2025年《证券从业资格》冲刺押题卷

2025年《证券从业资格》冲刺押题卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题只有一个正确选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）1.证券公司经营证券经纪业务，同时从事证券承销与保荐业务、证券自营业务或者证券资产管理业务的，其注册资本最低限额应当是多少？A.人民币5000万元B.人民币1亿元C.人民币2亿元D.人民币5亿元2.根据我国《公司法》，股份有限公司的发起人人数不得少于多少人？A.2人B.3人C.5人D.10人3.下列关于证券公司客户资产管理业务运作方式的表述，错误的是？A.可以通过专门账户为客户提供资产管理服务B.可以将客户资产用于投资自身或第三方发行的证券C.应当按照合同的约定，根据客户的投资指令或者基金合同的规定投资于股票、债券、期货等D.应当将客户资产与其自有资产严格分离，进行独立运作4.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的身份信息、相关资产信息、信用状况等，并留存必要的证明文件。这是证券公司履行哪项义务的体现？A.风险揭示义务B.信息告知义务C.客户适当性管理义务D.资金清算义务5.下列关于我国证券登记结算机构职责的表述，错误的是？A.负责证券账户、结算账户的设立B.负责证券的存管和过户C.负责证券交易的清算和交收D.负责编制证券市场的上市统计与分析报告6.某上市公司最近一个会计年度经审计的净利润为负值，但其最近一个会计年度经审计的营业收入和现金流状况良好。根据我国《证券法》，该公司在什么期限内不得公开发行证券？A.1年B.2年C.3年D.5年7.下列关于股票的表述，错误的是？A.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证B.股票持有人享有公司剩余财产的分配权C.股票持有人必须直接参与公司的经营管理D.股票按投资主体的不同，可以分为国家股、法人股和社会公众股8.某证券公司为客户提供融资融券服务，其提供的融资利率和融券费率不得低于中国证券监督管理委员会规定的最低利率和费率。这是证券公司履行哪项义务的体现？A.公平原则B.公开原则C.合理收费原则D.比较优势原则9.下列关于债券的表述，错误的是？A.债券是债权凭证，债券持有人是债权人B.债券持有人有权按照约定的利率获得利息C.债券持有人有权在债券到期时收回本金D.债券持有人可以要求发行人按照其意愿使用资金10.某上市公司董事会决定向特定投资者非公开发行股票，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票交易均价的90%。该定价基准日应当是？A.发行期首日B.发行期最后一日C.发行公告日D.上市公司最近一个会计年度的财务报告公告日11.证券公司办理经纪业务，不得在批准的营业场所之外接受客户委托或者进行经纪业务活动。这是证券公司履行哪项义务的体现？A.信息披露义务B.客户适当性管理义务C.营业场所规范义务D.风险管理义务12.下列关于证券自营业务的表述，错误的是？A.证券公司从事证券自营业务，必须获得中国证券监督管理委员会的批准B.证券自营业务的投资范围和投资限制由中国证券监督管理委员会规定C.证券公司可以将其自营账户用于从事证券承销业务D.证券公司应当建立健全自营业务内部控制制度13.某证券公司为客户提供资产管理服务，合同约定的投资范围包括股票、债券、期货、期权、基金份额等。该资产管理产品的名称中，应当包含什么字样？A.“指数”B.“量化”C.“一对多”D.“专户”14.上市公司收购要约提出的收购价格，不得低于被收购公司股票的哪一项价格？A.最近一个交易日的收盘价B.当日的市场参考价C.要约发出前30个交易日均价D.要约发出前12个月均价15.某上市公司发生重大亏损，可能导致公司破产清算。根据我国《证券法》，该公司应当及时向证券交易所提交临时报告，说明有关情况。这里的“重大亏损”是指？A.公司净利润亏损超过1000万元B.公司净利润亏损超过最近一个会计年度净利润的10%C.公司净资产低于注册资本的50%D.公司负债总额超过资产总额二、多项选择题（每题有两个或两个以上正确选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。多选、错选、漏选均不得分。）1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户说明哪些事项？A.信用证券账户的功能B.信用交易的规则和风险C.信用额度的使用限制D.违约责任的处理方式2.下列哪些行为属于内幕交易？A.证券交易内幕信息的知情人通过约定途径向他人传递内幕信息B.证券交易内幕信息的知情人向他人建议购买或者卖出该证券C.证券交易内幕信息的知情人使用内幕信息进行证券交易D.通过窃取、骗取、刺探或者以其他不正当手段获取内幕信息的人员，使用内幕信息进行证券交易3.证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务。其职能包括但不限于哪些方面？A.证券账户的设立和管理B.证券的存管和过户C.证券交易的清算和交收D.证券交易的集中竞价4.上市公司发生哪些重大事件，应当及时向证券交易所提交临时报告？A.公司发生重大亏损或者重大损失B.公司生产经营环境发生重大变化C.公司董事、监事或者高级管理人员发生变动D.公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定5.股票按照投资主体的不同，可以分为哪些类型？A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股6.证券公司为客户办理融资融券业务，应当履行的职责包括哪些？A.开设信用证券账户和信用资金账户B.对客户的信用风险进行评估C.向客户提供融资融券服务D.对融资融券业务实行集中统一管理7.债券按照发行主体的不同，可以分为哪些类型？A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.企业债券8.