《银行业监督管理法考试》题库及答案

《银行业监督管理法考试》题库及答案一、单选题（每题1分，共20分）1.根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理工作不包括（）。A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止B.对银行业金融机构的业务活动进行监督管理C.对银行业金融机构的财务状况进行年度审计D.对涉嫌违法的银行业金融机构进行查处【答案】C【解析】国务院银行业监督管理机构负责审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，监督管理银行业金融机构的业务活动，查处涉嫌违法的行为，但不负责对银行业金融机构进行年度审计。2.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，可以采取的措施不包括（）。A.查阅、复制银行业金融机构的文件、资料B.要求银行业金融机构提供有关情况和资料C.对银行业金融机构的业务设施进行检查D.直接决定银行业金融机构的业务调整【答案】D【解析】银行业监督管理机构在进行现场检查时，可以查阅、复制银行业金融机构的文件、资料，要求提供有关情况和资料，检查业务设施，但不能直接决定银行业金融机构的业务调整。3.根据《银行业监督管理法》，对涉嫌违法的银行业金融机构进行调查时，调查人员不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】B【解析】对涉嫌违法的银行业金融机构进行调查时，调查人员不得少于3人。4.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格管理，主要依据的是（）。A.《商业银行法》B.《银行业监督管理法》C.《公司法》D.《证券法》【答案】B【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格管理，主要依据的是《银行业监督管理法》。5.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当遵循的原则不包括（）。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.效率原则【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当遵循公开、公平、公正的原则，但不一定强调效率原则。6.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管制度，主要包括（）。A.监管标准B.监管程序C.监管责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构应当建立健全的监管制度，包括监管标准、监管程序、监管责任等。7.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当注重保护（）。A.存款人的利益B.金融机构的利益C.投资者的利益D.监管机构自身的利益【答案】A【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当注重保护存款人的利益。8.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的信息披露制度，主要目的是（）。A.提高监管透明度B.保护金融机构的利益C.增加金融机构的利润D.减少监管成本【答案】A【解析】银行业监督管理机构建立健全信息披露制度的目的是提高监管透明度。9.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的风险评估体系，主要包括（）。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的风险评估体系，包括风险识别、风险计量、风险监测等。10.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管合作机制，主要目的是（）。A.提高监管效率B.减少监管成本C.保护金融机构的利益D.保护存款人的利益【答案】A【解析】银行业监督管理机构建立健全监管合作机制的目的是提高监管效率。11.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管问责机制，主要包括（）。A.问责标准B.问责程序C.问责责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管问责机制，包括问责标准、问责程序、问责责任等。12.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管协调机制，主要目的是（）。A.提高监管效率B.减少监管成本C.保护金融机构的利益D.保护存款人的利益【答案】A【解析】银行业监督管理机构建立健全监管协调机制的主要目的是提高监管效率。13.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管评估机制，主要包括（）。A.评估标准B.评估程序C.评估责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管评估机制，包括评估标准、评估程序、评估责任等。14.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管信息共享机制，主要目的是（）。A.提高监管效率B.减少监管成本C.保护金融机构的利益D.保护存款人的利益【答案】A【解析】银行业监督管理机构建立健全监管信息共享机制的主要目的是提高监管效率。15.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管应急机制，主要包括（）。A.应急预案B.应急程序C.应急责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管应急机制，包括应急预案、应急程序、应急责任等。16.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管评估机制，主要包括（）。A.评估标准B.评估程序C.评估责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管评估机制，包括评估标准、评估程序、评估责任等。17.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管应急机制，主要包括（）。A.应急预案B.应急程序C.应急责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管应急机制，包括应急预案、应急程序、应急责任等。18.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管信息共享机制，主要目的是（）。A.提高监管效率B.减少监管成本C.保护金融机构的利益D.保护存款人的利益【答案】A【解析】银行业监督管理机构建立健全监管信息共享机制的主要目的是提高监管效率。19.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管评估机制，主要包括（）。A.评估标准B.评估程序C.评估责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管评估机制，包括评估标准、评估程序、评估责任等。20.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管应急机制，主要包括（）。A.应急预案B.应急程序C.应急责任D.以上都是【答案】D【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当建立健全的监管应急机制，包括应急预案、应急程序、应急责任等。二、多选题（每题4分，共20分）1.根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理职责包括（）。A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止B.对银行业金融机构的业务活动进行监督管理C.对银行业金融机构的财务状况进行年度审计D.对涉嫌违法的银行业金融机构进行查处【答案】A、B、D【解析】国务院银行业监督管理机构负责审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，监督管理银行业金融机构的业务活动，查处涉嫌违法的行为，但不负责对银行业金融机构进行年度审计。2.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，可以采取的措施包括（）。A.查阅、复制银行业金融机构的文件、资料B.要求银行业金融机构提供有关情况和资料C.对银行业金融机构的业务设施进行检查D.直接决定银行业金融机构的业务调整【答案】A、B、C【解析】银行业监督管理机构在进行现场检查时，可以查阅、复制银行业金融机构的文件、资料，要求提供有关情况和资料，检查业务设施，但不能直接决定银行业金融机构的业务调整。3.根据《银行业监督管理法》，对涉嫌违法的银行业金融机构进行调查时，调查人员可以采取的措施包括（）。A.查阅、复制银行业金融机构的文件、资料B.要求银行业金融机构提供有关情况和资料C.对银行业金融机构的业务设施进行检查D.直接决定银行业金融机构的业务调整【答案】A、B、C【解析】对涉嫌违法的银行业金融机构进行调查时，调查人员可以查阅、复制银行业金融机构的文件、资料，要求提供有关情况和资料，检查业务设施，但不能直接决定银行业金融机构的业务调整。