2025年移民家庭资产跨境配置咨询协议

2025年移民家庭资产跨境配置咨询协议本协议由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签署：

甲方：[甲方全称]，法定代表人：[法定代表人姓名]，住所地：[甲方住所地]，统一社会信用代码：[甲方统一社会信用代码]

乙方：[乙方全称]，法定代表人：[法定代表人姓名]，住所地：[乙方住所地]，统一社会信用代码：[乙方统一社会信用代码]

鉴于：

1.甲方有意通过乙方获取关于2025年移民家庭资产跨境配置的专业咨询服务；

2.乙方拥有专业的团队和丰富的经验，能够为甲方提供高质量的移民家庭资产跨境配置咨询服务。

根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，就2025年移民家庭资产跨境配置咨询服务事宜达成如下协议，以资共同遵守：

第一条服务内容

1.1乙方应为甲方提供关于2025年移民家庭资产跨境配置的全面咨询服务，包括但不限于：

（1）分析甲方的家庭资产状况，包括资产种类、规模、风险偏好等；

（2）提供移民目的地的资产配置建议，包括但不限于投资、储蓄、保险等；

（3）协助甲方了解相关移民国家的法律法规，以及资产跨境配置的合规要求；

（4）为甲方提供资产跨境配置的具体操作方案，包括账户开立、资金转移、投资建议等；

（5）跟踪甲方的资产配置情况，提供定期的咨询服务和调整建议。

1.2甲方应向乙方提供真实、准确、完整的家庭资产信息，包括但不限于资产清单、财务状况、家庭成员信息等，并保证所提供信息的真实性。如有任何虚假信息，甲方应承担由此产生的一切责任。

第二条服务费用

2.1甲方应向乙方支付咨询服务费用，具体费用标准如下：

（1）前期咨询费：人民币[具体金额]元，甲方应在协议签订之日起[具体天数]日内支付；

（2）中期服务费：人民币[具体金额]元，甲方应在乙方提供中期服务报告之日起[具体天数]日内支付；

（3）后期服务费：人民币[具体金额]元，甲方应在乙方完成全部服务之日起[具体天数]日内支付。

2.2如甲方需要乙方提供额外的增值服务，双方应另行协商确定费用标准，并签订补充协议。

第三条保密条款

3.1甲乙双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密及客户信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。本保密义务不因本协议的终止而失效。

3.2乙方应确保其员工遵守本保密条款，并对员工的违约行为承担相应的法律责任。

第四条违约责任

4.1甲方未按本协议约定支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部服务费用及违约金。

4.2乙方未按本协议约定提供服务或提供的服务不符合约定的，应承担相应的违约责任，并赔偿甲方的实际损失。甲方有权要求乙方采取补救措施，或解除本协议并要求乙方退还部分或全部服务费用。

第五条协议的变更和解除

5.1本协议的任何变更，均需经甲乙双方书面协商一致，并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。

5.2如发生以下情况之一，甲乙双方均有权解除本协议：

（1）一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后[具体天数]日内仍未纠正的；

（2）一方进入破产、清算程序的；

（3）不可抗力导致本协议无法履行的。

第六条争议解决

6.1本协议的履行过程中发生争议，甲乙双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[具体仲裁委员会]申请仲裁，或向[具体法院]提起诉讼。

第七条法律适用

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

第八条其他

8.1本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为[具体年限]年。

8.2本协议一式[具体份数]份，甲乙双方各执[具体份数]份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

法定代表人（签字）：法定代表人（签字）：

日期：日期：

**一、所需附件列表（示例性列举）**

虽然合同主体未要求附件，但在实际操作中，为使协议更完整、服务更清晰，可能需要以下附件作为补充说明或确认：

1.**《服务范围详细清单》**:明确列出第一条“服务内容”中第1.1款所提及的各项服务的具体执行标准、包含范围和交付形式。

2.**《费用明细及支付计划表》**:对第二条“服务费用”中的具体金额、支付节点、币种等做出更详细的表格化说明。

3.**《甲方家庭资产信息清单模板》**:提供给甲方填写，用于收集所需资产信息的标准化表格或说明。

4.**《乙方资质证明文件副本》**:如营业执照、相关行业执业资格认证、过往成功案例介绍等，用于证明乙方能力。

5.**《保密承诺函》**:可能要求甲方签署，确认其将遵守保密条款，保护乙方及第三方信息。

6.**《风险告知书》**:向甲方明确告知资产配置及跨境转移中可能存在的市场风险、法律风险、政策风险等，以及乙方的建议不构成投资决策依据。

7.**（若有）增值服务清单及报价**:如第二条2.2款所述，列出额外服务的具体内容、收费标准及确认流程。

**二、违约行为罗列及认定**

本协议中约定的违约行为主要包括：

1.**甲方违约行为**:

