证劵从业考试题库及答案

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一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的核心是（）A.证券发行人B.证券交易所C.证券投资者D.证券中介机构2.我国目前的证券监督管理机构是（）A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证监会D.国务院3.股票是一种（）证券。A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.设权证券4.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率5.以下不属于证券投资基金特点的是（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.投资门槛高6.首次公开发行股票并上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后（）个完整会计年度。A.1B.2C.3D.47.下列属于场内交易市场特点的是（）A.交易对象比较多样B.交易时间不固定C.交易场所固定D.交易规则相对灵活8.证券投资咨询机构从业人员从事证券业务的资格条件之一是具有（）以上学历。A.高中B.大专C.本科D.硕士9.以下哪种风险属于系统性风险（）A.信用风险B.经营风险C.利率风险D.财务风险10.我国证券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.竞价交易C.协议交易D.拍卖交易答案：1.B2.C3.C4.D5.D6.B7.C8.C9.C10.B二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的基本功能包括（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.风险管理功能2.以下属于证券市场参与者的有（）A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.自律性组织3.股票的收益来源主要有（）A.股息B.红利C.资本利得D.利息4.债券的基本要素包括（）A.票面价值B.票面利率C.到期期限D.发行价格5.证券投资基金按投资目标可分为（）A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.主动型基金6.以下属于证券交易所职能的有（）A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易7.证券市场监管的原则包括（）A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.三公原则D.监督与自律相结合原则8.以下属于证券投资咨询业务的有（）A.投资顾问B.发布证券研究报告C.财务顾问D.保荐业务9.系统性风险包括（）A.市场风险B.利率风险C.汇率风险D.购买力风险10.我国证券市场的层次结构包括（）A.主板市场B.创业板市场C.新三板市场D.区域性股权交易市场答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABC6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABCD10.ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.证券市场是价值直接交换的场所。（）2.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。（）3.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。（）4.债券的偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。（）5.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。（）6.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。（）7.证券市场监管的目标在于保护投资者合法权益，保障证券市场的公平、效率和透明，降低系统性风险。（）8.证券投资顾问服务和发布证券研究报告都是证券投资咨询业务的重要形式。（）9.非系统性风险可以通过分散投资来消除。（）10.中小企业板市场是主板市场的组成部分，其发行上市条件与主板相同。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的功能。答案：证券市场具有筹资-投资功能，实现资金供求双方对接；有资本定价功能，确定证券合理价格；具备资本配置功能，引导资金流向高效企业，优化资源分配。2.股票和债券的区别有哪些？答案：股票是所有权凭证，股东有经营参与权；债券是债权债务凭证。股票收益不固定，风险高；债券收益相对固定，风险低。股票无偿还期限，债券有固定期限。3.简述证券投资基金的特点。答案：集合理财、专业管理，汇聚资金由专业人士操作；组合投资、分散风险，投资多种资产分散风险；利益共享、风险共担，按份额分配收益与风险。4.证券市场监管的意义是什么？答案：维护市场秩序，保障公平交易，防止欺诈操纵；保护投资者权益，增强投资信心；促进市场合理配置资源，保障市场稳定健康发展。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券市场参与者之间的相互关系及对市场的影响。答案：证券发行人筹资，投资者提供资金，中介机构提供服务，自律组织和监管机构规范市场。相互依存制约，影响市场资源配置效率、价格形成及稳定，共同推动市场运行。2.分析不同类型基金适合的投资者群体及原因。答案：成长型基金追求资本增值，适合风险承受高、投资期限长、期望资产快速增长的投资者；收入型基金注重稳定收益，适合保守、求固定收入者；平衡型基金兼顾两者，适合风险偏好适中者。3.探讨证券市场系统性风险和非系统性风险的应对策略。答案：系统性风险难分散，可通过资产配置、选择不同市场或