2026年证券从业资格考试要点与模拟题

2026年证券从业资格考试要点与模拟题一、单项选择题（共10题，每题1分，计10分）1.关于证券公司设立条件，以下说法正确的是：A.注册资本最低限额为人民币5000万元B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好C.存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，不得设立D.以上均正确2.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不低于人民币多少元？A.10亿元B.15亿元C.20亿元D.25亿元3.证券公司客户资产管理业务的禁止行为不包括：A.违规使用客户资产B.未向客户充分披露风险C.分散投资降低风险D.未经客户同意动用客户资产4.我国《证券法》规定，证券交易场所可以为证券集中交易提供场所和设施，但不得从事下列行为：A.证券交易B.证券登记C.证券托管D.以上均不得5.关于科创板股票交易，以下说法正确的是：A.实行T+0交易制度B.上市首日不设价格涨跌幅限制C.仅限机构投资者参与D.以上均正确6.证券公司内部控制制度中，对风险管理的基本要求不包括：A.建立全面风险管理体系B.明确风险管理职责C.定期进行风险评估D.限制员工个人融资7.证券公司经纪业务的监管要求中，以下说法错误的是：A.应当建立健全客户交易结算资金管理制度B.可以将客户交易结算资金用于其他用途C.应当保证客户交易结算资金的独立性和安全性D.应当定期进行客户资金存管检查8.证券公司设立分支机构，应当符合下列条件：A.具有健全的组织机构和管理制度B.注册资本不低于人民币1亿元C.具有足够的资本金D.以上均正确9.关于证券公司融资融券业务的风险控制，以下说法正确的是：A.应当建立客户信用评估制度B.可以不设置风险控制指标C.应当对融资融券业务进行持续监控D.以上均正确10.证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格要求中，以下说法错误的是：A.具有证券从业资格B.具有良好的职业道德C.没有受到过中国证监会的行政处罚D.可以曾经被吊销证券从业资格二、多项选择题（共5题，每题2分，计10分）1.证券公司设立的条件包括：A.注册资本最低限额为人民币1亿元B.主要股东具有持续盈利能力C.有健全的组织机构和管理制度D.有合格的高级管理人员2.证券公司客户资产管理业务的禁止行为包括：A.违规使用客户资产B.未经客户同意动用客户资产C.分散投资降低风险D.未向客户充分披露风险3.证券公司内部控制制度的基本要求包括：A.建立全面风险管理体系B.明确风险管理职责C.定期进行风险评估D.限制员工个人融资4.证券公司经纪业务的监管要求包括：A.应当建立健全客户交易结算资金管理制度B.应当保证客户交易结算资金的独立性和安全性C.应当定期进行客户资金存管检查D.可以将客户资金用于其他用途5.证券公司融资融券业务的风险控制措施包括：A.建立客户信用评估制度B.设置风险控制指标C.对融资融券业务进行持续监控D.可以不进行风险控制三、判断题（共10题，每题1分，计10分）1.证券公司设立分支机构，不需要符合注册资本要求。（×）2.证券公司董事、监事和高级管理人员可以兼任其他证券公司的董事、监事。（×）3.证券公司客户资产管理业务可以不向客户充分披露风险。（×）4.证券公司经纪业务应当建立健全客户交易结算资金管理制度。（√）5.证券公司融资融券业务可以不建立客户信用评估制度。（×）6.证券公司内部控制制度的基本要求包括建立全面风险管理体系。（√）7.证券公司经纪业务可以将客户资金用于其他用途。（×）8.证券公司融资融券业务可以不设置风险控制指标。（×）9.证券公司董事、监事和高级管理人员必须具有证券从业资格。（√）10.证券公司内部控制制度的基本要求包括定期进行风险评估。（√）四、简答题（共3题，每题5分，计15分）1.简述证券公司设立的条件。2.简述证券公司客户资产管理业务的基本要求。3.简述证券公司内部控制制度的基本要求。五、综合题（共2题，每题10分，计20分）1.某证券公司申请融资融券业务资格，请列举其需要满足的条件。2.某证券公司经纪业务存在客户资金存管不独立的问题，请分析其风险并提出改进措施。答案与解析一、单项选择题1.D.以上均正确-解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司设立的条件包括注册资本最低限额为人民币1亿元、主要股东具有持续盈利能力、信誉良好、存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，不得设立等。2.C.20亿元-解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不低于人民币20亿元。3.C.