《货币经纪公司管理办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《货币经纪公司管理办法》测试竞赛考试练习题库(附答案)1.在交易双方未明确表示成交意向前，货币经纪公司不得提前透露()。A、交易价格B、交易数量C、交易各方的身份信息2.以下哪项变更事项无需报经国家金融监督管理总局或其派出机构批准?()A、变更名称B、变更注册资本D、分立或合并3.设立货币经纪公司的最低注册资本为()。A、5000万元人民币B、1亿元人民币C、2亿元人民币D、5亿元人民币4.经纪人应当使用()开展经纪业务，确保真实完整记录经纪服务过程。A、个人通讯工具B、统一配置的录音电话、交易即时通讯工具C、任何可用的通讯工具5.经纪人涉嫌刑事犯罪的，货币经纪公司应当及时向()报案。A、国家金融监督管理总局B、中国人民银行C、公安机关D、人民法院6.经纪人发现客户交易行为不合理等可疑交易线索的，应当()。A、立即停止服务B、留存相关证据并及时报告C、告知其他客户D、不予理会7.经纪人发生岗位变动或离职，货币经纪公司应当及时()其业务权限。A、调整或终止B、保留C、扩大D、转移8.经纪人不得有的行为包括()。A、准确传递业务信息B、公平对待服务对象C、有意增加不必要的交易和结算链条D、遵守执业道德参考答案：C9.经纪人()在公司经纪业务场所之外开展经纪业务活动。A、可以B、经批准可以D、没有明确规定参考答案：C10.交易意向达成后，货币经纪公司应当立即与()进行确认。B、监管机构C、公司领导参考答案：A11.货币经纪公司自律组织接受()的指导和监督。A、相关国务院金融管理部门B、地方政府12.货币经纪公司在提供经纪服务前，应当确认金融机构已获得相关金融市场的()。A、资金支持B、准入资格C、内部授权D、风险预案参考答案：B13.货币经纪公司与其他机构开展数据合作，应以()方式明确数据安全责任。A、口头约定B、会议纪要C、合同协议D、内部规定14.货币经纪公司用户权限设置应当遵循()原则。A、最大授权B、必需知道和最小授权D、领导决定15.货币经纪公司应当制定(),保障业务持续运营。C、利润分配计划16.货币经纪公司应当在每个会计年度结束后的()个月内，将年()年。参考答案：B18.货币经纪公司应当设立独立的()。A、业务部门B、合规部门C、营销部门D、技术部门参考答案：B19.货币经纪公司应当每年在()前通过官方网站进行年度信息披月31日月30日参考答案：C20.货币经纪公司应当建立有效的()机制，以防范操作风险。A、交叉复核B、集中决策C、自主裁量D、事后补救参考答案：A21.货币经纪公司应当建立信息科技()管理体系。D、共享参考答案：A22.货币经纪公司应当建立稳健的薪酬管理制度，设置合理的绩效薪酬()和追索扣回机制。A、即时支付B、延期支付C、股权支付D、现金支付参考答案：B23.货币经纪公司应当建立健全经纪人()管理。A、档案D、社交24.货币经纪公司应当建立健全()和打击非法金融活动风险管理A、反洗钱、反恐怖融资B、反欺诈、反不正当竞争C、反垄断、反倾销D、反逃税、反走私25.货币经纪公司应当建立()管理制度，加强关联交易管理。A、绩效考评B、关联交易C、信息科技D、经纪人档案26.货币经纪公司应当建立()的外部审计制度。A、不定期B、临时性D、根据需要27.货币经纪公司应当建立()的履职回避等利益冲突管理机制。A、有效B、形式化28.货币经纪公司应当构建覆盖()的安全保护机制。A、数据全生命周期和应用场景B、核心业务流程C、高管决策过程D、财务核算环节29.货币经纪公司应当对重要信息系统和数据进行()。A、备份B、公开C、销毁参考答案：A30.货币经纪公司以现金资产等存在的资本金必须至少能够维持()的运营支出。A、1个月C、3个月31.货币经纪公司向境外提供重要数据，应当遵守()管理相关法律法规。A、资本跨境B、人员流动C、数据出境安全D、技术出口32.货币经纪公司提供数据服务，应对数据进行()处理。B、脱敏加工C、原始参考答案：B33.货币经纪公司提供经纪服务和数据服务，应当与客户签订()。A、口头协议B、服务协议C、担保合同D、股权协议34.货币经纪公司收取费用应当遵循()原则。A、利益最大化B、市场导向C、质价相符D、客户自愿35.货币经纪公司前、后台负责人()。A、可以兼任B、不得兼任C、经批准可以兼任D、没有明确规定36.货币经纪公司可以经营的业务不包括()。