金融服务顾问合同简易版

金融服务顾问合同简易版甲方（金融顾问/机构）：[在此处填写金融顾问或机构的法定全称]注册地址/主要经营地址：[在此处填写注册地址或主要经营地址]统一社会信用代码/执业资质：[在此处填写统一社会信用代码或相关执业资质编号]联系方式：[在此处填写电话和邮箱]乙方（客户）：[在此处填写客户姓名或企业法定全称]法定代表人/负责人：[如为客户，则填写姓名；如为企业，则填写法定代表人姓名]地址：[在此处填写地址]联系方式：[在此处填写电话和邮箱]鉴于：1.甲方是依法设立并取得相关执业资格的金融顾问或机构，拥有提供金融服务的能力和资质；2.乙方有需求获得专业的金融服务顾问；3.甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就甲方为乙方提供金融服务顾问服务事宜，达成如下协议：第一条服务目的与范围1.1甲方的服务目的是基于对乙方财务状况、投资目标及风险承受能力的了解，为乙方提供专业的财务分析、财务规划建议以及符合乙方需求的金融产品信息，协助乙方做出理性投资决策。1.2甲方的服务范围包括但不限于：与乙方进行财务需求沟通、收集并分析乙方财务信息、评估乙方风险承受能力、提供个性化的财务规划方案、推荐合适的金融产品（包括但不限于股票、债券、基金、保险等，具体范围以双方约定为准）、解释相关产品特性、风险及费用、协助乙方理解产品条款、见证乙方签署相关文件（如乙方要求）等。甲方不承诺乙方一定获得所建议产品的交易机会或实现特定的投资收益。第二条服务内容与方式2.1甲方的服务内容具体包括：(a)与乙方进行面谈或线上沟通，了解并记录乙方的财务状况、投资目标、风险偏好、投资经验等必要信息；(b)基于收集的信息，进行财务状况分析，评估乙方的风险承受能力等级；(c)根据乙方的财务目标、风险承受能力及市场情况，提供个性化的财务规划建议和投资组合建议；(d)向乙方介绍、解释其推荐金融产品的关键信息，包括产品性质、投资方向、风险等级、预期收益（仅为参考，不构成收益承诺）、费用结构、流动性限制等；(e)在乙方做出投资决策前，就投资建议的合理性、潜在风险进行必要的沟通和说明；(f)根据约定，定期或不定期与乙方沟通其投资组合表现或市场动态。2.2甲方的服务方式主要通过面谈、书面报告、电子邮件、甲方提供的线上平台等方式进行。具体服务方式由双方根据实际情况协商确定。第三条甲方的义务3.1甲方应勤勉尽责，在提供服务前，充分了解并记录乙方的财务信息、投资目标和风险承受能力，确保信息的准确性和完整性。3.2甲方应遵循相关法律法规、金融行业监管规定及职业道德规范，以专业的知识和技能，为乙方提供客观、合理、适当的财务建议和产品推荐。3.3甲方有义务向乙方充分、清晰地披露其推荐的产品或服务的重要特性、投资风险、费用成本、权利义务等信息，确保乙方在充分知情的情况下做出决策。3.4甲方应保证其提供的信息和推荐基于当时有效的市场情况和产品信息，并尽合理努力保持信息的更新。3.5如合同约定或法律法规要求，甲方应向乙方出示相应的执业资质证明文件。第四条乙方的权利与义务4.1乙方有权获得甲方按照本合同约定提供的专业金融服务顾问服务。4.2乙方有权了解甲方的执业资质及相关服务信息。4.3乙方有义务如实、完整地向甲方提供其财务状况、投资目标、风险偏好、投资经验等必要信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和及时性。乙方对所提供信息的不实陈述应自行承担责任。4.4乙方有义务积极配合甲方开展服务所必需的沟通、问卷填写、资料提供等工作。4.5乙方对最终的投资决策拥有完全的自主权，并自行承担由此决策产生的所有后果，包括投资风险和投资损失。甲方提供的建议仅供参考，不构成对乙方决策的担保。4.6乙方应遵守国家有关法律法规及甲方的合理要求。第五条服务费用与支付5.1甲方向乙方提供本合同项下的金融服务顾问服务，可能按照以下方式收取费用：(a)[在此处明确具体收费方式，例如：固定咨询费人民币____元；按服务阶段收费，例如：初步咨询费____元，方案制定费____元；按交易额的一定比例收费，例如：佣金____%（此方式需确保符合相关监管规定）；或其他约定方式，例如：每月固定服务费____元]。5.2费用支付：(a)支付时间：[在此处明确支付时间，例如：服务开始时支付____%；服务完成时支付____%；交易达成时支付____%]。