《银行保险机构操作风险管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《银行保险机构操作风险管理办法》测试练习竞赛考试题库(附答案)单选题1.重要信息系统故障导致业务中断多长时间需要报告?2.重大操作风险事件应当在知悉后几个工作日内报告监管机构?参考答案：B3.重大操作风险事件报告对象包括：A、董事会B、高级管理层C、监事会D、所有以上4.运营韧性是指银行保险机构在重大风险事件时具备的什么能A、持续提供关键业务和服务的能力B、盈利能力C、风险转移能力D、资本增值能力5.银行机构应当按照监管要求披露以下哪类信息?A、损失数据B、客户信息C、商业秘密D、薪酬信息6.银行机构应当按照监管要求对操作风险计提：A、准备金B、资本C、损失B、审计D、考核8.银行保险机构应当制定以下哪类计划以应对业务中断?A、业务连续性计划B、业务扩张计划C、风险转移计划D、资本补充计划9.银行保险机构应当执行以下哪项制度以保护网络安全?A、数据分类分级制度B、网络安全等级保护制度C、业务外包制度D、内部控制制度10.银行保险机构应当在每年几月底前向监管机构报送操作风险管理情况?B、四月底C、五月底11.银行保险机构应当建立员工行为规范和：A、职业道德要求C、绩效考核指标D、培训计划12.银行保险机构应当建立以下哪类测试机制?A、压力测试机制B、风险偏好机制C、资本计量机制D、审计机制13.银行保险机构应当定期开展操作风险管理相关：A、审计B、培训14.银行保险机构未按规定设置操作风险偏好的，监管机构应当：A、责令改正B、罚款C、吊销牌照D、刑事处罚15.银行保险机构境内分支机构承担：A、最终责任B、主体责任C、监督责任D、审计责任参考答案：B16.银行保险机构操作风险管理的最终责任由谁承担?A、高级管理层D、风险管理部门17.因网络欺诈导致资金损失多少元以上需要报告?18.以下哪项不是操作风险管理的基础工具?A、操作风险损失数据库B、操作风险自评估C、关键风险指标D、市场风险模型19.以下哪项不是操作风险管理的基本原则?A、审慎性原则B、全面性原则C、盈利性原则D、匹配性原则20.以下哪份文件自本办法施行之日起废止?B、《商业银行操作风险管理指引》D、《金融机构客户身份识别规定》A、应急预案可用性B、员工应急能力C、供应商持续运营能力D、所有以上A、潜在风险点B、薄弱环节C、风险偏好23.形成预计损失多少元以上的事件需要报告?C、1亿元D、5亿元24.未设董事会的银行保险机构，由谁履行董事会职责?A、高级管理层B、经营决策机构C、监事会D、风险管理委员会参考答案：B25.未设董事会的机构由谁履行职责?A、经营决策机构B、高级管理层C、监事会D、风险管理委员会A、严谨的合同B、明确责任义务C、加强监督管理D、所有以上27.通过购买保险缓释操作风险时，应当确保：A、保险成本最低B、缓释措施实质有效C、保险覆盖所有风险D、保险来自关联机构A、分类分级B、加密存储D、集中处理A、识别风险成因B、制定控制优化方案C、进行资本计量参考答案：DA、固有风险B、控制措施不能消除的风险C、外部风险31.情景分析可以与以下哪项结合?A、恢复与处置计划B、业务连续性计划C、资本规划D、风险偏好A、恢复与处置计划B、业务连续性计划C、资本规划D、风险偏好33.内部审计部门应当至少每几年开展一次操作风险管理专项审计?A、一年B、两年C、三年D、四年A、明确部门职责分工B、加强授权管理C、建立举报机制D、所有以上参考答案：D35.瞒报重大操作风险事件可能被处以多少罚款?A、十万元以下B、二十万元以下C、五十万元以下D、一百万元以下参考答案：B36.控制监测和保证框架用于确保：A、关键控制措施有效性B、风险偏好执行D、业务连续参考答案：A37.考核评价指标中，操作风险损失率属于：A、过程类指标B、结果类指标C、风险类指标D、财务类指标38.境外附属机构除满足境内要求外，还应符合：A、集团要求B、所在地监管要求C、国际标准D、母国要求39.监管机构应当将操作风险管理纳入以下哪类体系?A、集团和法人监管体系B、微观审慎监管体系C、宏观审慎监管体系D、行为监管体系40.监管机构可以要求银行保险机构提供：A、第三方审计报告B、内部审计报告C、年度财务报告D、客户信息A、事件已发生但未造成财务损失B、事件未发生C、事件造成重大损失D、外部事件A、内部比较B、与同业比较C、管理工具交叉验证D、所有以上A、组织宣传B、培训D、所有以上参考答案：D44.