A、境内外黄金市场交易的经纪业务B、境内外场外权益类衍生品经纪业务C、向金融基础设施运营机构提供数据服务D、境内外债券市场交易的经纪业务37.货币经纪公司可以成立(),实行自律管理。A、工会组织B、行业性自律组织C、党支部D、战略联盟参考答案：BA、国家外汇管理规定B、公司内部规定C、国际惯例39.货币经纪公司开展经纪业务的原则不包括()。A、诚实守信B、公平公正C、为客户保密D、收益优先40.货币经纪公司接受客户委托的交易意向报价()包含佣金。A、应当B、可以D、必须参考答案：C41.货币经纪公司风险准备金的来源是()。A、每年的利润B、注册资本C、营业收入42.货币经纪公司对数据进行处理，不得危害()。A、公司商业利益B、个人隐私C、国家安全、政治安全、经济金融安全、公共利益D、行业竞争43.货币经纪公司的注册资本必须是()。A、认缴货币资本币市场、证券市场、外汇市场等代理业务()以上。B、5年C、8年47.货币经纪公司的出资人，其入股资金必须为()。A、委托资金B、债务资金C、自有资金D、募集资金参考答案：C48.货币经纪公司从业人员中，从事过金融工作或相关经济工作的人员比例不得低于()。参考答案：B49.货币经纪公司出资人的权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的()。50.货币经纪公司不得将资本金投资于()。B、高等级金融债C、非自用的固定资产D、银行存款51.货币经纪公司不得从事()业务。A、境内外货币市场交易的经纪业务B、境内外外汇市场交易的经纪业务C、金融产品的自营业务D、向金融机构提供数据服务52.对于违反本办法的货币经纪公司，监管机构不能采取的措施是A、责令限期整改B、责令暂停部分业务C、限制股东权利D、直接吊销营业执照53.本办法所称“以上”均()。A、不含本数B、含本数C、视情况而定D、没有说明参考答案：B54.本办法的解释权属于()。A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局D、国务院参考答案：C多选题1.制定《货币经纪公司管理办法》的法律依据包括()。A、《中华人民共和国公司法》B、《中华人民共和国银行业监督管理法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国证券法》E、《中华人民共和国外汇管理条例》2.设立货币经纪公司法人机构应当具备的条件包括()。A、有符合规定的公司章程B、有符合规定条件的出资人C、注册资本最低限额为1亿元人民币D、有不低于60%的从业人员从事过金融或相关经济工作E、建立有效的公司治理、内部控制和风险管理体系3.经纪人应当()。A、规范开展经纪业务B、遵守执业道德C、公平对待服务对象D、准确传递业务信息4.经纪人利用职务便利可能()。A、获取不正当利益B、危害货币经纪公司正当利益5.经纪人不得有下列哪些行为?()A、发布私自编造的报价信息B、在客户双方未确认前提前披露潜在交易对手名称C、利用信息优势与相关方合谋开展交易6.监管机构对货币经纪公司进行监督管理的手段包括()。7.货币经纪公司终止的原因包括()。B、依法被撤销8.货币经纪公司在信息科技方面应当()。D、用户权限设置遵循“必需知道”和“最小授权”原则9.货币经纪公司在外包管理中，应有效控制()。A、外包风险B、网络和安全风险10.货币经纪公司在提供经纪服务前，应当确认()。A、金融机构已获得相关金融市场的准入资格B、金融机构的交易人员已取得开展相关金融交易的授权C、交易价格是否最优D、交易对手的信用等级11.货币经纪公司在数据安全管理方面应当()。A、构建覆盖数据全生命周期的安全保护机制B、实施数据分类分级管理C、加强数据安全风险评估D、依法合规进行数据处理12.货币经纪公司应当遵守的国家规定包括()。A、关于金融服务收费的规定B、公司财务和会计制度C、网络安全等级保护制度13.货币经纪公司应当制定的计划或预案包括()。A、业务连续性计划B、应急预案C、市场推广计划参考答案：AB14.货币经纪公司应当妥善保存的经纪业务相关信息资料包括()。A、撮合报价成交记录B、邮件D、聊天记录15.货币经纪公司应当使用具有()等功能的交易即时通讯工具。A、实名认证B、权限管理C、信息留痕D、记录保存16.货币经纪公司应当披露的年度信息包括()。A、公司基本信息B、财务会计报告C、风险管理信息D、公司治理信息E、重大事项信息17.货币经纪公司应当具有保障()的技术与措施。