商业银行金融法规及管理知识判断题试卷

第页商业银行金融法规及管理知识判断题试卷1.银行保险机构不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质、规避监管规定，不得为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。A、正确B、错误【正确答案】：A2.本办法所称流动性风险，是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险A、正确B、错误【正确答案】：A3.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.银行业从业人员应自觉遵守法律法规规定,不得参与"黄、赌、毒、黑"、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。（）A、正确B、错误【正确答案】：A5.当持票人为出票人时，对其前手无追索权。A、正确B、错误【正确答案】：A6.商业银行应建立有效薪酬监督机制，可以为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施降低薪酬与风险的关联性。A、正确B、错误【正确答案】：B7.3、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。A、正确B、错误【正确答案】：B8.银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的，该人员离职后仍在银行业保险业任职的，原任职单位应将责任认定结果及拟处理意见送交离职人员现任职单位。A、正确B、错误【正确答案】：A9.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行操作风险包括声誉风险，但不包括策略风险和法律风险。A、正确B、错误【正确答案】：B10.境内外金融机构作为银行理财子公司股东的，应当在银行理财子公司章程中承诺5年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托，经国务院银行业监督管理机构批准的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A11.银行、支付机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题培训，培训对象应当全面覆盖中级管理人员基层业务人员及新入职人员。A、正确B、错误【正确答案】：B12.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，最多开立两个以上基本账户。A、正确B、错误【正确答案】：B13.中国人民银行应当于每一会计年度结束后的三个月内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。中国人民银行的会计年度自公历１月１日起至１２月３１日止。A、正确B、错误【正确答案】：A14.商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以自行制作和分发宣传销售文本。A、正确B、错误【正确答案】：B15.联合授信机制建立时，若企业存量实际融资总额超过联合授信机制确定的联合授信额度，联合授信委员会应与企业协商确定达标过渡期，报银行业协会备案。过渡期原则上不超过1年。A、正确B、错误【正确答案】：B16.银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。A、正确B、错误【正确答案】：A17.关键风险指标，是指代表某一风险领域变化情况并可定期监测的统计指标。该指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。A、正确B、错误【正确答案】：A18.事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于五个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。A、正确B、错误【正确答案】：A19.商业银行小企业授信工作中，对关系人申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。A、正确B、错误【正确答案】：A20.商业银行可以将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师事务所及其关联机构。A、正确B、错误【正确答案】：B21.商业银行应在内部审计部门设立专门的信息科技风险审计岗位，负责信息科技审计制度和流程的实施，制订和执行信息科技审计计划，对信息科技整个生命周期和重大事件等进行审计。A、正确B、错误【正确答案】：A22.银行业金融机构的反洗钱和反恐怖融资管理部门和内控合规部门应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。A、正确B、错误【正确答案】：B23.商业银行员工可以在营业网点代理他人开户A、正确B、错误【正确答案】：B24.商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定应不适用离职人员。A、正确B、错误【正确答案】：B25.在小企业授信过程中，客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以信息收集为主。信息收集与核实可同时进行。A、正确B、错误【正确答案】：B26.银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业外案件处理。A、正确B、错误【正确答案】：B27.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A28.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误【正确答案】：A29.贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。A、正确B、错误【正确答案】：B30.商业银行对集团客户授信实行统一管理，集中对集团客户授信进行风险控制。（）A、正确B、错误【正确答案】：A31.支付系统直接参与者应当于每年度结束后5个工作日内，向中国人民银行或者其分支机构报送本参与者上年度通过支付系统办理业务情况。A、正确B、错误【正确答案】：B32.银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业外案件管理。