证券从业资格认证试卷及答案

证券从业资格认证试卷及答案考试时长：120分钟满分：100分一、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.证券公司可以非法挪用客户的交易结算资金用于自身经营。2.证券交易印花税的税率由国务院根据市场情况调整。3.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。4.证券公司从业人员在离职后2年内，不得直接或者间接从事竞业禁止的业务。5.证券公司可以未经客户同意，将客户的证券账户出租给他人使用。6.证券公司为客户开立信用证券账户，需要客户提供担保物。7.证券公司可以为客户提供融资融券交易，但不需要符合《证券公司融资融券业务管理办法》的规定。8.证券公司可以自行决定调整融资融券的保证金比例。9.证券公司可以未经中国证监会批准，擅自开展资产管理业务。10.证券公司可以为客户提供代销金融产品服务，但需要取得相应的业务资格。二、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元2.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元3.证券公司经营证券自营业务，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元4.证券公司经营证券投资咨询业务，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元5.证券公司经营证券资产管理业务，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元6.证券公司经营证券融资融券业务，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元7.证券公司经营证券投资咨询业务，需要取得（）。A.证券从业资格B.证券投资咨询业务资格C.证券承销与保荐业务资格D.证券自营业务资格8.证券公司经营证券资产管理业务，需要取得（）。A.证券从业资格B.证券投资咨询业务资格C.证券承销与保荐业务资格D.证券自营业务资格9.证券公司经营证券融资融券业务，需要取得（）。A.证券从业资格B.证券投资咨询业务资格C.证券承销与保荐业务资格D.证券自营业务资格10.证券公司经营证券经纪业务，需要取得（）。A.证券从业资格B.证券投资咨询业务资格C.证券承销与保荐业务资格D.证券自营业务资格三、多选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.证券公司可以从事的业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务E.证券资产管理业务2.证券公司经营证券业务需要符合的条件包括（）。A.注册资本最低限额B.具有合格的从业人员C.具有健全的内部控制制度D.具有完善的风险管理制度E.具有良好的信誉3.证券公司从业人员需要具备的条件包括（）。A.具有证券从业资格B.具有良好的职业道德C.具有相应的专业知识D.具有丰富的实践经验E.具有良好的身体条件4.证券公司可以为客户提供的服务包括（）。A.证券交易服务B.证券投资咨询服务C.证券资产管理服务D.证券融资融券服务E.代销金融产品服务5.证券公司可以收取的费用包括（）。A.交易佣金B.咨询费C.资产管理费D.融资融券利息E.代销金融产品手续费6.证券公司可以使用的资金来源包括（）。A.自有资金B.客户资金C.银行贷款D.证券金融公司资金E.其他合法资金7.证券公司可以使用的证券来源包括（）。A.自有证券B.客户证券C.证券金融公司证券D.其他合法证券E.未经授权的证券8.证券公司可以使用的投资工具包括（）。A.股票B.债券C.证券投资基金D.期货E.期权9.证券公司可以使用的风险管理工具包括（）。A.风险预警系统B.风险控制模型C.风险对冲工具D.风险转移工具E.风险处置预案10.证券公司可以使用的合规管理工具包括（）。A.合规审查制度B.合规培训制度C.合规检查制度D.合规报告制度E.合规奖惩制度四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述证券公司经营证券业务需要符合的条件。2.简述证券公司从业人员需要具备的条件。3.简述证券公司可以为客户提供的服务。五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某证券公司注册资本为2亿元，拟经营证券经纪业务、证券投资咨询业务和证券资产管理业务，请说明其是否符合《证券公司监督管理条例》的规定，并说明理由。2.某证券公司从业人员张某，在离职后1年内直接从事了与原公司业务相同的竞业禁止业务，请说明张某的行为是否合法，并说明理由。【标准答案及解析】一、判断题1.错误。证券公司不得非法挪用客户的交易结算资金用于自身经营。2.正确。证券交易印花税的税率由国务院根据市场情况调整。3.正确。证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。4.正确。证券公司从业人员在离职后2年内，不得直接或者间接从事竞业禁止的业务。5.错误。证券公司不得未经客户同意，将客户的证券账户出租给他人使用。6.正确。证券公司为客户开立信用证券账户，需要客户提供担保物。7.错误。证券公司为客户提供融资融券交易，需要符合《证券公司融资融券业务管理办法》的规定。8.错误。证券公司调整融资融券的保证金比例，需要经过中国证监会的批准。9.错误。证券公司开展资产管理业务，需要经过中国证监会的批准。10.正确。证券公司可以为客户提供代销金融产品服务，但需要取得相应的业务资格。二、单选题1.B.1亿元2.B.1亿元3.C.2亿元4.A.5000万元5.B.1亿元6.C.2亿元7.B.证券投资咨询业务资格8.B.证券投资咨询业务资格9.C.证券承销与保荐业务资格10.A.证券从业资格三、多选题1.A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务E.证券资产管理业务2.A.注册资本最低限额B.具有合格的从业人员C.具有健全的内部控制制度D.具有完善的风险管理制度E.具有良好的信誉3.A.具有证券从业资格B.具有良好的职业道德C.具有相应的专业知识D.具有丰富的实践经验E.具有良好的身体条件4.A.证券交易服务B.证券投资咨询服务C.证券资产管理服务D.证券融资融券服务E.代销金融产品服务5.A.交易佣金B.咨询费C.资产管理费D.融资融券利息E.代销金融产品手续费6.A.自有资金B.客户资金C.银行贷款D.证券金融公司资金E.其他合法资金7.A.自有证券B.客户证券C.证券金融公司证券D.其他合法证券E.未经授权的证券8.A.股票B.债券C.证券投资基金D.期货E.期权9.A.风险预警系统B.风险控制模型C.风险对冲工具D.风险转移工具E.风险处置预案10.A.合规审查制度B.合规培训制度C.合规检查制度D.合规报告制度E.合规奖惩制度四、简答题1.证券公司经营证券业务需要符合的条件包括：-注册资本最低限额；-具有合格的从业人员；-具有健全的内部控制制度；-具有完善的风险管理制度；-具有良好的信誉。2.证券公司从业人员需要具备的条件包括：-具有证券从业资格；-具有良好的职业道德；-具有相应的专业知识；-具有丰富的实践经验；-具有良好的身体条件。3.证券公司可以为客户提供的服务包括：-证券交易服务；-证券投资咨询服务；-证券资产管理服务；-证券融资融券服务；-代销金融产品服务。五、应用题1.该证券公司注册资本为2亿元，拟经营证券经纪业务、证券投资咨询业务和证券资产管理业务，符合《证券公司监督管理条