商品房孜售制度

商品房孜售制度第一章总则第一条本制度根据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国消费者权益保护法》《房地产管理法》及相关行业规范，结合集团母公司关于风险防控的指导意见及企业内部业务管理需求制定。旨在规范商品房销售行为，防控销售环节的法律风险、市场风险及道德风险，保障交易安全，维护企业及客户合法权益，促进业务健康发展。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各单位及全体员工，覆盖商品房销售全流程，包括但不限于项目推广、客户接待、合同签订、资金收付、交付验收等环节。第三条本制度下列术语定义：（一）商品房专项管理：指针对商品房销售业务的风险识别、管控、处置及持续改进的系统性管理活动，涵盖合规操作、风险防范、流程优化等核心内容。（二）专项风险：指在商品房销售过程中可能引发法律纠纷、经济损失或声誉损害的潜在事项，如价格欺诈、合同违约、信息泄露等。（三）XX合规：指商品房销售业务严格遵守国家法律法规、行业准则及企业内部规章，确保交易行为的合法性、真实性及公平性。第四条商品房专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：确保管理范围覆盖所有销售业务场景，不留管控盲区；（二）责任到人：明确各层级、各部门及岗位的专项管理职责，确保责任可追溯；（三）风险导向：以风险防控为核心，动态调整管理策略，优先化解重大风险；（四）持续改进：定期评估管理效果，优化制度流程，提升管控效能。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对商品房专项管理负总责，主持决策层会议，审定重大风险处置方案；分管领导为直接责任人，负责日常管理统筹及监督考核。第六条设立商品房专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括牵头部门、专责部门及业务部门代表。领导小组负责统筹协调专项管理工作，审定重大决策，监督评价管理成效。第七条牵头部门（如销售管理部）职责：（一）统筹专项管理制度建设，定期修订完善；（二）组织专项风险识别与评估，编制风险清单；（三）监督考核各部门专项管理执行情况，开展培训宣贯；（四）牵头处置重大风险事件，协调跨部门协作。第八条专责部门（如法务合规部）职责：（一）审核商品房销售业务的合规性，提供法律支持；（二）优化业务流程，推动合规操作标准化；（三）牵头处置合同纠纷及法律诉讼，维护企业权益；（四）定期发布合规风险提示，组织合规培训。第九条业务部门/下属单位职责：（一）落实专项管理要求，开展日常风险防控；（二）收集客户投诉及市场反馈，及时上报风险隐患；（三）执行销售合同签订、资金监管等关键操作；（四）配合领导小组开展专项检查及整改工作。第十条基层执行岗（如销售顾问）合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，严格执行业务流程；（二）主动识别并上报销售环节的风险事项；（三）拒绝执行违规指令，维护客户合法权益；（四）参与合规培训，提升专业能力。第三章专项管理重点内容与要求第十一条项目推广管理：业务操作须符合《广告法》及行业规范，禁止夸大宣传、虚假承诺。重点防控点包括：推广材料需经法务审核、价格调整需提前公示、竞品信息需客观陈述。第十二条客户接待管理：严格执行客户信息保护制度，禁止泄露客户隐私。禁止性行为包括：未经授权收集敏感信息、利用客户信息谋取私利。重点防控点为：客户档案分类管理、信息使用范围限制。第十三条合同签订管理：合同条款须符合法律法规，明确双方权利义务。禁止性行为包括：诱导客户签订不利条款、规避关键风险提示。重点防控点为：合同主体资格核查、付款方式合规性审核。第十四条价格管理：销售价格须符合市场调控政策，禁止价格欺诈。禁止性行为包括：擅自提高备案价格、实施歧视性定价。重点防控点为：价格公示透明度、调价审批流程规范。第十五条资金监管管理：购房资金须纳入监管账户，禁止挪用。禁止性行为包括：违规拆分资金、未达账目提前放款。重点防控点为：资金流向实时监控、账户使用权限管理。第十六条交付验收管理：交付标准须符合合同约定，禁止强行交付。禁止性行为包括：隐瞒质量问题、拖延整改期限。重点防控点为：验收流程标准化、问题整改闭环管理。第十七条异议处理管理：建立客户异议快速响应机制，禁止推诿扯皮。禁止性行为包括：拒绝沟通协商、恶意拖延处理。重点防控点为：异议记录完整性、解决方案合理性。第十八条退房管理：退房条件须符合合同约定，禁止设置不合理障碍。禁止性行为包括：恶意阻挠退房、收取不合理费用。重点防控点为：退房申请审核及时性、退款流程合规性。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：牵头部门每年组织评估，根据法规变化、业务调整及时修订制度，确保持续适用性。修订后需经领导小组审定，并发布更新公告。第二十条风险识别预警机制：每年开展专项风险排查，采用定量与定性相结合方法，对风险进行分级（一般/重大/特别重大），发布预警通知并制定应对方案。第二十一条合规审查机制：将专项审查嵌入以下关键节点：（一）项目立项阶段，审核合规性；（二）合同签订阶段，审核条款合法性；（三）资金监管阶段，审核流程合规性；（四）交付验收阶段，审核标准合理性。原则：“未经审查不得实施”。第二十二条风险应对机制：（一）一般风险：由业务部门自行处置，及时上报备查；（二）重大风险：由领导小组牵头处置，制定应急预案，跨部门协同推进；（三）特别重大风险：立即上报公司主要负责人，启动最高级别应急响应。第二十三条责任追究机制：（一）违规情形：包括但不限于违反制度规定、泄露客户信息、损害企业声誉等；（二）处罚标准：根据情节轻重，采取警告、通报批评、降级、纪律处分等措施；（三）联动考核：违规行为纳入绩效考核，情节严重者取消评优资格。第二十四条评估改进机制：每半年开展专项管理有效性评估，通过数据分析、客户回访等方式，识别流程漏洞，提出优化建议，并纳入下一阶段改进计划。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：各级领导须履行推进责任，定期召开专题会议，解决管理难题。牵头部门建立工作台账，跟踪落实情况。第二十六条考核激励机制：将专项合规情况纳入部门年度考核，与绩效工资、评优评先挂钩。设立专项管理奖励，对防控成效突出的团队/个人给予表彰。第二十七条培训宣传机制：（一）管理层：每年开展合规履职培训，强化责任意识；（二）一线员工：每月组织操作规范培训，提升专业技能；（三）全员：通过内刊、宣传栏等渠道，营造合规文化氛围。第二十八条信息化支撑：开发商品房专项管理系统，实现以下功能：（一）销售数据实时监控，异常交易自动预警；（二）合同模板标准化管理，电子签章提升效率；（三）风险台账动态更新，辅助决策。第二十九条文化建设：（一）发布《商品房专项合规手册》，明确红线底线；（二）组织全员签订合规承诺书，强化责任担当；（三）设立合规举报热线，鼓励内部监督。第三十条报告制度：（一）风险事件上报：重大风险须在2小时内上报领导小组，48小时内提交处置报告；（二）年度