A、正确B、错误【正确答案】：B33.根据现行的《中华人民共和国中国人民银行法》规定，任何单位和个人在获得批准后可以印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。A、正确B、错误【正确答案】：B34.银行业金融机构和从业人员可根据实际情况选择参与部分票据中介活动。A、正确B、错误【正确答案】：B35.银行业金融机构应在拓展业务过程产生的尽职调查、押品评估等相关成本，可以统一要求由客户承担。A、正确B、错误【正确答案】：B36.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、正确B、错误【正确答案】：A37.银行业金融机构不得限制与一定信用评级以下的客户开展衍生产品交易。A、正确B、错误【正确答案】：B38.银行支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息，不得采取不正当方式收集消费者金融信息，不得变相强制收集消费者金融信息。A、正确B、错误【正确答案】：A39.银行业从业人员不得在任何场所开展未经监管机构或所在机构批准的金融业务，不得销售或推介未经所在机构审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品。不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的存款产品、贷款产品、基金产品、信托产品、理财产品等。A、正确B、错误【正确答案】：A40.银行保险机构声誉风险管理应遵循以下基本原则：前瞻性原则、匹配性原则、全覆盖原则、有效性原则。A、正确B、错误【正确答案】：B41.金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的，5年以后才能在金融机构工作。A、正确B、错误【正确答案】：B42.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A43.要建立健全内控评价监督结果的信息反馈和报告机制，明确内部报告路径，年度内控评价结果经董事（理事）会审议后按规定报送监管部门。A、正确B、错误【正确答案】：A44.银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任，解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。A、正确B、错误【正确答案】：B45.人民币银行结算账户管理系统Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日以内难以恢复的突发事件。A、正确B、错误【正确答案】：B46.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，该金融机构不予承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误【正确答案】：B47.《银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》规定，银行机构要开展现有内部制度规定的“立改废”工作，其主要内容包括:对重要合同范本进行重检，及时、动态地将监管规定转化为内部规章制度，持续更新完善内部制度体系，确保覆盖重要业务领域和重要管理环节。A、正确B、错误【正确答案】：B48.银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，不包括与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。A、正确B、错误【正确答案】：B49.发现可疑交易后，业务人员可以直接终止与客户的业务关系。A、正确B、错误【正确答案】：B50.单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A、正确B、错误【正确答案】：A51.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每半年开展一次。A、正确B、错误【正确答案】：B52.商业银行可以采取设定单一投资者认购金额上限、拒绝大额认购等措施，防止认购申请对存量投资者投资者利益构成不利影响A、正确B、错误【正确答案】：A53.银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构审批的，应当提交新业务的洗钱和恐怖融资风险评估报告A、正确B、错误【正确答案】：A54.董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当立即停止其任职，并将相关情况报告监管机构。A、正确B、错误【正确答案】：B55.档案部门应关注档案借出后的使用情况，督促借用部门按时归还。档案归还时，档案工作人员要仔细检查，确保档案完好无损。A、正确B、错误【正确答案】：A56.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A57.银行保险机构已经掌握或者通过内部信息档案可以获得的材料，不得要求投诉人提供。A、正确B、错误【正确答案】：A58.商业银行分支机构可以不将保护消费者合法权益纳入本机机构的公司治理、企业文化建设和经营发展战略中，由总行纳入即可。A、正确B、错误【正确答案】：B59.银保监会及其派出机构送达行政处罚决定书等行政处罚法律文书时，应当附送达回证，送达人只需在送达回证上签名或者盖章即可。A、正确B、错误【正确答案】：B60.根据《关于进一步规范银行业服务收费行为降低企业融资成本的通知》（苏银监发〔2016〕13号）要求，对于不服务只收费的，要坚决取消和查处；对于能够在贷款利差中补偿的，不再另外收费；对于必须保留的补偿成本性收费，要严格控制收费水平；对于巧立名目、变相收费、虚增收费增加企业负担的，一律取消；对于以非正常方式虚增服务收入的，不得纳入业绩考核，但不进行相应的惩罚性扣减。A、正确B、错误【正确答案】：B61.《个人定期存单质押贷款办法》规定，个人存单质押贷款到期日前，借款人可申请展期。A、正确B、错误【正确答案】：A62.商业银行应遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则，规范地披露信息。A、正确B、错误【正确答案】：A63.按照《商业银行合规风险管理指引》，合规部门应审议批准业务部门提交的合规风险管理报告。A、正确B、错误【正确答案】：B64.中资商业银行开办衍生产品交易业务的资格分为以下两类：基础类资格：只能从事套期保值类衍生产品交易；普通类资格：除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事非套期保值类衍生产品交易。