销售合同审核及交易风险防范模板

销售合同审核及交易风险防范模板一、适用范围与应用场景本模板适用于各类企业销售部门、法务人员及采购管理人员在开展销售业务时，对拟签订的销售合同进行系统性审核，同时识别并防范交易全流程中的潜在风险。具体应用场景包括：与新客户首次合作前的合同审核；大额订单（如单笔合同金额超过[企业自行设定阈值，如50万元]）的专项风险评估；长期合作协议的年度/季度复审；涉及跨境销售、定制化产品或特殊交付条款的复杂合同审核；客户提出非标准条款（如延长账期、变更验收标准）时的合规性评估。二、合同审核全流程操作步骤（一）第一步：合同资料收集与前置审查操作内容：收集完整的合同基础资料，包括但不限于：合同草案（需为最新版本，避免使用过时模板）；对方当事人的主体资格证明文件（营业执照复印件、组织机构代码证复印件等，加盖公章）；与合同相关的附件（如产品技术参数表、订单确认函、previous合作记录等）；企业内部审批单（如销售申请单、部门负责人审批表）。进行前置审查，确认资料完整性：检查合同草案是否包含核心要素（签约主体、标的物、数量、价款、履行期限、违约责任等）；核对附件内容与合同条款是否一致（如技术参数表是否在合同中明确引用）；确认内部审批流程是否已完成（如销售经理、部门负责人已签字批准）。输出成果：《合同资料收集清单》（详见模板表格1），保证无遗漏资料。（二）第二步：合同主体资格审查操作内容：审核签约主体合法性：对方为企业：核查营业执照是否在有效期内，经营范围是否包含本次销售业务内容，是否属于“吊销、未年检、被列入经营异常名录”等异常状态（可通过“国家企业信用信息公示系统”等官方渠道验证，禁止使用非正规第三方平台）；对方为个体工商户/个人：核查身份证件真实性、经营资质（如涉及特殊行业，需确认是否具备相关许可，如食品销售需《食品经营许可证》）；涉及分公司或分支机构签约：需核实总公司出具的《授权委托书》，确认分公司是否具备独立签约资格。审核签约主体履约能力：调查对方近3年经营状况（如资产负债率、营收稳定性）、涉诉记录（通过裁判文书网等官方渠道查询是否存在重大债务纠纷或失信被执行情况）；对于新客户，可要求提供银行资信证明、近6个月银行流水或第三方信用报告（如企业征信报告）。输出成果：《合同主体资格审核表》（详见模板表格2），明确主体是否合格，并标注风险点（如“超范围经营”“存在未决诉讼”）。（三）第三步：核心商务条款审核操作内容：标的物条款：核对标的物名称、规格型号、品牌、产地、数量是否与订单一致，避免使用“同类产品”“参考样品”等模糊表述；对于定制化产品，需确认技术参数、质量标准是否在合同附件中明确列示（如执行国标GB/T-或行业标准）。价格与支付条款：确认单价、总价是否含税（需明确税率及发票类型，如“增值税专用发票，税率13%”），价格是否包含运费、安装费等附加费用；审核支付方式：避免全款预付（新客户或大额订单建议采用“预付款+到货款+质保金”模式，比例可参考“30%预付款、60%到货款、10%质保金”）；明确支付节点（如“到货后30日内支付”）、账户信息（需与签约主体一致，避免个人账户）。交付与验收条款：明确交付时间（具体日期或“收到预付款后日内”）、交付地点（如“买方指定仓库，运费由卖方承担”）、运输方式及风险转移节点（如“标的物毁损灭失风险自交付时起转移”）；约定验收标准（如“按合同附件技术参数表执行”）、验收期限（如“到货后5个工作日内完成验收”）、验收异议处理（如“验收不合格需书面通知卖方，卖方应在3日内响应”）。输出成果：《核心商务条款核对表》（详见模板表格3），逐项标注审核结果（如“符合”“需修改”）。