分散投资降低风险-解析：分散投资降低风险是证券公司客户资产管理业务的基本要求，不属于禁止行为。4.D.以上均不得-解析：根据《证券法》，证券交易场所可以为证券集中交易提供场所和设施，但不得从事证券交易、证券登记、证券托管等行为。5.B.上市首日不设价格涨跌幅限制-解析：科创板股票交易实行T+1交易制度，上市首日不设价格涨跌幅限制。6.D.限制员工个人融资-解析：证券公司内部控制制度中，对风险管理的基本要求包括建立全面风险管理体系、明确风险管理职责、定期进行风险评估等，不包括限制员工个人融资。7.B.可以将客户交易结算资金用于其他用途-解析：证券公司经纪业务应当建立健全客户交易结算资金管理制度，保证客户交易结算资金的独立性和安全性，不得将客户资金用于其他用途。8.D.以上均正确-解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司设立分支机构，应当符合注册资本不低于人民币1亿元、具有健全的组织机构和管理制度、具有足够的资本金等条件。9.A.应当建立客户信用评估制度-解析：证券公司融资融券业务的风险控制措施包括建立客户信用评估制度、设置风险控制指标、对融资融券业务进行持续监控等。10.D.可以曾经被吊销证券从业资格-解析：证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格要求中，必须具有证券从业资格、良好的职业道德、没有受到过中国证监会的行政处罚等，不能曾经被吊销证券从业资格。二、多项选择题1.A.注册资本最低限额为人民币1亿元，B.主要股东具有持续盈利能力，C.有健全的组织机构和管理制度，D.有合格的高级管理人员-解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司设立的条件包括注册资本最低限额为人民币1亿元、主要股东具有持续盈利能力、有健全的组织机构和管理制度、有合格的高级管理人员等。2.A.违规使用客户资产，B.未经客户同意动用客户资产，D.未向客户充分披露风险-解析：证券公司客户资产管理业务的禁止行为包括违规使用客户资产、未经客户同意动用客户资产、未向客户充分披露风险等。3.A.建立全面风险管理体系，B.明确风险管理职责，C.定期进行风险评估-解析：证券公司内部控制制度的基本要求包括建立全面风险管理体系、明确风险管理职责、定期进行风险评估等。4.A.应当建立健全客户交易结算资金管理制度，B.应当保证客户交易结算资金的独立性和安全性，C.应当定期进行客户资金存管检查-解析：证券公司经纪业务的监管要求包括建立健全客户交易结算资金管理制度、保证客户交易结算资金的独立性和安全性、定期进行客户资金存管检查等。5.A.建立客户信用评估制度，B.设置风险控制指标，C.对融资融券业务进行持续监控-解析：证券公司融资融券业务的风险控制措施包括建立客户信用评估制度、设置风险控制指标、对融资融券业务进行持续监控等。三、判断题1.×-解析：证券公司设立分支机构，需要符合注册资本要求。2.×-解析：证券公司董事、监事和高级管理人员不得兼任其他证券公司的董事、监事。3.×-解析：证券公司客户资产管理业务必须向客户充分披露风险。4.√-解析：证券公司经纪业务应当建立健全客户交易结算资金管理制度。5.×-解析：证券公司融资融券业务必须建立客户信用评估制度。6.√-解析：证券公司内部控制制度的基本要求包括建立全面风险管理体系。7.×-解析：证券公司经纪业务不得将客户资金用于其他用途。8.×-解析：证券公司融资融券业务必须设置风险控制指标。9.√-解析：证券公司董事、监事和高级管理人员必须具有证券从业资格。10.√-解析：证券公司内部控制制度的基本要求包括定期进行风险评估。四、简答题1.简述证券公司设立的条件。-答：证券公司设立的条件包括：1.注册资本最低限额为人民币1亿元；2.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好；3.有健全的组织机构和管理制度；4.有合格的高级管理人员；5.存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，不得设立。2.简述证券公司客户资产管理业务的基本要求。-答：证券公司客户资产管理业务的基本要求包括：1.建立健全客户资产管理业务管理制度；2.客户资产管理业务人员具有从业资格；3.向客户充分披露风险；4.严格分离客户资产；5.建立健全内部控制制度。3.简述证券公司内部控制制度的基本要求。-答：证券公司内部控制制度的基本要求包括：1.建立全面风险管理体系；2.明确风险管理职责；3.定期进行风险评估；4.建立健全内部控制制度。五、综合题1.某证券公司申请融资融券业务资格，请列举其需要满足的条件。-答：某证券公司申请融资融券业务资格，需要满足以下条件：1.净资本不低于人民币20亿元；2.具有融资融券业务经验；3.具有健全的融资融券业务管理制度和内部控制制度；4.具有合格的业务人员；5.具有必要的风险控制措