***未按时足额支付服务费用**:包括逾期支付和支付金额不足。认定依据：依据第二条2.1款及4.1款，根据逾期天数和比例计算违约金，若逾期超过约定天数，即构成根本违约，乙方有权解除合同并要求赔偿。

***提供虚假或隐瞒关键信息**:如第一条1.2款所述，若甲方提供的信息不真实、不准确或不完整，导致乙方无法提供恰当服务或造成损失。认定依据：乙方在服务过程中发现信息不符，或因信息错误导致甲方利益受损时提出，需承担相应责任。

***未经乙方同意，擅自泄露乙方或第三方商业秘密**:违反第三条3.1款。认定依据：有证据证明甲方主动或因过错向不相关人员或机构泄露了约定保密信息。

2.**乙方违约行为**:

***未按约定提供服务或服务质量不符合标准**:如第一条1.1款所述的服务内容，若乙方未能完成约定服务，或提供的服务成果（如建议方案、分析报告等）存在重大缺陷、明显错误或不符合专业水准。认定依据：甲方根据服务成果与约定内容的符合度进行判断，并可要求乙方补救、赔偿或解除合同。

***泄露甲方商业秘密**:违反第三条3.1款。认定依据：有证据证明乙方或其员工在服务过程中，违反保密义务，向不当第三方泄露了甲方的家庭资产信息、财务状况等。

***违反保密义务，泄露在服务过程中知悉的甲方商业秘密**:违反第三条3.1款。认定依据：与甲方泄露相似，需有实际泄露行为和证据支持。

***未能遵守专业操守和法律法规**:如未能提供合规的建议，或因乙方操作失误导致甲方资产损失。认定依据：根据相关法律法规、行业规范以及实际造成的损失后果进行认定。

**三、法律名词解释**

1.**咨询服务(ConsultingServices)**:指乙方基于自身的专业知识、信息和分析能力，为甲方就特定问题（此处为2025年移民家庭资产跨境配置）提供意见、建议和解决方案，但通常不直接代为执行决策或操作。

2.**资产配置(AssetAllocation)**:指根据个人的风险承受能力、投资目标、时间范围等因素，将可投资资产在不同资产类别（如现金、股票、债券、房地产、保险产品等）之间进行分配的过程。

3.**跨境配置(Cross-borderAllocation)**:指将资产配置的范围扩展至不同国家或地区，利用不同市场的投资机会和风险分散特性，同时需考虑资金转移、法律合规、税务等问题。

4.**移民家庭(ImmigrantFamily)**:指计划进行或已经完成移民手续的家庭单位，其资产配置需求通常与家庭财产保全、财富传承、税务优化、在新居留国的生活保障等因素相关联。

5.**商业秘密(TradeSecrets)**:指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。在本协议中主要指甲方的家庭财务信息、资产状况以及乙方因提供服务而掌握的甲方信息、乙方的专有方法和策略等。

6.**不可抗力(ForceMajeure)**:指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。其法律后果通常包括部分或全部免除责任、延期履行或解除合同。

