证券从业《证券投资基金》真题及答案

证券从业《证券投资基金》练习题及答案一、单项选择题（共30题，每题1分）1.下列关于开放式基金份额申购与赎回的表述中，正确的是（）。A.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的3%B.开放式基金的申购和赎回价格是按基金份额资产净值加一定的手续费计算C.开放式基金的申购和赎回均以份额申请D.开放式基金的巨额赎回申请发生时，基金管理人应在3个交易日内公告确认答案：B解析：开放式基金的申购和赎回价格以基金份额净值为基础，加上或减去一定的手续费；赎回费率上限通常为5%（A错误）；申购以金额申请，赎回以份额申请（C错误）；巨额赎回发生时，基金管理人应在3个交易日内披露相关情况，而非公告确认（D错误）。2.关于货币市场基金的利润分配，下列说法错误的是（）。A.每日进行收益分配B.当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自当日起不再享有基金的分配权益D.可以采用“份额分红”方式进行利润分配答案：C解析：货币市场基金当日赎回的基金份额自下一个交易日起不再享有分配权益（C错误）；其余选项均符合《货币市场基金监督管理办法》规定。3.下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金管理人答案：C解析：基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人（《证券投资基金法》第三条）。4.某混合型基金的风险等级为R3，根据基金销售适用性原则，该基金可销售的客户风险承受能力最低应为（）。A.C1（保守型）B.C2（稳健型）C.C3（平衡型）D.C4（进取型）答案：C解析：基金销售适用性要求风险等级与客户风险承受能力匹配，R3级基金最低对应C3级客户（《证券期货投资者适当性管理办法》）。5.QDII基金的份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A.每月；每周B.每周；每个工作日C.每个工作日；每个工作日D.每日；每日答案：B解析：QDII基金份额净值至少每周计算并披露一次，投资衍生品的需每个工作日计算并披露（《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》）。6.关于ETF份额的申购与赎回，下列说法正确的是（）。A.申购、赎回的申报单位为1份B.采用份额申购、份额赎回C.申购、赎回申请提交后可以撤销D.申购、赎回的对价包括组合证券、现金替代等答案：D解析：ETF申购、赎回采用“份额申购、金额赎回”（B错误），申报单位为100万份或其整数倍（A错误），申请提交后不得撤销（C错误），对价包括组合证券、现金替代等（D正确）。7.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别，错误的是（）。A.封闭式基金的规模固定，开放式基金的规模不固定B.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的申购赎回价格以净值为基础C.封闭式基金一般有固定存续期，开放式基金无固定存续期D.封闭式基金不可上市交易，开放式基金可上市交易答案：D解析：封闭式基金可在证券交易所上市交易（D错误），其余选项均正确。8.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金募集期限自收到核准文件之日起不超过6个月（《证券投资基金法》第五十八条）。9.下列费用中，不属于基金交易费用的是（）。A.印花税B.过户费C.上市年费D.经手费答案：C解析：基金交易费用包括印花税、佣金、过户费、经手费等；上市年费属于基金运作费用（C错误）。10.关于基金信息披露的作用，下列说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.防止信息滥用C.降低基金运作成本D.约束基金管理人的行为答案：C解析：基金信息披露的作用包括：有利于投资者判断、防止信息滥用、约束管理人行为，但不直接降低运作成本（C错误）。11.下列关于基金份额持有人大会的表述中，正确的是（）。A.持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开B.转换基金运作方式需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过C.更换基金管理人需经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过D.基金合同终止需经参加大会的持有人所持表决权的3/4以上通过答案：A解析：转换运作方式、更换管理人、合同终止均需参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过（B、C、D错误）；持有人大会召开需代表1/2以上基金份额的持有人参加（A正确）。12.货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，平均剩余存续期不得超过（）天。A.120；240B.100；200C.90；180D.60；120答案：A解析：根据《货币市场基金监督管理办法》，平均剩余期限≤120天，平均剩余存续期≤240天（A正确）。13.下列属于基金销售机构的是（）。A.基金登记机构B.基金评价机构C.商业银行D.基金业协会答案：C解析：基金销售机构包括商业银行、证券公司、独立基金销售机构等（C正确）；基金登记机构属于基金服务机构，基金业协会是自律组织。14.关于基金管理人的合规管理，下列说法错误的是（）。A.合规管理的目标是实现对合规风险的有效识别和管理B.合规管理应覆盖基金管理人所有业务、部门和人员C.合规管理仅需关注基金管理人的内部活动D.合规管理的核心是建立合规审核机制答案：C解析：合规管理需关注基金管理人的内部活动和外部环境（C错误），其余选项正确。15.某基金的贝塔系数为1.5，市场组合的预期收益率为10%，无风险利率为4%，根据资本资产定价模型（CAPM），该基金的预期收益率为（）。A.13%B.12%C.11%D.10%答案：A解析：CAPM公式：E(Ri)=Rf+β(E(Rm)Rf)=4%+1.5(10%4%)=13%（A正确）。16.下列关于ETF和LOF的区别，错误的是（）。A.ETF的申购赎回通过交易所进行，LOF可通过代销机构进行B.ETF的申购赎回对价是一篮子股票，LOF的对价是现金C.ETF的净值报价频率高于LOFD.ETF和LOF均可上市交易答案：B解析：LOF的申购赎回对价也可以是一篮子股票（B错误），其余选项正确。17.