2025年合规经理资格认证考试题库(附答案)

2025年合规经理资格认证考试题库(附答案)一、单选题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户采取强化的尽职调查措施，以下哪项不属于必须采取的强化措施？A.获取实际控制人信息B.提高交易监测频率C.要求提供资金来源证明D.将客户列入白名单免予后续监测答案：D2.某证券公司发现客户A在过去12个月内累计跨境转移资金等值8000万美元，且交易对手集中在英属维尔京群岛注册的空壳公司。合规经理首先应：A.立即冻结客户账户并通知交易所B.开展加强型尽职调查并提交可疑交易报告C.要求客户补充税收居民身份声明D.将客户风险等级下调为“中低风险”答案：B3.关于GDPR“数据可携带权”，下列表述正确的是：A.仅适用于员工个人数据B.控制者必须在收到请求后一个月内无偿提供数据C.可携带权不得影响他人权利与自由D.企业可要求数据主体说明携带目的答案：C4.中国人民银行对金融机构开展反洗钱分类评级，评级结果分为A、B、C、D、E五档。若某银行连续两年被评为C，央行可采取的措施不包括：A.责令调整反洗钱领导小组组长B.提高现场检查频率C.暂停其跨境融资宏观审慎调节参数D.限制其设立新分支机构答案：C5.在出口管制合规中，EAR99分类的商品：A.不受美国商务部管辖B.一定不需要出口许可证C.可能因最终用途或最终用户而需要许可证D.自动享受CCL许可例外答案：C6.某基金公司拟上线一款AI选股模型，合规经理在算法伦理审查中最应关注：A.模型夏普比率是否高于基准B.训练数据是否包含个人敏感信息C.模型回撤是否小于5%D.模型是否使用开源代码答案：B7.根据香港《打击洗钱及恐怖分子融资条例》，持牌法团必须保存客户身份记录的最短期限为：A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B8.关于美国《反海外腐败法》（FCPA）“加速披露”程序，下列说法错误的是：A.仅适用于发行人B.可缩短执法调查周期C.必须承认犯罪事实D.可能获得减轻民事罚款答案：C9.某跨国集团计划通过第三方代理获取政府订单，合规经理对代理进行尽职调查时，下列哪项信息不必核实？A.最终受益所有人B.代理与政府要员的亲属关系C.代理公司成立以来的行政处罚记录D.代理员工平均薪酬答案：D10.在欧盟《数字市场法》（DMA）下，被认定为“守门人”的平台，其义务不包括：A.允许用户卸载预装应用B.向竞争对手开放核心平台服务数据C.不得将个人数据跨服务合并D.必须对所有初创企业进行股权投资答案：D11.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得：A.明示同意B.书面同意C.单独同意D.默示同意答案：C12.某银行收到司法机关冻结通知书，但账户资金已被法院另案先冻结，柜员应：A.拒绝办理并退回通知书B.办理轮候冻结C.直接解冻先冻结资金D.要求客户签署放弃权利声明答案：B13.关于新加坡《防止洗钱和恐怖融资（修订）法2023》，新增“受益所有人”识别门槛为：A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C14.在联合国制裁清单更新后，金融机构应在多长时间内完成存量客户筛查？A.6小时B.12小时C.24小时D.48小时答案：C15.某保险公司使用人脸识别进行客户身份验证，合规经理发现算法对不同肤色群体误识率差异达8%，应优先：A.立即停用并报告董事会B.调整阈值至误识率低于1%C.开展算法公平性审计D.改用指纹验证答案：C16.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人考核权重中，合规管理有效性指标不得低于：A.20%B.30%C.40%D.50%答案：B17.在跨境数据传输标准合同备案中，国家网信办应在收到完整材料后多少个工作日内完成审核？A.10B.15C.20D.30答案：B18.关于美国OFAC“50%规则”，下列说法正确的是：A.仅适用于SDN名单B.被封锁个人持股低于50%的企业不受制裁C.合并计算多个被封锁人持股达到50%即视为封锁D.规则不适用于次级制裁答案：C19.某券商研究所发布研报前，合规经理发现分析师持有标的股票，应：A.照常发布，仅需在研报末页披露B.禁止发布并启动内部调查C.