业务合同审查及风险评估表

业务合同审查及风险评估表工具指南一、适用业务场景本工具适用于以下业务场景，旨在通过标准化流程识别合同风险、保障企业合法权益：合作方资质核验阶段：与供应商、客户、合作伙伴等签订框架协议或长期合作合同时需审查合作主体资质及合作条款合理性。具体业务合同签署前：涉及采购、销售、服务、技术开发、租赁等具体业务合同的正式签署前，需对条款完整性、合规性及潜在风险进行全面评估。重大或特殊条款修订时：当合同涉及高额标的、跨境业务、知识产权归属、独家合作等重大或特殊条款时，需重点修订并重新审查风险。合同续签或终止前：对即将到期合同的续签条款或终止条款进行合规性审查，避免因条款遗漏引发争议。二、标准化审查流程合同审查及风险评估需遵循“分步推进、重点突出、风险闭环”的原则，具体流程步骤一：合同接收与前置准备合同版本核对：接收合同文本后，确认是否为最新版本（避免使用已作废或修订前的版本），并核对合同份数、签署页完整性（如需多份签署，保证每份内容一致）。背景信息收集：收集与合同相关的业务背景资料，如合作意向书、招投标文件、过往合作记录、对方提供的资质证明（营业执照、行业许可证等）及需求说明，保证审查context充分。步骤二：主体资格初审重点审查合同签约主体是否具备合法履约能力，避免因主体不适格导致合同无效或无法执行：对方主体信息：核对名称、统一社会信用代码、法定代表人/负责人信息是否与营业执照一致；若为分支机构，需确认其总部的授权范围；若为授权代表签署，需核实授权委托书（载明授权范围、权限及期限）及证件号码明。我方主体信息：确认我方签约主体是否与公司登记主体一致，避免因内部部门或子公司越权签约导致风险。步骤三：合同条款专项审查按合同模块逐项审查核心条款，保证内容明确、合法、无歧义：合同标的与描述：明确标的物（或服务）的名称、规格、型号、数量、质量标准等，避免使用“同类产品”“优质服务”等模糊表述；涉及技术服务的，需附技术附件或验收标准。价款与支付方式：明确总价、单价、计价货币、支付节点（如预付款、进度款、验收款、质保金比例及支付条件）、账户信息（需与合同主体一致，避免个人账户），并审查是否有价格调整机制（如原材料波动）的合理性。履行期限与地点：明确起始/截止时间、阶段性里程碑（如交付日期、验收日期），以及履行地点（关系到管辖法院、运输风险承担等）。权利义务条款：逐条核对双方权利义务是否对等，如我方主要义务（如交付、服务）与对方主要义务（如付款、配合）是否匹配，避免单方面加重我方责任。违约责任：明确违约情形（如逾期付款、质量不达标、迟延履行）及对应的违约金计算方式、赔偿范围（是否包含直接损失及合理间接损失），审查违约金是否过高（可参考“不超过实际损失的30%”标准，避免司法调整风险）。知识产权与保密条款：涉及技术、商标、著作权的，需明确归属（如职务成果归属公司）、使用权限及侵权责任；保密条款需明保证密范围、期限（通常持续至合同终止后2-5年）、涉密信息载体及违约责任。不可抗力与争议解决：不可抗力定义需符合法律约定（如自然灾害、社会异常事件），并明确通知义务、减损措施及后果分担；争议解决方式优先约定“我方所在地有管辖权的人民法院诉讼”，或选择仲裁时需明确仲裁机构全称（如“XX仲裁委员会”）。步骤四：综合风险评估结合条款审查结果，从以下维度评估合同整体风险，形成风险等级判断（高/中/低）：法律风险：条款是否违反法律法规（如《民法典》《公司法》《反不正当竞争法》等）、是否存在无效情形（如恶意串通、损害第三人利益）、权利义务是否显失公平。商业风险：合作方履约能力（如财务状况、过往履约记录）、市场波动对合同履行的影响（如价格、政策变化）、合同目标是否符合公司战略利益。