反洗钱法考试题库及答案

反洗钱法考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.我国《反洗钱法》正式实施时间是（）A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2008年1月1日答案：B2.金融机构反洗钱工作的监督管理部门是（）A.中国人民银行B.银保监会C.证监会答案：A3.客户身份识别制度是反洗钱（）的三项基本制度之一。A.预防B.监测C.打击答案：A4.反洗钱调查的主体是（）A.金融机构B.中国人民银行C.公安机关答案：B5.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10答案：B6.以下哪种不属于可疑交易（）A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然启用C.正常的大额交易答案：C7.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）A.反洗钱行政调查B.金融业务推广C.内部审计答案：A8.金融机构应当设立（）负责反洗钱和反恐怖主义融资合规管理工作。A.风险管理部门B.反洗钱专门机构或者指定内设机构C.合规部门答案：B9.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或者获取收益的（）A.主要股东B.实际控制人C.法定代表人答案：B10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。A.1万元以下B.1万元以上5万元以下C.5万元以上50万元以下答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.反洗钱的主要制度包括（）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度答案：ABC2.以下属于金融机构的有（）A.商业银行B.证券公司C.保险公司答案：ABC3.客户身份识别的措施包括（）A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解客户交易目的和交易性质答案：ABC4.可疑交易报告的内容包括（）A.客户身份信息B.交易记录C.可疑交易特征描述答案：ABC5.反洗钱调查的方式有（）A.现场调查B.书面调查C.电话调查答案：AB6.金融机构在反洗钱方面的义务有（）A.建立健全反洗钱内部控制制度B.进行反洗钱培训C.配合反洗钱调查答案：ABC7.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）A.反洗钱调查B.打击恐怖主义融资C.维护金融秩序答案：ABC8.金融机构有下列（）行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的答案：ABC9.反洗钱工作的意义包括（）A.维护金融秩序B.遏制金融犯罪C.保障国家经济安全答案：ABC10.以下哪些属于高风险客户（）A.政治公众人物B.外国政要C.金融机构高管答案：AB三、判断题（每题2分，共10题）1.反洗钱工作只需要金融机构参与。（）答案：错误2.客户身份识别制度是反洗钱预防措施之一。（）答案：正确3.金融机构对所有客户都要进行同样程度的身份识别。（）答案：错误4.只要交易金额不大，就不需要进行可疑交易报告。（）答案：错误5.反洗钱调查可以由任意部门进行。（）答案：错误6.金融机构可以自行决定是否保存客户身份资料和交易记录。（）答案：错误7.客户身份资料和交易记录保存期限没有明确规定。（）答案：错误8.反洗钱行政主管部门无权对金融机构进行处罚。（）答案：错误9.义务机构应当定期审核本机构保存的客户基本信息。（）答案：正确10.反洗钱工作不会影响金融机构正常业务开展。（）答案：正确四、简答题（每题5分，共4题）1.简述反洗钱客户身份识别的含义。答案：反洗钱客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，核对客户有效身份证件或其他身份证明文件，了解客户及其交易目的和交易性质，实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。2.金融机构保存客户身份资料和交易记录的要求有哪些？答案：应当完整保存客户身份信息和交易记录，确保能足以重现每项交易，便于反洗钱调查和监督管理。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。3.简述可疑交易报告的流程。答案：金融机构监测到可疑交易后，应进行分析判断，确认后按照规定格式和时限，通过反洗钱监测系统向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并配合后续调查。4.反洗钱内部控制制度的主要内容有哪些？答案：包括反洗钱工作机构及岗位设置、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱培训宣传、内部审计监督等内容，确保反洗钱工作有效开展。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论金融机构在反洗钱工作中面临的挑战及应对措施。答案：挑战有客户身份识别难度大、交易复杂难监测、合规成本高。应对措施包括利用科技手段提高识别效率，加强员工培训提升专业能力，建立健全内部管理机制，与监管部门等加强合作。2.如何提高公众对反洗钱工作的认识和参与度？答案：金融机构和监管部门可加强宣传，通过多种媒体普及反洗钱知识，开展主题活动。学校、社区等也应参与，举办讲座。同时鼓励公众举报可疑行为，对有效举报给予奖励。3.分析反洗钱与金融稳定的关系。答案：反洗钱有助于维护金融稳定。洗钱活动干扰金融秩序，增加金融风险，影响金融机构信誉。做