金融服务合同协议范本

金融服务合同协议范本甲方（金融机构）：[金融机构全称]统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]法定地址：[金融机构法定地址]法定代表人/授权代表：[姓名]联系电话：[电话号码]乙方（客户）：[客户姓名/名称]身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]法定地址：[客户法定地址]联系电话：[电话号码]鉴于：甲方是依法设立并有效存续的金融机构，有权提供本合同项下的金融服务；乙方是具有完全民事行为能力的自然人/依法设立并有效存续的法人的自然人/法人授权代表，希望接受甲方提供的金融服务购买/接受[具体金融产品/服务名称]（以下简称“标的”）。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，达成如下协议，以兹共同遵守：第一条定义与解释除非本合同上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：1.1“金融服务”指甲方为乙方提供的[具体描述金融服务内容，如：投资咨询服务、资产管理服务、融资服务、保险产品代销服务等]。1.2“金融产品”指乙方根据本合同约定购买/接受的[具体描述金融产品名称、代码、类型等]。1.3“账户”指乙方在甲方开立或使用的用于记录乙方与甲方交易结算信息的[具体账户类型，如：证券账户、资金账户、保险账户等]。1.4“费用”指乙方因购买/接受标的或享受甲方提供的金融服务而应向甲方支付的所有款项，包括但不限于认购/申购费、赎回费、管理费、托管费、业绩报酬、咨询费、服务费、逾期罚息、违约金等。1.5“信息披露”指甲方按照法律法规、监管规定和本合同约定向乙方提供与标的、服务相关的各类信息。1.6“冷静期”指[如适用，明确冷静期期限及起算时间，例如：自乙方收到本合同及风险确认书之日起[天数]日内]。1.7“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、恐怖袭击、政府行为、法律法规的重大调整等。1.8其他在本合同中有定义的术语。第二条合同标的与交易2.1甲方同意向乙方提供本合同项下的[具体金融服务名称]。2.2乙方同意购买/接受甲方提供的[具体金融产品名称]（产品代码：[产品代码]）。2.3标的的风险等级为[风险等级，如：保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型]，甲方应向乙方充分揭示标的的相关风险。2.4交易方式：乙方通过[具体交易方式，如：甲方营业网点、甲方官方网站、电话银行、移动应用程序等]进行交易。2.5交易时间：[具体交易时间段，如：工作日的[时间段]等]。2.6账户管理：乙方同意在甲方开立[账户类型]（账号：[账号]），并按照甲方相关规定使用该账户。乙方有责任妥善保管账户密码、交易验证码及所有与账户相关的资料，并对账户下的所有交易承担法律责任。第三条双方的权利与义务3.1甲方的权利与义务：a)依法合规经营，审慎尽责地提供本合同约定的金融服务。b)向乙方提供合格、适用的金融产品/服务，确保其符合乙方的风险承受能力。c)按照法律法规和监管要求，对乙方进行客户身份识别、适当性管理和风险承受能力评估，并保留相关记录。d)向乙方进行充分的信息披露，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、费用说明、过往业绩（如有）等，确保乙方在做出投资决策前已充分了解相关信息。e)安全、高效地处理乙方的交易指令，保障交易安全。f)保护乙方的个人信息和账户信息安全，按照法律法规和约定履行保密义务。g)遵守反洗钱等监管要求，并履行相关义务。h)按照本合同约定和相关规定，计算并收取费用。i)告知乙方享有的权利（如投诉、查询、解除合同等）以及相应的行使方式。j)接受中国银行业监督管理委员会（或相应监管机构）的监管。3.2乙方的权利与义务：a)向甲方提供真实、准确、完整、有效的身份证明文件、财务状况信息、风险承受能力评估结果以及其他必要的资料。b)仔细阅读并充分理解本合同所有条款，特别是风险揭示、费用条款和免责条款。乙方确认已获得足够的机会寻求专业意见，并理解其含义。c)按照本合同约定和甲方要求，及时、足额支付购买标的的款项以及应承担的费用。d)不得利用甲方提供的金融服务从事任何违法违规活动，包括但不限于内幕交易、市场操纵、洗钱等。e)妥善保管账户密码、交易验证码及所有与账户相关的资料，并对账户下的所有交易负责。如因乙方保管不善导致账户资金损失，由乙方自行承担相应责任。f)遵守甲方的交易规则和操作指引。g)及时告知甲方任何可能影响其履约或账户安全的情况。h)享有本合同约定的查询、投诉等权利。i)在投资决策前，确认其风险承受能力与标的的风险等级相匹配。第四条费用与支付4.1乙方因购买/接受标的或享受甲方提供的金融服务，需向甲方支付以下费用（具体费用及费率以产品说明书和费用说明为准）：a)认购/申购费：按[费率计算方式，如：认购/申购金额的百分之[百分比]]计算，支付时间为[支付时点]。b)赎回费：按[费率计算方式，如：赎回金额的百分之[百分比]]计算，支付时间为[支付时点]。c)管理费：按[费率计算方式，如：资产净值的百分之[百分比]]逐日计提，按[频率]支付，支付时间为[支付时点]。