防电信诈骗考核制度

PAGE防电信诈骗考核制度一、总则（一）目的为有效防范电信诈骗，保护公司/组织员工及客户的财产安全，维护公司/组织正常运营秩序，特制定本考核制度，明确防电信诈骗工作的目标、责任和考核标准，确保各项防范措施得到有效落实。（二）适用范围本制度适用于公司/组织全体员工，包括正式员工、劳务派遣人员、实习生等。（三）基本原则1.预防为主：强化宣传教育，提高员工及客户的防范意识，从源头上减少电信诈骗案件的发生。2.责任明确：明确各部门、各岗位在防电信诈骗工作中的职责，确保责任落实到人。3.考核严格：建立科学合理的考核机制，对防电信诈骗工作进行严格考核，确保各项防范措施执行到位。4.持续改进：根据考核结果，及时总结经验教训，不断完善防电信诈骗工作机制和措施。二、组织与职责（一）防电信诈骗工作领导小组成立以公司/组织主要领导为组长，各部门负责人为成员的防电信诈骗工作领导小组，负责统筹协调公司/组织防电信诈骗工作，制定工作方针和策略，决策重大事项。（二）领导小组职责1.贯彻落实国家有关防电信诈骗工作的法律法规和政策要求。2.组织制定公司/组织防电信诈骗工作规划、制度和措施。3.定期召开会议，研究分析防电信诈骗工作形势，解决工作中的重大问题。4.对各部门防电信诈骗工作进行指导、监督和考核。（三）各部门职责1.人力资源部门将防电信诈骗知识纳入新员工入职培训内容，确保新员工入职时接受相关培训。对员工违反防电信诈骗规定的行为进行纪律处分，并将相关情况纳入员工绩效考核。2.财务部门严格执行财务管理制度，规范资金流转流程，加强对财务人员的防电信诈骗培训，提高财务人员的风险防范意识。对涉及大额资金交易的业务进行重点监控，及时发现并报告异常情况。3.市场部门在开展营销活动时，不得向客户提供可能导致电信诈骗风险的信息，如客户个人信息、银行卡号、密码等。加强对客户的宣传教育，提高客户的防电信诈骗意识，提醒客户警惕各类电信诈骗手段。4.技术部门负责公司/组织信息系统的安全防护工作，采取技术手段防范电信诈骗信息的传播和攻击。定期对公司/组织网络进行安全检测和评估，及时发现并修复安全漏洞。5.行政部门负责公司/组织办公区域的安全管理，加强对来访人员的登记和管理，防止可疑人员进入公司/组织内部。协助开展防电信诈骗宣传活动，营造良好的工作环境。6.其他部门按照公司/组织防电信诈骗工作要求，做好本部门员工的防电信诈骗宣传教育和防范工作，确保本部门不发生电信诈骗案件。积极配合其他部门开展防电信诈骗工作，共同维护公司/组织的安全稳定。三、防范措施（一）宣传教育1.定期组织员工参加防电信诈骗知识培训，培训内容包括常见电信诈骗手段、防范方法、法律法规等。培训方式可采用集中授课、在线学习、案例分析等多种形式，确保员工熟练掌握防电信诈骗知识。2.在公司/组织内部办公区域、宣传栏、电子显示屏等显著位置张贴防电信诈骗宣传海报、标语，播放防电信诈骗宣传视频，营造浓厚的宣传氛围。3.向客户发放防电信诈骗宣传资料，如宣传手册、宣传单页等，提醒客户注意防范电信诈骗。在与客户沟通交流时，主动宣传防电信诈骗知识，提高客户的防范意识。（二）信息管理1.严格遵守国家有关法律法规和公司/组织规定，规范员工对客户信息的收集、存储、使用和管理，防止客户信息泄露。2.加强对公司/组织内部信息系统的管理，设置严格的用户权限和访问控制，防止非法获取和篡改客户信息。3.对于涉及客户信息的业务操作，必须严格按照规定流程进行审批和记录，确保操作的合规性和可追溯性。（三）业务流程规范1.优化业务流程，减少不必要的环节和风险点，避免因流程繁琐或存在漏洞而导致电信诈骗案件的发生。2.