非车险团队考核制度

PAGE非车险团队考核制度一、总则（一）目的为加强非车险团队管理，提高团队整体素质和业务水平，确保非车险业务稳健发展，特制定本考核制度。本制度旨在明确团队成员的工作目标、规范工作行为、激励工作积极性，通过科学合理的考核机制，促进团队绩效提升，为公司在非车险市场中赢得竞争优势，实现公司的可持续发展。（二）适用范围本制度适用于公司非车险团队的全体成员，包括团队管理人员、业务销售人员、核保人员、理赔人员以及其他与非车险业务相关的工作人员。（三）考核原则1.公平公正原则考核过程和结果应客观、公正，不受主观因素影响，确保所有团队成员在相同的标准下接受考核，为员工提供公平竞争的环境。2.全面性原则考核内容涵盖工作业绩、工作能力、工作态度等多个方面，全面评价团队成员的综合素质，避免考核的片面性。3.激励与约束并重原则通过合理的考核结果应用，对表现优秀的成员给予奖励和激励，对不达标的成员进行约束和改进指导，促进团队整体绩效提升。4.动态调整原则根据公司业务发展战略、市场环境变化以及团队实际运行情况，适时调整考核制度和指标，确保考核制度的科学性和有效性。二、考核内容与标准（一）工作业绩考核1.业务指标完成情况保费收入：根据团队成员所负责的业务区域、客户群体等，设定年度保费收入目标。考核期内实际完成的保费收入与目标保费收入的对比情况，计算完成率。完成率=（实际保费收入÷目标保费收入）×100%。业务拓展：新增客户数量、新业务渠道拓展数量等指标。例如，规定每月新增有效客户不少于[X]个，每成功开拓一条新的业务渠道得[X]分。业务质量：赔付率、利润率等反映业务质量的指标。赔付率=（赔款支出÷保费收入）×100%，利润率=（净利润÷保费收入）×100%。赔付率越低、利润率越高，业务质量越好。2.项目任务完成情况对于公司安排的特定非车险项目，如大型企业团体保险项目、重点区域市场拓展项目等，考核团队成员在项目中的工作表现。包括项目进度把控、项目目标达成情况、项目成果质量等方面。例如，项目按时完成得[X]分，项目成果获得客户高度评价额外加[X]分等。（二）工作能力考核1.专业知识与技能保险专业知识：定期进行保险知识测试，考察团队成员对非车险各类险种条款、费率、核保规则、理赔流程等专业知识的掌握程度。测试成绩作为考核依据之一。业务操作技能：如销售技巧、核保系统操作熟练程度、理赔案件处理能力等。通过实际业务操作评估和客户反馈等方式进行考核。例如，在销售过程中能够有效运用销售技巧促成业务成交得[X]分，核保系统操作准确率达到[X]%以上得[X]分等。2.沟通协调能力在与客户、合作伙伴、内部部门等沟通协调工作中的表现。包括沟通的及时性、准确性、有效性，以及协调解决问题的能力。通过客户满意度调查、内部协作部门评价等方式进行考核。例如，客户对沟通服务满意度达到[X]%以上得[X]分，成功协调解决复杂问题得[X]分等。3.学习创新能力参加公司组织的培训课程的学习情况，以及在工作中主动学习新知识、新技能的表现。鼓励团队成员提出创新的业务思路和方法，对公司非车险业务发展有积极贡献的创新举措给予加分。例如，主动参加培训课程且成绩优异得[X]分，提出的创新建议被公司采纳并取得良好效果得[X]分等。（三）工作态度考核1.责任心对工作任务的认真负责程度，是否按时、高质量完成工作，有无推诿扯皮现象。通过工作任务完成记录、上级评价等方式进行考核。例如，工作任务按时完成率达到[X]%以上得[X]分，因责任心不强导致工作失误次数较少得[X]分等。2.敬业精神工作的积极性、主动性和投入程度，是否全身心投入到非车险业务工作中。包括加班情况、主动承担额外工作任务等方面。例如，主动加班完成紧急业务任务得[X]分，积极主动承担超出本职工作范围的任务得[X]分等。