d)托管费：按[费率计算方式，如：托管资产净值的百分之[百分比]]逐日计提，按[频率]支付，支付时间为[支付时点]。e)业绩报酬：在满足[特定条件]的情况下，按[费率计算方式]由乙方承担/支付。f)其他费用：包括但不限于[列举其他可能产生的费用，如：咨询费、查询费、逾期罚息、违约金等]。4.2费用支付方式：通过乙方指定的银行账户转账方式支付。4.3费用承担：本合同项下由乙方承担的所有费用，均由乙方自行承担。第五条风险揭示与客户确认5.1甲方已根据法律法规要求，向乙方充分揭示了标的的相关风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险、管理风险等。甲方提供的风险揭示书（附件[附件编号]）是本合同不可分割的组成部分。5.2乙方确认已仔细阅读、完全理解并清楚认识到标的所蕴含的各项风险，并自愿承担因投资标的可能产生的所有损失。5.3乙方确认其已完成风险承受能力评估（评估问卷见附件[附件编号]），并确认其风险承受能力等级为[风险承受能力等级]，与标的的风险等级[匹配/不匹配]。甲方确认已根据评估结果，建议乙方购买/接受标的。5.4乙方特此声明并确认：其基于对风险信息的充分了解和独立判断，决定购买/接受标的，并愿意承担相应的投资风险。第六条合同的生效、变更与解除6.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。6.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。6.3发生以下情况之一时，守约方有权解除本合同：a)另一方严重违反本合同约定，且在收到守约方要求其在合理期限内纠正的书面通知后[天数]日内未能纠正。b)乙方在冷静期内（如适用）明确表示不再购买/接受标的。c)因不可抗力导致本合同目的无法实现。d)乙方提供的身份信息或资料不真实，涉嫌欺诈或从事非法活动。e)甲方因违反法律法规或监管规定被责令停业、吊销牌照等，导致无法继续提供本合同项下的服务。6.4合同解除后，双方应按照约定处理已产生的权利义务，包括但不限于财产返还、损失赔偿等。标的的特殊处理按照相关法律法规和甲方规定执行。第七条违约责任7.1任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。7.2若乙方未按约定支付购买标的的款项或应承担的费用，甲方有权采取以下措施：[列举甲方权利，如：暂停相关服务、追缴欠款、收取逾期罚息、解除合同等]。7.3若甲方未能按约定提供服务或履行其义务（非因乙方原因），应向乙方承担[约定责任，如：退还已收取的费用、赔偿损失等]。7.4因一方违约给对方造成损失的，违约方应赔偿对方因此遭受的直接损失和可预见的间接损失。7.5若因一方违约导致本合同无法继续履行，守约方有权解除合同并要求违约方承担赔偿责任。第八条不可抗力8.1因不可抗力导致任何一方不能履行或不能完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[天数]日内通知对方，并提供相关证明文件。8.2双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力影响，合同期限自动顺延的，顺延期限不超过[天数]。第九条争议解决9.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权向[选择一种：甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼或提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。第十条法律适用与管辖10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。10.2若选择诉讼，则管辖法院为[具体法院名称]。若选择仲裁，则仲裁地点为[具体地点]，适用[具体仲裁机构名称]的仲裁规则。第十一条通知与送达11.1双方确认本合同首部列明的地址和联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[天数]日书面通知对方。11.2所有根据本合同发出的通知、文件等，均应采用书面形式，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式送达至上述地址或联系方式。11.3通知在以下时间视为送达：a)专人递送：交付时；b)挂号信：寄出后[天数]日；c)传真/电子邮件：成功发送后；11.4任何一方收到对方的通知后，应及时确认。若未及时确认，不影响通知的效力。第十二条合同的份数与附件12.1本合同一式[份数]份，甲方执[份数]份，乙方执[份数]份，具有同等法律效力。12.2附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。附件包括但不限于：a)风险揭示书（附件[附件编号]）b)客户风险承受能力评估问卷（附件[附件编号]）c)[其他相关附件，如：身份证明复印件、授权委托书等]第十三条其他13.1本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的