7.**根本违约(FundamentalBreach)**:指一方当事人违反合同的主要义务，致使合同目的无法实现，另一方当事人有权解除合同并要求赔偿损失。

8.**仲裁(Arbitration)**:指当事人根据协议约定，将争议提交给约定的仲裁机构，由仲裁员依法作出具有约束力的裁决来解决争议的方式。

9.**诉讼(Litigation)**:指当事人将争议提交给人民法院，由法院依法进行审判并作出判决或裁定的方式解决争议。

10.**补充协议(SupplementaryAgreement)**:指对原合同内容进行修改或增加的协议，与原合同具有同等法律效力，需经双方协商一致并签署。

**四、实际执行过程中可能遇到的问题及解决办法**

1.**问题一：甲方提供信息不完整或虚假，导致服务失误或损失。**

***解决办法**:

***事前**:乙方在合同中明确强调信息真实性的重要性，并要求甲方签署《风险告知书》和《保密承诺函》，明确不实信息可能导致的服务中断或额外费用，甚至法律后果。

***事中**:乙方在服务过程中，对关键信息进行交叉验证或要求提供补充证明文件。

***事后**:若因信息问题造成损失，根据合同第四条违约责任条款追究甲方责任；若问题不严重，乙方应与甲方沟通，说明影响并调整服务方案，同时可考虑适当收取额外的尽职调查费用。

2.**问题二：服务过程中涉及跨境资金转移，面临合规及政策风险。**

***解决办法**:

***事前**:乙方应向甲方充分披露相关国家/地区的资金转移法规、税收政策、外汇管制要求等，并评估潜在风险。

***事中**:乙方应协助甲方了解并准备所需文件，选择合规的渠道和时机进行操作，必要时寻求当地专业律师或顾问的帮助。

***事后**:持续关注政策变化，及时向甲方提供更新建议，并调整配置方案。

3.**问题三：移民政策或目标国家投资法规发生重大变化，影响原配置方案。**

***解决办法**:

***事前**:乙方应持续关注全球主要移民国家和地区的政策动态及投资法规。

***事中**:一旦发生重大变化，乙方应立即评估对甲方方案的影响，及时通知甲方，并与甲方协商是否需要调整配置策略。

***事后**:根据协商结果，更新服务内容，并在可能的情况下，根据变化调整后的风险和收益情况，相应调整服务费用。

4.**问题四：双方对服务范围或服务质量产生争议。**

***解决办法**:

***事前**:在合同中尽可能详细地界定服务范围和标准，使用可量化的指标（如报告字数、会议次数等）。

***事中**:保持良好沟通，对服务过程中的疑问和分歧及时点对点沟通解决，并保留沟通记录。

***事后**:依据合同条款、附件清单、服务过程记录等进行协商；协商不成，按照合同第六条约定的争议解决方式（仲裁或诉讼）处理。

5.**问题五：乙方或其员工无意中泄露了甲方的商业秘密。**

***解决办法**:

***事前**:乙方应加强对员工的保密教育和培训，制定严格的内部保密制度和操作流程，与员工签订保密协议。

***事中**:对接触敏感信息的员工进行权限控制，对服务过程中产生的文件进行编号和妥善保管。

***事后**:一旦发生泄露，应立即启动内部调查，采取补救措施（如通知相关方、寻求技术手段恢复等），并根据合同责任条款向甲方赔偿损失。

**五、合同适用的所有场景**

本合同适用于以下场景：

1.**计划移民的家庭**:为即将移民或已经移民的家庭提供其资产如何进行跨境配置以实现保值增值、风险分散、税务优化等目标的咨询服务。

2.**有资产配置需求的富裕家庭**:即使不立即移民，但希望利用跨境投资工具优化家庭资产结构、分散风险、或为未来可能的移民做准备的家庭。

3.**面临资产保值增值压力的家庭**:在全球经济不确定性增加、特定国家/地区政策限制或投资环境变化时，寻求专业建议以调整资产配置的家庭。

4.**寻求专业建议的资产持有者**:个人或家庭拥有一定资产，希望获得专业意见，但不确定如何进行跨境配置，需要第三方中立咨询服务的个人或家庭。

5.**特定目的的资产规划**:如为满足移民目的地的财富门槛、避免遗产税、实现跨代传承等特定目的，需要进行跨境资产规划的家庭。

**一、特殊应用场合及应增加的条款**

特殊应用场合可能涉及更复杂的法律、税务或操作要求。以下是5个以上特殊场合及建议增加的条款：

1.**场合一：涉及未成年子女资产的跨境配置与监护**

***说明**:家庭计划移民，但资产中包含未成年子女名下的财产（如教育基金、房产等），需要进行跨境配置，且需考虑子女在新旧两国法律下的监护权和财产管理问题。

***应增加的条款**:

***《关于未成年子女资产处理及监护安排的特别约定》**:

***内容**:明确未成年子女名下资产在跨境配置中的处理方式（是否参与配置、如何配置、由谁代表管理等）。约定在资产配置和操作过程中，涉及未成年人利益时，需取得其父母（或法定监护人）的书面同意。明确在服务过程中，乙方需遵守相关国家关于未成年人保护的法律法规，不得进行与其年龄和利益不符的资产操作。明确若需指定监护人代表进行相关资产操作，需遵循法律程序并通知甲方。

