银行业金融机构统计制度

银行业金融机构统计制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行公司治理指引》《银行业金融机构数据治理指引》等相关国家法律法规，参照行业最佳实践及集团母公司关于风险防控、合规经营的整体要求，结合本机构业务发展实际与内部控制需求，为有效防控统计领域专项风险、规范统计业务流程、提升统计工作质效而制定。同时，针对当前银行业金融机构面临的统计报送准确性、数据安全、信息保密等关键挑战，通过制度化管理手段，强化全流程风险管控，确保统计工作的合规性、完整性与时效性。第二条本制度适用于本机构各部门、下属单位及全体员工，覆盖统计数据的采集、处理、分析、报送、存储等全生命周期管理，以及与统计工作相关的各类业务场景，包括但不限于业务报表填报、风险监测预警、绩效评价支撑、监管报送执行等。第三条本制度中下列术语的定义如下：（一）“统计专项管理”指针对统计业务特有的风险点与合规要求，建立覆盖事前预防、事中监控、事后处置的全流程管理机制，通过制度约束与技术手段相结合的方式，保障统计数据的真实性、准确性与安全性。（二）“统计专项风险”指因统计制度执行不力、数据采集不规范、系统防护不足、人员操作失误等引发的统计造假、数据泄露、报送延误等风险事件。（三）“统计合规”指统计工作严格遵守国家法律法规、监管规定及内部制度要求，确保数据报送合法合规、流程操作规范有序、责任边界清晰明确。第四条统计专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：统计管理要求应贯穿业务流程各环节，确保所有统计活动均纳入制度管控范围。（二）责任到人原则：明确各层级、各部门的统计管理职责，建立责任追溯机制。（三）风险导向原则：聚焦统计领域的重点风险点，实施差异化管控措施。（四）持续改进原则：根据内外部环境变化动态优化统计管理制度与执行方式。第二章管理组织机构与职责第五条本机构主要负责人对统计专项管理工作承担全面领导责任，负责审定统计管理制度、协调重大风险处置，并督促各级管理人员履行统计合规职责。分管领导作为直接责任人，负责统计专项管理的日常组织协调与监督考核，确保制度有效落地。第六条设立统计专项管理领导小组，由机构主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括牵头部门负责人、专责部门负责人及业务部门代表，负责统筹协调统计专项管理工作，对重大风险事件进行决策审批，并定期听取工作汇报。领导小组下设办公室于[牵头部门名称]，承担日常事务性工作。第七条各层级职责划分如下：（一）牵头部门职责：1.统筹制定、修订统计专项管理制度，组织专项培训与宣贯；2.主导开展统计专项风险识别与评估，建立风险预警模型；3.组织实施统计合规审查，监督整改落实情况；4.负责统计数据质量监控，推动问题根源治理。（二）专责部门职责：1.负责统计业务合规审核，优化统计流程与表单设计；2.建立统计风险处置预案，指导业务部门开展风险应对；3.参与统计系统功能开发，保障技术防护能力；4.编制统计合规报告，支持内外部审计需求。（三）业务部门及下属单位职责：1.落实本领域统计管理要求，确保数据采集准确、及时；2.开展日常统计自查，排查并上报统计问题；3.配合开展风险处置与整改工作，完善操作手册；4.对基层执行岗位实施统计合规监督。第八条基层执行岗位人员应履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确统计工作红线；（二）按照制度要求填报统计数据，严禁虚报、瞒报；（三）发现统计风险隐患应立即上报，并协助调查处置；（四）定期参与统计合规培训，提升专业能力。第三章专项管理重点内容与要求第九条统计数据采集环节：业务部门应严格按照监管报表与内部管理需求设计数据采集标准，建立数据采集责任制，确保源头数据真实完整。禁止未经授权采集敏感信息，对采集频次、字段口径等变更需经专责部门审批。第十条统计数据处理环节：数据清洗、加工、分析等操作应记录完整日志，关键处理步骤需双人复核。禁止擅自修改原始数据，异常数据波动需启动专项核查。第十一条统计数据报送环节：建立多级审核机制，自基层岗位至管理层逐级签字确认。监管报送需提前完成系统校验，确保格式、时间符合要求。紧急报送情况应履行特批程序并留存记录。第十二条统计系统管理环节：专责部门负责统计系统权限管控，遵循“按需授权、定期轮换”原则，禁止交叉操作。系统变更需经审批，并同步更新操作手册。第十三条统计数据安全环节：建立数据加密传输与存储机制，对核心数据实施分级访问控制。禁止非授权拷贝、导出统计报表，定期开展安全演练。第十四条统计档案管理环节：统计纸质档案与电子档案均需分类归档，保管期限按监管要求执行。档案调阅需履行审批手续，禁止随意损毁或泄露。第十五条统计人员管理环节：定期开展统计从业资格认证，新入职人员需通过专项培训考核。建立统计人员轮岗机制，关键岗位人员实行强制休假制度。第十六条统计应急响应环节：制定统计系统故障、数据泄露等应急预案，明确响应层级、处置流程与上报时限。定期组织应急演练，检验预案有效性。第四章专项管理运行机制第十七条制度动态更新机制：牵头部门每年联合专责部门评估制度适用性，根据法规变化、业务调整及时修订。重大修订需经领导小组审议，并组织全员培训。第十八条风险识别预警机制：每季度开展统计专项风险排查，采用评分卡模型对数据质量、系统安全、流程合规等维度进行评估。风险等级分为一般、重大，达到预警标准需发布通报并制定整改计划。第十九条合规审查机制：将统计合规审查嵌入业务流程关键节点，包括新系统上线、报表结构调整、授权变更等场景。建立“未经审查不得实施”刚性约束，审查意见需闭环管理。第二十条风险应对机制：一般风险由业务部门自行整改，重大风险由领导小组统筹处置。明确应急联系人、处置时限及责任协同要求，涉及跨部门事项需启动联席会议。第二十一条责任追究机制：违规情形包括但不限于数据造假、系统滥用、泄密等，依据情节轻重采取绩效扣减、纪律处分直至解除劳动合同。建立违规案例库，定期通报警示。第二十二条评估改进机制：每年组织第三方机构开展专项管理体系评估，重点考察制度覆盖率、执行刚性、问题整改等指标。评估结果作为次年制度优化的依据。第五章专项管理保障措施第二十三条组织保障：各级领导干部应在季度会议上报告统计管理工作进展，主要负责人每年对统计合规履行情况进行述职。设立专项管理督导小组，由领导小组派员组成，每半年开展现场检查。第二十四条考核激励机制：将统计合规情况纳入部门年度考核的20%权重，与绩效奖金、评优评先直接挂钩。对统计工作突出贡献者给予专项奖励，典型案例纳入培训材料。第二十五条培训宣传机制：每年开展全员统计合规培训，管理层重点学习履职要求，一线岗位侧重操作规范。制作合规手册、动漫视频等宣传品，定期推送风险提示。第二十六条信息化支撑：建设统计管理平台，实现数据自动采集、异常智能预警、流程线上审批。采用区块链技术对关键数据进行存证，提升不可篡改能力。第二十七条文化建设：发布统计合规宣言，要求员工签署承诺书。设立“合规之星”评选，定期举办知识竞赛，营造“人人懂统计、人人防风险”的内部氛围。第二十八条报告制度：每月编制统计管理简报，反映问题整改、培训开展等情况。每半年向机构主要负责人提交专项报告，重大风险事件需即时