珠海市2026年证券从业人员职业水平考试试题冲刺卷

珠海市2026年证券从业人员职业水平考试试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：珠海市2026年证券从业人员职业水平考试试题冲刺卷考核对象：证券从业人员职业水平考试应考人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的200%。2.证券投资顾问向客户提供投资建议，可以未事先了解客户的证券投资经验。3.证券发行人的董事、监事、高级管理人员在任期内的每年年度报告披露前6个月内不得买卖本公司股票。4.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向中国证监会报备。5.证券公司融资融券业务客户的保证金比例不得低于150%。6.证券公司可以将其证券经纪业务客户的开户资料、交易记录等客户信息用于其他商业目的。7.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币。8.证券公司董事、监事、高级管理人员离职后2年内，不得申请在原证券公司或其他证券公司从事证券业务。9.证券公司可以将其管理的客户资产存放在非银行金融机构。10.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全承销与保荐业务的内部控制制度。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列关于证券公司净资本的表述，错误的是（）。A.净资本是指证券公司净资产减去资产减值准备后的净额B.净资本是证券公司从事各项业务的重要风险控制指标C.净资本不得低于证券公司负债总额的50%D.净资本的计算需符合中国证监会的相关规定2.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的原则不包括（）。A.客户利益优先原则B.风险揭示原则C.收入最大化原则D.合理配置原则3.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过（）。A.200人B.300人C.500人D.1000人4.证券公司融资融券业务中，客户的保证金比例不得低于（）。A.100%B.150%C.200%D.250%5.证券公司董事、监事、高级管理人员在任期内的每年年度报告披露前（），不得买卖本公司股票。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月6.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人应当具备的条件不包括（）。A.具有证券从业资格B.具有三年以上证券投资经验C.最近五年内未受到过行政处罚D.具有大学本科以上学历7.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当（）。A.存放在证券公司自有账户B.存放在指定商业银行C.存放在证券公司关联方账户D.由客户自行管理8.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于（）。A.500万元人民币B.1000万元人民币C.2000万元人民币D.5000万元人民币9.证券公司董事、监事、高级管理人员离职后（），不得申请在原证券公司或其他证券公司从事证券业务。A.1年内B.2年内C.3年内D.5年内10.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当向中国证监会报告。该金额为（）。A.1亿元人民币B.5亿元人民币C.10亿元人民币D.20亿元人民币三、多选题（每题2分，共20分）1.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的（）。A.100%B.150%C.200%D.250%2.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的原则包括（）。A.客户利益优先原则B.风险揭示原则C.收入最大化原则D.合理配置原则3.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过（）。A.200人B.300人C.500人D.1000人4.证券公司融资融券业务中，客户的保证金比例不得低于（）。A.100%B.150%C.200%D.250%5.证券公司董事、监事、高级管理人员在任期内的每年年度报告披露前（），不得买卖本公司股票。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月6.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人应当具备的条件包括（）。A.具有证券从业资格B.具有三年以上证券投资经验C.最近五年内未受到过行政处罚D.具有大学本科以上学历7.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当（）。A.存放在证券公司自有账户B.存放在指定商业银行C.存放在证券公司关联方账户D.由客户自行管理8.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于（）。A.500万元人民币B.1000万元人民币C.2000万元人民币D.5000万元人民币9.证券公司董事、监事、高级管理人员离职后（），不得申请在原证券公司或其他证券公司从事证券业务。A.1年内B.2年内C.3年内D.5年内10.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销的证券发行规模达到一定金额时，应当向中国证监会报告。该金额为（）。A.1亿元人民币B.5亿元人民币C.10亿元人民币D.20亿元人民币四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某证券公司2025年12月31日的财务报表显示，其净资产为10亿元人民币，资产减值准备为1亿元人民币，负债总额为6亿元人民币。该公司从事证券自营业务，其自营规模为8亿元人民币。请根据上述信息回答以下问题：（1）该公司2025年12月31日的净资本是多少？（2）该公司自营业务规模是否符合中国证监会的规定？案例二：某证券公司向其客户A提供融资融券服务，客户A的保证金比例为120%，其融资买入证券的金额为100万元人民币。请根据上述信息回答以下问题：（1）客户A的保证金金额是多少？