保险经纪服务协议2025年培训要求

保险经纪服务协议2025年培训要求鉴于甲方（保险经纪公司）需要委托保险经纪人（以下简称“经纪人”）提供保险经纪服务，并根据监管要求及行业规范，为提升经纪人的专业能力和服务水平，双方经友好协商，达成以下协议：第一条定义1.1本协议所称“保险经纪服务”是指经纪人基于客户的保险需求，为投保人提供保险产品咨询、方案设计、投保安排、理赔协助等服务的行为。1.2本协议所称“经纪人”是指根据本协议约定，接受甲方委托，提供保险经纪服务的个人或机构。1.3本协议所称“培训”是指甲方为提升经纪人的专业知识和技能而组织或提供的学习活动。第二条合作内容与期限2.1甲方委托经纪人提供保险经纪服务，服务范围包括但不限于[具体服务范围描述，例如：财产保险、人寿保险等]。2.2本协议合作期限自[起始日期]起至[终止日期]止，共计[期限时长]。第三条经纪人培训要求3.1甲方有权对经纪人提出培训要求，以确保经纪人具备履行保险经纪服务所需的专业能力和合规意识。2025年度培训要求具体如下：3.1.1培训内容：a)法定及监管要求培训：包括但不限于《保险法》、保险公司偿付能力监管规定、保险销售行为可回溯管理暂行办法等相关法律法规和监管文件。b)产品知识培训：涵盖甲方主销的各类保险产品，包括但不限于[具体产品类别或名称]的条款解读、风险特征、理赔流程等。c)销售技能与客户服务培训：包括保险需求分析技巧、有效沟通方法、客户关系管理、售后服务规范等。d)风险管理与合规操作培训：强调保险经纪人的执业边界、禁止性行为、信息披露义务、利益冲突管理及反洗钱等合规要求。e)行业动态与新兴领域培训：包括保险科技应用、绿色保险、网络安全保险等市场发展趋势介绍。3.1.2培训形式：培训形式包括但不限于线上学习（通过甲方指定的学习平台）、线下集中培训、线上直播讲座、外部机构组织的专业培训等。3.1.3培训周期与学时：a)经纪人应在本协议有效期内，每年完成不少于[具体学时数，例如：40]小时的合规与专业技能培训。b)首次合作的经纪人，需完成不少于[具体学时数，例如：20]小时的岗前培训，并在合作第一年内累计完成年度培训学时要求。c)年度培训学时要求应于每年[具体时间节点，例如：1月1日]起计算，至当年[具体时间节点，例如：12月31日]止。3.1.4培训考核与认证：a)培训考核方式包括线上测试、线下考试、学习心得报告等，具体由甲方根据培训内容确定。b)经纪人应参加并完成各项培训及考核，考核合格后方可获得相应的培训学时记录。c)甲方为完成年度培训要求并考核合格的经纪人提供培训合格证明。3.1.5培训资源与支持：a)甲方应提供必要的线上学习平台账号及培训学习资料。b)甲方应定期公布培训计划，并为经纪人参与线下培训提供必要的便利和支持。c)经纪人应合理安排工作时间，积极参与甲方组织的各项培训活动。3.1.6培训结果的运用：经纪人完成年度培训要求的情况将作为甲方评价经纪人绩效、佣金核算及续约决策的参考因素之一。第四条经纪人的义务4.1经纪人应遵守国家法律法规、监管规定和行业自律规则，合法合规开展保险经纪业务。4.2经纪人应按照本协议第三条约定，积极参加甲方组织的培训，并按要求完成培训及考核，确保证书合规执业。4.3经纪人应具备并持续提升与提供保险经纪服务相适应的专业知识和技能。4.4经纪人应向投保人提供客观、准确的保险信息，不得进行虚假或误导性陈述。4.5经纪人应妥善保管客户信息，并按照规定进行保密。4.6经纪人应按时向甲方报告业务开展情况，并配合甲方进行业务检查和审计。第五条甲方的权利与义务5.1甲方有权对经纪人的培训参与情况及考核结果进行监督和记录。5.2甲方应按照本协议第三条约定，为经纪人提供必要的培训资源和支持。5.3甲方应建立健全培训考核机制，确保培训内容和考核方式的科学性、公正性。5.4甲方应将经纪人的培训完成情况纳入其内部管理及评价体系。第六条违约责任6.1经纪人未按照本协议第三条约定完成年度培训学时要求或考核不合格的，甲方有权根据情节严重程度，采取以下措施：a)要求经纪人限期补足培训学时并重新考核。b)通报批评，并将其培训考核情况作为评价和激励的依据。c)暂停经纪人部分或全部业务权限。d)降低经纪人的佣金比例或调整其业务范围。e)若经纪人连续[具体次数，例如：两次]未能满足培训要求，甲方有权单方面解除本协议。6.2甲方未按本协议约定提供必要的培训资源或支持，导致经纪人无法正常参与培训的，应承担相应责任，经纪人有权要求甲方改进或赔偿损失。第七条协议的变更与解除7.1本协议的任何变更，均需双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。7.2除本协议另有约定外，任何一方单方面解除本协议，应提前[具体天数，例如：30]日书面通知对方，并承担相应的违约责任。第八条争议解决8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2若协商不成，任何一方均有权向[具体仲裁委员会名称]申请仲裁；或向[具体法院名称，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第九条通知与送达9.1本协议项下的所有通知、请求或其他通讯，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。9.2通知在送达之日起生效。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数，例如：7]日书面通知对方。第十条法律适用10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十一条其他11.1本协议未尽事宜，由双方另行协商确定。11.2本协议自双方签字或盖章之日起生效。11.3本协议一式[具体份数，例如：两]份，甲乙双方