2025年非法集资测试题及答案

2025年非法集资测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共30分）1.根据《防范和处置非法集资条例》，认定非法集资“非法性”的核心依据是（）。A.未获得市场监督管理部门注册B.未经国务院金融管理部门依法许可或违反金融管理规定C.企业法定代表人存在不良信用记录D.项目宣传中使用“稳赚不赔”等表述答案：B2.某公司以“元宇宙数字地产”为名，通过线上社群宣传“投资虚拟土地可获15%年收益”，未取得金融业务许可。其行为最可能触犯（）。A.非法经营罪B.集资诈骗罪C.非法吸收公众存款罪D.虚假广告罪答案：C3.下列哪项不属于非法集资“社会性”特征的表现？（）A.通过微信朋友圈推广吸收资金B.仅向公司内部员工集资C.鼓励投资人发展“下线”获取提成D.在社区广场举办项目推介会答案：B4.依据《刑法》规定，个人非法吸收或变相吸收公众存款（）以上，应追究刑事责任。A.20万元B.50万元C.100万元D.200万元答案：B5.某养老机构推出“预存养老费享8%年化收益”，承诺“不住可退本付息”，实际将资金用于炒期货。该行为的违法关键点是（）。A.承诺固定回报B.超出经营范围C.资金用途与宣传不符D.以上均是答案：D6.非法集资参与人因参与非法集资受到的损失，应由（）承担。A.政府部门B.公安机关C.参与人自行D.非法集资人答案：C7.下列哪种行为属于合法融资？（）A.私募基金通过公开网站宣传“年化收益20%”B.有限责任公司向30名特定股东增资扩股C.村委会以“集体项目”为名向村民集资D.互联网平台未经许可销售“高息理财”产品答案：B8.2024年修订的《非法集资刑事案件司法解释》中，将“社会公众”明确为（）。A.亲友或单位内部人员B.不特定对象C.金融机构从业人员D.高净值客户答案：B9.某公司以“数字藏品定投”为名，宣称“每枚藏品每月升值5%，可随时回购”，实际通过新投资人资金支付旧投资人收益。该模式属于（）。A.庞氏骗局B.合法理财C.股权众筹D.资产证券化答案：A10.防范非法集资宣传的核心目标是（）。A.打击所有高收益项目B.提升公众风险识别能力C.限制民间资本流动D.禁止一切非金融机构融资答案：B11.依据《处置非法集资工作操作流程》，对跨区域非法集资案件的牵头处置部门是（）。A.注册地人民政府B.主要犯罪地人民政府C.资金流出地人民政府D.受害人户籍地人民政府答案：B12.下列哪项不属于非法集资常见“包装手段”？（）A.虚构“国家重点项目”背景B.展示虚假“政府批文”C.提供正规金融机构资金存管证明D.邀请明星代言造势答案：C13.参与非法集资后，正确的维权方式是（）。A.组织投资人围堵政府机关B.向公安机关报案C.要求媒体曝光施压D.自行扣押非法集资人财产答案：B14.某平台以“AI算力租赁”为名，承诺“投资10万元，每日返息300元，1年回本”，未披露资金实际用于炒币。其行为最符合非法集资的（）特征。A.非法性、利诱性、社会性B.合法性、公开性、公益性C.自愿性、互助性、盈利性D.隐蔽性、单一性、短期性答案：A15.根据《防范和处置非法集资条例》，对非法集资人处集资金额（）的罚款。A.1倍以上5倍以下B.5倍以上10倍以下C.10%以上30%以下D.20%以上50%以下答案：A二、多项选择题（每题3分，共30分，少选、错选均不得分）1.非法集资的“四性特征”包括（）。A.非法性B.公开性C.利诱性D.社会性答案：ABCD2.下列属于新型非法集资手段的有（）。A.以“碳中和碳汇项目”为名集资B.虚构“跨境数字贸易”平台吸储C.社区“养老托育一体店”预售卡卷D.区块链“NFT艺术品”保本回购答案：ABD3.识别非法集资的“三查三看”方法包括（）。A.查企业资质，看是否取得金融许可B.查资金流向，看是否用于实体项目C.查宣传方式，看是否公开推广D.查回报来源，看是否合理可持续答案：ABCD4.