2026年基金从业资格认证考试时间试题

2026年基金从业资格认证考试时间试题考试时长：120分钟满分：100分一、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，但合规风控与风险管理是同一概念。2.证券投资基金的基金合同应当明确基金运作方式、投资范围、业绩基准等关键信息。3.基金销售机构在销售基金产品时，可以承诺保本保息，以吸引投资者。4.基金信息披露的“及时性”原则要求基金净值公告必须在每个交易日结束后2小时内发布。5.基金托管人应当对基金资产进行独立保管，但可以与基金管理人存在关联关系。6.私募基金的合格投资者是指金融资产不低于300万元的个人投资者。7.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为操作基金资产。8.基金募集期间，基金管理人未按规定披露招募说明书，属于违法行为。9.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场会议或书面方式进行表决。10.基金管理人应当定期对基金投资业绩进行评估，但评估结果无需向投资者披露。二、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？（）A.基金运作方式B.基金管理人及托管人的权利义务C.基金费用标准D.投资者的个人收入水平2.基金信息披露中，属于“重大事项披露”的是（）。A.基金季度报告B.基金合同变更C.基金份额净值公告D.基金持仓明细3.下列哪种基金类型属于非公开募集基金？（）A.公募股票基金B.交易型开放式指数基金（ETF）C.私募股权基金D.开放式债券基金4.基金托管人对基金资产进行保管的职责主要体现在（）。A.对基金资产进行投资决策B.独立核算基金资产C.组织基金份额持有人大会D.负责基金营销推广5.基金投资顾问的禁止性行为不包括（）。A.代客理财B.提供投资建议C.收取佣金D.负责基金估值6.基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示，可能导致的法律后果是（）。A.责令改正B.罚款C.停业整顿D.以上都是7.基金份额持有人大会的表决机制中，属于“简单多数”的是（）。A.基金合同终止B.基金管理人更换C.基金费用调整D.基金投资策略重大变更8.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，但合规风控与风险管理是同一概念。9.基金信息披露的“及时性”原则要求基金净值公告必须在每个交易日结束后2小时内发布。10.基金托管人应当对基金资产进行独立保管，但可以与基金管理人存在关联关系。三、多选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪些属于基金合同的主要内容？（）A.基金运作方式B.基金管理人及托管人的权利义务C.基金费用标准D.投资者的个人收入水平2.基金信息披露中，属于“重大事项披露”的是（）。A.基金季度报告B.基金合同变更C.基金份额净值公告D.基金持仓明细3.下列哪些属于非公开募集基金的特征？（）A.投资人数限制B.信息披露要求较低C.投资门槛较高D.基金运作透明度较低4.基金托管人对基金资产进行保管的职责主要体现在（）。A.对基金资产进行投资决策B.独立核算基金资产C.组织基金份额持有人大会D.负责基金营销推广5.基金投资顾问的禁止性行为不包括（）。A.代客理财B.提供投资建议C.收取佣金D.负责基金估值6.基金募集期间，基金管理人未按规定进行风险揭示，可能导致的法律后果是（）。A.责令改正B.罚款C.停业整顿D.以上都是7.基金份额持有人大会的表决机制中，属于“简单多数”的是（）。A.基金合同终止B.基金管理人更换C.基金费用调整D.基金投资策略重大变更8.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，但合规风控与风险管理是同一概念。9.基金信息披露的“及时性”原则要求基金净值公告必须在每个交易日结束后2小时内发布。10.基金托管人应当对基金资产进行独立保管，但可以与基金管理人存在关联关系。四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述基金信息披露的“及时性”原则及其重要性。2.基金托管人在基金运作中主要承担哪些职责？3.私募基金合格投资者的主要特征是什么？五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某基金管理人正在募集一只新的公募基金，请列举该基金在募集期间必须披露的重大信息，并说明披露要求。2.假设某基金份额持有人大会拟就基金管理人更换事项进行表决，请说明该事项的表决机制及要求。【标准答案及解析】一、判断题1.×（合规风控与风险管理是相关但不同的概念）2.√3.×（基金销售机构不得承诺保本保息）4.×（基金净值公告需在3小时内发布）5.×（基金托管人必须与基金管理人保持独立性）6.√7.√8.×（合规风控与风险管理是相关但不同的概念）9.×（基金净值公告需在3小时内发布）10.×（基金托管人必须与基金管理人保持独立性）二、单选题1.D2.B3.C4.B5.D6.D7.C8.×（合规风控与风险管理是相关但不同的概念）9.×（基金净值公告需在3小时内发布）10.×（基金托管人必须与基金管理人保持独立性）三、多选题1.A、B、C2.B、D3.A、C、D4.B5.B、C6.D7.C8.×（合规风控与风险管理是相关但不同的概念）9.×（基金净值公告需在3小时内发布）10.×（基金托管人必须与基金管理人保持独立性）四、简答题1.及时性原则及其重要性及时性原则要求基金信息披露应在法律、法规规定的时间内进行，确保投资者能够及时获取相关信息。其重要性在于：（1）保障投资者知情权，使投资者能够基于最新信息做出投资决策；（2）维护市场公平，防止信息不对称导致的内幕交易等违法行为；（3）增强市场透明度，提升基金行业的公信力。2.基金托管人的主要职责基金托管人的主要职责包括：（1）独立保管基金资产；（2）对基金资产进行独立核算；（3）监督基金管理人的投资运作；（4）参与基金份额持有人大会；（5）按照规定召集基金份额持有人大会。3.私募基金合格投资者的主要特征私募基金合格投资者的主要特征包括：（1）金融资产不低于300万元；（2）最近三年个人年均收入不低于50万元；（3）具备相应的风险识别能力和风险承担能力；（4）投资于单只私募基金的金额不低于100万元。五、应用题1.基金募集期间必须披露的重大信息及披露要求重大信息披露包括：（1）基金招募说明书；（2）基金合同；（3）基金托管协议；（4）风险揭示书；（5）基金管理人及托管人的资格证明文件。披露要求：（1）在基金募集前5日完成披露；（2）通过中国证监会指定的报刊或网站进行披露；（3）