防诈骗法律知识测试题库(含答案)

防诈骗法律知识测试题库(含答案)一、单项选择题（每题1分，共30分）1.甲收到短信称其医保卡异常，需点击链接填写个人信息，甲应当：A.立即点击链接补充资料B.回拨短信内电话核实C.登录国家医保局官网或拨打12393核实D.转发给亲友提醒答案：C2.乙在二手平台出售相机，买家要求“平台担保交易”并发送陌生链接，乙正确做法是：A.直接点开链接按提示操作B.坚持使用平台官方聊天与支付系统C.为促成交易先转保证金D.把银行卡号发过去让对方打款答案：B3.冒充公检法诈骗中，犯罪嫌疑人常用的“震慑”手段不包括：A.出示伪造“通缉令”B.要求缴纳“保证金”到“安全账户”C.让受害人每日报告行踪D.主动提出视频会见律师答案：D4.丙接到自称银行客服电话，称其账户涉洗钱，需把资金转入“银监会对接账户”，丙应：A.立即转账避免被冻结B.拨打银行官方客服电话核实C.按对方指令下载远程控制软件D.把短信验证码告诉对方答案：B5.下列哪项不属于《刑法》第266条诈骗罪构成要件：A.以非法占有为目的B.使用虚构事实或隐瞒真相方法C.数额较大D.造成被害人自杀结果答案：D6.丁在交友软件认识网友，对方推荐“稳赚”博彩，丁充值5万元后无法提现，该行为涉嫌：A.非法经营罪B.赌博罪C.诈骗罪D.侵犯公民个人信息罪答案：C7.电信网络诈骗犯罪案件一般由何地公安机关管辖：A.犯罪嫌疑人户籍地B.被害人所在地C.犯罪结果发生地D.网站服务器所在地答案：C8.戊收到“快递理赔”电话，对方让其开通“支付宝企业收款码”，戊应：A.配合提供收款码B.挂断后联系官方快递客服C.缴纳激活费D.下载屏幕共享软件答案：B9.根据《反电信网络诈骗法》，银行对可疑交易有权：A.立即冻结并报告B.先行扣划给受害人C.要求客户写保证书D.关闭所有客户网银答案：A10.电信网络诈骗犯罪最高可判处：A.三年有期徒刑B.七年有期徒刑C.无期徒刑D.死刑答案：C11.下列哪项属于“杀猪盘”诈骗关键环节：A.建立感情信任B.当面签收黄金C.签订纸质合同D.线下见面吃饭答案：A12.电信网络诈骗的“资金通道”通常不会使用：A.第三方支付B.数字人民币钱包C.本人工资卡D.虚假购物平台答案：C13.对非法买卖银行卡的惩戒措施不包括：A.5年内暂停非柜面业务B.计入征信黑名单C.5年内不得新开账户D.终身禁止使用手机答案：D14.电信网络诈骗案件中，冻结资金返还程序依据的规范性文件是：A.《刑事诉讼法》B.《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》C.《银行业监督管理法》D.《行政处罚法》答案：B15.己在某投资群看见“老师”带单炒虚拟币，群友天天晒盈利，己最好：A.小额试水B.立即退出并举报C.借钱加仓D.拉亲友进群答案：B16.电信网络诈骗的既遂标准一般采用：A.犯罪嫌疑人控制资金B.被害人转账C.被害人报案D.公安机关立案答案：B17.庚发现网上有人高价收购其微信账号，庚应：A.出售换零花钱B.拒绝并举报C.先解绑再出售D.让对方写免责声明答案：B18.下列哪项属于《个人信息保护法》明确的敏感个人信息：A.姓名B.电话号码C.银行账户D.行踪轨迹答案：D19.辛遭遇诈骗后第一时间应：A.删除聊天记录B.打110报警并保存证据C.自认倒霉D.找“黑客”追回答案：B20.电信网络诈骗犯罪团伙中负责“跑分”洗钱的人员通常涉嫌：A.掩饰、隐瞒犯罪所得罪B.非法拘禁罪C.危险驾驶罪D.重婚罪答案：A21.壬收到“中奖”短信，需先缴纳税费，依据法律该行为属于：A.合法抽奖B.赠与合同C.诈骗D.不当得利答案：C22.电信网络诈骗案件侦查中，对电子数据取证应当：A.两名侦查人员现场封存B.受害人自行拷贝C.用微信传回派出所D.拍照即可答案：A23.癸在直播间看到“低价苹果手机”，主播要求私下转账，癸应：A.立即转账抢购B.使用平台担保交易C.转发朋友圈D.用红包付款答案：B24.对非法出租、出借、出售手机卡的行为，工信部采取的惩戒措施是：A.口头警告B.5年内只保留一张卡C.罚款50元D.行政拘留答案：B25.