存款保险考核制度

PAGE存款保险考核制度一、总则（一）目的为加强存款保险管理，规范存款保险考核工作，确保存款保险制度有效实施，维护金融稳定，保护存款人合法权益，依据相关法律法规及行业标准，制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于参与存款保险的各类银行业金融机构（以下简称“机构”）。（三）考核原则1.依法合规原则：考核工作严格遵循国家有关法律法规、存款保险相关规定及行业标准，确保考核过程和结果合法合规。2.客观公正原则：以客观事实为依据，运用科学合理的考核方法和标准，公平公正地评价机构的存款保险工作表现。3.全面系统原则：涵盖机构存款保险工作的各个方面，包括制度建设、保费缴纳、风险监测、信息披露等，进行全面系统的考核。4.激励约束原则：通过考核结果，对表现优秀的机构给予激励，对存在问题的机构进行约束，促进机构不断提升存款保险工作水平。二、考核内容与标准（一）制度建设1.制度健全性机构应建立完善的存款保险相关制度，包括但不限于保费计提与缴纳制度、风险监测与预警制度、信息披露制度等。考核标准：制度健全，覆盖存款保险工作各环节，得[X]分；制度基本健全，存在部分缺失或不完善，得[X]分；制度不健全，存在重大漏洞，得[X]分。2.制度执行有效性机构应严格执行存款保险相关制度，确保各项工作按规定流程操作。考核标准：制度执行严格，无违规操作，得[X]分；存在少量违规操作，但未造成重大影响，得[X]分；违规操作较多，对存款保险工作造成一定影响，得[X]分。（二）保费缴纳1.保费计提准确性机构应按照规定的保费计提基数和比例，准确计提存款保险保费。考核标准：保费计提准确，误差率在规定范围内，得[X]分；存在一定计提误差，但不超过允许范围，得[X]分；计提误差较大，超过规定范围，得[X]分。2.保费缴纳及时性机构应按时足额缴纳存款保险保费。考核标准：按时足额缴纳保费，无逾期情况，得[X]分；存在偶尔逾期缴纳，但及时补缴，得[X]分；经常逾期缴纳保费，得[X]分。（三）风险监测1.风险监测体系建设机构应建立健全风险监测体系，能够及时发现、识别和评估各类风险。考核标准：风险监测体系完善，监测指标全面，预警机制有效，得[X]分；风险监测体系基本健全，部分指标或机制有待完善，得[X]分；风险监测体系不完善，存在重大缺陷，得[X]分。2.风险处置能力机构应具备有效的风险处置预案和措施，能够及时应对各类风险事件。考核标准：风险处置预案完善，措施得力，在风险事件发生时能够妥善处理，得[X]分；风险处置预案基本可行，措施执行效果一般，得[X]分；风险处置预案不完善，应对风险能力不足，得[X]分。（四）信息披露1.信息披露完整性机构应按照规定，完整、准确地披露存款保险相关信息。考核标准：信息披露内容完整，涵盖规定的各项信息，得[X]分；信息披露基本完整，存在少量信息缺失，得[X]分；信息披露不完整，存在较多信息遗漏，得[X]分。2.信息披露及时性机构应在规定时间内及时披露存款保险相关信息。考核标准：按时及时披露信息，无延迟情况，得[X]分；存在偶尔延迟披露，但及时补充披露，得[X]分；经常延迟披露信息，得[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常监测：通过对机构日常工作的持续跟踪和数据收集，了解机构存款保险工作的开展情况。2.定期报送：机构应定期向考核部门报送存款保险工作相关报表和资料，考核部门据此进行分析评估。3.现场检查：定期或不定期对机构进行现场检查，核实机构存款保险工作的实际情况，检查制度执行、数据准确性等方面的问题。（二）考核周期考核周期为每年一次，考核工作应在每年[具体时间]前完成对上一年度机构存款保险工作的考核。四、考核程序（一）考核准备1.成立考核小组，明确考核人员职责。2.制定考核方案，确定考核内容、标准、方式和时间安排。3.收集考核所需的各类资料和数据，包括机构报送的报表、日常监测记录等。（二）机构自评机构应在考核周期内，按照本制度要求进行自我评估，形成自评报告，并于规定时间报送考核部门。自评报告应包括制度建设、保费缴纳、风险监测、信息披露等方面的工作情况、存在问题及改进措施。（三）考核实施1.考核小组根据考核方案，运用日常监测、定期报送和现场检查等方式，对机构进行全面考核。2.考核人员按照考核标准，对各项考核内容进行评分，并记录考核过程中发现的问题。3.考核小组对考核结果进行汇总分析，并与机构自评结果进行对比。（四）结果反馈考核部门将考核结果以书面形式反馈给机构，告知机构考核得分、存在问题及整改要求。机构对考核结果有异议的，可在规定时间内提出申诉。考核部门应针对机构申诉进行调查核实，并将处理结果及时反馈给机构。五、考核结果应用（一）通报表扬对考核结果优秀的机构，进行全行业通报表扬，并给予一定的政策支持或奖励，如在监管评级中给予加分、优先推荐参与相关金融创新试点等。（二）督促整改对考核结果不符合要求的机构，下达整改通知书，明确整改要求和期限。机构应在规定期限内制定整改方案并组织实施，整改完成后向考核部门提交整改报告。考核部门对整改情况进行跟踪检查，确保整改工作落实到位。（三）监管措施对整改不力或拒不整改的机构，采取相应的监管措施，如加强现场检查频率、限制业务范围、提高存款保险费率等，