基金合同生效的条件是（）。A.募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上B.募集的基金份额总额达到核准规模的60%以上，且基金份额持有人人数达到100人以上C.募集的基金份额总额达到核准规模的50%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上D.募集的基金份额总额达到核准规模的100%，且基金份额持有人人数达到50人以上答案：A解析：基金合同生效需满足：募集份额总额≥核准规模的80%，持有人数≥200人（《证券投资基金法》第六十条）。18.下列关于基金托管人的职责，错误的是（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.确定基金收益分配方案答案：D解析：基金收益分配方案由基金管理人拟定，基金托管人复核（D错误），其余为托管人职责。19.关于基金的风险，下列说法错误的是（）。A.货币市场基金的风险最低B.股票型基金的系统性风险较高C.债券型基金的利率风险与债券久期成正比D.混合型基金的风险低于股票型基金，高于债券型基金答案：A解析：货币市场基金风险较低，但并非“最低”（如短期理财基金风险可能更低）（A错误）。20.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.及时性原则C.客观性原则D.主观性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性、及时性、客观性、有效性和差异性，不包括主观性（D错误）。21.下列关于基金管理费的表述中，正确的是（）。A.管理费按日计提，按月支付B.股票型基金的管理费通常低于债券型基金C.货币市场基金的管理费最高D.管理费由基金托管人向基金管理人支付答案：A解析：管理费按日计提，按月支付（A正确）；股票型基金管理费高于债券型（B错误）；货币市场基金管理费最低（C错误）；管理费由基金财产支付（D错误）。22.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.确定基金资产净值答案：D解析：确定基金资产净值是基金管理人的职责（D错误），其余为登记机构职责。23.关于QDII基金的投资范围，下列说法错误的是（）。A.可投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股B.可投资于银行存款、可转让存单、银行承兑汇票等货币市场工具C.可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券D.可投资于购买不动产答案：D解析：QDII基金不得购买不动产（D错误），其余选项符合规定。24.下列关于基金信息披露的“重大性”标准，正确的是（）。A.影响基金份额持有人决策的事项均为重大事项B.对基金资产净值影响超过0.5%的事项为重大事项C.对基金份额价格影响超过1%的事项为重大事项D.中国证监会规定的重大事项答案：A解析：重大性标准是“影响投资者决策或基金份额价格”的事项（A正确）。25.关于开放式基金的非交易过户，下列说法错误的是（）。A.非交易过户包括继承、捐赠、司法强制执行等B.接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金份额非交易过户需由基金份额持有人或其代理人办理D.非交易过户的受让方无需履行反洗钱义务答案：D解析：非交易过户的受让方需履行反洗钱义务（D错误），其余选项正确。26.下列关于基金业绩评价的指标，属于风险调整后收益指标的是（）。A.总收益率B.年化收益率C.夏普比率D.平均收益率答案：C解析：夏普比率、特雷诺比率、詹森α均为风险调整后收益指标（C正确）。27.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2B.3C.5D.7答案：B解析：基金份额发售前3日公布招募说明书等文件（《证券投资基金法》第五十九条）。28.下列关于基金销售费用的表述中，错误的是（）。A.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准B.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准C.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠D.货币市场基金可以收取申购赎回费答案：D解析：货币市场基金不得收取申购赎回费（D错误），其余选项正确。29.关于基金的流动性风险，下列说法错误的是（）。A.开放式基金的流动性风险主要来自于赎回压力B.封闭式基金的流动性风险主要来自于二级市场的流动性C.货币市场基金的流动性风险较低D.股票型基金的流动性风险一定高于债券型基金答案：D解析：股票型基金的流动性风险不一定高于债券型基金（如高流动性股票组成的基金风险可能低于低流动性债券基金）（D错误）。30.基金合同终止的事由不包括（）。A.基金份额持有人大会决定终止B.基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接C.基金合同约定的存续期届满D.基金净值连续60日低于5000万元答案：D解析：基金合同终止的事由包括：持有人大会决定、管理人/托管人职责终止且6个月内无承接、合同约定存续期届满等（《证券投资基金法》第八十条）；净值连续60日低于5000万元属于基金清盘条件（D错误）。二、多项选择题（共15题，每题2分）1.下列属于基金份额持有人权利的有（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定基金扩募或者延长基金合同期限答案：ABC解析：决定基金扩募或延长合同期限属于持有人大会职权（D错误），其余为持有人权利（《证券投资基金法》第四十六条）。2.关于基金的费用，下列说法正确的有（）。A.基金管理费由基金管理人收取B.基金托管费由基金托管人收取C.申购费由基金销售机构收取D.赎回费的25%应归入基金财产答案：ABCD解析：管理费由管理人收取（A正确），托管费由托管人收取（B正确），申购费由销售机构收取（C正确），赎回费中不低于25%归入基金财产（D正确）。3.下列属于货币市场基金投资对象的有（）。A.剩余期限在397天以内（含397天）的债券B.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据C.期限在1年以内（含1年）的同业存单D.股票答案：ABC解析：货币市场基金不得投资股票（D错误），其余选项符合规定（《货币市场基金监督管理办法》）。4.