证券从业资格考试试题及答案

证券从业资格考试试题及答案一、单项选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中只有一项最符合题目要求）1.根据《证券法》，证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.十万元以上一百万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五十万元以上五百万元以下D.一百万元以上一千万元以下2.下列关于直接融资和间接融资的说法中，错误的是（）。A.直接融资的融资方通常是企业或政府B.间接融资的中介机构主要是商业银行C.直接融资的风险由投资者直接承担D.间接融资中，金融机构只提供服务，不承担风险3.按照《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。A.商业银行B.证券公司自有资金账户C.证券登记结算机构D.证券交易所4.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性5.根据《公司法》，有限责任公司的股东人数上限是（）。A.20人B.50人C.100人D.200人6.关于股票的票面价值，下列说法正确的是（）。A.票面价值又称股票净值或每股净资产B.票面价值是股票发行价格的最低界限C.公司清算时，票面价值是确定股东对剩余资产分配的主要依据D.票面价值通常等于股票的市场价格7.证券公司从事证券自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（），但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。A.3%B.5%C.10%D.15%8.下列关于开放式基金和封闭式基金的区别，错误的是（）。A.开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定B.开放式基金可随时申购赎回，封闭式基金在封闭期内不可赎回C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响D.开放式基金的份额净值每日公布，封闭式基金的份额净值每周公布9.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行的特别义务不包括（）。A.制定专门的工作程序B.追加了解相关信息C.告知特别的风险点D.提供收益保证10.下列关于债券当期收益率的计算公式，正确的是（）。A.当期收益率=（债券年利息/债券面值）×100%B.当期收益率=（债券年利息/债券买入价）×100%C.当期收益率=（债券年利息/债券市场价格）×100%D.当期收益率=（债券年利息/债券发行价格）×100%11.根据《证券法》，证券的代销、包销期限最长不得超过（）。A.30日B.60日C.90日D.120日12.下列不属于证券市场主体的是（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券监管机构D.证券交易场所设施13.关于优先股的特征，下列说法错误的是（）。A.优先股股东一般不享有公司经营参与权B.优先股股息率固定C.优先股在剩余财产分配上优先于普通股D.优先股股东享有优先认股权14.证券公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。A.100%B.80%C.50%D.30%15.下列关于金融期权的说法，正确的是（）。A.金融期权的买方需要缴纳保证金B.金融期权的卖方只有权利没有义务C.金融期权的买方损失有限，收益无限D.金融期权的行权价格是期权合约签订时标的资产的价格16.根据《证券从业人员资格管理办法》，取得执业证书的人员，连续（）不在机构从业的，由协会注销其执业证书。A.1年B.2年C.3年D.5年17.下列关于证券投资基金的特点，错误的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息保密18.关于短期国债的特征，下列说法错误的是（）。A.期限通常在1年以内B.流动性强C.违约风险高D.是中央银行进行公开市场操作的主要工具19.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。A.50%B.100%C.150%D.200%20.下列关于股票价格指数的编制方法，错误的是（）。A.算术平均法计算简单，但未考虑权数B.加权平均法通常以样本股的发行量或成交量为权数C.几何平均法适用于计算日平均股价指数D.基期加权法又称拉斯贝尔加权法21.根据《证券法》，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到（）时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告。A.3%B.5%C.10%D.15%22.下列关于金融债券的说法，正确的是（）。A.金融债券的发行主体是商业银行、政策性银行等金融机构B.金融债券的信用风险通常高于公司债券C.金融债券的利率一般低于同期国债D.金融债券不可在银行间债券市场发行23.关于证券承销，下列说法错误的是（）。A.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式B.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成D.证券的代销、包销期限由发行人与证券公司自行约定，无最长限制24.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.召开基金份额持有人大会，应当至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项C.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开D.大会作出的决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过25.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全（），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱客户身份识别制度C.反洗钱大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱客户身份资料和交易记录保存制度26.