将股票划入公司自营账户D.要求分析师卖出股票后发布答案：B20.在反洗钱可疑交易识别中，“拆分交易”通常指：A.将大额资金分散为多个小额交易B.将人民币兑换为外币C.使用现金购买实物黄金D.通过SWIFT报文发送指令答案：A21.根据《数据出境安全评估办法》，处理个人信息达到多少条需申报安全评估？A.10万B.50万C.100万D.500万答案：C22.某支付机构与境外钱包合作，需进行制裁名单筛查，最佳做法是：A.仅筛查交易对手名称B.同时筛查交易对手及其母公司名称C.仅筛查英文名称D.仅筛查SWIFT代码答案：B23.关于英国《现代奴隶法》，年营业额超过多少英镑的企业必须发布年度奴役与人口贩运声明？A.3600万B.5000万C.1亿D.2亿答案：A24.在利益冲突管理中，下列哪项属于“潜在利益冲突”？A.员工直系亲属与公司供应商存在小额持股B.员工本人担任客户独立董事C.员工接受客户价值200元礼品D.员工在社交媒体发表个人观点答案：B25.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户先前提交的身份证件有效期已过，应：A.立即关闭账户B.在合理期限内更新，否则暂停非柜面业务C.无需更新，继续办理业务D.仅提示客户，不采取限制答案：B26.某信托公司开展家族信托，客户要求不披露受益所有人，合规经理应：A.同意客户要求并签署保密协议B.拒绝并终止业务关系C.向央行申请豁免披露D.仅内部保存，不向监管机构提供答案：B27.在联合国安理会第1267委员会制裁清单中，除名申请应首先提交至：A.美国OFACB.联合国安理会C.所在国政府D.世界银行答案：C28.关于ISO37301合规管理体系，下列哪项属于“领导作用”原则？A.建立合规举报热线B.董事会批准合规方针C.开展员工合规培训D.进行合规风险评估答案：B29.某银行使用RPA机器人筛查制裁名单，合规经理发现机器人漏掉中文别名，应：A.立即停用机器人，恢复人工筛查B.更新别名库并重新运行C.仅筛查英文，忽略中文D.向OFAC申请中文豁免答案：B30.在反洗钱领域，下列哪项属于“指定非金融行业”？A.会计师事务所B.公立医院C.公立学校D.政府机关答案：A31.根据《网络安全审查办法》，掌握超过多少万用户个人信息的平台赴国外上市必须申报网络安全审查？A.50B.100C.500D.1000答案：B32.某券商收到监管机构问询函，合规经理应在：A.1个工作日内口头回复B.3个工作日内提交书面说明C.5个工作日内提交书面说明D.10个工作日内提交书面说明答案：C33.在FATF“旅行规则”下，虚拟资产服务提供商（VASP）转账超过多少美元需附带客户信息？A.500B.1000C.3000D.10000答案：B34.关于美国《萨班斯法案》302条款，CEO/CFO认证的内容不包括：A.财务报告无重大错报B.内控有效C.已向审计师披露所有舞弊D.公司未来三年盈利预测答案：D35.某保险公司代理人承诺返佣吸引客户，合规经理发现后应：A.立即向银保监会报告B.内部通报即可C.要求代理人退还佣金D.给予代理人警告答案：A36.在欧盟《通用数据保护条例》下，对违法行为最高罚款为：A.1000万欧元B.2000万欧元或上一年度全球营业额4%孰高C.5000万欧元D.无上限答案：B37.某基金公司使用外部云服务商存储客户数据，合规经理应确保：A.云服务商获得等保三级认证B.签署数据处理协议并明确责任C.数据出境至美国无需评估D.使用公有云即可答案：B38.在反洗钱可疑交易报告内部审批流程中，最终审批人应为：A.柜员B.支行行长C.合规负责人D.董事会主席答案：C39.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列哪项属于“不当销售”？A.向风险承受能力最低的客户销售高风险股权基金B.向客户推荐保本理财C.向客户披露产品风险D.向客户发送产品说明书答案：A40.某银行发现客户被OFACSDN名单新增标注，应立即：A.继续办理业务并观察B.冻结资产并在10个工作日内报告央行C.仅暂停美元交易D.通知客户申诉答案：B二、多选题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列哪些情形属于《个人信息保护法》规定的“个人信息处理者”？A.自主决定处理目的、方式的组织B.受委托处理数据的云服务商C.