4.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格管理，主要依据的法律包括（）。A.《商业银行法》B.《银行业监督管理法》C.《公司法》D.《证券法》【答案】A、B【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格管理，主要依据的是《商业银行法》和《银行业监督管理法》。5.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当遵循的原则包括（）。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.效率原则【答案】A、B、C【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当遵循公开、公平、公正的原则，但不一定强调效率原则。三、填空题（每题2分，共16分）1.根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理职责包括______、______和______。【答案】审查批准设立、变更、终止；监督管理业务活动；查处违法行为2.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，可以采取的措施包括______、______和______。【答案】查阅文件资料；要求提供情况资料；检查业务设施3.根据《银行业监督管理法》，对涉嫌违法的银行业金融机构进行调查时，调查人员可以采取的措施包括______、______和______。【答案】查阅文件资料；要求提供情况资料；检查业务设施4.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格管理，主要依据的法律包括______和______。【答案】《商业银行法》；《银行业监督管理法》5.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当遵循的原则包括______、______和______。【答案】公开原则；公平原则；公正原则6.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管制度，主要包括______、______和______。【答案】监管标准；监管程序；监管责任7.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当注重保护______。【答案】存款人的利益8.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的信息披露制度，主要目的是______。【答案】提高监管透明度四、判断题（每题2分，共10分）1.两个负数相加，和一定比其中一个数大（）（2分）【答案】（×）【解析】如-5+(-3)=-8，和比两个数都小。2.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当遵循公开原则（）（2分）【答案】（√）【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当遵循公开原则。3.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管制度（）（2分）【答案】（√）【解析】根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的监管制度。4.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当注重保护金融机构的利益（）（2分）【答案】（×）【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时，应当注重保护存款人的利益。5.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的信息披露制度（）（2分）【答案】（√）【解析】根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全的信息披露制度。五、简答题（每题2-5分，共10分）1.简述《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构的主要职责。【答案】银行业监督管理机构的主要职责包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，监督管理银行业金融机构的业务活动，对涉嫌违法的银行业金融机构进行查处，建立健全监管制度，保护存款人的利益等。2.简述银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时应当遵循的原则。【答案】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时应当遵循公开、公平、公正的原则。3.简述银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时应当建立健全的监管制度包括哪些内容。【答案】银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时应当建立健全的监管制度，包括监管标准、监管程序、监管责任等。六、分析题（每题10-15分，共30分）1.分析《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管的意义。【答案】《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管的意义在于保护存款人的利益，维护金融秩序，促进银行业的健康发展。通过对银行业金融机构的设立、变更、终止进行审查批准，对业务活动进行监督管理，对涉嫌违法的行为进行查处，可以有效地防范和化解金融风险，保护存款人的利益，维护金融秩序，促进银行业的健康发展。2.分析《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管的基本原则。【答案】《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管的基本原则是公开、公平、公正。公开原则要求银行业监督管理机构在监管过程中应当公开监管标准、监管程序、监管责任等信息，提高监管透明度；公平原则要求银行业监督管理机构在监管过程中应当公平对待所有银行业金融机构，不得偏袒任何一方；公正原则要求银行业监督管理机构在监管过程中应当依法办事，公正执法，不得滥用职权。3.分析《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管的主要措施。【答案】《银行业监督管理法》中银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管的主要措施包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，对银行业金融机构的业务活动进行监督管理，对涉嫌违法的银行业金融机构进行查处，建立健全监管制度，保护存款人的利益等。七、综合应用题（每题20-25分，共50分）1.某银行业金融机构涉嫌违法经营，银行业监督管理机构决定对其进行现场检查。请分析银行业监督管理机构在进行现场检查时可以采取哪些措施，并说明这些措施的意义。【答案】银行业监督管理机构在进行现场检查时可以采取查阅、复制银行业金融机构的文件、资料，要求银行业金融机构提供有关情况和资料，检查业务设施等措施。这些措施的意义在于可以有效地发现银行业金融机构的违法行为，防范和化解金融风险，保护存款人的利益，维护金融秩序。2.某银行业金融机构的董事和高级管理人员涉嫌不符合任职资格要求，银行业监督管理机构决定对其进行审查。请分析银行业监督管理机构在审查时应当遵循哪些原则，并说明这些原则的意义。【答案】银行业监督管理机构在审查董事和高级管理人员的任职资格时应当遵循公开、公平、公正的原则。公开原则要求审查过程应当公开透明，公平原则要求审查过程应当公平对待所有候选人，公正原则要求审查过程应当依法办事，公正执法。这些原则的意义在于可以确保审查过程的合法性和公正性，保护存款人的利益，维护金融秩序。八、标准答案一、单选题1.C2.D3.B4.B5.D6.D7.A8.A9.D10.A11.D12.A13.D14.A15.D16.D17.D18.A19.D20.D二、多选题1.A、B、D2.A、B、C3.A、B、C4.A、B5.A、B、C三、填空题1.审查批准设立、变更、终止；监督管理业务活动；查处违法行为2.查阅文件资料；要求提供情况资料；检查业务设施3.查阅文件资料；要求提供情况资料；检查业务设施4.《商业银行法》；《银行业监督管理法》5.公开原则；公平原则；公正原则6.监管标准；监管程序；监管责任7.存款人的利益8.提高监管透明度四、判断题1.（×）2.（√）3.（√）4.（×）5.（√）五、简答题1.银行业监督管理机构的主要职责包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，监督管理银行业金融机构的业务活动，对涉嫌违法的银行业金融机构进行查处，建立健全监管制度，保护存款人的利益等。2.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时应当遵循公开、公平、公正的原则。3.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行监管时应当建立健全的监管制