风控主管考核制度

PAGE风控主管考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理，确保公司各项业务稳健运营，提高风控主管的工作绩效，特制定本考核制度。本制度旨在明确风控主管的工作职责、考核标准与流程，激励风控主管积极履行职责，有效防控风险，保障公司的可持续发展。（二）适用范围本制度适用于公司内部担任风控主管职位的所有人员。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实，不受主观因素影响，确保公平公正地评价风控主管的工作表现。2.全面考核原则：从风控工作的各个方面进行综合考核，包括风险识别、评估、控制措施执行、风险管理体系建设等，全面评价风控主管的工作绩效。3.激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励风控主管积极提升工作质量和效率，同时对未能有效履行职责的进行约束，促进其改进工作。4.动态调整原则：根据公司业务发展、市场环境变化以及风险管理要求的调整，适时对考核制度进行优化和完善，确保制度的适应性和有效性。二、岗位职责与考核指标（一）岗位职责1.风险策略制定与执行依据公司战略和业务特点，制定全面的风险管理策略和计划，并确保其有效执行。跟踪市场动态和行业趋势，及时调整风险管理策略，以应对不断变化的内外部风险环境。2.风险识别与评估建立健全风险识别机制，运用多种方法和工具，全面识别公司面临的各类风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。对识别出的风险进行科学评估，确定风险的等级和影响程度，为风险应对提供依据。3.风险控制措施实施制定并执行具体的风险控制措施，确保风险处于可控范围内。对于信用风险，要建立完善的客户信用评估体系，加强贷前调查、贷中审查和贷后管理；对于市场风险，要进行有效的市场监测和分析，制定合理的投资策略和风险限额；对于操作风险，要完善内部控制制度，加强流程管理和员工培训。定期检查风险控制措施的执行情况，及时发现并解决执行过程中出现的问题，确保风险控制工作的有效性。4.风险管理体系建设负责构建和完善公司的风险管理体系，包括制度建设、流程优化、组织架构设计等，确保风险管理工作有章可循、规范有序。推动风险管理信息化建设，提高风险监测、预警和分析的效率和准确性，实现风险管理的科学化、精细化。5.内部沟通与协作与公司各部门保持密切沟通与协作，及时了解业务进展情况，为业务部门提供风险咨询和指导服务，协助业务部门制定风险防范措施。定期组织召开风险管理会议，向公司管理层汇报风险管理工作情况，提出风险管理建议和决策依据，为公司高层决策提供支持。6.合规管理确保公司各项业务活动符合国家法律法规、监管要求以及公司内部规章制度，对公司的重大决策和业务活动进行合规审查，防范合规风险。开展合规培训和宣传工作，提高员工的合规意识和风险防范能力，营造良好的合规文化氛围。（二）考核指标1.风险策略与计划（20分）风险策略的科学性与合理性（1０分）：风险策略是否符合公司战略目标和业务实际，是否全面涵盖各类主要风险，得010分。风险策略的执行情况（1０分）：风险策略是否得到有效执行，各项风险管理措施是否落实到位，得010分。2.风险识别与评估（25分）风险识别的全面性（1０分）：能否及时、准确地识别出公司面临的各类风险，风险识别的覆盖范围是否全面，得010分。风险评估的准确性（1０分）：风险评估方法是否科学合理，评估结果是否准确反映风险的实际情况，得010分。风险信息的及时性与完整性（5分）：风险信息是否及时收集、整理和报告，信息是否完整准确，得05分。3.风险控制措施（30分）风险控制措施的有效性（15分）：风险控制措施是否有效降低风险发生的可能性和影响程度，是否达到预期的风险控制目标，得015分。风险控制措施的执行力度（10分）：风险控制措施是否得到严格执行，有无违规操作或执行不力的情况，得010分。风险控制成本与效益（5分）：风险控制措施的实施是否在合理的成本范围内取得了较好的风险控制效果，得05分。4.风险管理体系建设（15分）风险管理体系的完善程度（1０分）：风险管理体系是否健全，制度、流程是否完善，组织架构是否合理，得010分。风险管理信息化水平（5分）：风险管理信息化建设是否满足工作需要，系统功能是否完善，数据质量是否可靠，得05分。5.