风险管理部考核制度

PAGE风险管理部考核制度一、总则（一）目的为加强风险管理部的管理，提高风险管理水平，确保公司各项业务稳健运营，实现公司战略目标，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于风险管理部全体员工。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实，不受主观因素影响，确保公平、公正地评价员工绩效。2.全面性原则：综合考量员工的工作业绩、工作能力、工作态度等方面，全面评价员工表现。3.激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励员工积极工作，同时对不符合要求的行为进行约束。4.动态调整原则：根据公司业务发展和风险管理需求，适时对考核制度进行调整和完善。二、考核内容与标准（一）工作业绩（50%）1.风险识别与评估（20%）准确识别各类风险，及时发现潜在风险点，每发现一项重大风险隐患得[X]分，一般风险隐患得[X]分。风险评估报告质量高，评估结果准确可靠，为公司决策提供有力支持，根据报告质量酌情得分，最高不超过[X]分。2.风险监控与预警（20%）建立有效的风险监控体系，及时掌握风险动态，风险监控指标数据准确、及时上报，每漏报一次扣[X]分。能够提前发出风险预警，有效防范风险扩大，根据预警效果酌情得分，最高不超过[X]分。3.风险管理方案制定与执行（10%）制定科学合理、切实可行的风险管理方案，方案具有针对性和可操作性，根据方案质量酌情得分，最高不超过[X]分。风险管理方案执行到位，风险得到有效控制，根据执行效果酌情得分，最高不超过[X]分。4.业务合规性审查（10%）对公司各项业务进行严格合规性审查，确保业务操作符合法律法规和公司制度要求，审查准确率达到[X]%及以上得[X]分，每降低[X]个百分点扣[X]分。及时发现并纠正业务中的违规行为，避免公司遭受重大损失，根据纠错效果酌情得分，最高不超过[X]分。（二）工作能力（30%）1.专业知识与技能（15%）具备扎实的风险管理专业知识，熟悉相关法律法规和行业标准，通过专业知识考核得[X]分。熟练掌握风险管理工具和方法，能够运用专业技能解决实际问题，根据技能应用效果酌情得分，最高不超过[X]分。2.沟通协调能力（10%）与公司内部各部门保持良好沟通，能够有效协调风险管理工作，确保工作顺利开展，根据沟通协调效果酌情得分，最高不超过[X]分。对外沟通能力强，能够与监管机构、合作机构等进行有效沟通，维护公司良好形象，根据外部沟通效果酌情得分，最高不超过[X]分。3.分析判断能力（5%）能够对复杂的风险信息进行准确分析和判断，提出合理的风险管理建议，根据分析判断准确性和建议合理性酌情得分，最高不超过[X]分。（三）工作态度（20%）1.责任心（10%）对风险管理工作高度负责，积极主动承担工作任务，认真履行岗位职责，根据工作态度和责任心表现酌情得分，最高不超过[X]分。对工作中的失误能够及时反思并主动改进，每主动改进一次得[X]分。2.团队合作精神（5%）积极参与团队协作，与团队成员配合默契，共同完成风险管理任务，根据团队合作表现酌情得分，最高不超过[X]分。能够主动帮助团队成员解决问题，促进团队整体能力提升，每帮助一次得[X]分。3.学习进取精神（5%）不断学习新知识、新技能，提升自身业务水平，积极参加公司组织的培训和学习活动，根据学习表现酌情得分，最高不超过[X]分。能够将所学知识应用到实际工作中，取得良好效果，根据应用效果酌情得分，最高不超过[X]分。三、考核周期考核周期为自然年度，即每年1月1日至12月31日。四、考核方式（一）日常考核由风险管理部负责人及上级主管根据员工日常工作表现进行考核记录，包括工作任务完成情况、工作质量、工作态度等方面。（二）定期考核1.每年年末，员工需提交个人年度工作总结和自评报告，总结全年工作业绩、工作能力和工作态度等方面的表现，并进行自我评价。2.风险管理部负责人组织成立考核小组，对员工进行集中考核评价。考核小组由风险管理部负责人、相关部门负责人及资深员工代表组成。3.考核小组根据员工日常考核记录、个人年度工作总结、自评报告以及其他相关资料，对员工进行综合评价，确定考核得分。五、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据考核得分确定员工绩效奖金系数，绩效奖金系数与考核得分挂钩，具体如下：考核得分90分及以上，绩效奖金系数为1.2；考核得分8089分，绩效奖金系数为1.1；考核得分7079分，绩效奖金系数为1.0；考核得分6069分，绩效奖金系数为0.8；考核得分60分以下，绩效奖金系数为0.5。2.员工绩效奖金=绩效奖金基数×绩效奖金系数。绩效奖金基数根据公司薪酬制度确定。（二）职位晋升与调整1.连续两年考核得分在90分及以上的员工，在职位晋升、岗位调整等方面优先考虑。2.考核得分连续两年在60分以下的员工，公司将视情况进行降职、调岗或辞退处理。（三）培训与发展1.根据考核结果，针对员工存在的不足，为员工制定个性化的培训计划，帮助员工提升业务能力。2.对于考核优秀的员工，公司将提供更多的培训机会和职业发展支持，鼓励员工不断成长。六、考核申诉（一）申诉期限员工如对考核结果有异议，应在考核结果公布之日起[X]个工作日内提出申诉。（二）申诉流程1.员工向风险管理部负责人提交书面申诉材料，说明申诉理由和诉求。2.风险管理部负责人收到申诉材料后，应在[X]个工作日内组织相关人员进行调查核实，并将调查结果反馈给申诉员工。3.如员