A、正确B、错误【正确答案】：A65.许可证记载事项发生变更的，银行保险机构应当向发证机关缴回原证，并领取新许可证。A、正确B、错误【正确答案】：A66.小额贷款公司要加强贷款客户身份的实质性核验，可以将十八周岁以上的完全民事行为能力的人设定为互联网消费贷款的目标客户群体。（）A、正确B、错误【正确答案】：B67.案件风险排查的内容应当覆盖主要业务领域、重点管理环节，员工异常行为不属于排查的内容。A、正确B、错误【正确答案】：B68.《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，抵质押率指押品担保本息余额与押品估值的比率：抵质押率＝押品担保本息余额÷押品估值×100％。A、正确B、错误【正确答案】：B69.金融机构从业人员不得为本人、亲属或其他利益相关人办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A70.商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件A、正确B、错误【正确答案】：B71.银行业金融机构不应当执行联合国安理会制裁决议要求。A、正确B、错误【正确答案】：B72.《个人外汇管理办法》规定：银行和个人在办理个人外汇业务时应该遵守有关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。A、正确B、错误【正确答案】：A73.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，例如：ATM机的钥匙管理员和密码管理员应定期或不定期相互轮岗。A、正确B、错误【正确答案】：B74.银行业金融机构在与客户营销与交易时应当首先选择基础的、简单的、自身具备定价估值能力的衍生产品。A、正确B、错误【正确答案】：B75.各商业银行应支持和促进人员的有序正常流动，可根据自身发展需要，有选择地录用被禁止从业、尚未与原单位依法解除劳动合同的人员和其他依法不得录用的人员，但需要签订保证合同以规避可能的风险责任。A、正确B、错误【正确答案】：B76.贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。A、正确B、错误【正确答案】：A77.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以公开。（）A、正确B、错误【正确答案】：B78.银行统计是银行统计资料、银行统计工作的总称，它是金融统计的主要组成部分，是社会经济统计的重要内容。A、正确B、错误【正确答案】：A79.为了完善合规风险报告机制，应严格执行高级管理层重大合规风险及违规事件向行长报告制度。（）A、正确B、错误【正确答案】：B80.9、商业银行可使用外部信用评级结果直接作为授信依据。A、正确B、错误【正确答案】：B81.根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银行业金融机构案防工作评估主要是监管部门评价，不需要银行业金融机构自我评估。A、正确B、错误【正确答案】：B82.54.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A83.流动资金贷款贷后管理中，应定期对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、项目的建设和运营情况、宏观经济变化和市场波动情况、贷款担保的变动情况等内容进行检查与分析，建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。A、正确B、错误【正确答案】：B84.银行业金融机构应当建立数据安全策略与标准，依法合规采集、应用数据，依法保护客户隐私。A、正确B、错误【正确答案】：A85.从业人员对已发生的违法违规行为应当按照相关报告制度规定，及时报告。对尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应进行风险识别和风险评估。A、正确B、错误【正确答案】：B86.商业银行可通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B87.《绿色信贷指引》规定，银行业金融机构应对国家重点调控的限制类及有重大环境和社会风险的行业制定专门的授信指引，实行有差别、动态的授信政策。A、正确B、错误【正确答案】：A88.个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。（对）A、正确B、错误【正确答案】：A89.劳务派遣人员、第三方服务人员、保险中介从业人员等长期为银行保险机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由对其进行日常管理的银行保险机构报送案件信息。A、正确B、错误【正确答案】：A90.商业银行可以接受委托人为金融资产管理公司的委托贷款业务申请。A、正确B、错误【正确答案】：B91.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场检查。A、正确B、错误【正确答案】：B92.《银行业从业人员职业操守和行为准则》明确，银行业从业人员应当谨慎负责，严格保守工作中知悉的国家秘密、商业秘密、工作秘密和客户隐私,坚决抵制泄密、窃密等违法违规行为。（）A、正确B、错误【正确答案】：A93.当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起六十日以内申请行政复议，也可以在收到行政处罚决定书之日起六个月以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。A、正确B、错误【正确答案】：A94.《金融许可证管理办法》规定，金融许可证的机构编码实行终身制原则。A、正确B、错误【正确答案】：A95.合规是商业银行管理层和内控合规管理部门的责任，与基层员工无直接关系。A、正确B、错误【正确答案】：B96.同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任。债权人放弃物的担保的，保证人在债权人放弃权利的范围内免除保证责任。A、正确B、错误【正确答案】：A97.当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权与申辩权。对行政处罚决定不服的，有权依法申请行政复议或行政诉讼。A、正确B、错误【正确答案】：A98.