规模较小的银行保险机构执行相关规定的时限是：参考答案：B45.规模较大的银行机构是指表内外资产达到多少亿元人民币?46.规模较大的银行保险机构应当提升以下哪项能力?A、盈利能力B、运营韧性C、市场竞争力D、资产规模47.规模较大的保险机构是指表内总资产达到多少亿元人民币?A、记录损失数据B、支持市场风险计量C、支持关键风险指标监测D、支持操作风险自评估参考答案：B49.关于计量的规定不适用于以下哪类机构?A、银行机构B、保险机构C、信托公司D、金融资产管理公司50.关键风险指标应从哪些维度制定?A、人员、系统、外部事件B、市场、信用、操作C、财务、非财务A、控制措施不能消除的风险B、没有考虑控制措施前已存在的风险C、外部风险D、剩余风险参考答案：B52.购买保险缓释操作风险时，保险来自关联机构：A、属于有效缓释B、不属于有效缓释C、需经监管批准D、需额外评估53.高级管理层每年至少向董事会提交几次操作风险管理报告?A、一次C、三次A、定性指标B、定量指标C、监管确定的监测指标D、所有以上参考答案：D55.风险偏好传导机制可以通过设定：A、容忍度或风险限额B、资本充足率C、流动性比率D、盈利能力指标A、合同可能被撤销B、被提起诉讼可能承担赔偿责任C、业务活动违反法律可能承担行政责任D、战略决策失误A、盈利性B、独立性C、灵活性D、复杂性A、内部损失事件B、外部损失事件C、几近损失事件D、所有以上59.操作风险损失数据库收集范围包括：A、内部损失事件B、几近损失事件C、外部损失事件D、所有以上A、内部损失事件B、几近损失事件C、外部损失事件D、所有以上A、近三年平均营业收入B、总资产C、资本净额D、涉案金额A、仅实际损失事件B、实际或预计损失事件C、仅预计损失事件D、非损失事件参考答案：BA、审计D、调整64.操作风险管理基本制度应当在制定或修订后多少个工作日内报送监管机构?参考答案：B65.操作风险管理的目标不包括以下哪项?A、有效防范操作风险B、降低损失C、提高投资收益D、提升应对内外部事件冲击的能力66.操作风险管理的基本制度不包括：A、操作风险定义B、组织架构C、资本计量方法D、报告机制67.操作风险管理的第一道防线包括：A、内部审计部门B、各级业务和管理部门C、风险牵头部门D、董事会A、仅专项报告B、全面风险报告等综合性报告C、仅财务报告D、仅年度报告A、低、中、高B、一级、二级、三级C、轻微、一般、严重D、可控、不可控A、关于计量的规定B、关于风险偏好的规定C、关于资本的规定D、关于披露的规定71.本办法由谁负责解释修订?A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局C、中国银行业协会72.本办法所称操作风险不包括以下哪类风险?A、法律风险B、战略风险C、信息科技系统风险D、外部事件风险73.本办法适用于：B、保险公司C、信托公司D、所有以上74.本办法的制定依据不包括：A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国保险法》D、《中华人民共和国证券法》75.案件风险率的计算公式中，分母是：A、年初总资产和年末总资产的平均数B、营业收入C、资本净额76.《银行保险机构操作风险管理办法》自何时起施行?A、2023年12月27日参考答案：C1.重大操作风险事件应向以下报告：A、董事会B、高级管理层C、监事会D、其他内部部门A、预计损失5000万元以上B、损失金额1000万元以上C、重要数据损毁D、信息系统故障导致业务中断A、开发新业务、新产品B、新设分支机构C、拓展新业务范围D、业务流程重大变更A、规模较大的保险机构1年内执行B、规模较小的银行保险机构2年内执行C、所有机构立即执行D、银行机构1年内执行5.运营韧性能够持续提供的关键服务包括：A、存取款C、理赔D、投资咨询A、操作风险管理情况B、损失数据C、客户信息D、商业秘密A、风险管理文化B、员工行为规范C、职业道德要求D、盈利文化8.以下哪些人员被采取刑事强制措施需报告?A、董事B、高级管理人员D、分支机构负责人9.