银行三重一大制度规范

PAGE银行三重一大制度规范一、总则（一）目的为进一步加强我行的决策管理，规范决策程序，提高决策科学性，防范决策风险，确保我行稳健运营，依据国家相关法律法规及监管要求，结合我行实际情况，制定本制度规范。（二）适用范围本制度适用于我行各级机构及全体员工，涉及重大事项决策、重要干部任免、重大项目安排和大额度资金使用等方面的决策管理活动。（三）基本原则1.依法合规原则决策过程必须严格遵守国家法律法规、监管规定以及我行内部规章制度，确保决策合法合规。2.集体决策原则涉及“三重一大”事项，应通过集体讨论、充分论证后做出决策，避免个人独断专行。3.科学民主原则广泛征求意见，充分进行调研和分析，运用科学方法和专业知识，提高决策的科学性和民主性。4.公开透明原则除涉及国家机密、商业秘密等特殊情况外，决策过程和结果应适当公开，接受内外部监督。5.风险可控原则充分评估决策可能带来的风险，制定相应的风险防控措施，确保决策风险可控。二、重大事项决策（一）重大事项范围1.涉及我行发展战略、中长期规划、年度经营计划的制定与调整。2.重大业务创新、业务模式转型、新产品研发与推广。3.重大风险管理政策、内部控制制度的制定与修订。4.重大机构调整、网点布局优化、业务流程再造。5.涉及我行重大权益的诉讼、仲裁案件处理。6.其他对我行经营管理、市场形象、可持续发展有重大影响的事项。（二）决策程序1.议题提出相关部门或分支机构根据工作实际，提出重大事项决策议题，并进行初步调研和分析，形成议题材料。议题材料应包括事项背景、现状分析、决策建议、风险评估等内容。2.审核论证议题材料提交至相关职能部门进行审核，职能部门应组织专业人员进行论证，提出审核意见。对于专业性较强的事项，可邀请外部专家进行论证。3.会前沟通在提交党委会、董事会或行长办公会审议前，党委书记、董事长或行长应就议题与相关人员进行沟通，确保参会人员充分了解议题内容。4.会议审议党委会、董事会或行长办公会按照规定程序对重大事项进行审议。参会人员应充分发表意见，对决策事项进行深入讨论和分析。会议主持人应综合各方意见，提出决策建议。5.决策表决根据决策事项的性质和要求，采用投票表决、举手表决或其他方式进行决策表决。决策结果应经参会人员半数以上通过。6.决策执行决策通过后应明确责任部门和责任人，负责组织实施决策事项。相关部门应制定具体的执行方案，确保决策有效执行。7.监督反馈建立决策执行监督机制，对决策执行情况进行跟踪检查。执行部门应定期向决策机构反馈决策执行进展情况，及时发现和解决执行过程中出现的问题。三、重要干部任免（一）重要干部范围1.我行各级分支机构负责人、内设部门负责人。2.重要岗位管理人员，如风险管理、财务会计、信贷审批等岗位的负责人。3.其他对我行经营管理有重要影响的干部岗位。（二）任免程序1.动议根据工作需要和干部队伍建设规划，由党委组织部或人力资源部门提出干部任免动议，并进行初步考察和分析。动议材料应包括干部基本情况、任免理由、考察情况等内容。2.考察成立考察组，对拟任免干部进行全面考察。考察内容包括德、能、勤、绩、廉等方面，重点考察工作业绩、管理能力、团队协作精神等。考察组应通过个别谈话、民主测评、实地走访等方式，广泛听取意见，形成考察报告。3.征求意见和公示征求纪检监察部门、审计部门等相关部门意见，对拟任免干部进行廉洁自律情况审查。同时，在一定范围内对拟任免干部进行公示，公示期不少于[X]个工作日。公示期间，如有异议，应及时进行调查核实。4.会议研究党委组织部或人力资源部门将考察情况、征求意见情况及公示结果等提交党委会或行长办公会研究决定。会议应充分讨论，按照干部管理权限和规定程序进行任免决策。5.