履约保证金催收考核制度

PAGE履约保证金催收考核制度一、总则（一）目的为加强公司对履约保证金的管理，规范催收工作流程，确保公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有涉及履约保证金催收工作的部门及人员。（三）基本原则1.依法合规原则：催收工作必须严格遵守国家法律法规及相关行业标准，确保催收行为合法合规。2.及时有效原则：各部门及人员应及时开展催收工作，采取有效措施提高催收成功率，减少公司损失。3.责任明确原则：明确各部门及人员在履约保证金催收工作中的职责，确保催收工作有序进行。4.考核激励原则：通过建立科学合理的考核机制，激励各部门及人员积极开展催收工作，提高催收效果。二、催收职责分工（一）业务部门1.负责与客户签订合同，明确履约保证金的金额、缴纳方式、退还条件等条款，并在合同履行过程中及时跟踪客户履约情况。2.在客户出现违约行为时，及时通知财务部门，并协助财务部门开展催收工作，提供相关合同文件、业务往来记录等资料。3.根据催收工作需要，与客户进行沟通协商，了解客户违约原因，制定合理的催收方案，争取客户尽快履约或退还履约保证金。（二）财务部门1.负责履约保证金的收取、保管、核算等工作，确保资金安全。2.定期对履约保证金的收支情况进行核对和分析，及时发现问题并向相关部门反馈。3.根据业务部门提供的客户违约信息，负责开展具体的催收工作，通过电话、函件、上门催收等方式要求客户履约或退还履约保证金。4.对催收过程中涉及的法律问题，及时咨询公司法律顾问，确保催收行为合法合规。（三）法务部门1.为履约保证金催收工作提供法律支持，审查催收函件、合同条款等法律文件，确保催收行为符合法律法规要求。2.在催收过程中涉及法律纠纷时，负责制定法律应对策略，代表公司参与诉讼、仲裁等法律程序，维护公司合法权益。3.定期组织开展法律培训，提高公司员工的法律意识和风险防范能力，为催收工作提供法律保障。三、催收工作流程（一）预警阶段1.业务部门在合同履行过程中，如发现客户出现可能影响履约能力的情况，如经营状况恶化、资金周转困难、涉及重大诉讼等，应及时填写《履约保证金催收预警表》，详细说明预警事项、预计影响程度及建议采取的措施，并提交给财务部门。2.财务部门收到预警表后，应立即对客户的履约保证金情况进行核实，评估风险程度，并将预警信息及时反馈给业务部门和公司管理层。（二）催收启动阶段1.当客户出现违约行为，业务部门应在[X]个工作日内填写《履约保证金催收通知单》，明确违约事实、催收金额、催收期限等内容，并提交给财务部门。2.财务部门收到催收通知单后，应在[X]个工作日内启动催收工作，根据客户情况制定具体的催收计划，并安排专人负责跟进。（三）催收实施阶段1.首次催收：财务人员应在催收计划确定后[X]个工作日内，通过电话、函件等方式与客户取得联系，向客户说明违约情况及催收要求，要求客户在规定期限内履约或退还履约保证金。2.跟进催收：如首次催收后客户未按要求履约或退还保证金，财务人员应在[X]个工作日内再次与客户沟通，了解客户困难和诉求，协商解决方案。如客户仍无明确答复或拒绝履约，可根据情况采取上门催收、发送律师函等措施。3.联合催收：对于催收难度较大的客户，财务部门可会同业务部门、法务部门组成联合催收小组，共同开展催收工作。联合催收小组应制定详细的催收方案，明确各部门职责和分工，加强沟通协作，提高催收效果。（四）催收记录与报告1.财务人员在催收过程中，应详细记录每次催收的时间、方式、内容、结果等信息，形成《履约保证金催收记录台账》。2.每月末，财务部门应汇总当月的催收工作情况，填写《履约保证金催收月报表》，包括催收客户数量、金额、进展情况、存在问题及下一步工作计划等内容，并提交给公司管理层。3.对于重大催收事项或逾期未收回的履约保证金，财务部门应及时撰写专项报告，分析原因，提出建议，为公司决策提供参考依据。四、考核指标与标准（一）催收成功率1.定义：催收成功率=成功收回的履约保证金金额/应收回的履约保证金金额×100%。2.考核标准：季度催收成功率达到[X]%及以上，得[X]分；季度催收成功率在[X]%[X]%之间，得[X]分；季度催收成功率低于[X]%，得[X]分。（二）逾期率1.定义：逾期率=逾期未收回的履约保证金金额/应收回的履约保证金金额×100%。2.考核标准：季度逾期率控制在[X]%以内，得[X]分；季度逾期率在[X]%[X]%之间，则扣[X]分；季度逾期率超过[X]%，则扣[X]分。（三）催收及时性1.定义：从客户违约行为发生到启动催收工作的时间间隔不超过[X]个工作日为及时催收。2.考核标准：季度内催收及时性达到[X]%及以上，得[X]分；季度内催收及时性在[X]%[X]%之间，得[X]分；季度内催收及时性低于[X]%，得[X]分。（四）客户满意度1.定义：通过对催收客户进行满意度调查，计算客户满意度得分。2.考核标准：季度客户满意度得分达到[X]分及以上，得[X]分；季度客户满意度得分在[X]分[X]分之间，得[X]分；季度客户满意度得分低于[X]分，得[X]分。五、考核程序（一）数据收集1.财务部门负责每月定期收集各部门及人员的履约保证金催收相关数据，包括催收记录台账、催收月报表、客户满意度调查结果等。2.数据收集应确保真实、准确、完整，如有数据缺失或错误，应及时进行补充和更正。（二）考核评分1.公司设立考核小组，由财务部门负责人、业务部门负责人、法务部门负责人等组成。2.考核小组根据本制度规定的考核指标与标准，对各部门及人员的催收工作进行季度考核评分。3.考核评分采用百分制，各项考核指标得分根据实际完成情况进行计算，最终汇总得出各部门及人员的季度考核总分。（三）结果公示1.考核小组将季度考核结果在公司内部进行公示，公示期为[X]个工作日。2.在公示期内，如各部门及人员对考核结果有异议，可向考核小组提出书面申诉。考核小组应及时对申诉内容进行调查核实，并将处理结果反馈给申诉人。（四）结果应用1.根据考核结果，对表现优秀的部门及人员进行表彰和奖励，奖励方式包括绩效奖金增加、晋升机会优先考虑、荣誉证书颁发等。2.对考核结果未达标的部门及人员进行相应的处罚，处罚方式包括绩效奖金扣减、警告谈话、岗位调整等。3.考核结果将作为公司员工年度绩效考核的重要依据之一，与员工的薪酬调整、职业发展等挂钩。六、奖惩措施（一）奖励1.对于在履约保证金催收工作中表现突出，催收成功率高、逾期率低、催收及时性强、客户满意度高的部门及人员，给予以下奖励：绩效奖金增加[X]%[X]%；在同等条件下，优先获得晋升机会；颁发“优秀催收奖”荣誉证书，并在公司内部进行公开表彰。2.对成功收回大额逾期履约保证金或通过创新催收方式取得显著成效的部门及人员，给予特别奖励，奖励金额根据实际贡献另行确定。（二）惩罚1.对于在履约保证金催收工作中未能达到考核标准的部门及人员，给予以下处罚：绩效奖金扣减[X]%[X]%；进行警告谈话，要求制定整改措施并限期完成；如连续两个季度考核不达标，将进行岗位调整或降职处理。2.因催收工作不力导致