信审审核管理员考核制度

PAGE信审审核管理员考核制度一、总则1.目的为加强信审审核管理员队伍建设，规范审核管理工作流程，提高审核质量和效率，有效防范风险，确保公司业务稳健发展，特制定本考核制度。2.适用范围本制度适用于公司信审审核管理员岗位人员的考核管理。3.考核原则客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实与准确数据，确保公平、公正地评价审核管理员的工作表现。全面考核原则：涵盖审核工作的各个方面，包括工作质量、工作效率、风险把控、团队协作等，进行综合评价。激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励审核管理员积极提升工作绩效，同时对不符合要求的行为进行约束。二、考核内容与标准1.工作质量（40分）审核准确性（25分）审核意见准确无误，对风险点判断准确，无明显误判情况，得2025分。存在少量审核意见不准确或风险点判断偏差，但未对业务造成重大影响，得1519分。若无明显误判，但审核意见不够精准，风险点提示不够全面，得1014分。审核意见存在较多错误或风险点判断严重失误，对业务产生较大负面影响，得09分。审核完整性（15分）严格按照审核标准和流程，对所有关键要素进行全面审核，无遗漏重要信息，得1215分。基本能完成关键要素审核，但存在个别信息遗漏，得911分。审核过程中多次出现重要信息遗漏，影响审核效果，得08分。2.工作效率（25分）审核及时性（15分）在规定时间内完成审核任务，平均审核时长符合公司要求，得1215分。审核时长偶尔超出规定时间，但未对业务流程造成严重延误，得911分。经常出现审核延迟，严重影响业务进度，得08分。任务完成率（10分）按时完成全部审核任务，任务完成率达到100%，得810分。任务完成率在90%99%之间，得67分。任务完成率低于90%且无合理原因，得05分。3.风险把控（20分）风险识别能力（10分）能够敏锐识别各类潜在风险，及时提出有效风险防控建议，得810分。能识别常见风险，但对一些复杂风险的敏感度不够，风险防控建议效果一般，得67分。风险识别能力较弱，多次未能及时发现重要风险，得05分。风险应对措施（10分）针对识别出的风险，能迅速制定并有效执行合理的应对措施，风险得到妥善控制，得810分。应对措施基本合理，但执行效果有待提高，风险控制效果一般，得67分。风险应对措施不当，导致风险扩大或造成损失，得05分。4.团队协作（15分）沟通协作（10分）积极与其他部门沟通协作，及时反馈审核问题，配合度高，得810分。能与其他部门保持正常沟通，但沟通主动性和配合度一般，得67分。沟通不畅，对其他部门需求响应不及时，影响团队协作，得05分。经验分享与培训（5分）主动分享审核经验，积极参与团队培训工作，为提升团队整体水平做出贡献，得45分。偶尔参与经验分享或培训活动，得23分。从不参与团队经验分享和培训，得01分。三、考核方式1.日常考核由直接上级负责对审核管理员的日常工作表现进行记录和评价，包括审核任务完成情况、工作质量、沟通协作等方面。建立工作台账，详细记录审核任务的分配、完成时间、审核意见、发现的问题及处理情况等信息，作为日常考核的重要依据。2.定期考核每月末进行一次定期考核，综合日常考核记录，对审核管理员当月工作进行全面评估。定期考核采用自评与上级评价相结合的方式。审核管理员先进行自我评价，总结当月工作表现、存在的问题及改进措施；上级根据日常观察和工作台账记录，对审核管理员进行评价，并给出考核分数和评语。3.不定期抽查公司风险管理部门或其他相关部门不定期对审核管理员的审核工作进行抽查。抽查内容包括审核档案的完整性、准确性，风险防控措施的执行情况等。如发现问题，将根据情节轻重对考核结果进行相应调整。四、考核结果应用1.绩效奖金发放根据考核得分确定绩效奖金系数，考核得分在90分及以上的，绩效奖金系数为1.2；得分在8089分之间的，绩效奖金系数为1.0；得分在7079分之间的，绩效奖金系数为0.8；得分在6069分之间的，绩效奖金系数为0.6；得分低于60分的，绩效奖金系数为0.4。绩效奖金=基础绩效奖金×绩效奖金系数。2.岗位晋升与调整连续三个月考核得分在90分及以上的审核管理员，在岗位晋升、调薪等方面将予以优先考虑。考核得分连续两个月低于60分的，公司将视情况对其进行岗位调整或警告处分；若连续三个月考核得分低于60分，公司有权解除劳动合同。3.培训与发展根据考核结果，针对审核管理员存在的不足，制定个性化的培训计划。对于考核得分较低的审核管理员，安排专项培训课程，帮助其提升业务能力和工作水平。五、申诉与处理1.审核管理员如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的三个工作日内，向人力资源部门提出书面申诉。2.人力资源部门接到申诉后，应在五个工作日内组织相关人员进行调查核实。3.经调查核实后，如确属考核过程中存在不公正行为或失误，应及时调整考核结果，并向审核管理员反馈；如考核结果无误，应向审核