《银行业从业人员职业操守和行为准则》明确，银行业金融机构应当制定本单位员工具体职业行为规范，将职业操守和行为准则作为反腐倡廉建设、企业文化建设、合规管理、员工教育培训及人力资源管理的重要内容，定期评估，建立持续的员工执业行为评价和监督机制。（）A、正确B、错误【正确答案】：A99.《商业银行法》规定，商业银行应当按照监管要求，建立无差异化的业务规则和内部控制制度。A、正确B、错误【正确答案】：B100.商业银行可以通过互联网金融平台渠道销售理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：B101.因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变动的，需要进行变更住所的申请。（）A、正确B、错误【正确答案】：B102.《商业银行监事会工作指引》适用于在中华人民共和国境内依法设立并设有监事会的商业银行，不设监事会的商业银行可以不执行。A、正确B、错误【正确答案】：B103.《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》规定，房地产贷款集中度管理是指银行业金融机构房地产贷款余额占该机构人民币各项贷款余额的比例或者个人住房贷款余额占该机构人民币各项贷款余额的比例不得高于人民银行、银保监会确定的相关占比上限。A、正确B、错误【正确答案】：B104.各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A105.经营机构在个人结算账户的开立、使用、管理中出现违规行为，除按《人民币银行结算账户办法》等规定进行处理外，对于相关责任人员，视情节轻重和影响按照《江苏银行内控违规积分管理办法》《江苏银行员工违规失职行为追究办法》给予相应处理。A、正确B、错误【正确答案】：A106.案件风险事件自报送之日起超过半年仍不能确认为案件的，应予以撤销。A、正确B、错误【正确答案】：B107.《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》规定，发生影响客户履约能力的重大事项时，商业银行可以立刻调整授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：B108.市场风险可以分为利率风险、汇率风险（不包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。A、正确B、错误【正确答案】：B109.银行业金融机构应将内外部审计检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系，并适当提高考核权重。A、正确B、错误【正确答案】：A110.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（)A、正确B、错误【正确答案】：B111.重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为次级类。A、正确B、错误【正确答案】：B112.商业银行在未与投资者明确约定的情况下，在其官方网站公布结构性存款相关信息，可以视为向投资者进行了信息披露A、正确B、错误【正确答案】：B113.操作风险损失是指由于业务操作造成的损失。A、正确B、错误【正确答案】：B114.银行、支付机构应当制定年度金融知识普及与金融消费者教育工作计划，结合自身特点开展日常性金融知识普及与金融消费者教育活动，积极参与中国人民银行及其分支机构组织的金融知识普及活动。银行、支付机构可以营销金融产品或者服务替代金融知识普及与金融消费者教育。A、正确B、错误【正确答案】：B115.银行保险机构可自主决定消费者权益保护部门设立形式。A、正确B、错误【正确答案】：A116.商业银行应设定科学、合理的小企业坏账容忍度；对出现逾期或欠息的授信要及时清收处置，对需用法律手段进行催收的授信，应指定专人管理。A、正确B、错误【正确答案】：A117..《防范和处置非法集资条例》所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的个人。A、正确B、错误【正确答案】：B118.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，按上述时限要求，报送属地银行业监督管理机构。A、正确B、错误【正确答案】：B119.银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的，银行保险机构应做出责任认定,并按照监管权限报告银保监会案件管理部门或派出机构。该人员离职后仍在银行业保险业任职的，原任职单位应将责任认定结果及拟处理意见送交离职人员现任职单位。A、正确B、错误【正确答案】：A120.《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构要加强“三道防线”建设，风险合规条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进。A、正确B、错误【正确答案】：B121.商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能也可以外包。A、正确B、错误【正确答案】：B122.我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。A、正确B、错误【正确答案】：B123.行政许可程序中，在受理机关或决定机关审查过程中，申请人主动要求撤回申请的，应当向受理机关提交终止审查的书面申请，受理机关或决定机关书面审查后决定是否终止审查。A、正确B、错误【正确答案】：B124.银行业金融机构应及时对违反从业人员行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。对于涉嫌刑事犯罪的行为，如责任人为初犯、主动交代、积极举报他人违法犯罪行为的，银行业金融机构可以纪律处分代替法律制裁。A、正确B、错误【正确答案】：B125.高级管理层负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。每半年至少进行一次声誉风险管理评估。A、正确B、错误【正确答案】：B126.合规风险评估报告包括仅限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施。A、正确B、错误【正确答案】：B127.银行保险机构应当设立独立的风险管理部门负责全面风险管理，并在信息系统访问权限、专门的信息系统建设、人员数量和资质、薪酬和其他激励政策、内部信息渠道等方面给予风险管理部门足够的支持。A、正确B、错误【正确答案】：A128.