A、信息系统安全运行B、业务持续运营18.货币经纪公司应当具备支撑业务经营的()的信息系统。A、安全合规19.货币经纪公司应当具备的开展经纪业务的条件包括()。A、专用办公场地B、录音电话C、交易即时通讯工具20.货币经纪公司应当建立健全的机制包括()。A、公司治理架构B、绩效考评机制C、薪酬管理制度D、业务岗位职责和权限管理制度21.货币经纪公司应当建立的风险管理体系包括()。A、全面风险管理体系B、操作风险管理体系C、合规管理体系D、信息科技风险管理体系E、反洗钱和反恐怖融资风险管理体系22.货币经纪公司应当定期进行()。A、内部控制评价和监督B、合规检查与评估C、业务恢复验证23.货币经纪公司应当报经国家金融监督管理总局或其派出机构批准的变更事项有()。A、变更名称、注册资本、住所B、调整业务范围C、变更股权或调整股权结构D、修改公司章程E、变更董事、高级管理人员24.货币经纪公司信息科技战略应()。A、符合业务规划B、充分识别风险C、保障信息系统安全稳定运行A、服务内容26.货币经纪公司提供数据服务的目的包括用于客户的()。A、行情分析B、交易决策C、营销推广27.货币经纪公司提供数据服务，应当()。A、遵守法律法规和商业道德B、履行数据安全保护义务C、危害国家安全D、确保数据安全规范使用参考答案：ABD28.货币经纪公司内部控制的目标是确保()。A、规范运作B、风险可控C、利益输送29.货币经纪公司可以为以下哪些金融市场交易提供经纪服务?A、货币市场B、债券市场C、外汇市场D、黄金市场E、场外金融衍生品市场(不包括权益类、商品类)30.货币经纪公司开展经纪业务应当遵守的原则是()。A、诚实守信B、公平公正C、为客户保密D、收益最大化31.货币经纪公司境外出资人应具备的条件包括()。A、为所在国家或地区依法设立的货币经纪公司B、从事货币经纪业务20年以上C、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录D、有必需的全球机构网络和资讯通信网络E、所在国家或地区金融监管当局已与我国建立良好监管合作机制32.货币经纪公司境内出资人(非银行金融机构)应具备的条件包括()。A、从事相关代理业务5年以上B、具有良好的公司治理结构C、最近2年内无重大违法违规行为D、入股资金为自有资金E、最近2个会计年度连续盈利33.货币经纪公司接受客户委托报价时，应当与客户确认()。A、交易要素B、交易条件C、交易对手信息34.货币经纪公司关联交易管理应当遵循的原则是()。A、诚实信用B、公开公允C、穿透识别控制和缓释()。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险E、法律风险36.货币经纪公司对经纪人管理的内容包括()。A、行为规范B、业务权限管理C、档案管理D、合规培训37.货币经纪公司董事会与高级管理层之间的关系应当()。A、清晰界定B、职责分工符合适当分权原则C、职责分工符合有效制衡原则38.货币经纪公司的资本金可以用于()。A、维持运营支出B、投资非自用固定资产C、按规定进行投资39.货币经纪公司的营业场所应当()。A、与业务经营相适应B、有安全防范措施C、有其他必要设施40.货币经纪公司的业务范围包括()。A、境内外货币市场交易的经纪业务B、向金融机构提供数据服务C、金融产品的自营业务D、经国务院金融管理部门批准的其他业务参考答案：ABD41.货币经纪公司的境内出资人可以是()。A、非银行金融机构B、金融基础设施运营机构C、一般工商企业D、自然人参考答案：AB42.货币经纪公司出资人需满足的财务条件包括()。A、财务状况良好B、最近2个会计年度连续盈利C、权益性投资余额符合要求D、入股资金为自有资金43.国务院金融管理部门包括()。A、国家金融监督管理总局B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会D、国家外汇管理局44.对于离职的经纪人，货币经纪公司应当()。A、调整或终止其业务权限B、变更或注销其交易即时通讯工具账户信息C、保留其所有权限以备后用45.本办法所称数据服务，是指货币经纪公司基于经纪业务汇集的()等数据信息，进行脱敏加工后提供的行为。A、金融产品报价B、成交意向C、客户个人信息判断题1.在交易双方未明确表示成交意向前，货币经纪公司可以暗示交B、错误参考答案：B2.数据服务是指提供原始未加工的数据。参考答案：B3.涉及业务纠纷争议的交易信息资料应当保留至争议解决。