内部沟通与协作（5分）与各部门沟通协作的效果（3分）：是否与各部门保持良好的沟通，能否及时解决业务部门提出的风险问题，为业务发展提供有效支持，得03分。风险管理会议的质量（2分）：风险管理会议是否定期召开，会议内容是否充实，是否为公司决策提供了有价值的信息和建议，得02分。6.合规管理（5分）合规审查的准确性（3分）：对公司重大决策和业务活动的合规审查是否准确无误，是否及时发现并纠正违规行为，得03分。合规培训与宣传工作的成效（2分）：合规培训和宣传活动是否有效开展，员工的合规意识是否提高，得02分。三、考核周期与方式（一）考核周期考核分为季度考核和年度考核。季度考核于每季度末进行，年度考核于每年年末进行，年度考核结果以四个季度考核结果为基础综合评定。（二）考核方式1.自我评估：风控主管应在每个考核周期结束后，对自己本周期内的工作表现进行总结和自评，填写自评表，详细阐述各项工作的完成情况、取得的成绩以及存在的不足，并对下一周期的工作提出改进计划。2.上级评价：风控主管的直接上级根据日常工作中的观察、工作汇报、工作成果等，对风控主管进行评价，填写上级评价表，评价内容应客观、具体，指出优点和不足，并提出改进建议。3.部门互评：与风控主管有业务往来的其他部门，对其在风险防控、沟通协作等方面的工作表现进行评价，填写部门互评表，评价结果作为考核的参考依据之一。4.数据与事实依据：考核过程中应充分收集相关数据和事实资料，如风险事件发生情况、风险控制指标完成情况、风险管理体系建设成果等，以确保考核结果的客观准确。四、考核实施流程（一）准备阶段1.人力资源部门在考核周期开始前，向风控主管及其上级明确考核的时间安排、考核方式、考核指标及权重等相关事宜。2.风控主管根据考核要求，准备好本考核周期内的工作成果、工作报告、风险数据统计等相关资料，以便在考核过程中提供依据。（二）自评阶段考核周期结束后，风控主管按照自评表的要求，对自己的工作进行全面总结和评价，填写自评意见和得分，提交给上级领导。（三）上级评价阶段1.风控主管的直接上级领导根据日常工作了解和掌握的情况，结合风控主管提交的自评材料，对其进行综合评价，填写上级评价表，给出评价得分和评价意见。2.上级领导与风控主管进行沟通，反馈评价意见，肯定成绩，指出不足，共同探讨改进措施和发展方向。（四）部门互评阶段1.人力资源部门组织各相关部门对风控主管进行互评，发放部门互评表。2.各部门按照要求填写互评意见和得分，提交给人力资源部门。（五）数据收集与分析阶段1.风险管理部门负责收集本考核周期内与风控工作相关的数据，如风险事件数量、风险损失金额、风险控制指标完成情况等，并进行整理和分析。2.将收集到的数据与自评、上级评价、部门互评结果相结合，形成综合考核数据。（六）结果汇总与审核阶段1.人力资源部门对自评、上级评价、部门互评以及数据收集分析的结果进行汇总，计算出风控主管的考核总分。2.考核结果提交给公司考核领导小组进行审核，确保考核过程公正、结果准确。（七）结果反馈与沟通阶段1.人力资源部门将审核后的考核结果反馈给风控主管及其上级领导。2.上级领导与风控主管进行面谈，沟通考核结果，针对存在的问题提出改进要求和建议，帮助其制定改进计划。（八）结果应用阶段1.根据考核结果，对表现优秀的风控主管给予奖励，如绩效奖金增加、晋升机会、荣誉表彰等。2.对考核结果不理想的风控主管，进行相应的处理，如绩效奖金扣减、警告、降职等，并要求其制定详细的改进计划，限期整改。3.考核结果作为公司人力资源决策的重要依据，如岗位调整、培训与发展规划等。五、考核结果应用（一）薪酬调整1.年度考核结果为优秀（90分及以上）的风控主管，下一年度基本工资上调[X]%，绩效奖金系数提高[X]。2.年度考核结果为良好（8089分）的风控主管，下一年度基本工资上调[X]%，绩效奖金系数维持不变。3.年度考核结果为合格（6079分）的风控主管，下一年度基本工资不予调整，绩效奖金系数下调[X]。4.年度考核结果为不合格（60分以下）的风控主管，如果连续两年考核不合格，予以降职或辞退处理。（二）晋升与岗位调整1.在同等条件下，年度考核结果为优秀的风控主管在晋升、岗位调整等方面具有优先考虑权。2.对于考核结果连续两年为合格及以下的风控主管，公司将根据实际情况进行岗位调整，如调至其他岗位或降职处理。（三）培训与发展1.根据考核结果分析风控主管的能力短板，为其制定个性化的培训计划，帮助其提升专业技能和综合素质。2.对于考核优秀的风控主管，提供更多的外部培训机会和职业发展支持，鼓励