2025年反诈专题知识竞赛题库(含答案)

2025年反诈专题知识竞赛题库(含答案)一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.2024年12月1日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，电信业务经营者、互联网服务提供者未履行反诈义务，造成他人损失的，依法承担（）。A.行政责任B.刑事责任C.民事责任D.连带责任答案：C2.下列哪一类号码被工信部明确定性为“诈骗高风险号段”并强制关停？A.192号段B.165号号段C.195号段D.197号段答案：A3.“共享屏幕”功能在以下哪种场景中被诈骗分子利用最为频繁？A.网购退货B.冒充公检法C.兼职刷单D.虚假投资答案：B4.根据央行〔2024〕15号公告，同一用户在同一支付机构仅可保留（）个Ⅲ类支付账户。A.1B.2C.3D.5答案：A5.2025版“国家反诈中心”App新增的“风险预警弹窗”颜色标识中，代表“极高危”的颜色为（）。A.红色B.橙色C.黄色D.紫色答案：A6.诈骗分子使用“AI换脸”实施冒充熟人转账，其技术本质属于（）。A.生成对抗网络B.卷积神经网络C.循环神经网络D.深度强化学习答案：A7.银行“延时到账”功能最长可设置的延迟时间为（）。A.2小时B.12小时C.24小时D.48小时答案：C8.下列哪项不属于“资金链”处置中的“紧急止付”必要条件？A.公安机关出具《紧急止付指令》B.受害人提供转账流水号C.收款账户尚未转出资金D.受害人已至派出所报案并取得回执答案：B9.2025年起，各商业银行对可疑涉诈账户实行“灰名单”管理，灰名单存续期最长不超过（）。A.30天B.60天C.90天D.180天答案：C10.诈骗分子诱导受害人下载“远程控制”App，常伪装成下列哪类应用？A.天气查询B.视频会议C.美颜相机D.记账理财答案：B11.根据《刑法》第266条，诈骗数额特别巨大或有其他特别严重情节的，最高可判处（）。A.十年以上有期徒刑B.无期徒刑C.死刑D.死缓答案：B12.“杀猪盘”诈骗中，犯罪分子通常将受害人称为（）。A.猪仔B.客户C.会员D.鱼答案：A13.2025版“云闪付”App上线的“一键阻断”功能，对哪类交易可直接拦截？A.向境外虚拟币平台转账B.向个人信用卡还款C.境内小额扫码D.理财认购答案：A14.工信部要求，自2025年1月起，新入网用户必须进行“二次实人认证”的时间节点为开卡后（）。A.6小时B.12小时C.24小时D.48小时答案：C15.下列哪项属于“断卡行动”重点打击对象？A.实名售卡人B.银行客户经理C.快递员D.基站维护员答案：A16.诈骗分子使用“GOIP”设备，其主要作用是（）。A.隐藏真实号码B.提高通话质量C.降低资费D.群发短信答案：A17.2025年反诈宣传月主题口号是（）。A.全民反诈你我同行B.警惕诈骗守护幸福C.反诈拒赌安全支付D.智慧反诈平安中国答案：A18.银行“资金查控平台”中，有权机关发起冻结后，系统反馈结果最长不超过（）。A.30分钟B.1小时C.2小时D.4小时答案：B19.下列哪类社交平台账号在2025年必须强制显示“IP属地”信息？A.粉丝数≥10万B.粉丝数≥50万C.粉丝数≥100万D.全部账号答案：D20.受害人发现被骗后，第一时间应拨打的全国统一反诈专线号码为（）。A.96110B.12381C.12315D.12345答案：A21.2025年央行对虚拟币交易所的新规中，明确将（）列为非法金融活动。A.法币与USDT兑换B.矿机租赁C.区块链技术服务D.NFT艺术品拍卖答案：A22.诈骗分子诱导受害人“刷脸”激活贷款，实质是利用受害人面部信息开通（）。A.数字人民币钱包B.Ⅲ类支付账户C.网贷额度D.虚拟信用卡答案：C23.下列哪项不属于“反诈七进”宣传范围？A.进家庭B.进医院C.进工地D.进监狱答案：D24.2025年最高法公布的电信网络诈骗犯罪典型案例中，平均追赃率为（）。A.6.7%B.12.3%C.18.5%D.25.1%答案：B25.银行“可疑交易模型”中，触发“夜间大额分散转入、集中转出”阈值的时间区间为（）。A.20:00—24:00B.22:00—次日4:00C.23:00—次日3:00D.0:00—6:00答案：C26.2025年《个人信息保护法》执法典型案例中，因泄露人脸信息被处罚的主体为（）。A.物业公司B.4S店C.健身房D.以上全部答案：D27.诈骗分子诱导受害人“缴纳保证金”开通“大额通道”，收款账户通常表现为（）。A.对公账户B.个人Ⅰ类卡C.Ⅲ类电子账户D.数字人民币子钱包答案：B28.2025年公安部“断流”专项行动重点打击的对象是（）。A.境内卡头B.境外窝点回流人员C.技术平台开发者D.洗钱团伙答案：B29.下列哪项属于“资金返还”必备材料？A.受害人手写承诺书B.公安机关《资金返还决定书》C.银行流水D.反诈App截图答案：B30.2025年1—3月，全国电信网络诈骗案件同比下降比例约为（）。A.8.9%B.14.6%C.21.3%D.28.5%答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些属于“冒充客服”诈骗的常见话术关键词？