(b)支付方式：乙方应通过银行转账等方式将服务费用支付至甲方指定的以下银行账户：开户名：[甲方账户名]开户行：[甲方开户银行名称]账号：[甲方银行账号](c)乙方未按约定支付服务费用的，甲方有权暂停或终止服务，并要求乙方支付已产生且应付的服务费用。第六条保密条款6.1甲乙双方应对在合作过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于甲方客户信息、财务数据、服务内容、收费结构等）、乙方的个人信息、财务状况、投资决策等非公开信息承担保密义务。6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。本保密义务不因合同的终止而失效。6.3双方应采取合理的措施保护对方及自身的保密信息。第七条风险揭示与确认7.1甲方应向乙方充分揭示所推荐金融产品或服务的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等一切固有风险。7.2乙方确认：甲方已根据法律法规要求及本合同约定，向其充分揭示了相关风险。乙方已充分理解并知悉上述风险，并确认其具备相应的风险承受能力以承担此类风险。7.3乙方确认，其做出投资决策是基于自身的独立判断和对风险的认知与承受，甲方不对乙方因投资决策造成的任何损失承担赔偿责任（但甲方因违反本合同约定，如未充分揭示风险等故意或重大过失行为造成的损失除外）。第八条合同期限与终止8.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[在此处填写合同期限，例如：一年/自服务完成之日起/根据服务项目确定]。合同期满前[在此处填写时间，例如：一个月]，如双方均未提出书面异议，本合同可自动续期[在此处填写续期时长，例如：一年]，续期次数不限/续期次数不超过____次。8.2本合同在以下情况下终止：(a)双方协商一致同意终止；(b)甲方因违反本合同核心条款（如未履行勤勉尽责义务、未充分揭示风险等）导致乙方重大利益受损，乙方有权单方解除本合同；(c)乙方因违反本合同核心条款（如提供虚假信息导致严重后果）导致甲方无法正常履行服务，甲方有权单方解除本合同；(d)甲方破产、解散或丧失提供服务的资格；(e)乙方破产、解散或丧失投资能力；(f)出现不可抗力事件，导致合同目的无法实现。8.3合同终止后，双方应在[在此处填写时间，例如：十日]内结清所有未付款项。甲方仍有义务按照法律法规及职业道德，对乙方已投资产进行持续关注并履行必要的告知义务，直至相关金融产品结束。第九条违约责任9.1若任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。9.2若甲方未能按本合同约定提供服务或服务质量不符合约定标准，乙方有权要求甲方改进或解除合同，并要求甲方退还已支付但未提供相应服务的费用。9.3若乙方未能履行其义务，如提供虚假信息，给甲方造成损失（包括但不限于调查成本、声誉损失等），乙方应赔偿甲方的损失。9.4任何一方违反保密义务，应向对方支付违约金人民币[在此处填写金额]元；若违约行为给对方造成损失超过违约金的，违约方还应赔偿全部损失。第十条不可抗力10.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、恐怖袭击、政府行为、法律政策重大调整、疫情及相关防控措施等。10.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[在此处填写时间，例如：五日]内书面通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力导致的履行延迟或不能履行，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。第十一条争议解决11.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向[在此处明确争议解决方式，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十二条法律适用12.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十三条其他13.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解。13.2对本合同的任何修