（四）第四步：法律条款合规性审核操作内容：违约责任条款：审核违约责任是否明确、对等，避免仅约定买方违约责任（如“买方逾期付款按日万分之五支付违约金”）而忽略卖方违约责任（如“卖方逾期交货按日万分之五支付违约金”）；明确违约金计算方式（避免“承担全部损失”等模糊表述，可约定“逾期付款违约金=应付未付金额×日万分之五×逾期天数”）；约定定金条款时，需明确“定金不超过主合同标的额的20%”，且与违约金不可同时主张（根据《民法典》规定）。争议解决条款：优先选择己方所在地法院或仲裁机构（如“提交卖方所在地有管辖权的人民法院诉讼”或“提交仲裁委员会仲裁”）；避免约定“由第三方机构调解”（调解结果无强制执行力）。不可抗力条款：明确不可抗力范围（如“地震、火灾、战争、行为等”）、通知义务（如“不可抗力发生后3日内书面通知对方”）、免责情形（如“不可抗力导致合同无法履行，双方可解除合同，互不承担违约责任”）。合同生效与终止条款：确认合同生效条件（如“双方法定代表人签字并加盖公章后生效”）；明确终止情形（如“债务已履行、合同解除、一方违约导致合同目的无法实现”）。输出成果：《法律条款合规性审核表》（可整合至模板表格3），标注修改建议（如“需补充卖方逾期交货违约责任条款”）。（五）第五步：风险点专项排查操作内容：结合业务类型，重点排查以下高风险领域：知识产权风险：若销售产品涉及第三方专利/商标，需确认卖方是否具备合法授权（如“卖方保证所售产品不侵犯任何第三方知识产权，如有侵权由卖方承担全部责任”）；数据合规风险：若涉及客户数据传输（如软件销售、定制化服务），需明确数据保密义务（如“卖方不得泄露买方商业秘密，数据使用范围限于合同履行需要”）；跨境交易风险：若为跨境销售，需明确关税承担方、外汇支付方式、进出口报关责任（如“进口关税由买方承担，卖方负责办理出口报关手续”）；关联交易风险：若签约方为企业关联方，需核查交易价格是否公允（可参考市场同类产品价格），避免利益输送。输出成果：《交易风险评估表》（详见模板表格4），按风险等级（高/中/低）分类标注风险点及应对措施（如“高风险：客户存在未决诉讼→建议要求提供担保或降低预付款比例”）。（六）第六步：审核结果反馈与合同修订操作内容：汇总审核意见，形成《合同审核报告》，明确：审核结论（“通过审核”“有条件通过”“不通过”）；需修改的条款（逐条列出修改建议及法律依据）；风险提示（如“客户存在逾期付款记录，建议缩短账期”）。将审核反馈意见发送至销售负责人及对方当事人，要求对方在[约定时限，如3个工作日]内完成修订；对于重大修改（如变更付款方式、降低违约金），需重新履行内部审批流程。输出成果：《合同审核报告》（模板可自行设计，包含审核人、审核日期、结论、修改清单等）。（七）第七步：最终审核与签署归档操作内容：对修订后的合同进行最终审核，确认所有风险点已整改、条款已明确；监督合同签署过程：保证签约主体与审核主体一致，由法定代表人或授权代表签字（需核对《授权委托书》，明确授权范围及期限）；加盖公章/合同专用章（需清晰、完整，避免加盖“财务章”“部门章”）；涉及多页合同，需加盖骑缝章（保证每页均有章迹）；合同签署后，及时归档：正本合同至少一式两份（买卖双方各执一份），副本可根据需要留存；将合同草案、审核资料、签署文件等整理成册，标注合同编号，存入企业合同管理系统。输出成果：签署完成的有效合同原件及归档记录。