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构答案：ABCD解析：以上均为基金信息披露禁止行为（《证券投资基金法》第七十八条）。5.关于ETF的特点，下列说法正确的有（）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.可在交易所上市交易答案：ABCD解析：ETF是被动指数基金（A正确），实物申购赎回（B正确），一二级市场并存（C正确），可上市交易（D正确）。6.基金销售适用性的内容包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查B.对基金产品进行风险评价C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价D.对基金产品和基金投资人进行匹配答案：ABCD解析：基金销售适用性包括：对管理人审慎调查、对产品风险评价、对投资人风险承受能力调查、产品与投资人匹配（《证券投资基金销售适用性指导意见》）。7.下列关于基金托管人的职责，正确的有（）。A.监督基金管理人的投资运作B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户答案：ABCD解析：以上均为基金托管人职责（《证券投资基金法》第三十六条）。8.关于基金的募集，下列说法正确的有（）。A.基金募集申请经注册后方可发售基金份额B.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月C.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用D.基金募集失败，基金管理人应当承担因募集行为而产生的债务和费用答案：ACD解析：基金募集期限自份额发售之日起不超过3个月（B错误），其余选项正确（《证券投资基金法》第五十七至五十九条）。9.下列关于基金份额持有人大会的召开，说法正确的有（）。A.代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.召开持有人大会，召集人应当至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项C.持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开D.持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开答案：ABCD解析：以上均符合《证券投资基金法》第八十三至八十五条规定。10.关于QDII基金的信息披露，下列说法正确的有（）。A.基金合同、招募说明书中应披露境外投资顾问和境外托管人的基本信息B.在基金季度报告中披露境外投资组合情况C.净值信息披露频率为至少每周一次D.投资衍生品的，应在每个工作日披露净值答案：ABCD解析：以上均为QDII基金信息披露要求（《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》）。11.下列属于基金运作费用的有（）。A.审计费B.律师费C.上市年费D.信息披露费答案：ABCD解析：基金运作费用包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费等（《证券投资基金会计核算业务指引》）。12.关于开放式基金的巨额赎回，下列说法正确的有（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.巨额赎回申请发生时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.部分延期赎回时，未受理部分可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权D.巨额赎回发生时，基金管理人应在3个交易日内披露相关信息答案：ABCD解析：以上均符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》第二十三条规定。13.下列关于基金的风险，说法正确的有（）。A.市场风险是指因市场价格波动而导致基金净值波动的风险B.信用风险是指债券发行人不能按时还本付息的风险C.流动性风险是指基金管理人无法及时变现基金资产以应对赎回的风险D.操作风险是指由于内部流程、人员、系统的不完善或失误导致的风险答案：ABCD解析：以上均为基金常见风险类型的正确描述。14.关于基金管理人的内部控制，下列说法正确的有（）。A.内部控制应覆盖所有业务、部门和人员B.内部控制应遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则C.内部控制的核心是风险控制D.内部控制的目标包括保证基金财产的安全完整答案：ABCD解析：以上均符合《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》要求。15.下列关于基金分类的说法，正确的有（）。A.股票型基金的股票投资比例不低于80%B.债券型基金的债券投资比例不低于80%C.混合型基金的股票和债券投资比例均不超过80%D.货币市场基金仅投资于货币市场工具答案：ABD解析：混合型基金的股票和债券投资比例无固定限制（C错误），其余选项正确（《公开募集证券投资基金运作管理办法》第三十条）。三、判断题（共15题，每题1分）1.开放式基金的申购赎回价格是由基金管理人在每个交易日结束后计算并公告的。（）答案：√解析：开放式基金的申购赎回价格以当日收市后的基金份额净值为基础计算，管理人需在次日公告。2.基金托管人可以对基金管理人的投资运作进行监督，如发现违规行为，应及时向中国证监会报告。（）答案：√解析：基金托管人负有监督基金管理人投资运作的职责（《证券投资基金法》第三十七条）。3.货币市场基金的份额净值固定为1元，收益通常用日每万份基金净收益和7日年化收益率表示。（）答案：√解析：货币市场基金采用摊余成本法估值，份额净值固定为1元，收益通过日每万份收益和7日年化收益率披露。4.基金份额持有人大会可以对未公告的事项进行表决。（）答案：×解析：持有人大会的召开需提前公告会议事项，未公告事项不得表决（《证券投资基金法》第八十五条）。5.QDII基金可以投资于与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股。（）答案：√解析：QDII基金的投资范围包括已与中国证监会签署监管合作备忘录的境外市场的股票（《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》）。6.基金销售机构在销售基金时，可向投资人承诺最低收益。（）答案：×解析：基