银行重大事故隐患专项排查方案

银行重大事故隐患专项排查方案一、指导思想以国家金融监管政策和银行内部风险防控要求为指引，牢固树立安全发展理念，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，深刻汲取各类金融安全事故教训，强化红线意识和底线思维，全面排查治理重大事故隐患，建立健全隐患排查治理长效机制，有效防范和遏制重大事故发生，保障银行稳健运营和客户资金安全。二、工作目标通过全面、深入、细致的专项排查，摸清银行在安全运营、风险管理、业务操作等方面存在的重大事故隐患，做到底数清、情况明。对排查出的隐患，按照“五落实”（落实整改措施、责任、资金、时限和预案）要求，及时进行整改，实现隐患排查治理的闭环管理。完善银行安全管理制度和风险防控体系，提高全员安全意识和应急处置能力，确保银行在安全稳定的环境下持续健康发展。三、组织领导成立银行重大事故隐患专项排查工作领导小组，由行长担任组长，分管安全、业务、技术等方面的副行长担任副组长，各部门负责人为成员。领导小组下设办公室，设在安全保卫部门，负责专项排查工作的组织协调、督促检查和信息汇总等日常工作。各分支机构和部门要成立相应的工作小组，明确专人负责，确保专项排查工作有序开展。四、排查范围和内容（一）营业场所安全1.建筑结构安全：检查营业场所建筑是否存在墙体裂缝、倾斜、下沉等结构安全隐患，消防通道、疏散楼梯是否畅通，门窗是否完好，有无被封堵或占用情况。2.消防设施设备：检查消防设施设备是否配备齐全、完好有效，包括火灾自动报警系统、自动喷水灭火系统、消火栓、灭火器等。消防设施设备是否定期进行检测、维护和保养，确保其处于正常运行状态。3.安防设施设备：检查监控系统是否覆盖营业场所各个区域，图像是否清晰，存储时间是否符合要求；报警系统是否正常运行，与公安机关联网是否畅通；防弹玻璃、防尾随联动门、现金柜台等安防设施是否完好无损。4.用电安全：检查营业场所电气线路是否老化、破损，是否存在私拉乱接现象；电气设备是否符合安全标准，是否定期进行维护和检修；配电箱、开关箱是否安装漏电保护装置，接地是否良好。5.环境卫生：检查营业场所是否保持整洁卫生，有无杂物堆积、垃圾清理不及时等情况；卫生间、茶水间等区域是否存在漏水、积水现象，是否定期进行消毒和清洁。（二）业务操作风险1.柜面业务：检查柜员是否严格按照操作规程办理业务，包括开户、存取款、转账、挂失等业务。是否存在违规操作、逆程序操作等现象；客户身份识别是否严格，是否存在冒名开户、虚假开户等问题；重要空白凭证、印章、密押等是否妥善保管，是否存在被盗用、挪用等风险。2.信贷业务：检查信贷业务流程是否合规，包括贷前调查、贷时审查、贷后管理等环节。是否存在调查不实、审查不严、贷后管理不到位等问题；贷款资金是否按约定用途使用，是否存在挪用、转借等风险；抵押物是否足值、有效，是否办理合法有效的抵押登记手续。3.资金交易业务：检查资金交易业务是否符合相关法律法规和监管要求，是否存在违规交易、内幕交易等问题。交易系统是否安全可靠，是否存在数据泄露、系统故障等风险；交易对手是否具备合法资质，是否进行了充分的风险评估和信用审查。4.银行卡业务：检查银行卡业务是否规范，包括发卡、用卡、收单等环节。是否存在违规发卡、盗刷、套现等问题；银行卡信息是否安全，是否采取了有效的加密措施；POS机等收单设备是否安装在合法合规的商户，是否存在违规移机使用等情况。（三）信息科技安全1.信息系统安全：检查银行信息系统是否存在漏洞和安全隐患，是否采取了有效的防护措施，包括防火墙、入侵检测系统、防病毒软件等。信息系统是否定期进行备份和恢复测试，确保数据的安全性和完整性。2.数据安全：检查银行客户信息、交易数据等是否得到妥善保护，是否存在数据泄露、篡改等风险。