金融居间合同风险防控范本

一、合同主体资格的审慎核查：风险的源头把控合同主体的适格性是确保合同效力与履行的前提。在金融居间业务中，这一点尤为重要。风险点聚焦：1.居间人资质瑕疵：部分机构或个人未取得相应的居间服务资质或许可，擅自开展金融居间业务，可能导致合同因主体不适格而无效，或面临行政处罚风险。2.委托人身份模糊或信用不良：委托人是否为真实的资金需求方或资金提供方，其财务状况、信用记录及履约能力，直接影响居间目的能否实现及居间报酬的安全性。防控要点与条款示例：*居间人资质声明与承诺条款：合同中应明确居间人应保证其具备提供相应金融居间服务的合法资质（如有规定），并承诺向委托人提供真实有效的资质证明文件。**示例：“乙方（居间人）声明并保证，其是依法设立并有效存续的法人/其他组织/具有完全民事行为能力的自然人，具备提供本合同约定金融居间服务的合法资格和专业能力，并将应甲方（委托人）要求提供相关证明文件。”**委托人信息真实性条款：要求委托人提供真实、准确、完整的身份信息、财务状况及需求背景，并对信息虚假所导致的法律后果承担责任。**示例：“甲方（委托人）承诺向乙方（居间人）提供的与本次居间服务相关的所有信息（包括但不限于财务状况、融资需求、项目背景等）均真实、准确、完整，不存在任何虚假陈述或重大遗漏。如因甲方提供信息不实导致乙方或第三方损失的，甲方应承担全部赔偿责任。”**尽职调查义务：居间人应尽合理审慎义务，对委托人的主体资格、需求真实性等进行必要核查；委托人亦有权要求居间人出示相关从业资质证明。二、居间服务事项与范围的清晰界定：避免履行中的歧义金融居间服务的核心在于“撮合”与“媒介”，服务事项的模糊不清是产生纠纷的主要导火索。风险点聚焦：1.服务内容泛化：合同中仅笼统约定“提供融资服务”或“寻找投资机会”，未明确具体服务事项、服务阶段及判断标准，易导致双方对服务是否完成产生分歧。2.超越权限承诺：部分居间人在合同中承诺“保证融资成功”、“确保获得特定利率”等，此类条款因违反居间合同的本质（报告订约机会或媒介订约）而可能被认定为无效或加重自身责任。防控要点与条款示例：*服务事项的具体化：清晰列明居间人提供的具体服务，如“为甲方寻找符合其融资需求的资金方”、“协助甲方与资金方进行初步沟通”、“提供融资方案的初步建议”等。**示例：“乙方（居间人）同意为甲方（委托人）提供以下居间服务：（1）根据甲方提出的融资需求（具体需求详见本合同附件一），积极寻找并向甲方报告潜在的资金提供方；（2）在甲方与潜在资金方之间进行必要的信息传递与沟通协调；（3）协助甲方准备与融资相关的基础资料（具体清单由双方另行协商）；（4）促成甲方与资金方就本次融资事宜签订书面合同。”**服务成果的明确化：约定何为“居间成功”，通常以委托人与相对方签订正式合同为标志，而非款项到账或项目完成为标准（除非有特别约定并明确相应报酬调整机制）。**示例：“双方一致确认，乙方（居间人）的居间服务成功以甲方（委托人）与乙方所引荐的资金方（或其关联方）就本次融资事项正式签署具有法律约束力的《借款合同》（或其他同类融资合同，以下统称“主合同”）为标志。”**禁止性条款：明确居间人不承担保证委托人与相对方合同履行的责任，不对投资收益或融资成本作出实质性承诺。三、报酬支付与费用承担的明确约定：利益分配的核心报酬是居间合同的核心要素，其计算方式、支付条件和支付期限必须明确无误。风险点聚焦：1.报酬标准不明确：如“按融资额的一定比例支付”，但未明确比例具体数值或计算基数，或约定“双方协商确定”，为后续纠纷埋下隐患。2.支付条件模糊：未清晰界定报酬支付的触发条件，是签订主合同后支付，还是款项到账后支付，或是分期支付。3.费用承担约定不明：居间活动中产生的必要费用（如调查费、差旅费）由哪一方承担，或在何种情况下由哪一方承担，约定不清易生争议。防控要点与条款示例：*报酬数额与计算方式：明确约定报酬的具体金额、计算百分比及计算基数，并可约定最低或最高报酬限额。**示例：“经双方协商一致，甲方（委托人）应向乙方（居间人）支付的居间报酬为甲方实际融资金额的X%。实际融资金额以主合同约定并最终到账的金额为准。”