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%，对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%。A、正确B、错误【正确答案】：A129.银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，需采取定性的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。A、正确B、错误【正确答案】：A130.企业应当及时、公平地履行信息披露义务，企业及其全体董事、监事、高级管理人员应当忠实、勤勉地履行信息披露职责，保证信息披露内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。A、正确B、错误【正确答案】：A131.与银行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。A、正确B、错误【正确答案】：A132.用人单位招用劳动者时，应当如实告知劳动者工作内容、工作条件、工作地点、职业危害、安全生产状况、劳动报酬，以及劳动者要求了解的其他情况A、正确B、错误【正确答案】：A133.对于实名举报及匿名举报，银行保险监督管理机构需按本办法要求，均应履行相关告知程序。A、正确B、错误【正确答案】：B134.消费者应当努力掌握所需商品或者服务的知识和使用技能，正确使用商品，提高自我保护意识。A、正确B、错误【正确答案】：A135.银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。（）A、正确B、错误【正确答案】：A136.某A过世，某A没有配偶、子女和兄弟姐妹，父母、祖父母、外祖父母也已过世。某A的舅舅可以作为某A遗产的继承人。A、正确B、错误【正确答案】：B137.《个人外汇管理办法实施细则》规定：个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致（）。A、正确B、错误【正确答案】：A138.银行保险机构大股东可以通过委托资金、债务资金等非自有资金入股。A、正确B、错误【正确答案】：B139.在银行保险机构消费者权益保护监管评价要素中，机制与运行是权重占比最大的要素，主要评价银行保险机构消费者权益保护工作机制建设和运行情况，包括消费者权益保护审查、信息披露、个人信息保护、内部培训、内部考核、内部审计等。A、正确B、错误【正确答案】：B140.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明确并压实前台部门的管理责任，中台部门的直接责任和后台部门的监督责任。A、正确B、错误【正确答案】：B141.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。（）A、正确B、错误【正确答案】：B142.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A143.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。A、正确B、错误【正确答案】：A144.《银行业从业人员职业操守和行为准则》明确，银行业从业人员应当严格遵守有关履职回避要求。任职期间出现需要回避情形的，从所在机构应提出回避申请，本人服从所在机构做出的回避决定。（）A、正确B、错误【正确答案】：B145.银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度。银行业金融机构应明确晋升的基本条件,未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。A、正确B、错误【正确答案】：A146.商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险，如持卡人因使用诈骗方式电领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认，应当直接列入次级类或可疑类。A、正确B、错误【正确答案】：B147.外包人员可以参与办理授信业务、贷前尽职调查和贷后管理等核心业务。A、正确B、错误【正确答案】：B148.伪造假币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、正确B、错误【正确答案】：B149.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。A、正确B、错误【正确答案】：A150.银行、支付机构应当配合中国人民银行及其分支机构开展金融消费者权益保护领域的相关工作，按照规定报送相关资料。A、正确B、错误【正确答案】：A151.《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。A、正确B、错误【正确答案】：A152.商业银行不得向关系人发放信用贷款和担保贷款A、正确B、错误【正确答案】：B153.实行市场调节价的商业银行服务价格，原则上由商业银行总行制定和调整。特殊情况下分支机构可自行制定和调整服务价格，但应报总行备案。A、正确B、错误【正确答案】：B154.开展“内控合规管理建设年”活动，是压实银行保险机构合规经营主体责任的客观需要，引导从“主动合规”转向“被动合规”A、正确B、错误【正确答案】：B155.银行业金融机构通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取的个人金融信息,可随意查询和使用。（）A、正确B、错误【正确答案】：B156.银行保险机构应当依照国家有关规定制定重大消费投诉处理应急预案，做好重大消费投诉的预防、报告和应急处理工作。A、正确B、错误【正确答案】：A157.银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过外部举报、外部信访、外部投诉等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。A、正确B、错误【正确答案】：B158.银行业金融机构应当制定银行业消费者权益保护工作考核评价体系,并将考评结果纳入机构内部综合考核评价指标体系当中。A、正确B、错误【正确答案】：A159.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，也构成违法发放贷款罪。（）A、正确B、错误【正确答案】：A160.商业银行合规管理职能不应与内部审计职能分离。（）A、正确B、错误【正确答案】：B161.合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的团队或岗位。