仅提供数据存储硬件的机房出租方D.共同决定处理目的的两个APP运营者答案：A、D42.根据FATF建议，各国应当建立受益所有人信息登记中心，信息至少包括：A.姓名B.出生日期C.国籍D.持股比例答案：A、B、C、D43.在反洗钱客户风险等级划分中，以下哪些属于地域高风险因素？A.被FATF列入“应加强监控国家”名单B.被联合国制裁C.毒品犯罪猖獗国家D.与美国签署FATCA协议国家答案：A、B、C44.关于美国《反海外腐败法》，下列哪些行为构成“提供”贿赂？A.通过第三方提供B.承诺将来提供C.授权提供D.被动接受索贿答案：A、B、C45.在数据出境安全评估中，评估重点包括：A.数据出境必要性B.接收方所在国法律环境C.数据规模与敏感程度D.发送方资产负债率答案：A、B、C46.下列哪些属于联合国安理会制裁措施？A.资产冻结B.旅行禁令C.武器禁运D.降低关税答案：A、B、C47.根据《证券法》，证券公司合规负责人履职保障包括：A.列席董事会会议B.独立与监管部门沟通C.任免需经监管机构认可D.薪酬由董事长单独决定答案：A、B、C48.在算法推荐合规评估中，应重点关注：A.算法黑箱可解释性B.训练数据偏见C.推荐结果多样性D.算法工程师学历答案：A、B、C49.下列哪些属于《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定的“大额交易”？A.人民币5万元以上现金交易B.外币等值1万美元以上现金交易C.非现金人民币200万元交易D.非现金外币等值10万美元交易答案：A、B50.在利益冲突申报中，员工应当申报：A.本人持有公司供应商股票B.配偶在竞争对手公司任职C.父母接受客户价值500元礼品D.好友非商业往来答案：A、B、C51.关于ISO37301，下列哪些属于“持续改进”环节？A.内部审核B.管理评审C.纠正措施D.合规方针制定答案：A、B、C52.在第三方合规尽职调查中，应获取的资料包括：A.营业执照B.最终受益所有人信息C.近三年的诉讼仲裁记录D.员工社保缴纳人数答案：A、B、C53.下列哪些行为可能构成“逃汇”？A.虚假合同对外付汇B.分拆购汇C.地下钱庄跨境转移资金D.合法利润汇出答案：A、B、C54.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当向个人告知：A.处理必要性B.对个人权益的影响C.采取的安保措施D.公司未来融资计划答案：A、B、C55.在反洗钱内部审计中，应评估：A.制度完整性B.执行有效性C.人员配备充足性D.客户满意度答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）56.美国OFAC制裁清单仅包括个人和实体，不含船舶和飞机。答案：×57.根据《个人信息保护法，个人信息处理者可以因用户不同意提供非核心功能而拒绝提供服务。答案：×58.FATF“旅行规则”适用于虚拟资产服务提供商之间的转账。答案：√59.在欧盟，数据保护官（DPO）必须由外部律师担任。答案：×60.中国人民银行可以对违反反洗钱规定的金融机构处以最高500万元罚款。答案：√61.根据《证券法》，证券公司合规负责人可以兼任财务负责人。答案：×62.联合国安理会制裁决议对所有成员国具有约束力。答案：√63.在反洗钱客户身份识别中，可接受客户自行出具的地址证明。答案：×64.美国《反海外腐败法》允许为加速政府例行行为而支付“便利费”。答案：√65.根据《数据安全法》，国家建立数据分类分级保护制度。答案：√四、案例分析题（每题10分，共20分）66.案例一背景：某商业银行2025年3月发现，客户B于2024年11月至2025年2月期间，通过网银将人民币资金分散转入多个个人账户，单笔金额均控制在4.9万元，合计1.2亿元。收款人随后在深圳口岸兑换港币后携带出境。客户B为某外贸公司法定代表人，其公司2024年出口报关单金额仅300万美元。问题：（1）上述交易存在哪些可疑特征？（2）合规经理应立即采取哪些措施？（3）向央行提交可疑交易报告时应重点描述哪些内容？答案：（1）可疑特征：a.明显拆分交易规避监管限额；b.资金规模与企业经营规模严重不符；c.收款人集中兑换并携带出境，涉嫌逃汇；d.交易时间集中在夜间及周末，符合洗钱行为模式。（2）措施：a.立即暂停客户非柜面业务；b.开展加强型尽职调查，获取资金来源证明；c.冻结相关账户并报送可疑交