2025年基金从业资格科目一法律法规重点串讲试题及真题

2025年基金从业资格科目一法律法规重点串讲试题及真题考试时长：120分钟满分：100分一、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.下列关于基金管理人职责的表述，错误的是（）A.基金管理人应当对基金财产进行专业化管理B.基金管理人需定期编制基金报告并披露C.基金管理人有权决定基金的投资策略D.基金管理人必须以客户利益为最高原则，不得从事利益输送行为2.基金募集期间，基金管理人及基金销售机构不得从事的行为不包括（）A.承诺保本保收益B.采取抽奖、回扣等方式销售基金产品C.向非合格投资者募集资金D.在宣传材料中夸大基金业绩3.下列关于基金份额赎回的表述，正确的是（）A.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额B.基金管理人可以拒绝持有人在法定赎回日的赎回请求C.基金份额的赎回价格以当日基金资产净值为基础计算D.基金份额持有人赎回基金份额时需缴纳惩罚性费用4.基金信息披露中，属于定期报告披露内容的是（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金合同生效公告5.下列关于基金托管人的表述，错误的是（）A.基金托管人需对基金财产进行独立保管B.基金托管人有权决定基金的投资方向C.基金托管人需定期对基金管理人进行监督D.基金托管人因保管不善导致基金财产损失需承担赔偿责任6.基金募集完成后，基金管理人应当在（）日内向中国证监会提交备案材料。A.5B.10C.15D.207.下列关于基金投资禁止行为的表述，正确的是（）A.基金管理人可以违反基金合同约定使用基金财产B.基金托管人可以挪用基金财产C.基金投资于一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%D.基金管理人可以未披露就投资于未上市企业股权8.基金合同中，关于基金运作方式的约定不包括（）A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的投资策略D.基金管理人的薪酬结构9.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行的风险评估，其目的不包括（）A.确保投资者了解基金风险B.防止投资者盲目投资C.规避基金销售监管D.维护市场公平交易10.下列关于基金份额持有人权利的表述，错误的是（）A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值B.基金份额持有人有权要求召开基金份额持有人大会C.基金份额持有人可以随时要求基金管理人退回其投资款项D.基金份额持有人有权获得基金收益分配二、填空题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人应当建立健全的（）制度，确保基金财产的安全。2.基金募集期间，基金管理人及基金销售机构不得承诺保本或保收益，违反者将面临（）处罚。3.基金份额的赎回价格以（）为基础计算，通常在（）日内公告。4.基金信息披露遵循（）原则，确保信息的真实、准确、完整。5.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当（）。6.基金募集完成后，基金管理人应当在（）日内在中国证券投资基金业协会备案。7.基金投资于一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。8.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括（）和（）。9.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行（）评估，确保其风险承受能力与基金风险相匹配。10.基金份额持有人大会应当由代表（）以上基金份额的持有人提议召开。三、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人可以未披露就投资于未上市企业股权。（）2.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额。（）3.基金托管人有权决定基金的投资方向。（）4.基金募集期间，基金管理人及基金销售机构可以采取抽奖、回扣等方式销售基金产品。（）5.基金信息披露遵循真实、准确、完整、及时原则。（）6.基金管理人应当对基金财产进行专业化管理，不得从事利益输送行为。（）7.基金份额的赎回价格以当日基金资产净值为基础计算。（）8.基金托管人因保管不善导致基金财产损失需承担赔偿责任。（）9.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行风险评估，确保其风险承受能力与基金风险相匹配。（）10.基金份额持有人大会应当由代表1/2以上基金份额的持有人提议召开。（）四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述基金管理人的主要职责。2.简述基金信息披露的主要内容。3.简述基金投资禁止行为的主要类型。五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某基金投资者在2025年3月1日投资100万元购买某基金产品，基金合同约定每年分配一次收益，分配日为每年12月31日。至2025年12月31日，该基金份额净值为1.2元/份额，该基金当日分配的收益为0.05元/份额。假设该投资者在2025年12月31日赎回其全部基金份额，计算该投资者的最终收益。2.某基金投资者在2025年1月1日投资100万元购买某基金产品，基金合同约定每年分配一次收益，分配日为每年12月31日。至2025年12月31日，该基金份额净值为1.1元/份额，该基金当日分配的收益为0.03元/份额。假设该投资者在2025年12月31日赎回其全部基金份额，计算该投资者的最终收益。【标准答案及解析】一、单选题1.D解析：基金管理人必须以客户利益为最高原则，不得从事利益输送行为，但并非所有情况下都“不得”收取合理费用，选项表述过于绝对。2.C解析：基金募集期间，基金管理人及基金销售机构不得向非合格投资者募集资金，其他选项均为禁止行为。3.C解析：基金份额的赎回价格以当日基金资产净值为基础计算，其他选项表述错误。4.B解析：基金季度报告属于定期报告披露内容，其他选项属于非定期披露内容。5.B解析：基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督，但无权决定投资方向。6.C解析：基金募集完成后，基金管理人应当在15日内向中国证券投资基金业协会备案。7.C解析：基金投资于一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%，其他选项表述错误。8.D解析：基金管理人的薪酬结构属于基金合同中的其他条款，不属于运作方式约定。9.C解析：基金销售机构进行风险评估的目的是确保投资者了解基金风险，防止盲目投资，维护市场公平交易，而非规避监管。10.C解析：基金份额持有人可以要求赎回基金份额，但需遵守基金合同约定的赎回规则，并非随时要求退回投资款项。二、填空题1.内部控制2.行政处罚3.当日基金资产净值，34.真实、准确、完整、及时5.提出异议并报告中国证监会6.157.10%8.基金的投资目标，基金的投资范围9.风险承受能力10.1/2三、判断题1.×解析：基金管理人不得未披露就投资于未上市企业股权。2.√解析：基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额。3.×解析：基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督，但无权决定投资方向。4.×解析：基金募集期间，基金管理人及基金销售机构不得采取抽奖、回扣等方式销售基金产品。5.√解析：基金信息披露遵循真实、准确、完整、及时原则。6.√解析：基金管理人应当对基金财产进行专业化管理，不得从事利益输送行为。7.√解析：基金份额的赎回价格以当日基金资产净值为基础计算。8.√解析：基金托管人因保管不善导致基金财产损失需承担赔偿责任。9.√解析：基金销售机构进行风险评估的目的是确保投资者了解基金风险，防止盲目投资，维护市场公平交易。10.×解析：基金份额持有人大会应当由代表1/2以上基金份额的持有人提议召开。四、简答题1.基金管理人的主要职责包括：（1）对基金财产进行专业化管理；（2）编制基金报告并披露；（3）执行基金份额持有人大会决议；（4）维护基金份额持有人的合法权益；（5）遵守法律法规和基金合同约定。2.基金信息披露的主要内容包括：（1）基金招募说明书；（2）基金合同；（3）基金份额持有人大会决议；（4）基金季度报告、半年度报告、年度报告；（5）基金净值公告。3.基金投资禁止行为的主要类型包括：（1）违反基金合同约定使用基金财产；（2）挪用基金财产；（3）未披露就投资于未上市企业股权；（4）违反规定投资于其他基金；（5）利益输送行为。五、应用题1.计算该投资者的最终收益：（1）基金份额净值：1.2元/份额；（2）当日分配的收益：0.05元/份额；（3）赎回时基金份额：100万元÷1.2元/份额=83.33万股；（4）赎回时总收益：83.33万股×0.05元/份额=4.17万元；（5）最终收益：100万元-83.33万股×1.2元/份额+4