数据存储是否安全可靠，是否采取了加密、访问控制等措施；数据传输是否采用了安全的协议和通道，是否存在被窃取、监听等问题。3.网络安全：检查银行网络是否稳定可靠，是否存在网络攻击、恶意软件感染等风险。网络设备是否定期进行维护和升级，是否采取了有效的网络隔离措施；员工是否遵守网络安全规定，是否存在违规使用外部网络、移动存储设备等现象。4.应急管理：检查银行信息科技应急管理体系是否健全，应急预案是否完善，是否定期进行演练。应急处置流程是否清晰，是否能够及时、有效地应对信息系统故障、网络攻击等突发事件。（四）人员管理风险1.员工行为管理：检查员工是否遵守银行各项规章制度，是否存在违规违纪行为。是否存在参与非法集资、民间借贷、经商办企业等行为；是否存在泄露客户信息、挪用客户资金等违法犯罪行为。2.员工培训教育：检查银行是否定期组织员工进行安全培训和教育，包括安全法规、安全知识、应急处置等方面的培训。员工是否具备必要的安全意识和应急处置能力，是否熟悉相关安全操作规程和应急预案。3.人员资质管理：检查员工是否具备相应的业务资质和从业资格，是否存在无证上岗、违规操作等问题。重要岗位人员是否定期进行轮岗和交流，是否建立了有效的监督制约机制。五、排查方式和步骤（一）自查自纠阶段各分支机构和部门要组织开展全面的自查自纠工作，对照排查内容，认真查找本单位存在的重大事故隐患。要建立隐患排查治理台账，对排查出的隐患进行详细登记，包括隐患名称、隐患位置、隐患类型、整改措施、整改责任人、整改期限等信息。对能够立即整改的隐患，要立即进行整改；对一时难以整改的隐患，要制定切实可行的整改方案，明确整改措施、责任、资金、时限和预案，确保隐患得到有效治理。自查自纠工作要在[具体时间]前完成，并将自查自纠报告和隐患排查治理台账报送专项排查工作领导小组办公室。（二）专项检查阶段专项排查工作领导小组将组织成立检查组，对各分支机构和部门的自查自纠情况进行专项检查。检查组将采取听取汇报、查阅资料、现场检查、询问员工等方式，对排查内容进行全面检查。对发现的问题和隐患，要及时下达整改通知书，责令限期整改。对整改不力的单位和个人，要进行严肃问责。专项检查工作要在[具体时间]前完成。（三）整改落实阶段各分支机构和部门要按照整改通知书的要求，认真落实整改措施，确保隐患得到彻底治理。要建立整改跟踪机制，定期向专项排查工作领导小组办公室报告整改情况。对整改难度较大、需要较长时间才能完成的隐患，要制定阶段性整改目标和计划，确保整改工作有序推进。整改落实工作要在[具体时间]前完成。（四）总结验收阶段专项排查工作结束后，各分支机构和部门要对专项排查工作进行全面总结，分析存在的问题和不足，提出改进措施和建议。专项排查工作领导小组将组织对各分支机构和部门的整改情况进行验收，对整改合格的单位予以销号；对整改不合格的单位，要责令继续整改，直至验收合格为止。总结验收工作要在[具体时间]前完成，并形成专项排查工作总结报告，报送上级主管部门。六、工作要求（一）提高认识，加强领导各分支机构和部门要充分认识到重大事故隐患专项排查工作的重要性和紧迫性，切实加强组织领导，将专项排查工作作为当前一项重要任务来抓。要明确工作责任，确保专项排查工作落到实处。（二）广泛宣传，营造氛围要通过内部培训、宣传海报、电子显示屏等多种形式，广泛宣传重大事故隐患专项排查工作的重要意义和相关要求，提高全员安全意识和参与度。要鼓励员工积极参与隐患排查治理工作，对发现重大事故隐患的员工给予表彰和奖励。（三）严格标准，认真排查要严格按照排查内容和标准，认真开展排查工作，做到不留死角、不留盲区。对排查出的隐患，要进行科学分析和评估，确定隐患等级和治理措施。要建立隐患排查治理长效机制，定期开展隐患排查治理工作，确保银行安全运营。（四）加强沟通，密切配合各分支机构和部门要加强沟通协作，密切配合，形成工作合力。在排查过程中，要及时交流信息