投资公司考试题库及答案

投资公司考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.以下哪种投资工具风险相对最低？A.股票B.债券C.期货D.期权答案：B2.市盈率反映的是：A.公司的偿债能力B.公司的盈利水平C.公司的市场估值D.公司的运营效率答案：C3.以下不属于投资公司主要业务的是：A.证券投资B.项目融资C.保险业务D.股权投资答案：C4.基金的运作中，负责基金资产保管的是：A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金注册登记机构答案：B5.通常所说的“大盘”一般是指：A.上证指数B.深证成指C.创业板指D.中小板指答案：A6.若某股票价格为20元，其每股收益为2元，则市盈率为：A.10B.20C.40D.5答案：A7.债券的票面利率是指：A.实际利率B.市场利率C.名义利率D.有效利率答案：C8.股票市场中的“牛市”是指：A.市场行情普遍看涨，持续时间较长B.市场行情普遍看跌，持续时间较长C.市场行情波动剧烈D.市场行情平稳答案：A9.投资组合多样化的主要目的是：A.提高收益B.降低风险C.增加流动性D.便于管理答案：B10.以下关于期货交易的说法，错误的是：A.期货交易具有杠杆效应B.期货交易可以双向交易C.期货交易的对象是标准化合约D.期货交易必须进行实物交割答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分）1.投资公司评估投资项目时，通常会考虑以下哪些因素？A.市场前景B.技术创新C.管理团队D.财务状况答案：ABCD2.以下属于权益类投资的有：A.股票B.普通股基金C.优先股D.可转债答案：ABC3.债券投资的风险包括：A.利率风险B.信用风险C.通货膨胀风险D.流动性风险答案：ABCD4.投资组合管理的步骤包括：A.确定投资目标B.选择投资工具C.资产配置D.业绩评估答案：ABCD5.金融衍生品包括：A.期货B.期权C.互换D.远期合约答案：ABCD6.影响股票价格的宏观经济因素有：A.利率水平B.通货膨胀率C.经济增长率D.汇率变动答案：ABCD7.基金按投资标的可分为：A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金答案：ABCD8.投资公司的投资策略有：A.价值投资B.成长投资C.趋势投资D.分散投资答案：ABCD9.以下关于风险管理的说法，正确的有：A.风险识别是风险管理的第一步B.风险评估可以采用定性和定量方法C.风险控制是降低风险的重要手段D.风险应对措施包括风险规避、风险转移等答案：ABCD10.投资项目的现金流通常包括：A.初始现金流出B.营业现金流入C.终结现金流入D.期间现金流出答案：ABC三、判断题（每题2分，共20分）1.投资公司只能进行金融资产投资，不能进行实物资产投资。（×）2.股票的价格总是围绕其内在价值波动。（√）3.债券的期限越长，利率风险越低。（×）4.期货交易的保证金制度可以放大收益，但同时也放大了风险。（√）5.投资组合中资产的相关性越高，分散风险的效果越好。（×）6.私募股权投资主要投资于上市公司的股票。（×）7.市盈率越低的股票，投资价值一定越高。（×）8.基金管理人负责基金的投资运作和资产管理。（√）9.风险和收益总是成正比的，风险越高，收益一定越高。（×）10.投资公司的收益来源主要是管理费和业绩报酬。（√）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述投资组合多样化降低风险的原理。答：不同资产在市场中的表现并非完全相关。当一种资产价值下降时，其他资产可能不受影响或上升。多样化将资金分散到不同资产，可减少单一资产波动对整体组合的冲击，从而降低风险。2.投资公司选择投资项目时，对管理团队考察哪些方面？答：考察管理团队的专业能力，如金融、行业技术等知识。看团队的管理经验，有无成功管理项目经历。还要评估团队的合作与沟通能力、决策能力和应变能力，以及团队的诚信和责任心。3.简述债券利率风险的含义及影响因素。答：债券利率风险指因市场利率变动导致债券价格波动的风险。影响因素有市场利率走势，利率上升债券价格下降；债券期限，期限越长利率风险越大；债券票面利率，票面利率越低利率风险越高。4.什么是基金的托管人，其作用是什么？答：基金托管人负责保管基金资产。其作用是保障基金资产安全，避免基金管理人挪用；对基金管理人投资运作进行监督，保证合规；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等。五、讨论题（每题5分，共20分）1.请讨论宏观经济环境对投资公司业务的影响。答：宏观经济好时，企业盈利佳，投资公司在股、债市场机会多，可增加权益类和优质债券投资。经济差时，风险增加，需更谨慎，可多关注防御性资产。利率、汇率变动也会影响投资资产价格和项目估值。2.探讨投资公司如何平衡风险与收益。答：投资公司可先明确投资目标和风险承受力，制定合适策略。通过资产配置，分散投资不同资产降低风险。研究分析市场和项目，筛选高潜力标的提升收益。持续监控调整投资组合，在风险可控下追求收益最大化。3.讨论私募股权投资对企业发展的利弊。答：利在于为企业提供资金，助力扩张、创新，还能带来专业管理经验和资源，提升组织和运营水平。弊是企业要出让部分股权，决策受影响，且私募有退出需求，若短期内退出会给企业经营带来压力。4.