证券公司从事资产管理业务，应当遵循哪些原则？A.客户利益至上原则B.自担风险原则C.公开透明原则D.专业管理原则9.上市公司收购，包括哪些方式？A.要约收购B.协议收购C.间接收购D.要约收购与协议收购相结合10.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的哪些信息？A.身份信息B.相关资产信息C.信用状况D.投资经验三、判断题（请判断下列表述是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”。）1.证券公司可以将其客户的资金用于自身的证券交易。（否）2.证券公司办理经纪业务，必须按照证券交易规则，公平对待所有客户。（是）3.证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和结算数据的真实、准确、完整。（是）4.上市公司董事会决议修改公司章程，属于重大事项，应当提交临时报告。（是）5.股票持有人有权出席股东大会，并行使表决权。（是）6.债券的利率是由发行人决定的，投资者只能被动接受。（是）7.非公开发行股票，发行对象不超过10名。（否）8.证券公司从事自营业务，可以投资于与自身有控股关系的公司的证券。（否）9.证券公司为客户办理融资融券业务，可以收取利息以外的其他费用。（否）10.上市公司收购要约的期限不得少于30日。（是）试卷答案一、单项选择题1.B解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司经营证券承销与保荐业务，同时从事证券自营业务或者证券资产管理业务的，其注册资本最低限额为人民币1亿元；经营证券经纪业务，同时从事证券承销与保荐业务或者证券资产管理业务的，其注册资本最低限额为人民币5000万元；仅从事证券经纪业务的，其注册资本最低限额为人民币2000万元。故选B。2.B解析：根据《公司法》第七十九条，设立股份有限公司，应当有二人以上二百人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。故发起人人数不得少于2人。故选B。3.B解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十六条，证券公司不得将客户资产用于投资自身或者第三方的证券，除非事先取得客户的同意，且投资范围和投资限制符合本办法的规定。故B项表述错误。4.C解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的身份信息、相关资产信息、信用状况等，并留存必要的证明文件。这是证券公司履行客户适当性管理义务的体现，目的是确保客户具备相应的风险承受能力。故选C。5.D解析：根据《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构的职责包括：证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券交易的清算和交收；受发行人的委托，办理证券的登记和过户；证券交易的确认；办理与证券登记结算业务有关的查询、信息服务；中国证监会批准的其他业务。编制证券市场的上市统计与分析报告属于证券交易所的职责。故选D。6.B解析：根据《证券法》第五十条，上市公司有下列情形之一的，不得公开发行证券：（一）最近36个月内财务会计文件存在虚假记载，且尚在整改期；（二）最近36个月内因违反证券法律、行政法规或者中国证监会规定，受到行政处罚或者证券交易所纪律处分，且情节严重；（三）依法受行政处罚或者刑事处罚，尚未满36个月；（四）因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论意见，且未解除相关限制措施；（五）因违反诚信原则或者业务规则，被中国证监会采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令暂停或者终止相关业务等监管措施，尚未满36个月；（六）法律、行政法规规定的其他情形。题干中描述的是最近一个会计年度经审计的净利润为负值，并未明确是否满足其他不得公开发行证券的情形，但若仅依据净利润为负值这一项，通常需要满足36个月的期限要求。故选B。此处B选项为最符合常见规定的答案，尽管具体期限需依据最新法规细节。7.C解析：股票持有人作为公司的股东，享有股东权利，包括资产收益权、参与重大决策权和选择管理者权等，但并非必须直接参与公司的日常经营管理，公司经营管理由董事会和高级管理人员负责。故选C。8.C解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三十一条，证券公司提供的融资利率和融券费率不得低于中国证券监督管理委员会规定的最低利率和费率。这是证券公司履行合理收费原则的体现。故选C。9.D解析：债券是债权凭证，债券持有人是债权人，有权按照约定的利率获得利息，有权在债券到期时收回本金。债券持有人与发行人之间是债权债务关系，不能要求发行人按照其意愿使用资金，发行人是资金的使用者。故选D。10.D解析：根据《上市公司非公开发行股票实施细则》第十四条，非公开发行股票的发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票交易均价的90%。定价基准日可以是发行期首日或者发行期最后一个交易日。上市公司最近一个会计年度的财务报告公告日是确定发行价格的重要参考时点，但并非法定的定价基准日。故选D。11.C解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十五条，证券公司办理经纪业务，不得在批准的营业场所之外接受客户委托或者进行经纪业务活动。这是证券公司履行营业场所规范义务的体现。故选C。12.C解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司从事证券自营业务，必须获得中国证券监督管理委员会的批准。证券自营业务的投资范围和投资限制由中国证券监督管理委员会规定。证券公司应当将自营账户用于从事自营业务，不得将其用于从事证券承销业务或者其他业务。故C项表述错误。