下列关于股票分割与合并的说法，错误的是（）。A.股票分割又称拆股，会增加股份总数和股本总额B.股票分割通常适用于高价股，有助于提高股票的流动性C.股票合并又称并股，会减少股份总数D.股票合并通常适用于低价股，防止股票被终止上市27.关于可转换债券的特征，下列说法错误的是（）。A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B.可转换债券的转换价格一般高于发行时的股票市价C.可转换债券的票面利率通常高于普通债券D.可转换债券的持有人可以选择持有至到期获得本息，也可以选择转换为股票28.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，集合资产管理计划的投资者人数不得超过（）。A.50人B.100人C.200人D.500人29.下列关于金融市场的分类，错误的是（）。A.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场B.按交易性质分为发行市场和流通市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场等D.按地域分为有形市场和无形市场30.关于证券投资基金的分类，下列说法错误的是（）。A.按运作方式分为开放式基金和封闭式基金B.按投资目标分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.按投资理念分为主动型基金和被动型基金D.按资金来源分为在岸基金和离岸基金31.根据《证券法》，信息披露义务人未按照规定报送相关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A.五十万元以上五百万元以下B.一百万元以上一千万元以下C.二十万元以上二百万元以下D.十万元以上一百万元以下32.下列关于债券久期的说法，错误的是（）。A.久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标B.久期越长，债券的利率风险越低C.零息债券的久期等于其到期期限D.附息债券的久期小于其到期期限33.关于证券公司从事IB业务（介绍经纪商），下列说法错误的是（）。A.证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割B.证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金C.证券公司可以利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金D.证券公司应当在营业场所显著位置公示IB业务资格证明34.下列关于证券市场监管原则的说法，错误的是（）。A.依法监管原则是指监管机构的设置、监管职权的取得必须有法律依据B.保护投资者利益原则是证券市场监管的核心任务C.公开、公平、公正原则是证券市场监管的基本原则D.效率原则要求监管机构在监管活动中以最小的成本获得最大的收益35.关于股票的内在价值，下列说法正确的是（）。A.内在价值是股票未来收益的现值B.内在价值等于股票的市场价格C.内在价值由供求关系决定D.内在价值通常大于市场价格36.根据《证券投资基金法》，基金财产的债务由（）承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金财产本身37.下列关于金融风险的说法，错误的是（）。A.市场风险是指因市场价格波动而导致损失的可能性B.信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险C.流动性风险是指无法及时以合理价格变现资产的风险D.操作风险仅指由于内部流程缺陷导致的风险38.关于证券公司的设立条件，下列说法错误的是（）。A.有符合法律、行政法规规定的公司章程B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录C.注册资本为实缴资本，经营证券经纪业务的，注册资本最低限额为5000万元D.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格39.下列关于优先股和普通股的区别，错误的是（）。A.优先股股东在公司盈利分配上优先于普通股股东B.优先股股东在公司剩余财产分配上优先于普通股股东C.优先股股东一般不享有表决权，普通股股东享有表决权D.优先股股息率不固定，普通股股息率固定40.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，单一资产管理计划的投资者人数不得超过（）。A.20人B.50人C.100人D.200人41.下列关于金融衍生工具的分类，错误的是（）。A.按产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具B.按交易场所分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场（OTC）交易的衍生工具C.按基础工具种类分为股权类衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具D.按交易双方权利义务分为远期合约、期货合约、期权合约和互换合约42.关于证券登记结算机构的职能，下列说法错误的是（）。A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记D.对证券交易进行实时监控43.根据《证券法》，收购要约约定的收购期限不得少于（），并不得超过（）。A.10日；30日B.20日；60日C.30日；60日D.45日；90日44.下列关于债券收益率的说法，错误的是（）。A.当期收益率反映每单位投资的年现金收益B.到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格的贴现率C.持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的收益率D.赎回收益率仅适用于零息债券45.关于证券投资基金的费用，下列说法错误的是（）。A.基金管理费通常按日计提，按月支付B.基金托管费由基金托管人收取，通常按基金资产净值的一定比例计提C.申购费和赎回费是投资者在申购和赎回基金份额时支付的费用D.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费等，直接从基金资产中扣除46.根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司的流动性覆盖率不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%47.