电信网络诈骗犯罪中，从犯的量刑原则：A.一律免罚B.应当从轻、减轻或免除处罚C.与主犯同等D.必须判处缓刑答案：B26.电信网络诈骗的“钓鱼网站”域名通常：A.与官网完全一致B.多一位或少一位字母C.使用.后缀D.无法被屏蔽答案：B27.电信网络诈骗案件中，对冻结资金权属明确的，公安机关应当在：A.3日内返还B.30日内返还C.判决生效后返还D.永不返还答案：B28.电信网络诈骗的“心理控制术”不包括：A.制造稀缺B.制造恐惧C.制造感情D.制造公开答案：D29.电信网络诈骗犯罪集团首要分子处罚原则：A.按其所参与的全部犯罪处罚B.按集团所犯全部罪行处罚C.免予处罚D.只处罚一次答案：B30.电信网络诈骗案件审判阶段，法院对被害人提起附带民事诉讼：A.一律驳回B.可以受理C.必须调解D.转仲裁处理答案：B二、多项选择题（每题2分，共20分）31.以下哪些属于“冒充客服”诈骗常用手法：A.谎称快递丢失理赔B.谎称商品质量赔款C.谎称会员扣费需取消D.谎称征信异常需修复答案：ABCD32.根据《反电信网络诈骗法》，互联网服务提供者应当：A.核验用户真实身份B.监测异常账号C.发现涉诈信息立即停止传输D.向公安机关报告答案：ABCD33.以下哪些行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪：A.出售银行卡B.提供技术维护C.提供广告推广D.提供支付接口答案：ABCD34.遭遇诈骗后，有效的取证方式包括：A.截图聊天记录B.保存转账凭证C.录音通话D.记录对方账号答案：ABCD35.以下哪些属于“杀猪盘”话术特征：A.高富帅、白富美人设B.每天嘘寒问暖C.透露“内部漏洞”D.催促“一起规划未来”答案：ABCD36.电信网络诈骗犯罪中，对“黑灰产”打击环节包括：A.卡商B.号商C.技术平台D.水房答案：ABCD37.以下哪些属于《刑法》规定的从重处罚情节：A.诈骗救灾款物B.造成被害人自杀C.诈骗残疾人D.诈骗数额特别巨大答案：ABCD38.以下哪些属于“冒充领导”诈骗套路：A.建立微信群模仿头像B.要求紧急转账C.声称正在开会不便通话D.先转假回单制造到账假象答案：ABCD39.以下哪些属于防范电信诈骗“三不一多”原则：A.不轻信B.不透露C.不转账D.多核实答案：ABCD40.以下哪些属于国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议成员单位：A.公安部B.工信部C.人民银行D.最高法答案：ABCD三、判断题（每题1分，共20分）41.电信网络诈骗犯罪只能由自然人构成，单位不能成为犯罪主体。答案：错42.被害人点击钓鱼链接导致手机中木马，银行无需承担任何责任。答案：错43.非法获取公民个人信息50条以上即可入罪。答案：对44.电信网络诈骗案件中，犯罪嫌疑人退赃退赔的可依法从宽处罚。答案：对45.被害人出于贪利自愿参与赌博被骗，不影响诈骗罪成立。答案：对46.电信网络诈骗犯罪侦查中，技术侦查措施需经设区市公安机关负责人批准。答案：对47.对于未成年人出售银行卡，公安机关只能批评教育，不能处罚。答案：错48.电信网络诈骗犯罪中，从犯自首的可免除处罚。答案：对49.电信网络诈骗案件可以适用刑事速裁程序。答案：对50.电信网络诈骗犯罪分子利用数字人民币洗钱，因新技术法律无法规制。答案：错51.被害人可依法申请法律援助提起附带民事诉讼。答案：对52.电信网络诈骗犯罪中，冻结资金产生的利息归国家所有。答案：错53.对于多次诈骗的，数额累计计算。答案：对54.电信网络诈骗犯罪分子在境外，我国司法机关无法管辖。答案：错55.电信网络诈骗案件中，电子数据取证无需见证人。答案：错56.电信网络诈骗犯罪可依法适用认罪认罚从宽制度。答案：对57.电信网络诈骗犯罪分子利用AI换脸技术，应当从重处罚。答案：对58.电信网络诈骗案件中，被害人过错明显，可减轻被告人责任。答案：对59.电信网络诈骗犯罪中，主犯逃跑不影响从犯审判。答案：对60.电信网络诈骗犯罪分子在羁押期间揭发同案犯，可构成立功。答案：对四、填空题（每空1分，共20分）61.