3.团队合作精神在团队中与其他成员的协作配合情况，是否能够积极分享经验和资源，共同推动团队业务发展。通过团队成员互评、团队项目协作成果等方式进行考核。例如，团队成员对其团队合作精神评价较高得[X]分，在团队项目中发挥积极协作作用得[X]分等。三、考核周期与方式(一)考核周期1.月度考核每月末对团队成员进行当月工作的考核，主要侧重于工作业绩和工作态度方面的阶段性评估。考核结果作为当月绩效奖金发放的依据之一。2.季度考核每季度末进行全面考核，综合工作业绩、工作能力和工作态度等方面的表现。季度考核结果用于评选季度优秀员工、调整岗位薪酬等。3.年度考核每年年末进行年度综合考核，是对团队成员全年工作的全面评价。年度考核结果与员工的晋升、奖励、培训发展等直接挂钩。(二)考核方式1.自评团队成员根据考核期内的工作表现，对照考核标准进行自我评估，填写自评表，阐述自己在工作业绩、工作能力、工作态度等方面的优点和不足，以及改进措施和未来工作计划。2.上级评价由团队成员的上级领导根据日常工作观察、工作汇报、任务完成情况等，对下属进行评价打分，评价内容应客观、准确，反映团队成员的实际工作表现。3.同事互评团队内部成员之间相互评价，评价内容主要包括团队合作精神、沟通协作能力等方面。同事互评可以促进团队成员之间的相互了解和监督，提高团队整体协作效率。4.客户评价：对于与客户直接接触的业务人员，通过客户满意度调查、客户反馈等方式获取客户对其服务质量、专业水平等方面的评价。客户评价结果作为考核的重要参考依据。四、考核结果应用(一)绩效奖金发放根据月度考核结果，确定团队成员当月的绩效奖金系数。绩效奖金=基本工资×绩效奖金系数。例如，月度考核优秀（得分在[X]分及以上）的成员，绩效奖金系数为[X]；良好（得分在[X][X]分之间）的成员，绩效奖金系数为[X]；合格（得分在[X][X]分之间）的成员，绩效奖金系数为[X]；不合格（得分低于[X]分）的成员，绩效奖金系数为[X]，并对其进行绩效面谈，制定改进计划。(二)薪酬调整季度考核结果作为薪酬调整的重要依据。连续两个季度考核优秀的员工，可申请薪酬晋升一级；季度考核不合格的员工，公司将视情况进行降薪、调岗或辞退处理。年度考核结果与薪酬调整幅度挂钩更为紧密，年度考核优秀的员工，薪酬调整幅度可适当提高；年度考核不合格的员工，可能面临较大幅度的薪酬下调或其他更为严厉的处罚措施。(三)晋升与岗位调整年度考核结果优秀的团队成员，在有晋升机会时将优先考虑。同时，根据员工的工作能力和业绩表现，结合公司业务发展需求，对员工进行合理的岗位调整，以实现人岗匹配，充分发挥员工的潜力。对于在某些专业领域表现突出但综合管理能力有待提升的员工，可安排到相应的管理岗位进行锻炼培养；对于在业务一线表现不佳但具备其他潜在能力的员工，可调整到合适的二线支持岗位。(四)培训与发展根据考核结果，分析团队成员在工作中存在的问题和不足，为员工制定个性化的培训发展计划。对于工作能力不足的员工，安排针对性的专业培训课程，帮助其提升业务水平；对于有潜力的员工，提供更高级别的培训机会和职业发展指导，助力其成长为公司非车险业务的骨干力量。例如，对于在核保环节出现较多失误的核保人员，安排核保规则强化培训课程；对于销售业绩突出但沟通技巧有待提高的销售人员，提供销售沟通技巧专项培训。(五)荣誉表彰对年度考核成绩优异的团队成员进行荣誉表彰，颁发优秀员工证书、奖金等奖励。通过荣誉激励，增强员工的归属感和自豪感，树立榜样，激发全体团队成员的工作积极性和创造力，营造积极向上的工作氛围。五、考核申诉团队成员如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的[X]个工作日内