***目的**:确保未成年子女的合法权益得到保护，明确各方在处理相关事务上的权利与义务。

2.**场合二：复杂的跨境债务重组或资产隔离**

***说明**:家庭或主要成员在国内或海外有复杂的债务问题，希望通过跨境资产配置进行债务隔离或进行债务重组，以规避风险或寻求更优解决方案。

***应增加的条款**:

***《债务处理与资产隔离特别声明及责任条款》**:

***内容**:明确乙方提供的咨询服务是否包含对债务问题的法律或重组建议（通常咨询服务不提供法律建议，需声明），或仅限于如何通过合法合规的资产配置实现风险隔离。声明乙方不对甲方债务的合法性、规模或解决效果负责。增加条款，要求甲方承诺其提供的所有财务信息，包括债务信息，均真实、完整、无隐瞒，并承担因信息不实导致的一切法律责任（包括但不限于乙方因追偿债务而产生的费用）。增加关于乙方协助甲方了解目标国家债务追偿法律风险的条款。

***目的**:明确风险界限，避免乙方承担不应有的法律或责任，保护乙方自身权益。

3.**场合三：利用特定离岸金融中心进行税务规划**

***说明**:家庭希望通过配置在特定的离岸金融中心（如开曼、巴拿马等）的账户或实体，进行复杂的税务规划，以合法降低全球税务负担。

***应增加的条款**:

***《离岸税务规划合规性声明与尽职调查义务条款》**:

***内容**:增加条款，明确乙方在提供离岸税务规划相关建议时，将尽合理努力确保建议符合中国税法以及目标离岸地税法的合法要求，但**不保证**规划的具体结果或其长期合规性（因税法可能变化）。要求甲方保证其所有离岸行为及目的的合法性，并承担因离岸活动引发的所有税务责任和处罚。要求甲方提供其在新旧两国的税务居民身份信息，并保证信息的真实性。增加乙方对甲方税务居民身份的核查义务（如要求提供相关证明）。

***目的**:明确税务合规风险和责任主体，避免乙方因无法预见的税法变化或甲方非法目的而承担连带责任。

4.**场合四：涉及高度敏感或违禁品相关资产的处理**

***说明**:家庭资产中可能包含与某些国家法律禁止的物品（如特定文物、受管制来源的资产、用于非法目的的资产等）相关的资金或财产，需要进行清理和重新配置。

***应增加的条款**:

***《敏感资产识别、核查及处理特别条款》**:

***内容**:要求甲方在协议签订前及服务过程中，主动、完整地披露所有可能涉及敏感或违禁品的资产信息。约定若甲方隐瞒或虚假披露，乙方有权立即终止服务，并保留追究甲方违约责任及赔偿责任的权利。明确乙方在获得甲方充分披露后，将根据法律法规和自身政策，判断是否适合提供相关资产的配置服务。若乙方判断存在合规风险或违反其职业道德，有权拒绝提供服务，并要求甲方另行处理该部分资产后才能继续。

***目的**:防止乙方因处理违禁品相关资产而触犯法律或损害自身声誉。

5.**场合五：涉及家庭成员之间复杂的利益分配与传承规划**

***说明**:家庭成员关系复杂，涉及赠与、继承、共同投资等，希望通过跨境资产配置来明确或调整彼此间的利益关系，并进行财富传承规划。

***应增加的条款**:

***《家庭内部关系与利益分配特别约定》**:

***内容**:增加条款，声明乙方提供的资产配置建议是基于甲方提供的整体家庭财务信息，旨在实现整体家庭目标的优化配置，**但不直接介入或处理**家庭内部成员间的财产权属纠纷、赠与协议的履行或继承权的确认等法律事务。若服务涉及此类问题，乙方将提供相关建议（如不同配置方案可能对各方的影响），但建议甲方寻求独立的法律咨询。要求甲方保证其提供的信息不涉及欺诈或隐瞒家庭成员的真实意愿或财产状况。

