续保员绩效考核制度

PAGE续保员绩效考核制度一、总则（一）目的为了加强公司续保管理工作，提高续保员的工作积极性和工作效率，确保续保业务的稳定增长，特制定本绩效考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体续保员。（三）考核原则1.公平公正原则：绩效考核过程和结果应客观、公正，确保考核标准一致，避免主观随意性。2.激励与约束并重原则：通过合理的绩效考核，激励续保员积极工作，同时对工作不力的人员进行相应的约束。3.量化与定性相结合原则：考核指标应尽量量化，以便于准确衡量续保员的工作业绩；同时，对于一些难以量化的工作表现，采用定性评价的方式进行综合考量。4.沟通反馈原则：在绩效考核过程中，加强与续保员的沟通与反馈，及时了解其工作进展和存在的问题，帮助其改进工作。二、考核周期绩效考核以自然月为考核周期，每月[具体日期]前完成上月考核工作。三、考核内容及指标（一）续保率1.定义：续保率是指考核周期内成功续保的客户数量与上一保险周期到期应续保客户数量的比率。2.计算公式：续保率=成功续保客户数量/上一保险周期到期应续保客户数量×100%3.目标值：根据公司业务发展情况，设定月度续保率目标值为[X]%。4.考核标准：当月续保率达到或超过目标值，得[X]分。当月续保率低于目标值，但高于[目标值5%]，得[X5]分。当月续保率低于[目标值5%]，得[X10]分。（二）新增续保客户数量1.定义：新增续保客户数量是指考核周期内通过续保员努力成功新增的续保客户数量。2.考核标准：每月新增续保客户数量达到或超过[X]人，得[X]分。每月新增续保客户数量在[X5]人之间，得[X5]分。每月新增续保客户数量低于[X5]人，得[X10]分。（三）客户满意度1.定义：客户满意度是指客户对续保员服务质量的评价，通过客户回访等方式收集客户反馈意见进行评估。2.考核标准：客户满意度达到或超过[X]%，得[X]分。客户满意度在[X5]%之间，得[X5]分。客户满意度低于[X5]%，得[X10]分。（四）续保业务收入1.定义：续保业务收入是指考核周期内续保业务所带来的实际收入金额。2.考核标准：每月续保业务收入达到或超过[X]元，得[X]分。每月续保业务收入在[X5000]元之间，得[X5]分。每月续保业务收入低于[X5000]元，得[X10]分。（五）业务拓展能力1.定义：业务拓展能力主要考察续保员在拓展新客户、挖掘潜在客户方面的工作表现。2.考核标准：积极参与公司组织的业务拓展活动，主动挖掘潜在客户，且成功促成一定数量的新业务合作，得[X]分。能够配合公司业务拓展工作，有一定的潜在客户挖掘行动，但效果不明显，得[X5]分。对业务拓展工作不积极，缺乏挖掘潜在客户的行动，得[X10]分。（六）工作态度与职业素养1.工作纪律：严格遵守公司考勤制度，无迟到、早退、旷工现象，得[X]分。如有违反，每次扣[X]分。2.团队协作：积极与同事协作，共同完成工作任务，得[X]分。因个人原因影响团队协作，酌情扣分。3.学习能力：主动学习保险业务知识和相关政策法规，不断提升业务水平，得[X]分。对新知识、新政策学习不积极，影响工作开展，酌情扣分。4.服务意识：始终保持良好的服务态度，耐心解答客户疑问，及时处理客户问题，得[X]分。客户投诉服务态度问题，每次扣[X]分。四、考核实施（一）数据收集1.续保管理部门负责收集与考核指标相关的数据，包括续保客户信息、业务收入数据、客户回访记录等。2.数据收集应及时、准确、完整，确保考核依据的可靠性。（二）评分计算1.考核小组根据收集到的数据，按照各项考核指标的评分标准进行评分。2.各项考核指标得分相加，得出续保员月度绩效考核总分。（三）考核结果反馈1.考核结束后，考核小组应及时将考核结果反馈给续保员。反馈方式包括面对面沟通、书面报告等。2.续保员如对考核结果有异议，可在接到反馈结果后的[X]个工作日内，向考核小组提出申诉。考核小组应在接到申诉后的[X]个工作日内进行调查核实，并将处理结果再次反馈给续保员。五、绩效工资核算（一）绩效工资基数根据公司薪酬体系，确定续保员的绩效工资基数为[X]元。（二）绩效工资计算1.月度绩效工资=绩效工资基数×月度绩效考核得分/1002.例如，某续保员月度绩效考核得分为80分，则其月度绩效工资=[X]×80/100=[具体金额]元。（三）绩效工资发放绩效工资随月度工资一同发放。六、激励与惩罚措施（一）激励措施1.绩效奖金：根据月度绩效考核结果，对得分排名前[X]%的续保员给予绩效奖金奖励。奖金标准为[具体金额]元/人。2.晋升机会：在年度绩效考核中表现优秀的续保员，将获得优先晋升机会。3.培训与发展：为绩效表现突出的续保员提供更多的培训资源和职业发展机会，帮助其提升业务能力和综合素质。（二）惩罚措施1.绩效改进计划：对于月度绩效考核得分低于[X]分的续保员，由考核小组与其沟通，共同制定绩效改进计划。改进计划应明确改进目标、措施和时间节点。2.警告处分：连续两个月绩效考核得分低于[X]分的续保员，给予警告处分，并