依据《刑法》，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的主要区别在于（）。A.是否具有非法占有目的B.是否使用诈骗方法C.涉案金额大小D.受害人数多少答案：AB5.下列行为中可能构成非法集资的有（）。A.网贷平台虚构借款人信息，归集资金自用B.农民专业合作社超范围吸收非成员存款C.科技公司以“设备融资租赁”为名承诺保本D.上市公司通过定向增发募集项目资金答案：ABC6.处置非法集资的工作原则包括（）。A.属地管理B.行业主（监）管C.依法处置D.打早打小答案：ABCD7.参与非法集资可能面临的风险有（）。A.资金无法收回B.承担违法连带责任C.影响个人征信D.遭受电信诈骗二次损失答案：ABCD8.2025年重点防范的非法集资领域包括（）。A.养老服务B.乡村振兴C.数字经济D.教育培训答案：ABC9.下列关于非法集资广告的说法正确的有（）。A.媒体未尽审核义务发布非法集资广告需担责B.个人在朋友圈转发非法集资信息可能违法C.非法集资广告常使用“零风险”“国家扶持”等表述D.正规金融机构广告不受此限制答案：ABC10.对非法集资案件中的“集资参与人”，下列处理方式正确的有（）。A.清退资金来源为非法集资的资金余额及收益B.损失由参与人自行承担C.公安机关应优先保障参与人本金返还D.参与人不得要求政府代偿答案：ABD三、判断题（每题2分，共20分，正确填“√”，错误填“×”）1.只要承诺的收益不超过LPR的4倍，就不属于非法集资。（）答案：×2.私募基金可以通过员工个人微信向不特定对象宣传。（）答案：×3.以“消费返利”为名，要求会员发展下线才能提现，属于非法集资。（）答案：√4.企业因经营困难向内部200名员工借款发工资，构成非法集资。（）答案：×5.非法集资人将资金用于生产经营活动的，不影响非法集资的认定。（）答案：√6.网络平台未经许可销售“银行理财”产品，属于非法吸收公众存款。（）答案：√7.老年人参与养老项目集资，损失应由政府全额补偿。（）答案：×8.“虚拟货币挖矿机”租赁业务中，承诺固定收益的，可能涉嫌非法集资。（）答案：√9.非法集资案件中，协助转移资金的财务人员可能被追究刑事责任。（）答案：√10.通过“地下钱庄”参与境外非法集资，不受我国法律约束。（）答案：×四、案例分析题（每题10分，共20分）案例一：2024年11月，某科技公司在多地举办“AI医疗机器人项目”推介会，宣称已获得“国家重点研发计划”支持，投资10万元可获“年化18%收益+优先使用机器人服务”，通过现场签约、微信社群转发等方式吸收资金。经查，该公司未取得金融业务许可，所谓“国家项目”系伪造，资金主要用于支付前期投资人利息及高管挥霍。问题：1.该公司行为是否构成非法集资？请说明依据。2.参与投资的群众可能面临哪些风险？答案：1.构成非法集资。依据《防范和处置非法集资条例》，该公司行为符合“四性”特征：非法性（未取得金融许可）、公开性（通过推介会、微信社群公开宣传）、利诱性（承诺18%年化收益）、社会性（向不特定公众吸收资金）。同时，伪造“国家项目”属于诈骗方法，若具有非法占有目的（资金用于挥霍），可能构成集资诈骗罪。2.参与群众可能面临资金无法收回的损失（资金被用于支付前期利息及挥霍，无真实项目支撑）；若该公司被认定为集资诈骗，参与人可能无法通过民事途径单独起诉；此外，参与非法集资的行为不受法律保护，损失需自行承担。案例二：某社区“夕阳红养老院”推出“养老床位预定计划”，宣传“预交10万元可锁定VIP床位，每年返现8000元，住满5年全额退还本金”。60岁以上老人通过口口相传参与，累计吸收资金1200万元，实际用于投资股票亏损。2025年3月，养老院因资金链断裂无法兑现承诺。问题：1.该养老院行为是否构成非法集资？说明理由。2.若部分老人认为“这是养老服务不是理财”，应如何解释其违法性？答案：1.构成非法集资。虽然名义是“养老床位预定”，但实质符合非法集资特征：非法性（未取得金融业务许可）；公开性（通过老人口口相传扩散，属