任职手续办理根据决策结果，办理干部任职手续，包括任免文件印发、岗位调整、薪酬变动等。同时，对新任职干部进行谈话，提出工作要求和廉政要求。四、重大项目安排（一）重大项目范围1.重大固定资产投资项目，如营业场所建设、办公设备购置等。2.重大信息化建设项目，如核心业务系统升级、数据中心建设等。3.重大业务外包项目，如信用卡外包、软件开发外包等。4.重大战略合作项目，如与其他金融机构、企业的合作协议签订等。5.其他对我行经营管理有重大影响的项目。（二）决策程序1.项目立项相关部门或分支机构根据业务发展需要，提出重大项目立项申请，并编制项目可行性研究报告。可行性研究报告应包括项目背景、目标、内容、投资预算、效益分析、风险评估等内容。2.审核评估项目可行性研究报告提交至相关职能部门进行审核，职能部门应组织专业人员进行评估，提出审核意见。对于重大项目，可委托专业评估机构进行评估。3.会前沟通在提交党委会、董事会或行长办公会审议前，项目负责人应就项目情况与相关人员进行沟通，确保参会人员充分了解项目内容。4.会议审议党委会、董事会或行长办公会按照规定程序对重大项目进行审议。参会人员应充分发表意见，对项目的必要性、可行性、效益性等进行深入讨论和分析。会议主持人应综合各方意见，提出决策建议。5.决策表决根据决策事项的性质和要求，采用投票表决、举手表决或其他方式进行决策表决。决策结果应经参会人员半数以上通过。6.项目实施决策通过后应明确项目实施主体和责任人，负责组织实施项目。相关部门应制定具体的项目实施方案，包括项目进度安排、质量控制、资金管理等内容。7.监督验收建立项目监督验收机制，对项目实施情况进行跟踪检查。项目完成后，应组织相关部门和人员进行验收，确保项目达到预期目标。五、大额度资金使用（一）大额度资金范围1.一次性使用资金超过[X]万元的资金支出。2.涉及重大投资、并购、重组等事项的资金安排。3.其他对我行资金流动性、安全性有重大影响的资金使用。（二）决策程序1.资金使用申请相关部门或分支机构根据业务需要，提出大额度资金使用申请，并编制资金使用计划。资金使用计划应包括资金用途、金额、支付方式、预计收益等内容。2.审核论证资金使用申请提交至相关职能部门进行审核，职能部门应组织专业人员进行论证，提出审核意见。对于金额较大、风险较高的资金使用，可邀请外部专家进行论证。3.会前沟通在提交党委会、董事会或行长办公会审议前，资金使用部门负责人应就资金使用情况与相关人员进行沟通，确保参会人员充分了解资金使用内容。4.会议审议党委会、董事会或行长办公会按照规定程序对大额度资金使用进行审议。参会人员应充分发表意见，对资金使用的必要性、合理性、风险可控性等进行深入讨论和分析。会议主持人应综合各方意见,提出决策建议。5.决策表决根据决策事项的性质和要求，采用投票表决、举手表决或其他方式进行决策表决。决策结果应经参会人员半数以上通过。6.资金支付决策通过后应明确资金支付流程和责任人，按照规定程序进行资金支付。资金支付过程中应严格执行财务管理制度，确保资金安全。7.监督检查建立资金使用监督检查机制，对资金使用情况进行跟踪检查。财务部门应定期对资金使用情况进行审计，及时发现和纠正资金使用过程中存在的问题。六、监督与责任追究（一）监督机制1.内部监督建立健全内部监督体系，充分发挥纪检监察、审计、风险管理等部门的监督作用。定期对“三重一大”决策事项的执行情况进行监督检查，发现问题及时督促整改。2.外部监督主动接受监管部门的监督检查，积极配合外部审计、巡视等工作。同时，通过信息公开、投诉举报等方式，接受社会公众的监督。（二）责任追究1.对违反“三重一大”制度规定，未履行决策程序或擅自改变决策结果的，视情节轻重，对相关责任人给予批评教育、警告、记过、降职、撤职等处分。