(2025年)证券从业资格考试真题库(多选题、判断题)含答案

(2025年)证券从业资格考试练习题库(多选题、判断题)含答案多选题1.下列属于证券市场显著特征的是（）。A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是财产权利直接交换的场所C.证券市场是风险直接交换的场所D.证券市场是货币资金直接交换的场所答案：ABC解析：证券市场具有三个显著特征：一是价值直接交换的场所；二是财产权利直接交换的场所；三是风险直接交换的场所。而货币资金直接交换不是证券市场的显著特征。2.按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（）。A.有形市场B.无形市场C.发行市场D.流通市场答案：AB解析：按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。发行市场和流通市场是按证券进入市场的顺序而形成的结构关系进行的分类。3.证券市场的基本功能包括（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.风险分散功能答案：ABC解析：证券市场的基本功能有筹资-投资功能、资本定价功能和资本配置功能。风险分散只是证券市场的一个作用，但并非基本功能。4.证券市场中介机构主要包括（）。A.证券公司B.证券登记结算机构C.证券服务机构D.证券交易所答案：AC解析：证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司和证券服务机构。证券登记结算机构和证券交易所属于自律性组织。5.证券服务机构主要包括（）。A.证券投资咨询机构B.财务顾问机构C.资信评级机构D.资产评估机构答案：ABCD解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。6.股票具有的特征包括（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD解析：股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性等特征。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。7.普通股股东享有的权利包括（）。A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权和剩余资产分配权C.优先认股权D.优先分配剩余资产权答案：ABC解析：普通股股东享有公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权、优先认股权等权利。优先分配剩余资产权是优先股股东的权利。8.优先股的特征有（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.一般无表决权答案：ABCD解析：优先股的特征包括股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权等。9.债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（）。A.发行人是借入资金的经济主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人必须在约定的时间付息还本D.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系答案：ABCD解析：债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：发行人是借入资金的经济主体；投资者是出借资金的经济主体；发行人必须在约定的时间付息还本；债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。10.债券按发行主体分类，可以分为（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.国际债券答案：ABC解析：债券按发行主体分类，可分为政府债券、金融债券和公司债券。国际债券是按照发行地域来分类的。11.政府债券的特征包括（）。A.安全性高B.流通性强C.收益稳定D.免税待遇答案：ABCD解析：政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇等特征。12.金融债券的发行主体有（）。A.政策性银行B.商业银行C.企业集团财务公司D.其他金融机构答案：ABCD解析：金融债券的发行主体包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。13.公司债券的种类包括（）。A.信用公司债券B.不动产抵押公司债券C.保证公司债券D.收益公司债券答案：ABCD解析：公司债券的种类有信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券等。14.国际债券的特征有（）。A.资金来源广、发行规模大B.存在汇率风险C.有国家主权保障D.以自由兑换货币作为计量货币答案：ABCD解析：国际债券的特征包括资金来源广、发行规模大；存在汇率风险；有国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币等。15.证券投资基金的特点包括（）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益稳定答案：ABC解析：证券投资基金具有集合投资、分散风险、专业理财等特点，但基金的收益并不稳定，会受到市场等多种因素的影响。16.基金按运作方式不同，可以分为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金答案：AB解析：按运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式进行的分类。17.封闭式基金与开放式基金的区别主要有（）。A.期限不同B.份额限制不同C.交易场所不同D.价格形成方式不同答案：ABCD解析：封闭式基金与开放式基金的区别包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同等。18.货币市场基金的投资对象包括（）。A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.期限在1年以内（含1年）的债券回购答案：ABCD解析：货币市场基金的投资对象包括现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据等。19.衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：ABCD解析：衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性等基本特征。20.金融远期合约主要包括（）。A.远期利率协议B.远期外汇合约C.远期股票合约D.远期商品合约答案：ABC解析：金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。远期商品合约不属于金融远期合约。判断题1.证券市场是有价证券发行和交易的场所，它是资本市场的一部分。（）答案：正确解析：证券市场是有价证券发行和交易的场所，按金融工具的期限分类，资本市场是期限在一年以上的金融市场，证券市场中的股票、债券等长期证券交易属于资本市场的范畴。2.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，包括公司（企业）、政府和政府机构、金融机构等。（）答案：正确解析：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要包括公司（企业）、政府和政府机构、金融机构等。3.证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人。（）答案：正确解析：证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人，他们是证券市场的资金供给者。4.股票的价格是指股票在证券市场上买卖的价格，其确定受多种因素的影响，主要取决于预期股息和市场利率。（）答案：正确解析：股票价格的确定受多种因素影响，理论上，股票价格=预期股息/市场利率，所以主要取决于预期股息和市场利率。5.优先股的股息率是固定的，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，优先股股东都能获得固定的股息。（）答案：正确解析：优先股的一个重要特征就是股息率固定，这使得优先股股东在公司盈利分配上具有相对稳定的收益。6.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。（）答案：正确解析：这是债券的基本定义，债券体现了发行者和投资者之间的债权债务关系。7.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”，具有较高的安全性和流动性。（）答案：正确解析：政府债券以政府信用为担保，信用等级高，通常被称为“金边债券”，其安全性和流动性都比较高。8.金融债券的发行目的主要是为了筹措短期资金，以满足金融机构短期资金周转的需要。（）答案：错误解析：金融债券的发行目的主要是为了筹措中长期资金，以满足金融机构资金来源的多样化以及特定用途的资金需求。9.公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以归类时，可将公司债券和企业债券合并称为公司（企业）债券。（）答案：正确解析：在我国等一些国家，公司债券和企业债券在一定程度上可以合并称为公司（企业）债券，虽然发行主体在概念上有一定差异，但实际操作中有相似之处。10.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。（）答案：正确解析：国际债券的发行主体一般在国外市场，以外国货币为面值向外国投资者发行，体现了跨国的融资性质。11.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。（）答案：正确解析：这准确地阐述了证券投资基金的定义和运作方式。12.封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回，持有人只能在证券交易场所出售给其他投资者。（）答案：正确解析：封闭式基金在封闭期内基金份额固定，投资者不能赎回，只能在证券市场上进行交易。13.开放式基金的基金份额不固定，投资者可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回。（）答案：正确解析：开放式基金的特点就是基金份额不固定，投资者可根据自身需求在规定时间和场所进行申购或赎回。14.货币市场基金的风险较低，收益较为稳定，是一种较好的现金管理工具。（）答案：正确解析：货币市场基金主要投资于货币市场工具，具有风险低、收益稳定的特点，适合作为现金管理工具。15.衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。（）答案：正确解析：这是衍生工具的基本定义，衍生工具的价值依赖于基础产品或变量。16.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。（）答案：正确解析：金融期货具有集中交易、公开竞价、标准化合约等特点。17.期权的买方在支付了期权费后，就获得了在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关资产的权利。（）答案：正确解析：期权买方支付期权费后，拥有了选择权，可在规定时间按协定价格进行相关资产的买卖。18.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券，在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的特性；在转换以后，它变成了股票，具备股票的特性。（）答案：正确