合规风险：是否涉及行业特殊监管要求（如金融、医疗、教育行业需取得资质）、数据安全与隐私保护（如涉及个人信息处理，需符合《个人信息保护法》）、反商业贿赂条款（明确禁止贿赂行为及违约责任）。步骤五：审查意见出具根据风险评估结果，出具明确审查意见：通过：无重大风险，条款合规合理，可按流程签署（需注明“无修改意见”及审查人）。需修改：存在一般风险（如条款模糊、违约不对等），需提出具体修改建议（如“建议将‘尽快交付’修改为‘于2024年X月X日前交付’”），待合作方确认后重新审查。不通过：存在重大风险（如主体不适格、违法条款、权利义务严重失衡），需终止合同谈判或重新协商核心条款，并说明法律依据（如“根据《民法典》第一百四十六条，恶意串通损害他人利益的合同无效”）。步骤六：合同归档与跟踪审查完成的合同文本（含修改版本、审查意见记录）需及时归档，标注审查日期、审查人、审批流程状态。对已签署合同，履行过程中需跟踪关键节点（如付款、交付、验收），发觉履约异常（如对方逾期付款）时，及时启动风险应对机制（如发送催告函、启动违约条款）。三、合同审查及风险评估表模板审查模块审查要点风险等级（高/中/低）审查意见（通过/需修改/不通过）责任部门/人整改建议（如需修改）主体资格对方营业执照、授权委托书是否有效；我方签约主体是否合规法务部*如授权委托书未载明权限，需补充明确“授权范围为签署本合同及履行相关义务”合同标的标的物名称、规格、数量是否明确；质量标准是否可量化（如国标、行标或附件约定）业务部*建议补充“质量标准需符合GB/T19001-2016标准，并附《技术规格书》作为附件”价款与支付总价、支付节点、账户信息是否清晰；是否有预付款/质保金及比例财务部*建议将质保金比例从10%调整为5%，或缩短质保期至12个月（根据行业惯例）履行期限起始/截止时间、里程碑节点是否明确；是否考虑我方生产/备货周期项目部*建议将交付日期“2024年X月X日前”修改为“2024年X月X日前，经双方验收合格后”违约责任违约情形是否全覆盖；违约金计算是否合理；赔偿范围是否明确法务部*建议增加“因对方原因导致合同解除的，我方有权要求对方赔偿直接损失及合理律师费”知识产权归属是否明确；是否有侵权责任约定；合作过程中产生的成果权属是否清晰技术部*建议补充“乙方（合作方）提供的技术需保证不侵犯第三方知识产权，否则承担全部法律责任”争议解决是否约定“我方所在地法院管辖”或明确仲裁机构；是否排除“先仲裁后诉讼”无效条款法务部*如约定仲裁，需修改为“提交XX市仲裁委员会按照其现行仲裁规则仲裁”综合风险评估法律风险（条款合法性）、商业风险（履约能力）、合规风险（行业监管）综合判断法务部、业务部综合风险等级：中（需修改支付及违约条款后签署）四、关键注意事项主体真实性核查：务必核验对方营业执照原件（或“国家企业信用信息公示系统”最新公示信息），避免与“皮包公司”“吊销未注销企业”签约；授权代表签署时，需留存证件号码复印件及授权委托书原件。条款明确无歧义：避免使用“大概”“左右”“尽快”等模糊表述，所有时间、金额、数量、质量标准需量化；涉及附件的，需在合同中注明附件名称及效力（如“本合同附件与本合同具有同等法律效力”）。风险与收益匹配：高风险条款（如对方承担较低违约责任、我方承担过重履行义务）需有对商业回报的平衡，必要时通过谈判调整条款，避免“高风险、低收益”合同。特殊条款单独标注：对管辖法院、独家合作、数据跨境、长期保密等特殊条款，需在审查表中重点标注，并提示业务部门关注后续履约中的合规要求。审查过程留痕：