以下哪些部门应为其他部门提供资源和支持?A、法律部门B、信息科技部门C、数据管理部门D、消费者权益保护部门A、应急预案可用性B、员工应急能力C、供应商持续运营能力D、业务恢复目标11.压力测试机制应针对以下采取应对措施：A、潜在风险点B、薄弱环节C、风险偏好D、资本充足率A、执行等级保护制度B、监测网络安全风险C、处置网络安全事件D、防范网络违法犯罪A、严谨的合同B、明确责任义务C、加强监督管理D、降低成本14.数据安全管理制度要求保护数据免遭：A、篡改、破坏B、泄露、丢失C、非法获取、利用D、公开披露A、识别风险成因B、评估控制缺陷C、制定控制优化方案D、进行资本计量A、损失数据库C、关键风险指标D、控制监测框架A、第一道防线B、第二道防线C、董事会D、高级管理层A、明确职责分工B、加强授权管理C、建立举报机制D、配置适当员工19.控制、缓释措施应对以下哪些方面采取?A、业务B、产品C、流程D、管理活动A、事件管理B、控制监测和保证框架C、情景分析D、基准比较分析A、导致重大操作风险事件B、未按要求整改C、瞒报事件D、漏报事件A、过程类指标B、结果类指标C、风险类指标D、财务类指标A、管理过程B、管理结果C、风险偏好参考答案：AB24.境内分支机构应履行的职责包括：A、配备充足资源B、严格执行制度C、按照审计结果改进D、符合所在地监管要求25.监管机构责令改正的情形包括：A、未制定制度B、未设置职责C、未设置风险偏好D、未建立管理文化A、监管评级B、风险提示C、监管通报D、监管会谈A、及时整改B、上报整改情况C、提供第三方审计报告D、暂停业务A、因过错造成客户损失B、及时补救C、客户未索赔D、事件未发生A、事件已发生B、未造成财务损失C、通过补救措施弥补损失D、客户未索赔A、比较内外部结果B、比较同业状况C、管理工具交叉验证D、确定风险偏好A、与内外部监督检查结果比较B、与同业比较C、管理工具交叉验证D、风险偏好比较A、购买保险B、业务外包C、风险规避D、风险转移A、组织宣传B、培训D、协调34.规模较大的银行保险机构应当做好与哪些体系机制的衔接?A、业务连续性B、外包风险管理C、网络安全D、数据安全35.规模较大的银行保险机构应当委托第三方机构进行：D、培训A、银行机构表内外资产3000亿元以上B、保险机构表内总资产2000亿元以上C、所有银行机构D、所有保险机构A、记录损失数据B、支持自评估C、支持关键风险指标监测D、支持资本计量A、人员B、系统C、外部事件D、市场A、业内案件数量B、业外案件涉案金额C、资本充足率D、流动性比率A、固有风险是控制措施前的风险B、剩余风险是控制措施不能消除的风险C、两者相同D、剩余风险是外部风险A、制定操作风险管理制度B、明确各部门职责C、设置操作风险偏好D、掌握重大操作风险事件A、识别固有风险B、评估控制措施有效性C、分析剩余风险D、划定风险等级A、操作风险损失率B、操作风险事件数量C、信息系统服务可用率D、资本充足率参考答案：ABCA、合同可能被撤销B、被提起诉讼可能承担赔偿责任C、业务活动违反法律可能承担行政责任D、战略决策失误A、审批操作风险管理基本制度B、审批操作风险偏好C、审议操作风险管理报告D、确保建立风险文化46.第一道防线部门的主要职责包括：A、指定专人负责操作风险管理B、识别、评估自身操作风险C、建立控制、缓释措施D、定期报送报告47.第二道防线部门的主要职责包括：A、设立操作风险管理专岗B、跟踪监管政策C、拟定管理制度D、负责资本计量A、识别固有风险B、分析控制措施有效性C、确定剩余风险D、确定风险等级49.操作风险损失数据库收集范围包括：A、内部损失事件B、几近损失事件C、外部损失事件D、战略风险事件A、分子：损失金额总和B、分母：近三年平均营业收入C、分子：涉案金额D、分母：总资产A、内部损失事件B、几近损失事件C、外部损失事件D、战略风险事件A、定性指标B、定量指标C、与战略目标衔接D、监管监测指标参考答案：ABCD53.操作风险内部报告机制要求第一道防线向以下报告：A、上级对口管理部门B、本级操作风险管理部门D、监事会A、案件风险率B、操作风险损失率C、资本充足率D、流动性比率A、损失数据库B、自评估C、关键风险指标D、事件管理56.