B、错误4.任何单位和个人都可以在名称中使用“货币经纪”字样。A、正确B、错误5.境外出资人最近2年内应无重大违法违规行为。6.经纪业务的相关信息资料应当至少保存10年。B、错误7.经纪人应当使用统一配置的通讯工具开展业务。A、正确A、正确B、错误参考答案：B13.经纪人可以利用信息优势与他人合谋交易。A、正确B、错误参考答案：B14.接受客户委托的交易意向报价可以包含佣金。A、正确B、错误参考答案：B15.交易意向达成后，货币经纪公司无需立即与交易各方确认。A、正确B、错误16.监管机构无权对货币经纪公司进行现场检查。A、正确B、错误17.货币经纪公司在提供经纪服务前，无需确认金融机构的市场准入资格。A、正确B、错误参考答案：B18.货币经纪公司用户权限设置应遵循“最大授权”原则。A、正确B、错误参考答案：B19.货币经纪公司应当真实记录并全面反映业务活动和财务状况。参考答案：A20.货币经纪公司应当设立独立的合规部门。参考答案：A21.货币经纪公司应当立即与交易各方确认达成的交易意向。B、错误23.货币经纪公司因解散而终止的，无需按监管规定办理。A、正确B、错误参考答案：B24.货币经纪公司向境外提供重要数据无需进行安全评估。A、正确B、错误25.货币经纪公司无需制定业务连续性计划。A、正确B、错误26.货币经纪公司无需进行年度信息披露。A、正确B、错误27.货币经纪公司无需建立经纪人档案。A、正确B、错误参考答案：B28.货币经纪公司无需建立关联交易管理制度。A、正确B、错误B、错误A、正确B、错误34.货币经纪公司前台交易和后台确认负责人可以兼任。A、正确B、错误参考答案：B35.货币经纪公司可以使用任何即时通讯工具开展业务。A、正确B、错误参考答案：B36.货币经纪公司可以经营境内外场外权益类衍生品经纪业务。A、正确B、错误参考答案：B37.货币经纪公司可以将资本金投资于非自用固定资产。A、正确B、错误参考答案：B38.货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。A、正确参考答案：B39.货币经纪公司可以成立行业自律组织。A、正确B、错误B、错误B、错误A、正确45.货币经纪公司从业人员中，有过半人员需有金融或相关经济工作经验。参考答案：A46.货币经纪公司变更住所无需批准。47.货币经纪公司必须建立全面风险管理体系。48.货币经纪公司必须建立定期外部审计制度。49.国家金融监督管理总局是唯一的货币经纪公司监管部门。B、错误填空题1.注册资本应为一次性()货币资本。2.在交易双方未明确表示成交意向前，不得提前透露交易各方的答：身份信息3.设立货币经纪公司的最低注册资本为()元人民币或等值可自答：1亿4.前台交易和后台确认的负责人不得()。答：兼任5.境外出资人应从事货币经纪业务()年以上。6.境内出资人若为非银行金融机构，需从事相关代理业务()年答：57.经纪业务相关信息资料应当至少保存()年。答：58.经纪人应当使用统一配置的()和交易即时通讯工具开展业务。答：录音电话9.经纪人涉嫌刑事犯罪的，货币经纪公司应当及时向()报案。答：公安机关10.经纪人不得在客户接受报价后，披露()交易对手名称。答：虚假11.经纪人不得利用()便利获取不正当利益。答：职务12.经纪人不得发布无法确认来源或不反映真实()的报价信息。答：成交意向13.经纪人()在公司经纪业务场所之外开展经纪业务活动。14.接受客户委托的交易意向报价不得包含()。15.交易意向达成后，货币经纪公司应当立即与()进行确认。答：交易各方16.货币经纪公司自律组织开展活动，应当接受相关国务院金融管理部门的指导和()。答：监督17.货币经纪公司用户权限设置应当遵循“()”和“最小授权”原答：必需知道18.货币经纪公司应当制定业务()计划。答：连续性19.货币经纪公司应当在每个会计年度结束后的()个月内报送审20.货币经纪公司应当使用具有信息()及记录保存等功能的交易即时通讯工具。21.货币经纪公司应当设置合理的绩效薪酬()支付和追索扣回机22.货币经纪公司应当设立独立的()部门。答：合规23.货币经纪公司应当每年()月()日前进行年度信息披露。24.货币经纪公司应当具备专用于开展经纪业务的()。答：办公场地25.货币经纪公司应当建立与业务规模和风险状况相匹配的()风答：全面26.货币经纪公司应当建立健全经纪人()管理。答：档案27.货币经纪公司应当建立健全反洗钱、()和打击非法金融活动风险