***目的**:明确乙方的专业界限，避免卷入家庭内部法律纠纷，聚焦于资产配置的专业服务。

**二、特殊情况下增加的附件条款**

1.**当有第三方介入时，需要增加的第三方的款项（责权利）及具体内容**

***附件：《第三方服务引入及责权利协议》**(作为本主合同的附件)

***第三方身份**:明确第三方的名称、性质（如律师、税务师、当地银行顾问、资产托管机构等）及其在本协议项下的角色。

***引入目的**:清晰说明引入第三方是为了完成本协议项下服务的哪一部分内容（例如，进行法律尽职调查、提供专项税务建议、办理特定账户开立手续等）。

***甲方的责权利**:

***责任**:甲方负责向乙方提供必要的授权，以便乙方能联系和协调第三方；甲方需向第三方提供乙方要求的、与本事项相关的甲方信息；甲方需支付因第三方提供专业服务而产生的费用（除非合同另有约定由乙方承担或从服务费中抵扣）。

***权利**:甲方有权了解第三方提供服务的范围、进度和结论（在不泄露商业秘密的前提下）；甲方对第三方提供的服务结论有最终判断权（若第三方提供的是建议类服务）。

***乙方的责权利**:

***责任**:乙方负责选择具备相应资质和信誉的第三方；乙方负责协调甲方与第三方之间的沟通；乙方对第三方提供的服务质量承担间接管理责任（确保其行为符合协议目的和职业道德），但通常不保证第三方服务的最终结果。

***权利**:乙方有权根据服务需要，决定是否引入第三方以及引入哪一方；乙方有权审核第三方服务所需费用；若因第三方原因导致服务延误或甲方受损，乙方有权向第三方追偿，并可能向甲方索赔。

***第三方的责权利**:

***责任**:第三方根据与乙方（或甲方，经乙方授权）签订的协议或本附件约定，在授权范围内提供专业、独立的服务；对服务过程中知悉的甲方信息承担保密义务。

***权利**:第三方有权按照约定收取服务费用；有权要求甲方提供必要的工作条件和信息；若因甲方提供信息不实或超出授权范围导致第三方受损，第三方有权向甲方索赔。

2.**当以上合同是以甲方为主导时，需要额外增加的甲方主动性（责权利）合同条款及具体内容**

***条款：《甲方主动决策与信息提供责任强化条款》**(增加或修改原合同相关条款)

***具体内容**:

***主动决策权**:明确所有最终的投资决策、资产配置方案的选择以及跨境资金转移的指令均由甲方做出。乙方提供的建议仅供参考，甲方不因采纳或未采纳乙方建议而向乙方承担任何责任（除非乙方存在明确欺诈或重大过失）。

***主动提供完整信息义务**:甲方承诺在签订本协议前及服务过程中，**主动、全面、真实、准确**地向乙方披露所有相关的家庭财务信息、资产状况、负债情况、家庭成员信息、移民计划细节以及任何可能影响服务决策的因素，无论这些信息是否被认为是相关的或重要的。甲方对信息的不完整或虚假陈述负全部责任。