**支付条件与期限：清晰约定报酬支付的具体条件和时间节点，建议分阶段支付，并明确各阶段支付比例。**示例：“居间报酬分两期支付：（1）第一期报酬为居间报酬总额的30%，于甲方与资金方签署主合同之日起5个工作日内支付；（2）第二期报酬为居间报酬总额的70%，于甲方首次收到资金方支付的融资款项（扣除相关费用后）之日起10个工作日内支付。”**费用承担：明确约定居间活动中产生的费用承担方式。通常，居间人因完成居间服务支出的必要费用已包含在报酬中，除非有特别约定或未促成合同成立。**示例：“除本合同另有约定外，乙方（居间人）为履行本合同项下居间服务所支出的一切费用（包括但不限于通讯费、差旅费、资料费等）均由乙方自行承担。若因甲方原因导致本合同无法继续履行或甲方单方解除合同，则甲方应补偿乙方为本次居间服务已实际发生的合理且必要的费用，具体金额凭乙方提供的有效凭证由双方协商确定。”*四、权利义务与违约责任的平衡配置：合同履行的保障合同双方权利义务的对等及违约责任的明确，是确保合同顺利履行的保障。风险点聚焦：1.权利义务失衡：合同条款过分加重一方责任，减轻另一方义务，可能导致显失公平而被撤销或部分条款无效。2.违约责任约定不明：仅约定“违约方承担违约责任”，但未明确具体违约情形及相应的违约金计算方式或赔偿范围。3.保密义务缺失或不完善：金融居间涉及大量商业秘密和敏感信息，保密义务约定不足易导致信息泄露风险。防控要点与条款示例：*居间人的核心义务：勤勉尽责、信息真实、及时报告、保密等。**示例：“乙方（居间人）应本着诚实信用原则，勤勉尽责地履行居间服务义务，及时向甲方（委托人）报告订约机会及进展情况。乙方保证向甲方提供的与资金方相关的信息真实、准确，不存在重大遗漏或虚假陈述。”**委托人的核心义务：及时提供信息、支付报酬、配合居间等。**示例：“甲方（委托人）应按照本合同约定及时向乙方（居间人）提供真实、完整的信息，并对乙方的居间活动予以必要的协助与配合。甲方应按本合同约定的时间和方式足额支付居间报酬。”**保密义务条款：明确保密信息的范围、保密期限（建议延伸至合同终止后）及违反保密义务的责任。**示例：“任何一方对于在签署和履行本合同过程中所获知的另一方的商业秘密、技术信息、客户资料等未公开信息（“保密信息”）均负有保密义务。除非法律规定或有权机关要求，或为履行本合同之目的，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息。本保密义务在本合同终止后【贰】年内持续有效。”**具体的违约责任：针对不同违约情形（如委托人逾期支付报酬、居间人提供虚假信息、一方违反保密义务等）约定明确的违约责任，如支付违约金（可约定具体比例或数额）、赔偿损失等。**示例：“若甲方（委托人）未按本合同约定支付居间报酬，则每逾期一日，应按应付未付金额的万分之【X】向乙方（居间人）支付逾期违约金，直至款项付清为止。”*五、争议解决与合同生效的规范表述：程序正义的保障风险点聚焦：1.争议解决方式不明确或冲突：同时约定仲裁和诉讼，或对仲裁机构约定不明。2.合同生效条件模糊：未明确合同生效的时间点，如“双方签字盖章后生效”是否包含法人盖章及法定代表人或授权代表签字。防控要点与条款示例：*争议解决方式：明确选择诉讼或仲裁一种方式。如选择仲裁，需明确仲裁机构名称；如选择诉讼，可约定管辖法院（通常为被告住所地、合同履行地、合同签订地等与合同有实际联系的地点）。**示例：“因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向【乙方所在地】有管辖权的人民法院提起诉讼。”或“因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交【XX仲裁委员会】，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。”**合同生效条款：明确合同生效的条件。**示例：“本合同自双方法定代表人或授权代表签字并加盖单位公章（如为法人或其他组织）或本人签字（如为自然人）之日起生效。”*结语金融居间合同的风险防控是一项系统工程，远非上