操作风险管理基本制度至少包括：A、操作风险定义B、组织架构C、管理流程D、报告机制A、各级业务和管理部门B、风险管理和计量牵头部门C、内部审计部门D、董事会A、有效防范操作风险B、降低损失C、提升应对内外部事件冲击的能力D、为业务稳健运营提供保障A、审慎性原则B、全面性原则C、匹配性原则D、有效性原则A、专项报告B、全面风险报告C、综合性报告D、财务报告B、中D、极高62.操作风险包括由于以下哪些问题造成损失的风险?A、内部程序B、员工C、信息科技系统D、外部事件A、商业银行B、保险公司C、信托公司D、金融资产管理公司A、分子：业内案件涉案金额B、分母：平均总资产C、分子：损失金额D、分母：营业收入判断题1.重要信息系统故障导致业务中断1小时以上需要报告。B、错误2.重大操作风险事件只需向高级管理层报告。A、正确B、错误3.运营韧性是指在重大风险事件时持续提供关键B、错误4.员工涉嫌非法集资被立案的事件需要报告。B、错误6.银行机构不需要对操作风险计提资本。B、错误7.银行保险机构应当制定业务连续性计划。8.银行保险机构应当执行网络安全等级保护制度。A、正确B、错误9.银行保险机构应当识别固有风险。A、正确B、错误10.银行保险机构应当培育良好的操作风险管理文化。A、正确B、错误11.银行保险机构应当建立预警机制。A、正确B、错误12.银行保险机构应当建立操作风险压力测试机制。A、正确B、错误13.银行保险机构应当对数据进行分类分级管理。A、正确B、错误14.银行保险机构应当定期开展操作风险管理培训。A、正确B、错误15.业务外包合同不需要明确各方责任义务。A、正确B、错误参考答案：B16.形成预计损失5000万元的事件需要报告。A、正确B、错误A、正确B、错误18.未设置操作风险偏好可能被责令改正。A、正确B、错误参考答案：A19.未设董事会的机构由经营决策机构履行董事会职责。A、正确B、错误参考答案：A20.外部损失事件是指业内其他金融机构出现的事件。A、正确参考答案：A21.通过购买保险缓释操作风险时，保险来自关联机构属于有效缓24.情景分析可用于测试运营韧性。B、错误25.情景分析不能与恢复与处置计划结合。B、错误26.内部审计部门应每年开展一次操作风险管理专项审计。27.内部控制措施包括建立员工揭发检举的奖励和保护机制。B、错误28.瞒报重大操作风险事件可能被罚款。29.控制监测和保证框架用于评估关键控制措施。A、正确B、错误32.监事(会)承担操作风险管理的监督责任。35.监管机构可以通过监管会谈实施监管。A、正确B、错误参考答案：A36.几近损失事件是指事件已发生但未造成财务损失。A、正确B、错误37.基准比较分析只包括内部比较。A、正确B、错误参考答案：B38.基准比较分析可将管理工具互相验证。A、正确B、错误参考答案：A39.行业协会应当协助引导会员单位。A、正确B、错误参考答案：A40.规模较小的保险机构自施行之日起1年内执行相关规定。A、正确B、错误41.规模较大的银行机构是指表内外资产达到3000亿元人民币及A、正确B、错误42.规模较大的银行保险机构应当提升运营韧性。A、正确B、错误43.管理信息系统不需要支持操作风险资本计量。A、正确B、错误44.关于计量的规定适用于保险机构。A、正确B、错误45.关键风险指标应当具有前瞻性。A、正确B、错误46.固有风险与剩余风险是相同的。A、正确B、错误参考答案：B47.购买保险来自本机构是有效缓释。A、正确B、错误参考答案：B48.高级管理层每年至少向董事会提交一次操作风险管理报告。A、正确B、错误49.风险偏好传导机制可以通过设定容忍度或风险限额。A、正确B、错误50.法律风险包括业务活动违反法律可能承担刑事责任。A、正确B、错误51.发生重大变更时，应当强化事前识别和评估。参考答案：A52.董事会承担操作风险管理的实施责任。A、正确B、错误参考答案：B53.第一道防线包括内部审计部门。参考答案：B参考答案：A55.操作风险自评估不需要评估控制措施有效性。A、正确参考答案：B56.操作风险损失数据库只收集内部损失事件。57.操作风险损失数据库是基础管理工具。A、正确B、错误58.操作风险损失率的分母是近三年平均营业收入。A、正确B、错误59.操作风险事件仅包括实际损失的事件。A、正确B、错误60.操作风险偏好应当每年开展重检。A、正确B、错误61.操作风险管理情况应在每年四月底前报送监管机构。A、正确B、错误62.操作风险管理目标包括提高投资收益。A、正确B、错误63.操作风险管理基本制度应在制定后30个工作日内报送监管机A、正确B、错误64.