13.C解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第二十九条，证券公司为客户办理集合资产管理业务的，应当将资产管理计划的产品名称中包含“集合”字样；为客户办理定向资产管理业务的，应当将资产管理计划的产品名称中包含“定向”字样；为客户办理专项资产管理业务的，应当将资产管理计划的产品名称中包含“专项”字样。一对多是定向资产管理业务的特点之一，体现在产品名称中并非必须。故选C。14.A解析：根据《上市公司收购管理办法》第四十五条，上市公司收购要约提出的收购价格，不得低于被收购公司股票的最近一个交易日的收盘价。故选A。15.B解析：根据《证券法》第六十五条，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。重大事件包括：公司发生重大亏损或者重大损失；公司的生产经营环境发生重大变化；公司购置、出售重大资产或者对外投资等。对于“重大亏损”，通常指公司净利润亏损超过最近一个会计年度净利润的10%。故选B。二、多项选择题1.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十八条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户说明信用证券账户的功能、信用交易的规则和风险、信用额度的使用限制以及违约责任的处理方式等。故全选。2.ABCD解析：根据《证券法》第八十五条，禁止证券交易内幕信息的知情人利用内幕信息从事证券交易活动。证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员等。内幕交易行为包括：证券交易内幕信息的知情人通过约定途径向他人传递内幕信息；证券交易内幕信息的知情人向他人建议购买或者卖出该证券；证券交易内幕信息的知情人使用内幕信息进行证券交易；通过窃取、骗取、刺探或者以其他不正当手段获取内幕信息的人员，使用内幕信息进行证券交易。故全选。3.ABC解析：证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管和结算服务。其职能包括：证券账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券交易的清算和交收。证券交易的集中竞价是由证券交易所负责的。故选ABC。4.ABCD解析：根据《证券法》第六十五条，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。重大事件包括：公司发生重大亏损或者重大损失；公司的生产经营环境发生重大变化；公司购置、出售重大资产或者对外投资；公司发生重大债务；公司发生重大诉讼、仲裁，可能对公司股票交易价格产生较大影响；公司涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，且不符合信息披露义务；国务院证券监督管理机构认定的其他事项。公司董事、监事或者高级管理人员发生变动；公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定也属于重大事件。故全选。5.ABC解析：股票按照投资主体的不同，可以分为国家股、法人股和社会公众股。国家股是指国家授权投资的机构或者国家授权投资的部门用国有资产向公司投资形成的股份；法人股是指企业法人或者事业法人以其依法可支配的资产向公司投资形成的股份；社会公众股是指社会公众依法以其合法财产向公司投资形成的股份。外资股是指外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者向公司投资形成的股份。故选ABC。6.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四条、第十八条、第二十条、第二十三条等规定，证券公司为客户办理融资融券业务，应当履行以下职责：开设信用证券账户和信用资金账户；对客户的信用风险进行评估；向客户提供融资融券服务；对融资融券业务实行集中统一管理；建立健全融资融券业务的内部控制和风险管理制度等。故全选。7.ABC解析：债券按照发行主体的不同，可以分为政府债券、金融债券和企业（公司）债券。政府债券是由中央政府或地方政府发行的债券；金融债券是由金融机构发行的债券；企业（公司）债券是由企业（公司）发行的债券。故选ABC。8.ABCD解析：证券公司从事资产管理业务，应当遵循客户利益至上原则、自担风险原则、公平公正原则、诚实守信原则、专业管理原则、依法合规原则。故全选。9.ABCD解析：上市公司收购，是指投资者通过在证券交易所买卖上市公司股票，持有一个上市公司的股份达到一定比例后，继续增持股份以获得该公司控制权的行为。上市公司收购的方式包括：要约收购，是指收购人向目标公司的所有股东发出收购要约，以特定价格购买目标公司一定比例以上的股份；协议收购，是指收购人与目标公司的股东就收购目标公司股份的价格、条件等达成协议，由收购人支付收购价款，取得目标公司股份的行为；间接收购，是指收购人不直接购买目标公司的股份，而是通过投资目标公司的股东，间接控制目标公司的行为；要约收购与协议收购相结合，是指收购人同时采取要约收购和协议收购的方式，以扩大收购比例。故全选。10.ABCD解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十八条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的身份信息、相关资产信息、信用状况、投资经验等。故全选。三、判断题1.否解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十三条，证券公司不得将客户的资金用于自身的证券交易或者为客户进行证券交易提供融资融券服务。故否。2.是解析：根据《证券法》第四条，证券交易活动实行公开、公平、公正的原则。证券公司办理经纪业务，必须按照证券交易规则，公平对待所有客户。故是。3.是解析：根据《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和结算数据的真实、准确、完整。故是。4.是解析：根据《证券法