2025年深圳市基金从业资格考试报名系统试题冲刺卷

2025年深圳市基金从业资格考试报名系统试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分考核对象：基金从业资格考试报名人员题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人应当建立健全基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，但可以适当收取佣金。3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。4.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。5.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资。6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。7.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面形式进行表决。8.基金管理人应当建立健全风险管理制度，但无需定期进行风险评估。9.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力，向其推荐合适的基金产品。10.基金合同是基金运作的基础法律文件，但无需经中国证监会备案。二、单选题（共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪项不属于基金销售费用的类型？A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费2.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定，应当如何处理？A.立即执行B.拒绝执行C.与管理人协商后执行D.报告中国证监会后执行3.基金信息披露中，哪项属于临时信息披露？A.基金合同B.基金招募说明书C.基金定期报告D.基金份额持有人大会决议4.基金投资顾问的业务范围不包括？A.提供投资建议B.代为执行投资决策C.分析基金业绩D.担任基金管理人5.基金募集期间，基金管理人应当确保募集的资金专款专用，但可以用于其他用途。A.正确B.错误6.基金合同中，哪项不属于基金管理人的职责？A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回D.担任基金托管人7.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪项原则？A.高收益优先B.客户利益优先C.成本优先D.流动性优先8.基金份额持有人大会的表决方式不包括？A.书面表决B.电子表决C.举手表决D.投票表决9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，但无需定期进行风险评估。A.正确B.错误10.基金合同是基金运作的基础法律文件，但无需经中国证监会备案。A.正确B.错误三、多选题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金销售费用的类型包括哪些？A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费2.基金托管人的职责包括哪些？A.安全保管基金财产B.执行基金管理人的投资指令C.监督基金管理人的投资运作D.编制基金财务会计报告3.基金信息披露的内容包括哪些？A.基金合同B.基金招募说明书C.基金定期报告D.基金份额持有人大会决议4.基金投资顾问的业务范围包括哪些？A.提供投资建议B.分析基金业绩C.担任基金管理人D.担任基金托管人5.基金募集期间，基金管理人应当确保募集的资金专款专用，但可以用于其他用途。A.正确B.错误6.基金合同中，基金管理人的职责包括哪些？A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回D.担任基金托管人7.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？A.公平、公正、诚实信用B.客户利益优先C.高收益优先D.流动性优先8.基金份额持有人大会的表决方式包括哪些？A.书面表决B.电子表决C.举手表决D.投票表决9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，包括哪些内容？A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险报告10.基金合同是基金运作的基础法律文件，但无需经中国证监会备案。A.正确B.错误四、案例分析（共3题，每题6分，总分18分）案例一：某基金销售机构在销售一只股票型基金时，向客户宣传该基金“过去三年收益率高达30%，无风险”，但未告知该基金的风险等级和可能存在的亏损风险。客户在未充分了解风险的情况下购买了该基金，后因市场波动，基金净值下跌了20%。客户要求销售机构赔偿损失。问题：1.该销售机构的行为是否合规？为什么？2.客户是否应当承担部分责任？为什么？案例二：某基金管理人发现其投资组合中某只股票的投资比例超过了基金合同约定的比例，且该股票的波动性较大。基金托管人发现后，立即要求基金管理人调整投资比例，但基金管理人以“市场机会难得”为由拒绝调整。问题：1.基金托管人的做法是否正确？为什么？2.该基金管理人是否违反了基金合同约定？为什么？案例三：某基金份额持有人大会拟就基金扩募事项进行表决，但只有30%的持有人参加大会，且表决结果未达到法定比例。基金管理人仍宣布扩募方案通过。问题：1.该基金份额持有人大会的表决结果是否有效？为什么？2.基金管理人是否应当重新召开大会？为什么？五、论述题（共2题，每题11分，总分22分）1.论述基金销售适用性的重要性及其具体实施步骤。2.结合实际案例，分析基金信息披露中可能存在的风险及其防范措施。---标准答案及解析一、判断题1.错误。基金管理人应当建立健全基金份额持有人信息管理制度，并对持有人信息进行保密。2.错误。基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，且不得收取不当费用。3.正确。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。4.正确。基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。5.正确。基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资。6.正确。基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。7.错误。基金份额持有人大会可以通过书面、电子或其他形式进行表决。8.错误。基金管理人应当建立健全风险管理制度，并定期进行风险评估。9.正确。基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力，向其推荐合适的基金产品。10.错误。基金合同是基金运作的基础法律文件，需经中国证监会备案。二、单选题1.C.管理费2.B.拒绝执行3.D.基金份额持有人大会决议4.D.担任基金托管人5.B.错误6.D.担任基金托管人7.B.客户利益优先8.C.举手表决9.B.错误10.B.错误三、多选题1.A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费2.A.安全保管基金财产B.执行基金管理人的投资指令C.监督基金管理人的投资运作D.编制基金财务会计报告3.A.基金合同B.基金招募说明书C.基金定期报告D.基金份额持有人大会决议4.A.提供投资建议B.分析基金业绩5.B.错误6.A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回7.A.公平、公正、诚实信用B.客户利益优先8.A.书面表决B.电子表决C.举手表决D.投票表决9.A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险报告10.B.错误四、案例分析案例一：1.该销售机构的行为不合规。根据《基金法》和《基金销售管理办法》，基金销售机构应当向客户充分披露基金的风险等级和可能存在的亏损风险，不得夸大收益或隐瞒风险。2.客户无需承担主要责任，但应当承担部分责任，因为客户在购买基金前未充分了解风险，也未仔细阅读基金招募说明书。案例二：1.基金托管人的做法正确。根据《基金法》和《基金托管办法》，基金托管人应当监督基金管理人的投资运作，发现违规行为应当及时制止。2.该基金管理人违反了基金合同约定。基金管理人未按基金合同约定的比例进行投资，属于违约行为。案例三：1.该基金份额持有人大会的表决结果无效。根据《基金法》，基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，且表决结果需达到法定比例。2.基金管理人应当重新召开大会。因为本次大会未达到法定参会人数和表决比例，其决议无效。五、论述题1.论述基金销售适用性的重要性及其具体实施步骤。基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力，向其推荐合适的基金产品。其重要性体现在以下几个方面：-保护投资者利益：通过匹配投资者风险承受能力，避免投资者购买不合适的基金产品，降低投资风险。-维护市场秩序：促进基金市场健康发展，防止销售误导和欺诈行为。-提升销售效率：通过精准推荐，提高销售成功率，增强客户满意度。具体实施步骤包括：-了解投资者风险承受能力：通过问卷调查、面谈等方式，全面了解投资者的风险偏好、投资经验、财务状况等。-确定基金产品风险等级：根据基金的投资策略、投资范围、历史业绩等因素，对基金产品进行风险等级评估。-匹配基金产品与投资者：根据投资者的风险承受能力和基金产品的风险等级，推荐合适的基金产品。-持续跟踪与调整：定期评估投资者的风险承受能力变化，及时调整基金产品推荐。2.结合实际案例，分析基金信息披露中可能存在的风险及其防范措施。基金信息披露中可能存在的风险包括：信息披露不及时、不准确、不完整、不公平等。例如，某基金管理人未及时披露基金净值波动较大的信息，导致投资