操作风险管理报告只能是专项报告。A、正确B、错误65.操作风险等级通常划分为低、中、高。A、正确B、错误66.操作风险包括战略风险和声誉风险。A、正确B、错误67.本办法自2024年7月1日起施行。A、正确B、错误68.本办法由国家金融监督管理总局负责解释修订。A、正确B、错误69.案件风险率的分子是业内案件涉案金额。A、正确B、错误70.《商业银行操作风险管理指引》自本办法施行A、正确B、错误填空题1.重要信息系统故障导致在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断()小时以上需要报告。答：32.重大操作风险事件应当在知悉或者应当知悉后()个工作日内报告监管机构。答：53.运营韧性例如在发生大规模网络攻击时，能够持续向客户提供存取款、()、理赔等关键服务。4.员工涉嫌发起、主导或者组织实施()类违法犯罪被立案的事答：非法集资5.银行机构应当按照监管要求披露()数据。答：损失6.银行机构应当按照监管要求对承担的操作风险计提充足()。答：资本7.银行保险机构在开发新业务、新产品时应当强化操作风险的事前()和评估。答：识别8.银行保险机构应当制定业务()计划，有效应对导致业务中断答：连续性9.银行保险机构应当执行网络安全()保护制度。10.银行保险机构应当在每年()底前向监管机构报送前一年度操作风险管理情况。11.银行保险机构应当培育良好的操作风险管理()。答：文化12.银行保险机构应当建立操作风险内部()报告机制。13.银行保险机构应当建立操作风险()测试机制。答：压力14.银行保险机构应当根据操作风险偏好，识别内外部()风险。15.银行保险机构应当对数据进行分类()管理。答：分级16.银行保险机构应当定期开展操作风险管理相关()。17.银行保险机构未按照规定设置操作风险偏好的，监管机构应当()改正。18.银行保险机构通过购买保险缓释操作风险的答：实质19.银行保险机构董事会应当承担操作风险管理的()责任。20.因网络欺诈导致本机构或客户资金损失()万元以上需要报告。21.形成预计损失()万元以上的事件需要报告。22.未设董事会的银行保险机构，应当由其()机构履行董事会职23.事件管理是指对新发生的、对管理有较大影响的操作风险事件进行分析，识别风险()、评估控制缺陷。24.剩余风险是指控制、缓释措施不能()的风险。答：消除25.情景分析可以与()计划结合，用于测试运营韧性。答：恢复与处置26.情景分析的基本假设可以引用操作风险损失数据库、操作风险自评估、关键风险指标、控制监测和保证框架等工具获取的()。答：数据信息27.内部审计部门应当至少每()年开展一次操作风险管理专项审28.内部控制措施包括加强不相容岗位管理，建立履职回避以及关键岗位轮岗、强制休假、()制度。答：离岗审计29.瞒报、漏报重大操作风险事件，情节严重的，可能被处以()万元以下罚款。答：二十30.控制监测和保证框架用于确保()控制措施的有效性。31.考核评价指标应当设置过程类指标和()类指标。答：结果32.考核评价指标应当兼顾操作风险管理过程和()。答：结果33.监管机构应当将对操作风险的监督管理纳入()和法人监管体答：集团34.监管机构可以通过监管()、风险提示等方式实施监管。35.几近损失事件是指事件已发生，但未造成实际或者预计的()损失。36.几近损失事件例如银行保险机构因过错造成客户损失，有可能被索赔，但因及时采取()措施弥补了客户损失，客户谅解并未进行索赔。37.基准比较分析是指将内外部监督检查结果、同业操作风险状况与本机构的操作风险识别、评估结果进行()。答：比对38.行业协会应当通过组织宣传、培训、自律、()、服务等方式协助引导会员单位。39.规模较小的银行保险机构自本办法施行之日起()年内执行第二章、第三章、第四章的规定。答：240.规模较大的银行机构是指按照并表调整后表内外资产达到()亿元人民币及以上。41.规模较大的银行保险机构应当提升(),具备在发生重大风险和外部事件时持续提供关键业务和服务的能力。答：运营韧性42.规模较大的保险机构是指按照并表口径表内总资产达到()亿元人民币及以上。43.管理信息系统应当支持操作风险()计量。答：资本44.关于计量的规定不适用于()机构。答：保险45.关键风险指标应当从人员、系统、()事件等维度