（）A、正确B、错误【正确答案】：A162.贷款人不得将任何个人贷款调查事项委托第三方完成。A、正确B、错误【正确答案】：B163.A为一家依法登记领取营业执照的个人独资企业，不属于《商业银行服务价格管理办法》中规定的商业银行的服务对象。A、正确B、错误【正确答案】：B164.商业银行开展代销业务，必须由其总行与合作机构总部签订代销协议。A、正确B、错误【正确答案】：B165.我国《企业会计准则》规定，企业会计应当以货币计量，以人民币为计账本位币。A、正确B、错误【正确答案】：A166.案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的民事案件。A、正确B、错误【正确答案】：B167.董事会必须亲自履行其洗钱风险管理的全部职责，不可以将任何职责进行授权。A、正确B、错误【正确答案】：B168.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误【正确答案】：A169.对于合规管理而言，只要不违法，无论做什么都可以。A、正确B、错误【正确答案】：B170.稽核调查参照一般现场检查程序，根据工作要求和实际情况，可以简化流程，可以不与调查对象交换意见，可以不出具检查意见书，以调查报告作为稽核调查的成果。A、正确B、错误【正确答案】：A171.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。A、正确B、错误【正确答案】：A172.客户住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所住地。A、正确B、错误【正确答案】：B173.商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。A、正确B、错误【正确答案】：A174.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。（）A、正确B、错误【正确答案】：A175.债权人和债务人未经保证人书面同意，协商变更主债权债务合同内容，保证人仍对变更后的债务承担保证责任。A、正确B、错误【正确答案】：B176.个人仅能委托直系亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇。办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托书以及直系亲属关系说明材料等。A、正确B、错误【正确答案】：B177.联合授信委员会牵头银行不再符合作为牵头银行条件或不愿意继续履行牵头银行职责的，联席会议应改选牵头银行。牵头银行履职不到位，可由三分之二以上成员银行提议改选牵头银行。A、正确B、错误【正确答案】：B178.超越法定职权作出准予行政许可决定的一定会予以撤销。A、正确B、错误【正确答案】：B179.商业银行同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。A、正确B、错误【正确答案】：A180.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起A、正确B、错误【正确答案】：A181.《国有商业银行公司治理及相关监管指引》提出国有商业银行应建立多元化的股权结构，从交割之日起，战略投资者的股权持有期应当在5年以上。A、正确B、错误【正确答案】：B182.商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。（）A、正确B、错误【正确答案】：A183.当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权和申辩权，如当事人提出的事实、理由和证据不成立的，银保监会及其派出机构可以对当事人加重处罚。A、正确B、错误【正确答案】：B184.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负次要责任。A、正确B、错误【正确答案】：B185.银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。A、正确B、错误【正确答案】：A186.《银行业从业人员职业操守和行为准则》明确，接待国（境）外来宾坚持服务外交、友好对等、务实节俭原则，安排宴请、住宿、交通等接待事宜根据相关规定执行。在公务外事活动中，严格遵守外事礼品赠予与接受的相关规定。（）A、正确B、错误【正确答案】：A187.银行保险机构发生风险损失超常暴露的，应当按照绩效薪酬追索扣回制度的相关规定，停止支付有关责任人员绩效薪酬未支付部分，并将对应期限内已发放的绩效薪酬追回。关于追索、扣回的规定不适用于离职人员和退休人员。A、正确B、错误【正确答案】：B188.未经银行业监督管理部门或地方金融监督管理部门批准设立的机构不得为大学生提供信贷服务。A、正确B、错误【正确答案】：A189.《贷款风险分类指引》规定，可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。A、正确B、错误【正确答案】：B190.处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。A、正确B、错误【正确答案】：A191.合规风险管理体系应包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度A、正确B、错误【正确答案】：A192.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、正确B、错误【正确答案】：A193.案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的，应予以立案调查。A、正确B、错误【正确答案】：B194.商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理，定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。A、正确B、错误【正确答案】：B195.金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。A、正确B、错误【正确答案】：A196.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A197.案件风险排查中发现的疑点线索，可以交由问题所在机构自行调查。A、正确B、错误【正确答案】：B198.董事、监事、经理及其他高级管理人员应当在企业文化建设中发挥主导作用。A、正确B、错误【正确答案】：A199.