***主动配合尽职调查义务**:甲方应主动配合乙方及任何乙方引入的第三方（如律师、银行）进行必要的背景调查、资产核实、文件提供等尽职调查工作。

***主动承担决策风险**:甲方明确承认并承担所有基于其最终决策的投资风险、法律风险、税务风险及因市场波动、政策变化等外部因素导致的一切后果。

***主动授权**:甲方应在需要时，**主动**及时签署、提供或授权乙方提交必要的法律文件、银行文件或其他第三方机构要求的文件，以推进服务进程（如账户开立、交易执行等）。

***目的**:强化甲方在决策中的主导地位和责任，明确信息提供义务，确保乙方基于完整信息提供专业建议，并保护乙方免受因甲方信息隐瞒导致的潜在风险。

3.**当以上合同是以乙方为主导时，需要额外增加的乙方主动性（责权利）合同条款及具体内容**

***条款：《乙方主动引导与方案优化责任条款》**(增加或修改原合同相关条款)

***具体内容**:

***主动进行资产诊断**:乙方在服务初期，应主动、深入地与甲方沟通，全面了解甲方的财务状况、移民目标、风险偏好、时间规划、法律税务环境等，进行全面的资产诊断。

***主动提出定制化方案**:基于资产诊断，乙方应主动在合理时间内向甲方提供至少一份具有明确配置建议的、初步的定制化资产配置方案，并主动解释方案的理由、潜在风险和预期收益。

***主动持续跟踪与优化**:在服务期内，乙方应主动定期（如约定频率）与甲方联系，跟踪市场变化、政策动态以及甲方自身情况的变化，主动评估现有配置方案的适宜性，并主动提出调整建议。

***主动引入必要资源**:当甲方需求超出乙方核心服务能力时（如需要特定国家的税务筹划、复杂的法律结构设计等），乙方应主动为甲方寻找并推荐合适的、具备资质的第三方专家或机构，并协助协调（若甲方同意并支付费用）。

***主动管理服务过程**:乙方应主动负责服务过程的整体管理，确保服务按计划推进，主动与甲方沟通服务进度和任何可能影响服务的问题。

***目的**:明确乙方在服务过程中的主动引导责任，确保乙方积极投入资源，提供更主动、更贴心的服务，提升服务质量和客户体验。

**三、特殊应用场景下需要额外增加的特殊条款及注意事项**

***对应场景一（未成年子女资产）**:

***特殊条款**:见第一部分“场合一”中建议增加的条款。

***注意事项**:处理此类场景极其敏感，需特别强调保护未成年人利益，所有操作均需合法合规，建议在合同中明确约定涉及未成年人事务时，需征得甲方（父母/监护人）的**共同签字**同意。乙方需对法律风险有充分认知。

***对应场景二（复杂债务重组）**:

***特殊条款**:见第一部分“场合二”中建议增加的条款。

***注意事项**:此类场景法律风险高，乙方通常应建议甲方寻求律师的专业法律意见。合同中的免责条款需非常清晰，甲方信息披露的责任需重点强调。乙方需评估自身是否具备处理此类复杂问题的能力和资质。

***对应场景三（利用离岸金融中心税务规划）**:

***特殊条款**:见第一部分“场合三”中建议增加的条款。

***注意事项**:税法复杂且多变，全球性反避税措施（如CRS、FATCA）日益严格。乙方提供的是建议，而非法律保证。甲方必须确保其行为的完全合法性。需持续关注目标地及来源地法律的变化。

***对应场景四（涉及敏感或违禁品资产）**:

***特殊条款**:见第一部分“场合四”中建议增加的条款。

***注意事项**:此类场景风险极高，可能涉及法律制裁。乙方在签订协议前，应进行严格的尽职调查，评估风险。若发现风险，应果断拒绝服务。甲方必须诚实披露。

***对应场景五（复杂的家庭内部利益分配）**:

***特殊条款**:见第一部分“场合五”中建议增加的条款。

***注意事项**:家庭内部关系复杂，易引发矛盾。乙方需保持中立，清晰界定自身服务范围，避免卷入是非。强烈建议甲方在处理此类问题时，同时寻求独立的律师和税务师的专业意见。

**四、原始合同所需要的所有的详细的附件列表**

*（基于第一部分“所需附件列表”示例性列举，补充细化）

1.**《服务范围详细清单》**:包含具体服务项目（如资产盘点方法、国家별配置策略细节、报告格式、会议次数、沟通频率等）。

2.**《费用明细及支付计划表》**:表格形式列出各阶段服务费、税费、第三方费用（如适用）及其支付时间节点、支付方式、币种。

3.**《甲方家庭资产信息清单模板》**:结构化表格，要求填写资产类别、估值、持有时间、所在地、权属证明文件位置等。

4.**《乙方资质证明文件副本》**:包括但不限于：

*营业执照、税务登记证、组织机构代码证（或三证合一/五证合一的营业执照）。

*相关行业执业资格认证（如金融分析师、理财规划师等）。

*往往成功的案例介绍（脱敏处理）。

*（若适用）监管机构颁发的牌照或备案证明。

5.**《保密承诺函》**:甲方签署，承诺对获取的乙方信息、接触的第三方信息以及自身商业秘密进行严格保密。

6.**《风险