（2）如果客户A的保证金比例降至100%，其可维持的融资买入证券金额是多少？案例三：某证券公司拟设立一个资产管理计划，计划规模为2000万元人民币，投资者人数为300人。请根据上述信息回答以下问题：（1）该资产管理计划是否符合中国证监会的规定？（2）如果该资产管理计划规模扩大至5000万元人民币，投资者人数是否仍符合规定？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述证券公司从事证券自营业务的风险控制要点。2.试述证券投资顾问向客户提供投资建议的基本要求。---标准答案及解析一、判断题1.√2.×3.√4.×5.√6.×7.√8.√9.×10.√解析：1.证券公司自营规模不得超过净资本的200%，符合《证券公司监督管理条例》规定。2.证券投资顾问向客户提供投资建议，必须事先了解客户的证券投资经验，否则可能违反客户适当性原则。3.证券发行人的董事、监事、高级管理人员在任期内的每年年度报告披露前6个月内不得买卖本公司股票，符合《上市公司信息披露管理办法》规定。4.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向中国证监会备案，而非仅报备。5.证券公司融资融券业务客户的保证金比例不得低于150%，符合《证券公司融资融券业务管理办法》规定。6.证券公司不得将其证券经纪业务客户的开户资料、交易记录等客户信息用于其他商业目的，必须遵守客户信息保护规定。7.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币，符合《证券公司资产管理业务管理办法》规定。8.证券公司董事、监事、高级管理人员离职后2年内，不得申请在原证券公司或其他证券公司从事证券业务，符合《证券公司监督管理条例》规定。9.证券公司不得将其管理的客户资产存放在非银行金融机构，必须存放在指定商业银行。10.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全承销与保荐业务的内部控制制度，符合《证券发行与承销管理办法》规定。二、单选题1.C2.C3.B4.B5.C6.D7.B8.B9.B10.B解析：1.证券公司净资本不得低于负债总额的50%，而非100%。2.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循客户利益优先原则，而非收入最大化原则。3.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过300人。4.证券公司融资融券业务中，客户的保证金比例不得低于150%。5.证券公司董事、监事、高级管理人员在任期内的每年年度报告披露前6个月内不得买卖本公司股票。6.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人应当具备大学研究生以上学历，而非本科。7.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当存放在指定商业银行。8.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币。9.证券公司董事、监事、高级管理人员离职后2年内，不得申请在原证券公司或其他证券公司从事证券业务。10.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销的证券发行规模达到5亿元人民币时，应当向中国证监会报告。三、多选题1.B,C2.A,B,D3.B,C4.B,C5.B,C6.A,B,C7.B8.B,C9.B,C10.B,C解析：1.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的200%。2.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循客户利益优先原则、风险揭示原则、合理配置原则。3.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过300人。4.证券公司融资融券业务中，客户的保证金比例不得低于150%。5.证券公司董事、监事、高级管理人员在任期内的每年年度报告披露前3个月和6个月内不得买卖本公司股票。6.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人应当具备证券从业资格、三年以上证券投资经验、最近五年内未受到过行政处罚。7.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当存放在指定商业银行。8.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币，也不得低于2000万元人民币。9.证券公司董事、监事、高级管理人员离职后2年内和3年内，不得申请在原证券公司或其他证券公司从事证券业务。10.证券公司从事证券承销与保荐业务，其承销的证券发行规模达到5亿元人民币和10亿元人民币时，应当向中国证监会报告。四、案例分析案例一：（1）该公司2025年12月31日的净资本为9亿元人民币（10亿元人民币-1亿元人民币）。（2）该公司自营业务规模为8亿元人民币，不超过净资本的200%（9亿元人民币×200%=18亿元人民币），符合规定。解析：净资本计算公式为净资产减去资产减值准备，即10亿元人民币-1亿元人民币=9亿元人民币。自营业务规模不得超过净资本的200%，即9亿元人民币×200%=18亿元人民币，而该公司自营规模为8亿元人民币，符合规定。案例二：（1）客户A的保证金金额为24万元人民币（100万元人民币×120%）。（2）如果客户A的保证金比例降至100%，其可维持的融资买入证券金额为20万元人民币（24万元人民币÷120%=20万元人民币）。解析：保证金金额计算公式为融资买入证券金额×保证金比例，即100万元人民币×120%=24万元人民币。如果保证金比例降至100%，则可维持的融资买入证券金额为24万元人民币÷120%=20万元人民币。案例三：（1）该资产管理计划符合规定，投资者人数为300人，不超过300人上限。（2）如果该资产管理计划规模扩大至5000万元人民币，投资者人数仍符合规定，但需注意中国证监会关于资产管理计划规模和投资者人数的其他规定。解析：证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过300人，该计划投资者人数为300人，符合规定。如果规模扩大至5000万元人民币，投资者人数仍为300人，符合规定，但需注意中国证监会关于资产管理计划规模和投资者