商业银行在为客户提供服务之前，应当告知相关服务项目、服务价格、不告知优惠措施，客户确认接受该服务价格后，方可提供相关服务。A、正确B、错误【正确答案】：B200.银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则供全体从业人员遵循。行为守则应有利于银行业金融机构的稳健经营和风险防控A、正确B、错误【正确答案】：A201.案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的,可以以经济处理或其他问责方式替代。A、正确B、错误【正确答案】：B202.《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年7月1日起施行。A、正确B、错误【正确答案】：B203.银行业金融机构和从业人员可以适当代销未持有金融牌照机构发行的产品。A、正确B、错误【正确答案】：B204.银行保险机构在消费投诉处理工作中，应当核实投诉人身份，保护投诉人信息安全，依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私不受侵犯。A、正确B、错误【正确答案】：A205.单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施，但不能拒绝开户。A、正确B、错误【正确答案】：B206.完善的内部控制体系是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。A、正确B、错误【正确答案】：B207.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。A、正确B、错误【正确答案】：A208.银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于20%的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查。A、正确B、错误【正确答案】：B209.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系；将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。A、正确B、错误【正确答案】：B210.《中华人民共和国刑法修正案（十)》中“洗钱罪”扩大了洗钱罪的上游犯罪范围。A、正确B、错误【正确答案】：B211.从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。A、正确B、错误【正确答案】：A212.档案库内可存放与档案无关的物品，每天工作结束后，档案人员无需关闭电器设备的电源开关，切断电源。A、正确B、错误【正确答案】：B213.对违法违规行为事实清楚、证据充分的，要对案件相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯罪的，应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理，积极配合有关部门查清犯罪事实。对于轻微违法犯罪可以以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。A、正确B、错误【正确答案】：B214.银行保险机构高管层承担全面风险管理的最终责任。A、正确B、错误【正确答案】：B215.突发事件，是指符合《中华人民共和国突发事件应对法》规定的，突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件。A、正确B、错误【正确答案】：A216.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起一年内予以处分。A、正确B、错误【正确答案】：B217.金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金。A、正确B、错误【正确答案】：A218.商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，结合业务服务时效性、服务周期等运行特点，确定重要业务恢复时间目标(业务RTO)、业务恢复点目标(业务RPO)，原则上，重要业务恢复时间目标不得大于4小时，重要业务恢复点目标不得大于半小时。A、正确B、错误【正确答案】：A219.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之五十。A、正确B、错误【正确答案】：B220.商业银行发行理财产品，可以宣传理财产品预期收益率，但要在理财产品宣传销售文本中以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资需谨慎”A、正确B、错误【正确答案】：B221.在不影响本职工作的前提下，商业银行员工可以从事个体店铺、微商、网商等商业活动。A、正确B、错误【正确答案】：B222.普惠金融不属于金融消费者权益保护领域范畴。A、正确B、错误【正确答案】：B223.防范合规风险是合规管理的核心目标，必须树立一道防线肩负风险防范第一责任的理念，强化风险识别与控制能力。（）A、正确B、错误【正确答案】：A224.国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复。A、正确B、错误【正确答案】：B225.商业银行内部审计部门应当至少每季度一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A、正确B、错误【正确答案】：B226.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，当金融消费者不能或者拒绝提供必要信息，致使银行、支付机构无法履行反洗钱义务的，银行、支付机构可以对其金融活动采取限制性措施。A、正确B、错误【正确答案】：A227.申请使用住房公积金贷款购买住房的，在借款申请批准后，按借款合同约定的时间，由贷款人以转帐方式将资金划转到售房单位在银行开立的帐户。住房公积金贷款额度最高不得超过借款家庭成员退休年龄内所交纳住房公积金数额的1.5倍。A、正确B、错误【正确答案】：B228.4、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，有关单位或者个人有权拒绝。A、正确B、错误【正确答案】：A229.银行业金融机构应当在网点专门区域销售自有理财产品与代销产品。A、正确B、错误【正确答案】：A230.