风控专员考核制度

PAGE风控专员考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理，提高风控专员工作质量和效率，确保公司业务稳健运营，特制定本考核制度。本制度旨在明确风控专员的工作职责、考核标准和流程，激励风控专员积极履行职责，有效识别、评估和控制风险，保障公司各项业务活动在合规、稳健的轨道上发展。（二）适用范围本制度适用于公司内部所有风控专员岗位。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受主观因素干扰，确保对每位风控专员的评价真实反映其工作表现。2.全面性原则：考核涵盖风控专员工作的各个方面，包括但不限于风险识别、风险评估、风险控制措施执行、合规管理等，全面评价其工作绩效。3.激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励风控专员积极提升工作能力和业绩，同时对工作不力的人员进行相应约束，促进整体工作水平的提高。4.及时性原则：及时对风控专员的工作进行考核和反馈，使考核结果能够准确反映其近期工作表现，并为其改进工作提供及时依据。二、岗位职责与考核指标（一）风险识别与评估1.岗位职责持续关注宏观经济环境、行业动态及法律法规变化，及时识别可能对公司业务产生影响的风险因素。对公司各类业务活动进行风险排查，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等，准确识别潜在风险点。运用专业方法和工具，对识别出的风险进行定性和定量评估，确定风险等级和影响程度。2.考核指标风险因素识别准确率：统计识别出的风险因素与实际发生风险相关因素的匹配程度，计算公式为：风险因素识别准确率=准确识别的风险因素数量/实际存在的风险因素数量×100%风险评估及时率：考核在规定时间内完成风险评估工作的比例，风险评估及时率=按时完成风险评估的项目数量/应完成风险评估的项目数量×100%风险评估准确性：通过内部审核和实际业务验证，评估风险评估结果与实际风险状况的相符程度，可采用专家评审、业务部门反馈等方式进行综合评价。（二）风险控制措施制定与执行1.岗位职责根据风险评估结果，制定针对性的风险控制措施，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等策略，并确保措施具有可操作性。协调相关部门和人员实施风险控制措施，跟踪措施执行情况，及时解决执行过程中出现的问题。定期对风险控制效果进行评估，根据评估结果调整和优化控制措施。2.考核指标风险控制措施制定合理性：从措施的针对性、有效性、可行性等方面进行评价，由风险管理团队和相关业务部门共同评审。风险控制措施执行率：衡量实际执行的风险控制措施数量与应执行措施数量的比例，风险控制措施执行率=实际执行的风险控制措施数量/应执行的风险控制措施数量×100%风险控制效果评估达标率：通过对比风险控制前后的风险状况指标，评估风险控制措施是否达到预期效果，风险控制效果评估达标率=达到预期控制效果的项目数量/实施风险控制措施的项目数量×100%（三）合规管理1.岗位职责确保公司各项业务活动符合国家法律法规、监管要求以及公司内部规章制度。开展合规培训和宣传工作，提高员工合规意识。对公司业务流程进行合规审查，及时发现并纠正违规行为。跟踪监管政策变化，及时调整公司合规管理策略和措施。2.考核指标合规审查覆盖率：统计对公司各类业务流程进行合规审查的比例，合规审查覆盖率=已审查的业务流程数量/应审查的业务流程数量×100%违规行为发现率：考核发现的违规行为数量与实际存在违规行为数量的比例，违规行为发现率=发现的违规行为数量/实际存在的违规行为数量×100%合规培训参与度：通过统计员工参与合规培训的人数、培训时长等指标，评估合规培训工作的开展效果，合规培训参与度=实际参与合规培训的员工人数/应参与培训的员工人数×100%（四）信息沟通与协作1.岗位职责与公司内部各部门保持密切沟通，及时传递风险信息，协调解决风险相关问题。定期向上级领导汇报风险管理工作进展和风险状况。与外部监管机构、合作伙伴等进行有效沟通，维护公司良好的外部关系。2.考核指标内部沟通满意度：通过收集各部门对风控专员沟通工作的评价意见，计算内部沟通满意度得分，内部沟通满意度=（好评数量×5+中评数量×3+差评数量×1）/总评价数量×100%外部沟通效果评估：根据与外部机构沟通的结果，如监管反馈、合作项目进展等，评估外部沟通效果，可采用定性评价的方式，分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。信息传递及时准确率：考核风险信息传递的及时性和准确性，信息传递及时准确率=及时准确传递的风险信息数量/应传递的风险信息数量×100%三、考核周期与方式（一）考核周期考核分为月度考核和年度考核。月度考核于每月末进行，主要对当月工作表现进行评价；年度考核于每年年末进行，是对全年工作的综合评价，年度考核结果以月度考核结果为基础。（二）考核方式1.自我评估：风控专员每月末对自己当月的工作进行总结和自我评价，填写自我评估表，内容包括工作任务完成情况、工作成果、存在问题及改进措施等。2.上级评价：上级领导根据日常工作观察、工作汇报、项目成果等对风控专员进行评价，填写上级评价表，评价内容涵盖岗位职责履行情况、工作能力、工作态度等方面。3.部门互评：与风控专员所在部门有业务关联的其他部门，对其在信息沟通、协作配合等方面的表现进行评价，填写部门互评表。4.数据统计与分析：通过公司内部管理系统、业务报表等收集风控专员工作相关的数据，如风险识别数量、风险控制措施执行情况、合规审查结果等，进行量化分析。四、考核评分与结果应用（一）考核评分1.月度考核得分=自我评估得分×20%+上级评价得分×60%+部门互评得分×20%。2.年度考核得分=各月度考核得分平均值×70%+年度综合评价得分×30%。其中，年度综合评价由风险管理部门负责人、公司分管领导等组成的评审小组进行，评审小组根据风控专员全年工作表现、重大风险事件处理情况、创新工作成果等进行综合打分。3.考核评分采用百分制，根据得分高低划分为优秀（90100分）、良好（8089分）、合格（6079分）、不合格（60分以下）四个等级。（二）结果应用1.薪酬调整优秀等级：给予[X]%的薪酬上调，并发放年终绩效奖金[X]元。良好等级：给予[X]%的薪酬上调，发放年终绩效奖金[X]元。合格等级：维持原薪酬水平，发放年终绩效奖金[X]元。不合格等级：下调薪酬[X]%，不发放年终绩效奖金，并进行诫勉谈话，要求制定改进计划。2.晋升与岗位调整连续两年考核优秀的风控专员，在职位晋升、岗位调整等方面优先考虑。考核不合格且经改进后仍未达要求的，予以降职或调岗处理。3.培训与发展根据考核结果，为不同等级的风控专员提供针对性的培训和发展机会。优秀的风控专员可参加高级风险管理培训课程、行业研讨会等；合格但有提升潜力的专员安排专业技能培训；不合格的专员安排基础业务知识和技能强化培训。针对考核中发现的共性问题和薄弱环节，组织统一的培训和学习活动，提升整个风控团队的专业水平。五、附则（一）