金融法自考试题及答案

金融法自考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.下列不属于金融法调整对象的是（）A.金融监管关系B.金融交易关系C.金融犯罪关系D.金融调控关系2.中国人民银行的性质是（）A.国家机关B.企业法人C.事业单位D.社会团体3.设立商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元4.下列不属于银行业金融机构的是（）A.商业银行B.农村信用合作社C.证券公司D.邮政储蓄银行5.票据的付款人在票据上签章承诺负担支付票面金额的义务后，即成为（）A.出票人B.背书人C.承兑人D.保证人6.保险合同是（）与保险人约定保险权利义务关系的协议。A.投保人B.被保险人C.受益人D.保单持有人7.下列属于资本市场的是（）A.同业拆借市场B.票据市场C.股票市场D.回购协议市场8.金融租赁公司的监管机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.国家外汇管理局9.下列关于外汇的表述，错误的是（）A.外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产B.我国的外汇包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等C.外汇只能用于国际结算，不能在国内流通D.外汇的买卖价格即汇率10.下列不属于金融违法行为的是（）A.非法吸收公众存款B.内幕交易C.正常的银行贷款业务D.操纵证券市场二、多项选择题（每题2分，共20分）1.金融法的基本原则包括（）A.稳定货币与促进经济增长相结合原则B.保护投资者利益原则C.分业经营、分业管理原则D.合法合规原则2.中国人民银行的职责包括（）A.发行人民币，管理人民币流通B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场C.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场D.经理国库3.商业银行的经营原则有（）A.安全性原则B.流动性原则C.效益性原则D.公平性原则4.票据的特征有（）A.设权证券B.要式证券C.文义证券D.无因证券5.保险合同的当事人包括（）A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人6.证券市场的主体包括（）A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构7.金融监管的目标包括（）A.维护金融体系的安全与稳定B.保护存款人和投资者的利益C.促进金融市场的公平竞争D.提高金融效率8.信托的设立要件包括（）A.有合法的信托目的B.有确定的信托财产C.信托财产必须是委托人合法所有的财产D.采取书面形式设立信托9.外汇管理的内容包括（）A.经常项目外汇管理B.资本项目外汇管理C.外汇市场管理D.人民币汇率管理10.金融犯罪的种类包括（）A.破坏金融管理秩序罪B.金融诈骗罪C.贪污罪D.挪用公款罪三、判断题（每题2分，共20分）1.金融法是调整金融关系的法律规范的总称。（）2.中国人民银行可以向非银行金融机构提供贷款。（）3.商业银行的分支机构不具有法人资格。（）4.票据的背书人在背书时可以附加条件。（）5.保险合同是射幸合同。（）6.证券发行市场又称为二级市场。（）7.金融监管机构可以对金融机构进行现场检查和非现场监管。（）8.信托财产具有独立性。（）9.外汇管理只针对境内机构和个人，不涉及境外机构和个人。（）10.金融违法行为都要承担刑事责任。（）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述金融法的调整对象。金融法调整金融监管关系、金融交易关系和金融调控关系。金融监管关系是监管部门与金融机构间的监管与被监管关系；金融交易关系是金融主体间的交易关系；金融调控关系是国家对金融市场宏观调控形成的关系。2.简述商业银行的设立条件。设立商业银行需有符合规定的章程；有符合规定的注册资本最低限额；有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施等。3.简述保险合同的特征。保险合同具有射幸性，结果不确定；是双务有偿合同，双方互负义务且有对价；是要式合同，需采用书面形式；是最大诚信合同，双方应如实告知等；是附和合同，条款多由保险人预先拟定。4.简述金融监管的主要内容。金融监管主要包括市场准入监管，审查金融机构设立等；业务运营监管，监督业务活动合规性；市场退出监管，规范金融机构终止程序；还涉及对金融机构的资本充足率、资产质量等方面的持续监管。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论金融创新与金融监管的关系。金融创新与金融监管相互影响。金融创新能提升金融效率、丰富产品，但也会带来新风险。合理的金融监管能为创新提供稳定环境，防范风险；而过度监管会抑制创新活力。应在鼓励创新的同时，完善监管体系，实现两者动态平衡。2.分析商业银行的风险管理策略。商业银行风险管理策略包括风险预防，如严格审查贷款申请；风险分散，通过多元化业务分散风险；风险转移，如利用保险等工具；风险补偿，提取准备金等。要综合运用这些策略，平衡风险与收益，保障银行稳健运营。3.探讨证券市场信息披露制度的重要性。信息披露制度能保障投资者知情权，使其做出合理决策；增强市场透明度，减少信息不对称，防止内幕交易等违法行为；有助于提高证券市场效率，促进资源合理配置；维护市场公平公正，增强投资者对市场的信心。4.谈谈我国外汇管理体制改革的方向。改革方向包括逐步推进人民币国际化，提升其在国际货币体系中的地位；进一步放宽资本项目管制，促进跨境资本合理流动；完善外汇市场机制，增强市场的价格发现和风险管理功能；加强国际合作，共同应对全球金融风险。答案一、单项选择题1.C2.A3.C4.C5.C6.A7.C8.B