银行业金融机构应在自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，对于行动不便、认知困难的消费者，必要时银行销售人员可介入进行营销推介，在征得客户同意的基础上代客操作购买.A、正确B、错误【正确答案】：B231.为切实防范骗取贷款案件发生，所有贷款都应执行面谈程序。A、正确B、错误【正确答案】：B232.处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。A、正确B、错误【正确答案】：A233.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、正确B、错误【正确答案】：A234.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A235.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、正确B、错误【正确答案】：A236.商业银行授信按期限分为短期授信和中长期授信。短期授信指半年以内（含半年）的授信，中长期授信指半年（含）以上的授信，长期授信指一年以上的授信。A、正确B、错误【正确答案】：B237.银行保险机构在选择跨境外包时，应当充分评估服务提供商所在国家或地区的政治、经济、社会、法律、文化等经营环境。涉及信息跨境存储、处理和分析的，应遵守我国有关法律法规的规定。A、正确B、错误【正确答案】：A238.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（）A、正确B、错误【正确答案】：A239.处置非法集资牵头部门直接对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。A、正确B、错误【正确答案】：B240.信用卡风险资产定义为次级类，是指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数为90-120天（含）。A、正确B、错误【正确答案】：B241.客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年A、正确B、错误【正确答案】：A242.组织开展监督检查是商业银行的业务部门的内部控制职责之一。A、正确B、错误【正确答案】：A243.与涉嫌违法事项有关的单位和个人包括没有参与违法行为，但掌握违法行为情况的单位和个人。A、正确B、错误【正确答案】：A244.商业银行的内审部门可以直接负责或参与其他部门的操作风险管理，并定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A、正确B、错误【正确答案】：B245.发现银行保险从业人员涉嫌违法犯罪的，应积极配合有关部门查清犯罪事实，并可以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。A、正确B、错误【正确答案】：B246.商业银行可建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的异常交易进行监测。A、正确B、错误【正确答案】：A247.负责人进行公务招待时，按照党政机关国内公务接待管理相关规定，招待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过5人；超过5人的，不得超过招待对象人数的三分之一。A、正确B、错误【正确答案】：B248.员工可参与虚拟币“挖矿”行为？A、正确B、错误【正确答案】：B249.发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码应当同时送达并提示持卡人接收。A、正确B、错误【正确答案】：B250.银行保险机构绩效考核指标应当包括合规经营指标、风险管理指标、经济效益指标和社会责任指标等，且合规经营指标和风险管理指标权重应当高于其他指标。A、正确B、错误【正确答案】：A251.根据《民法典》的规定，违约金不是合同担保方式。A、正确B、错误【正确答案】：A252.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，应凭登报声明作废的说明向基本户开户行申请更换为《基本存款账户信息》。A、正确B、错误【正确答案】：B253.商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A254.公安机关应当建立非法集资可疑资金监测机制。A、正确B、错误【正确答案】：B255.国有银行保险机构应当积极推动党的领导与公司治理有机融合。担任党委成员的董事监事，应当在决策和监督过程中严格落实党组织决定，促进党委会与董事会、监事会之间的信息沟通，确保党组织的领导核心作用得到发挥。A、正确B、错误【正确答案】：A256.自查发现案件是指，银行机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察、外部举报等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。A、正确B、错误【正确答案】：B257.银行业金融机构可以发行金融债券，募集资金用于保障性保障性租赁住房贷款发放A、正确B、错误【正确答案】：A258.违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额10%以下的罚款。A、正确B、错误【正确答案】：A259.银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于三年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、正确B、错误【正确答案】：A260.银行从业人员可以为特定客户优于同等条件办理高端信用卡,提供价质不符的高端服务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B261.风险水平类指标包括流动性风险指标信用风险指标市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于动态指标。A、正确B、错误【正确答案】：B262.受益所有人应该是法人A、正确B、错误【正确答案】：B263.调查人员进行案件调查时不得少于三人，并应当向世人或者有关单位和个人出示合法证件和调查（现场检查）通知书A、正确B、错误【正确答案】：B264.非法集资协助人，是指明知是集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。A、正确B、错误【正确答案】：B265.商业银行可以利用金融创新的名义，变相执行相关法律和监管规定，但需要提前报备。A、正确B、错误【正确答案】：B266.银