在业务办理过程中，严格执行身份验证制度，要求客户提供有效身份证件，并通过多种方式进行身份核实，确保客户身份真实可靠。3.对于涉及资金交易的业务，严格执行双人操作、分级授权等制度，确保资金交易的安全。加强对资金交易的监控和分析，及时发现异常交易并采取相应措施。（四）应急处置1.制定防电信诈骗应急预案，明确应急处置流程和各部门职责。定期组织应急演练，提高员工的应急处置能力。2.一旦发生电信诈骗案件，应立即启动应急预案，及时采取措施进行处置，如冻结涉案资金、向公安机关报案等。同时，要做好客户的安抚和解释工作，减少对公司/组织的负面影响。3.及时总结分析电信诈骗案件发生的原因和教训，针对存在的问题，完善防范措施和应急预案，不断提高公司/组织的防电信诈骗工作水平。四、考核标准（一）考核指标1.宣传教育员工防电信诈骗知识培训参与率达到[X]%以上。公司/组织内部防电信诈骗宣传覆盖率达到[X]%以上。客户防电信诈骗宣传资料发放率达到[X]%以上。2.信息管理客户信息泄露事件发生率为零。信息系统安全漏洞修复及时率达到[X]%以上。3.业务流程规范业务操作合规率达到[X]%以上。资金交易异常情况发现率达到[X]%以上。4.应急处置电信诈骗案件应急处置及时率达到[X]%以上。电信诈骗案件对公司/组织造成的负面影响控制在最低限度。（二）考核方式1.定期检查：由防电信诈骗工作领导小组办公室定期对各部门防电信诈骗工作进行检查，检查内容包括宣传教育开展情况、信息管理情况、业务流程执行情况等，并形成检查报告。2.数据统计：各部门定期向防电信诈骗工作领导小组办公室报送相关数据，如培训参与人数、宣传资料发放数量、信息系统安全检测报告、业务操作记录等，由领导小组办公室进行汇总统计。3.客户反馈：通过客户满意度调查、投诉举报等方式，收集客户对公司/组织防电信诈骗工作的反馈意见，作为考核的参考依据。（三）考核评分1.根据考核指标完成情况，对各部门进行量化评分，满分100分。2.考核评分结果分为优秀（90分及以上）、良好（8089分）、合格（6079分）、不合格（60分以下）四个等级。（四）考核结果应用1.对于考核结果为优秀的部门，给予表彰和奖励，如颁发荣誉证书、奖金等。2.对于考核结果为良好的部门，进行通报表扬，并要求其总结经验，进一步提高工作水平。3.对于考核结果为合格的部门：由防电信诈骗工作领导小组办公室对其进行诫勉谈话，指出存在的问题和不足，提出整改要求。部门负责人要制定详细的整改计划，明确整改措施、责任人和整改期限，并报领导小组办公室备案。在整改期限内，领导小组办公室将对整改情况进行跟踪检查，确保整改工作取得实效。4.对于考核结果为不合格的部门：对部门负责人进行问责，视情节轻重给予警告、记过、降职等处分。部门要进行全面整改，整改期限一般为[X]个月。整改期间，领导小组办公室将加强对该部门的监督检查，如发现整改不力或再次出现问题，将加重处罚。在整改期限届满后，对整改情况进行复查，如仍未达到考核要求，将对该部门进行进一步的处理，如调整部门负责人、缩减部门编制等。五、培训与监督（一）培训1.定期组织防电信诈骗知识培训，邀请公安机关、专业培训机构等相关专家进行授课，提高员工的防范意识和业务能力。2.根据不同岗位的特点和需求，制定针对性的培训内容，如财务人员重点培训资金交易安全防范知识，市场人员重点培训客户信息保护和营销活动中的防诈骗要点等。3.鼓励员工自主学习防电信诈骗知识，通过在线学习平台、内部交流论坛等方式，分享学习心得和经验，形成良好的学习氛围。（二）监督1.防电信诈骗工作领导小组办公室负责对各部门防电信诈骗工作进行日常监督检查，及时发现问题并督促整改。2.设立举报信箱