三、模板表格表1：销售合同资料收集清单序号资料名称份数是否提供备注（如版本号、盖章要求）1销售合同草案1□是□否需为最新版本，标注“草案”字样2对方营业执照复印件1□是□否加盖公章，需在有效期内3产品技术参数表1□是□否需与合同条款引用一致4销售申请单1□是□否需部门负责人签字5previous合作记录（如有）1□是□否包含履约评价、付款记录收集人：*收集日期：年月*日表2：合同主体资格审核表审核项目审核内容审核结果（合格/不合格/待补充）备注企业基本信息名称与合同签约主体是否一致；统一社会信用代码是否准确；经营范围是否包含本次业务□合格□不合格□待补充如不一致，需提供《名称变更通知书》资质文件是否具备特殊行业许可（如食品经营许可证、医疗器械经营许可证）；资质是否在有效期内□合格□不合格□待补充无需许可的行业可填“不适用”信用状况是否被列入经营异常名录、严重违法失信企业名单；是否存在重大未决诉讼（50万元以上）□合格□不合格□待补充以“国家企业信用信息公示系统”查询结果为准履约能力近3年营收是否稳定；资产负债率是否超过70%（制造业可适当放宽至80%）□合格□不合格□待补充需提供近1年财务报表或银行资信证明审核人：*审核日期：年月*日表3：核心商务条款与法律条款核对表条款类别条款名称合同内容摘要审核标准审核结果（符合/需修改/不符合）修改建议核心商务条款标的物描述“型号笔记本电脑，配置：i7处理器、16G内存、512G固态硬盘”需明确品牌、规格、型号，避免模糊表述□符合□需修改□不符合如为定制产品，需补充技术参数表作为附件价格与支付总价10万元（含13%增值税），预付30%，到货付60%，质保金10%质保期1年预付款比例≤30%（新客户）；质保金比例5%-10%；明确发票类型及开具时间□符合□需修改□不符合建议质保金调整为10%，明确“到货后30日内开具全额增值税专用发票”交付与验收交付时间：2024年6月30日前；验收标准：按GB/T9823-2018执行需明确具体交付时间、风险转移节点、验收期限及异议处理方式□符合□需修改□不符合建议补充“逾期交货按日万分之五支付违约金”法律条款违约责任“买方逾期付款按日万分之五支付违约金”需双方违约责任对等；违约金比例合理（日万分之三至五为宜）□符合□需修改□不符合需补充“卖方逾期交货按日万分之五支付违约金；因产品质量问题导致买方损失的，卖方需全额赔偿”争议解决“提交仲裁委员会仲裁”优先选择法院诉讼或己方所在地仲裁机构；避免约定“第三方调解”□符合□需修改□不符合建议修改为“提交卖方所在地有管辖权的人民法院诉讼”审核人：*审核日期：年月*日表4：交易风险评估表风险类别风险点描述风险等级（高/中/低）应对措施主体风险对方为成立不足1年的新企业，无稳定经营记录中要求提供法定代表人连带责任担保；降低预付款比例至20%履约能力风险对方近6个月存在2笔逾期付款记录，金额合计30万元高拒绝签约或要求提供银行保函；改为现款现货交易法律合规风险合同约定“争议解决由买方所在地法院管辖”，但买方为异地企业，执行成本较高中协商修改为“卖方所在地法院管辖”商业风险标的物为定制化产品，无市场替代品，若对方违约，难以快速转售高要求支付更高比例定金（不超过20%）；明确“违约方需赔偿合同总价30%的违约金”评估人：*评估日期：年月*日四、风险防范关键要点与注意事项主体资格“三查三对”：查营业执照（有效期、经营范围）、查资质证书（许可范围、有效期）、查信用记录（失信、涉诉）；对签约名称与公章一致、对经营范围与业务匹配、对法定代表人与授权代表身份（需核对身份证及授权委托书）。付款条件“四不原则”：不接受全款预付（新客户、大额订单）；不接受无明确节点的分期付款；不接受个人账户收款；不接受模糊的“验收合格后付款”（需明确验收期限及付款时限）。标的物描述“两明确”：明确具体规格型号（避免“同款”“类似”等表述）；明确质量标准（国标/行标/企标，需引用标准编号）。违约责任“一对等两具体”：双方违约责任对等；违约金计算方式具体（如“日万分之五”