人民币管理考核制度

PAGE人民币管理考核制度一、总则（一）目的为加强人民币管理，规范人民币收付行为，提高人民币流通质量，维护人民币信誉，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规，结合本公司/组织实际情况，制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于本公司/组织内涉及人民币收付业务的各部门、各岗位人员。（三）基本原则人民币管理考核遵循依法合规、客观公正、注重实效、动态调整的原则。确保人民币收付业务符合法律法规要求，考核过程和结果真实可靠，能够有效促进人民币管理水平提升，并根据业务发展和法规变化适时调整考核内容和标准。二、考核内容与标准（一）人民币收付业务合规性1.现金收付操作规范严格按照现金收付业务流程办理业务，做到当面点清、一笔一清，不得将不同客户的现金混淆收付。每发现一次违规操作扣[X]分。收付现金时，必须使用合格的人民币鉴别设备，确保收付现金的真伪。如因未使用鉴别设备导致误收假币，每次扣[X]分，并追究相关责任。现金收付凭证填写规范、完整，要素齐全，包括日期、金额、收付款人名称、账号、用途等。凭证填写不规范每处扣[X]分。2.人民币收付比例根据业务性质和客户需求，合理控制人民币收付比例。对于符合规定可以使用现金收付的业务，确保人民币收付比例符合行业标准。人民币收付比例每低于标准[X]个百分点扣[X]分。积极引导客户使用非现金支付工具，推广电子支付方式，但不得强制客户使用或拒绝人民币现金支付。发现强制或拒绝情况每次扣[X]分。3.假币收缴与鉴定严格执行假币收缴规定，发现假币必须当场予以收缴，出具统一格式的假币收缴凭证，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向当地鉴定机构提出书面鉴定申请。未按规定收缴假币每次扣[X]分，未告知相关权利扣[X]分。对于收缴的假币，应及时登记造册，妥善保管，并按规定定期上缴当地人民银行分支机构。未及时上缴或未按规定登记造册每次扣[X]分。协助客户进行假币鉴定时，应提供必要的协助和信息，但不得擅自处理鉴定结果。因违规处理鉴定结果导致纠纷的每次扣[X]分。（二）人民币整点与挑剔1.整点质量整点现金时，应做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。整点现金不符合质量要求每发现一处扣[X]分。按照规定的券别和版别进行整点，不得将不同券别、版别混淆整点。发现混淆整点每次扣[X]分。2.挑剔标准严格按照人民币挑剔标准，将损伤人民币挑剔出来。挑剔出的损伤人民币应达到规定的标准，如票面缺少面积、裂口长度、纸质状况等。未按标准挑剔损伤人民币每次扣[X]分。对挑剔出的损伤人民币应及时进行整理、封装，并按规定上缴当地人民银行分支机构或办理损伤人民币兑换业务。未及时处理或未按规定上缴每次扣[X]分。（三）人民币残损币兑换1.兑换标准执行熟练掌握人民币残损币兑换标准，按照“全额”、“半额”的规定进行兑换。兑换标准执行错误每次扣[X]分。对客户提交的残损币进行认真审核，确保符合兑换条件。因审核不严导致误兑残损币每次扣[X]分，并承担相应经济损失。2.兑换流程规范残损币兑换业务应严格按照规定流程办理，包括客户提交、审核、兑换、登记等环节。流程不规范每处扣[X]分。兑换后的残损币应及时加盖“全额”或“半额”戳记，并在相关登记簿上详细记录兑换情况。未加盖戳记或记录不完整每次扣[X]分。（四）人民币宣传与培训1.宣传工作开展积极开展人民币知识宣传活动，通过多种渠道向客户宣传人民币法律法规、防伪知识、爱护人民币等内容。每季度至少开展[X]次宣传活动，未达到次数要求每次扣[X]分。宣传活动形式多样，内容丰富，能够吸引客户参与，提高客户对人民币知识的认知度。宣传活动效果不佳每次扣[X]分。2.培训工作落实定期组织人民币管理相关知识培训，确保涉及人民币收付业务的人员熟悉法律法规、业务流程和操作规范。每年至少组织[X]次培训，未达到次数要求每次扣[X]分。培训内容针对性强，能够解决实际工作中遇到的问题，培训后员工对相关知识的掌握程度应达到规定标准。培训效果不达标每次扣[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查由公司/组织内部的人民币管理监督部门定期对各部门、各岗位的人民币收付业务进行日常检查，检查内容包括现金收付操作、人民币整点挑剔、残损币兑换等方面。日常检查可采用现场检查、调阅监控录像、查看业务凭证等方式进行，详细记录检查情况，发现问题及时指出并要求整改。2.客户反馈设立客户投诉渠道，收集客户对人民币收付业务的意见和建议。对于客户反馈的问题，认真调查核实，如确实存在违规行为，按照考核标准进行扣分。定期对客户反馈情况进行分析总结，针对客户反映集中的问题，及时采取措施加以改进，并将改进情况纳入考核内容。3.定期自查各部门应定期开展人民币管理自查工作，每月至少进行一次自查，并将自查报告提交至人民币管理监督部门。自查报告应详细说明自查情况，包括发现的问题、整改措施及整改结果等。自查不认真或未按时提交报告每次扣[X]分。（二）考核周期考核周期为每季度一次。每季度末，人民币管理监督部门根据日常检查、客户反馈和定期自查情况，对各部门、各岗位人员进行综合考核评分。四、考核结果应用（一）绩效奖金挂钩1.根据考核得分，确定各部门、各岗位人员的季度绩效奖金系数。考核得分在[X]分及以上的，绩效奖金系数为[X]；考核得分在[X][X]分之间的，绩效奖金系数为[X]；考核得分在[X]分以下的，绩效奖金系数为[X]。2.绩效奖金=季度基础绩效奖金×绩效奖金系数。通过将考核结果与绩效奖金挂钩，激励员工积极做好人民币管理工作。（二）晋升与奖励1.在员工晋升、评优评先等方面，将人民币管理考核结果作为重要参考依据。连续两个季度考核得分在[X]分及以上的员工，在同等条件下优先晋升或获得奖励。2.对于在人民币管理工作中表现突出，如成功防范重大假币风险、积极推动人民币流通质量提升等的员工，给予专项奖励，包括奖金、荣誉证书等。（三）整改与培训1.对于考核得分较低的部门或个人，下达整改通知书，要求其限期整改。整改期限一般为一个月，整改结束后进行复查。2.根据整改情况和存在的问题，针对性地开展培训工作，帮助员工提高人民币管理水平。对于多次整改仍不达标的员工，进行岗位调整或采取其他处理措施。五、申诉与处理（一）申诉渠道被考核人如对考核结果有异议，可在考核结果公布之日起[X]个工作日内，向人民币管理考核工作领导小组提出书面申诉。申诉应说明申诉理由和相关证据。（二）申诉处理人民币管理考核工作领导小组接到申诉后，应在[X]个工作日内进行调查核实。经调查核实，如考核结果有误，应及时