下列关于股票发行制度的说法，错误的是（）。A.审批制下，股票发行由政府部门决定发行规模和发行企业B.核准制下，监管机构对股票发行进行实质性审查C.注册制下，监管机构只对信息披露进行形式审查D.我国目前股票发行制度为审批制48.关于金融期权的分类，下列说法错误的是（）。A.按期权买方的权利分为看涨期权和看跌期权B.按期权合约的履约时间分为欧式期权和美式期权C.按基础资产性质分为股权类期权、利率期权、货币期权等D.按交易场所分为实值期权、虚值期权和平价期权49.根据《证券从业人员执业行为准则》，证券从业人员禁止的行为不包括（）。A.向客户传递虚假或误导性信息B.利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益C.对客户进行必要的风险提示D.违规向客户承诺收益50.下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）。A.资金融通功能是金融市场最基本的功能B.价格发现功能是指金融市场能够反映资金供求关系的变化C.风险管理功能是指通过金融工具的交易转移风险D.宏观调控功能是指金融市场直接参与宏观经济政策的制定二、多项选择题（共20题，每题2分，共40分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）1.根据《证券法》，禁止的交易行为包括（）。A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述2.下列属于金融市场主体的有（）。A.政府机构B.金融机构C.居民个人D.中央银行3.关于普通股股东的权利，下列说法正确的有（）。A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权和剩余资产分配权C.优先认股权D.优先分配股息权4.证券公司从事证券经纪业务，应当遵守的规定包括（）。A.不得接受客户的全权委托B.不得对客户证券买卖的收益或赔偿损失作出承诺C.应当妥善保存客户开户资料、委托记录等，保存期限不得少于20年D.应当按照规定与客户签订证券交易委托协议5.下列关于债券的说法，正确的有（）。A.债券是一种债权债务凭证B.债券的票面要素包括面值、票面利率、偿还期限等C.政府债券的信用风险最低D.公司债券的利率通常高于金融债券6.证券投资基金的当事人包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为（）。A.专业投资者B.普通投资者C.机构投资者D.个人投资者8.下列关于金融衍生工具的作用，正确的有（）。A.风险管理B.价格发现C.提高交易效率D.优化资源配置9.关于证券公司的业务范围，下列说法正确的有（）。A.经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营证券经纪、证券投资咨询等业务B.经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为1亿元C.经营证券自营、证券资产管理等业务之一的，注册资本最低限额为5000万元D.经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中两项以上的，注册资本最低限额为5亿元10.下列关于股票价格指数的说法，正确的有（）。A.上证综合指数是上海证券交易所编制的，以全部上市股票为样本B.深证成分股指数是深圳证券交易所编制的，以部分有代表性的股票为样本C.沪深300指数是由中证指数有限公司编制的，反映沪深市场整体走势D.道琼斯工业平均指数是世界上最早、最有影响的股票价格指数11.根据《公司法》，股份有限公司的设立方式包括（）。A.发起设立B.募集设立C.独资设立D.合资设立12.下列关于证券承销的说法，正确的有（）。A.向不特定对象发行证券的，应当由证券公司承销B.证券包销的风险由证券公司承担C.证券代销的风险由发行人承担D.承销团承销适用于向特定对象发行证券的情形13.关于基金的分类，下列说法正确的有（）。A.股票基金是指80%以上的基金资产投资于股票的基金B.债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金C.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金D.混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场工具的基金14.根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.建立客户身份资料和交易记录保存制度D.执行大额交易和可疑交易报告制度15.下列关于金融风险的管理方法，正确的有（）。A.风险分散：通过投资组合降低非系统性风险B.风险对冲：通过衍生工具对冲系统性风险C.风险转移：通过保险或金融衍生品转移风险D.风险规避：拒绝承担高风险业务16.关于可转换债券的要素，下列说法正确的有（）。A.转换期限是指可转换债券转换为股票的起始日至结束日的期间B.转换价格是指可转换债券转换为每股股票所支付的价格C.赎回条款是指发行人有权在特定条件下按约定价格买回尚未转股的可转换债券D.回售条款是指持有人有权在特定条件下按约定价格将可转换债券卖回给发行人17.证券公司的风险控制指标包括（）。A.净资本与各项风险资本准备之和的比例B.净资本与净资产的比例C.流动资产与流动负债的比例D.自营权益类证券及证券衍生品的合计额与净资本的比例18.下列关于证券市场的特征，正确的有（）。A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是财产权利直接交换的场所C.证券市场是风险直接交换的场所D.证券市场是商品直接交换的场所19.关于证券投资基金的运作，下列说法正确的有（）。A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、份额登记、估值与会计核算等环节B.基金管理人负责基金的投资管理C.基金托管人负责基金资产的保管和资金清算D.基金份额登记机构负责基金份额的登记和结算20.根据《证券法》，上市公司发生的重大事件包括（）。A.公司的经营方针和经营范围的重大变化B.公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定C.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债等产生重要影响D.公司发生重大债务和未能清偿到