完善风险管理考核制度

PAGE完善风险管理考核制度一、总则（一）目的为有效识别、评估、监测和控制公司面临的各类风险，确保公司稳健运营，实现战略目标，特制定本风险管理考核制度。通过科学合理的考核机制，激励各部门积极履行风险管理职责，提升公司整体风险管理水平。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各岗位及全体员工，涵盖公司在经营管理过程中涉及的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等各类风险的管理与考核。（三）基本原则1.全面性原则风险管理考核应覆盖公司所有业务活动、所有部门和岗位，确保风险得到全面识别和管理。2.客观性原则考核指标应基于客观事实和数据，避免主观随意性，保证考核结果真实、准确、公正。3.动态性原则根据公司内外部环境变化、业务发展情况以及风险状况的变化，及时调整考核指标和标准，确保考核制度的有效性和适应性。4.激励性原则通过合理设置考核指标和奖惩措施，激励各部门和员工积极主动地开展风险管理工作，提高风险管理绩效。二、风险管理组织架构与职责（一）风险管理委员会风险管理委员会是公司风险管理的最高决策机构，由公司高级管理人员组成。其主要职责包括：1.审议公司风险管理战略、政策和制度；2.审批重大风险应对方案；3.监督风险管理工作的执行情况；4.协调解决风险管理工作中的重大问题。（二）风险管理部门风险管理部门是公司风险管理的专业职能部门，负责制定和执行风险管理政策、制度和流程，开展风险识别、评估、监测和控制等具体工作。其主要职责包括：1.建立健全公司风险管理体系；2.组织开展风险识别、评估和监测工作，定期编制风险报告；3.制定风险应对策略和措施，指导和监督各部门实施风险控制；4.开展风险管理培训和宣传工作，提高员工风险意识和风险管理能力。（三）各业务部门各业务部门是风险管理的直接责任主体，负责本部门业务活动中的风险管理工作。其主要职责包括：1.识别、评估和控制本部门业务活动中的风险；2.执行公司风险管理政策和制度，落实风险应对措施；3.及时向风险管理部门报告本部门的风险状况和风险管理工作情况。三、风险管理考核指标体系（一）风险识别与评估指标1.风险识别完整性考核各部门对业务活动中各类风险的识别是否全面、准确，是否涵盖市场风险、信用风险、操作风险等主要风险类型。2.风险评估准确性评估各部门对识别出的风险进行评估的准确性，包括风险发生的可能性、影响程度等方面的评估是否合理。3.风险信息报告及时性衡量各部门向风险管理部门报告风险信息的及时性，是否按照规定的时间和频率报告风险状况。（二）风险控制指标1.风险应对措施有效性考核各部门针对识别出的风险所采取的应对措施是否有效，是否能够降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度。2.风险控制执行情况检查各部门是否严格执行公司制定的风险控制措施，是否存在违规操作或风险失控的情况。3.风险限额遵守情况监控各部门在业务活动中是否遵守公司设定的风险限额，如信用额度、市场风险敞口等。（三）风险管理体系建设指标1.风险管理制度完善性评价公司风险管理制度是否健全，是否涵盖风险管理的各个环节和方面，是否与国家法律法规和行业标准相符合。2.风险管理流程执行情况考察各部门在风险管理工作中是否严格按照规定的流程进行操作，流程的执行是否顺畅、高效。3.风险管理信息化水平评估公司风险管理信息化系统的建设和应用情况，是否能够为风险管理工作提供及时、准确的数据支持和决策辅助。（四）风险管理文化指标1.员工风险意识通过问卷调查、培训考核等方式，评估员工对风险的认识和理解程度，以及在日常工作中是否具备风险意识。2.风险管理培训参与度统计各部门员工参加风险管理培训的人数、培训课时等情况，衡量员工对风险管理培训的重视程度和参与积极性。3.风险管理文化氛围观察公司内部是否形成良好的风险管理文化氛围，员工是否积极主动地参与风险管理工作，并在工作中自觉遵守风险管理规定。四、风险管理考核方法与流程（一）考核方法1.定量考核根据风险识别与评估指标、风险控制指标、风险管理体系建设指标等相关数据，进行量化计算和分析，得出各部门和岗位的定量考核得分。2.定性考核通过对风险管理文化指标、风险管理工作的整体评价等方面进行定性分析，由考核小组或相关部门负责人进行评分。3.综合考核将定量考核得分和定性考核得分按照一定的权重进行加权计算，得出各部门和岗位的综合考核得分。（二）考核流程1.制定考核计划风险管理部门每年年初制定风险管理考核计划，明确考核目标、范围、指标、方法、时间安排等内容，并报风险管理委员会审批。2.数据收集与整理各部门按照考核要求，定期收集、整理本部门的风险信息和风险管理工作资料，并报送风险管理部门。风险管理部门对收集到的数据和资料进行汇总、分析。3.考核评分风险管理部门根据考核指标体系和考核方法，对各部门和岗位进行考核评分。考核过程中可采用现场检查、问卷调查、数据分析等多种方式获取考核依据。4.结果反馈与沟通风险管理部门将考核结果反馈给各部门，并与部门负责人进行沟通，听取意见和建议。对于考核结果较差的部门，要求其分析原因，制定改进措施。5.考核结果应用根据考核结果，对表现优秀的部门和个人进行表彰和奖励，对存在问题的部门和个人进行督促整改。考核结果作为部门和员工绩效评价、薪酬调整、晋升等的重要依据。五、风险管理考核结果应用（一）绩效评价将风险管理考核结果纳入公司整体绩效评价体系，与各部门和员工的绩效奖金、绩效等级挂钩。对于风险管理工作表现优秀的部门和员工，给予较高的绩效评价和奖励；对于风险管理不力的部门和员工，相应降低绩效评价等级和绩效奖金。（二）薪酬调整根据风险管理考核结果，对薪酬进行调整。对于风险管理工作突出的员工，给予薪酬晋升或增加绩效工资；对于风险管理存在问题的员工，适当降低薪酬水平或扣发部分绩效工资。（三）晋升与奖励在员工晋升、评优评先等方面，将风险管理考核结果作为重要参考依据。优先考虑风险管理工作表现优秀的员工，对在风险管理工作中做出突出贡献的部门和个人给予表彰和奖励，如颁发荣誉证书、给予奖金奖励等。（四）培训与发展针对风险管理考核中发现的问题和不足，为相关部门和员工提供有针对性的培训和发展机会。通过培训提升员工的风险管理能力和业务水平，促进公司风险管理工作的持续改进。六、风险管理考核的监督与申诉（一）监督机制公司设立风险管理考核监督小组，由内部审计部门、纪检监察部门等相关人员组成。监督小组负责对风险管理考核工作进行全程监督，确保考核过程的公平、公正、公开。监督小组有权对考核数据的真实性、考核方法的合理性、考核结果的公正性等进行检查和核实，对发现的问题及时提出整改意见。（二）申诉渠道各部门和员工如对风险管理考核结果有异议，可在规定时间内向风险管理部门提出申诉。申诉时应提交书面申诉材料，说明申诉理由和证据。风险管理部门接到申诉后，应及时进行调查核实，并将处理结果反馈给申诉人。如申诉人对处理结果仍不满意，可向风险管理委