电信网络诈骗犯罪侵犯的客体是公私财产所有权和__________。答案：网络秩序安全62.《刑法》第266条规定，诈骗公私财物数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处__________。答案：罚金63.电信网络诈骗犯罪中，用于接收赃款的账户被俗称为__________。答案：水房64.根据《反电信网络诈骗法》，任何单位和个人不得非法__________、出租、出借电话卡。答案：出售65.电信网络诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人通过“__________”软件远程控制受害人手机。答案：屏幕共享66.电信网络诈骗犯罪集团层级严密，负责拨打电话的人被称为“__________”。答案：话务员67.电信网络诈骗犯罪中，用于伪装官方号码的技术叫做“__________”。答案：改号软件68.电信网络诈骗犯罪案件冻结资金返还，需经__________公安机关审核批准。答案：县级69.电信网络诈骗犯罪中，被害人因被骗而自杀，属于__________情节。答案：酌情从重70.电信网络诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人使用伪基站发送短信，可能构成__________罪。答案：扰乱无线电通讯管理秩序71.电信网络诈骗犯罪中，非法获取公民个人信息，情节严重的，构成__________罪。答案：侵犯公民个人信息72.电信网络诈骗犯罪中，帮助洗钱的行为，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪或__________罪。答案：帮助信息网络犯罪活动73.电信网络诈骗犯罪中，对单位直接负责的主管人员和其他责任人员，依照__________的规定处罚。答案：自然人犯罪74.电信网络诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人退赔全部损失并取得谅解，可依法__________处罚。答案：从宽75.电信网络诈骗犯罪中，对于累犯，应当__________处罚。答案：从重76.电信网络诈骗犯罪中，对于自首的犯罪分子，可以__________或者减轻处罚。答案：从轻77.电信网络诈骗犯罪中，对于犯罪时不满18周岁的人，应当__________处罚。答案：从轻或减轻78.电信网络诈骗犯罪中，对于审判时怀孕的妇女，不适用__________。答案：死刑79.电信网络诈骗犯罪中，对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以__________。答案：免予刑事处罚80.电信网络诈骗犯罪中，对于被判处罚金的，应当在判决指定的期限内__________。答案：一次或者分期缴纳五、简答题（每题10分，共30分）81.简述电信网络诈骗犯罪中“水房”运作流程及法律定性。答案：水房是指专门为诈骗团伙提供资金拆分、转移、取现的犯罪环节，通常由多个“卡农”提供大量银行卡，通过POS机、第三方支付、虚拟货币等方式快速分流赃款，最终由“车手”取现或跨境转移。其法律定性：若行为人明知资金为犯罪所得，仍提供账户、转账、取现服务，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；若与诈骗团伙事前通谋，则构成诈骗罪共犯；若提供支付结算帮助，情节严重的，构成帮助信息网络犯罪活动罪，数罪并罚。82.试述《反电信网络诈骗法》对互联网服务提供者的合规义务及违法责任。答案：该法明确互联网服务提供者应当建立用户实名准入、涉诈风险监测、违法信息处置、投诉举报机制；对异常账号采取重新核验、限制功能、暂停服务、关闭账号等措施；发现涉诈犯罪线索应立即向公安机关报告。违反上述义务，由主管部门责令改正，给予警告、罚款、责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销