2026年证券从业资格证书参考证券从业知识与实操技巧考试试题集

2026年证券从业资格证书参考：‘证券从业知识与实操技巧考试试题集’选择题（共10题，每题1分）1.根据《证券法》规定，证券公司从事证券自营业务，其自营账户应当与（）分离。A.证券经纪账户B.证券承销账户C.证券资产管理账户D.以上都是2.某投资者于2025年10月1日买入某股票，购入价格为每股10元，于2025年12月31日卖出，卖出价格为每股12元。若不考虑其他费用，该投资者的资本利得为（）。A.200元B.100元C.300元D.0元3.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪项不属于其业务范畴？（）A.融资B.融券C.证券承销D.信用担保4.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司设立证券营业部，注册资本最低限额不得低于（）元人民币。A.1000万B.5000万C.1亿D.5亿5.某ETF基金跟踪的是沪深300指数，其基金净值（NAV）的编制方法通常基于（）。A.基金总资产减去总负债后的净值B.沪深300指数成分股的市价总值的加权平均数C.基金持有的股票成本价D.基金管理人的业绩提成6.以下哪种金融工具属于衍生品？（）A.股票B.债券C.期货合约D.活期存款7.证券投资者参与科创板交易，需满足的条件之一是投资者账户资产日均不低于（）万元人民币。A.10B.50C.100D.5008.某上市公司公告将进行配股，配股价格为每股8元，配股比例为每10股配1股。若投资者持有100股该股票，其配股资格登记日需要满足的条件是（）。A.持股数量必须大于等于10股B.持股数量必须大于等于100股C.持股数量必须大于等于110股D.持股数量必须大于等于90股9.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司为客户进行资产配置时，应当遵循的原则不包括（）。A.客户利益优先原则B.风险匹配原则C.高收益优先原则D.独立性原则10.某债券面值为100元，票面利率为4%，期限为3年，每年付息一次。若市场利率为5%，该债券的发行价格应（）。A.等于100元B.高于100元C.低于100元D.无法确定判断题（共10题，每题1分）1.证券公司可以将其证券经纪业务与证券承销业务混合操作。（×）2.内幕信息知情人包括公司董事、监事、高级管理人员及其配偶。（√）3.ETF基金的交易价格与其跟踪的指数净值完全一致。（√）4.投资者参与创业板交易，需满足的风险测评等级为C4及以上。（√）5.证券公司开展融资融券业务，可以接受投资者提供的信用担保。（×）6.证券公司及其从业人员可以私下接受客户委托买卖证券。（×）7.可转换债券兼具股票和债券的特性。（√）8.证券公司为客户提供的投资建议必须基于客户的风险承受能力。（√）9.股票期权属于金融衍生品，但其交易不受到《期货交易管理条例》的监管。（√）10.证券公司设立分公司，无需经过中国证监会批准。（×）简答题（共3题，每题5分）1.简述证券公司设立证券营业部的条件。（5分）答案要点：-资本充足，注册资本不低于5000万元人民币；-具备完善的业务管理制度和风险控制体系；-拥有符合要求的营业场所和信息系统；-具备必要的专业人员，且主要管理人员具备相应的从业资格；-中国证监会规定的其他条件。2.简述融资融券业务的风险点。（5分）答案要点：-市场风险：证券价格波动可能导致投资者亏损；-信用风险：投资者无法按时偿还融资款项或交付融券证券；-流动性风险：融券证券难以按约定价格卖出；-操作风险：证券公司系统故障或人为操作失误；-法律法规风险：监管政策变化可能影响业务开展。3.简述科创板与创业板的主要区别。（5分）答案要点：-科创板：聚焦科技创新企业，允许未盈利企业上市，对市值、盈利要求更高；-创业板：传统成长型企业为主，要求最近两年净利润为正且营业收入增长，市值要求相对较低；-科创板交易涨跌幅限制为20%，创业板为10%；-科创板引入注册制，审核流程更市场化。案例分析题（共2题，每题10分）1.某证券公司客户张某，风险测评等级为C3，其投资组合中包含以下证券：-股票A（高风险）：占比60%；-债券B（中低风险）：占比30%；-货币基金（低风险）：占比10%。问：张某的投资组合是否符合其风险承受能力？请说明理由。（10分）答案要点：-C3风险等级客户应偏好稳健型投资，高风险资产占比过高（60%）不符合要求；-合理的投资组合中，高风险资产占比通常不超过50%；-建议调整配置，降低股票A的比重，增加债券或基金的比例。2.某上市公司公告进行定向增发，具体条款如下：-增发价格：每股12元；-增发比例：每10股配3股；-配股资格登记日：2026年3月15日。问：若投资者李某持有100股该股票，其参与配股需要满足哪些条件？若其放弃配股，会面临哪些后果？（10分）答案要点：-配股资格条件：在配股资格登记日（2026年3月15日）收盘时，持股数量需大于等于100股（100股×30%＝30股，实际需持有100股）；-若参与配股，李某可购买30股配股（100股×30%），需支付360元（30股×12元）；-若放弃配股，其持股比例将稀释，剩余70股占总股本的比例降低；-若不参与配股且不卖出股票，则无直接财务损失，但持股价值可能因市场波动受影响。答案与解析选择题1.D（自营账户需与经纪、承销、资管等账户严格分离）2.B（资本利得＝（12-10）×100＝100元）3.C（证券承销属于投资银行业务，非经纪或资管范畴）4.C（依据《证券公司监督管理条例》第11条）5.B（ETFNAV＝跟踪指数的市值加权平均）6.C（期货合约是标准化的衍生品）7.C（依据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》）8.A（配股资格要求持股≥10股）9.C（资产配置需以客户利益优先，非高收益优先）10.C（市场利率高于票面利率，债券折价发行）判断题1.×（禁止混合操作，防范利益冲突）2.√（内幕信息知情人范围包括亲属）3.√（ETF价格与指数净值联动）4.√（创业板交易要求C4及以上风险等级）5.×（融资融券需投资者自有资金或信用额度担保）6.×（禁止私下接受客户委托，需通过正规渠道）7.√（可转换债券可转换为股票）8.√（投资建议需匹配客户风险承受能