A.快递丢失双倍赔偿B.学生账户需升级C.征信异常需修复D.注销校园贷答案：ABCD32.根据《反电信网络诈骗法》，金融机构应当采取的措施包括（）。A.建立可疑交易监测模型B.对存量账户分级分类管理C.限制老年人非柜面交易D.与公安机关共享黑名单答案：ABD33.以下哪些行为可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”？A.出售本人银行卡B.提供GOIP维护服务C.编写钓鱼网站模板D.介绍朋友加入洗钱群答案：ABCD34.2025年数字人民币钱包风险管控措施包括（）。A.单笔支付限额2000元B.钱包升级需面签C.可疑钱包暂停出金D.绑定他行卡需交叉验证答案：BCD35.以下哪些属于“断卡行动”联合惩戒措施？A.5年内不得新开账户B.5年内暂停非柜面业务C.计入征信黑名单D.限制出境答案：ABC36.诈骗分子利用“AI语音合成”时，需要提前获取受害人哪些信息？A.一段原始语音B.身份证照片C.常用方言D.银行卡号答案：AC37.以下哪些属于2025版“国家反诈中心”App“身份验真”模块的功能？A.验证对方手机号是否实名B.验证对方微信是否实名C.验证对方IP归属地D.验证对方银行卡是否涉案答案：ABD38.银行“可疑交易报告”必须包含的要素有（）。A.交易时间B.交易对手姓名C.交易用途D.初步分析意见答案：ABD39.以下哪些属于“虚假投资理财”诈骗常用App？A.某某证券机构版B.某某贵金属C.某某新能源D.某某数字资产答案：ABCD40.2025年公安部推行的“反诈名片”包含哪些信息？A.姓名B.所属单位C.警号D.二维码核验答案：ABCD三、填空题（每空1分，共20分）41.2025年《反电信网络诈骗法》正式施行日期为____年____月____日。答案：2022年12月1日42.全国统一反诈预警短信端口号码为____。答案：1238143.银行“涉案账户”冻结期限最长为____个月，可续冻。答案：1244.2025年央行规定，个人单日累计现金取款超过____万元需预约。答案：545.工信部要求，新办手机卡必须在开卡后____小时内完成首次实人通话，否则强制停机。答案：2446.诈骗分子常用“____币”作为虚假投资标的，宣称与人民币1:1锚定。答案：环保47.2025年最高检将“____”列为打击治理电信网络诈骗犯罪首要环节。答案：技术黑产48.公安机关对电信网络诈骗案件资金返还的平均时限为____个工作日。答案：1549.2025年数字人民币App“子钱包”付款单笔限额为____元。答案：500050.根据《刑法》第287条之二，非法利用信息网络罪最高可判处____年有期徒刑。答案：7四、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）51.受害人发现被骗后，可先自行联系收款银行申请冻结，无需报警。（）答案：×52.2025年起，所有企业网银转账必须T+1到账。（）答案：×53.公安机关可通过“公安部电信诈骗案件侦办平台”直接冻结第三方支付账户。（）答案：√54.出售本人银行卡后及时挂失可免除刑事责任。（）答案：×55.2025年数字人民币钱包可匿名开立，无需任何身份信息。（）答案：×56.诈骗分子使用“暗网”交易公民个人信息属于违法行为。（）答案：√57.银行发现可疑交易后，可先暂停交易再报告公安机关。（）答案：√58.2025年个人每年可无偿查询本人征信报告3次。（）答案：√59.“AI换脸”技术本身不构成犯罪，滥用才违法。（）答案：√60.2025年起，所有快递包裹必须粘贴反诈警示贴纸。（）答案：×五、简答题（每题5分，共30分）61.简述“冒充公检法”诈骗的四步套路。答案：第一步，冒充通信管理局称受害人手机号涉案；第二步，转接“刑警”制作电子笔录制造恐慌；第三步，发送“通缉令”强化心理控制；第四步，诱导受害人转账至“安全账户”或下载远程控制App操作网银。62.列举银行“可疑交易监测模型”常用的三个指标。答案：1.短期内分散转入、集中转出；2.夜间高频大额交易；3.账户无正常社交圈交易对手。63.说明“断卡行动”中公安机关对“卡农”的惩戒流程。答案：1.抓获并审查；2.依法刑事处理或行政处罚；3.报联合惩戒名单；4.人民银行、工信部、三大运营商实施5年内暂停非柜面、不得新开户、限制出境等惩戒。64.简述受害人申请资金返还所需提交的四类材料。答案：1.本人身份证明；2.报案回执；3.银行转账流水；4.公安机关出具的《资金返还决定书》。65.概述“AI语音合成”诈骗的防范要点。答案：1.多重身份核验，如私密问题；2.回拨电话确认；3.使用“国家反诈中心”App身份验真；4.不轻信陌生号码紧急转账请求。66.说明数字人民币“可控匿名”机制如何兼顾隐私与反诈。答案：小额匿名钱包仅收集最小必要信息；大额钱包需实名升级，后台对可疑交易加密标记，仅公安机关依法可调阅，实现“前台自愿、后台实名”。六、案例分析题（每题10分，共40分）67.案例：2025年4月，张女士收到自称“快递公司”短信，称其包裹丢失可双倍赔偿，诱导其下载“云会议”App并开启屏幕共享，随后发现银行卡被转出30万元。请分析诈骗关键环节，并给出事后补救措施。答案：关键环节：1.短信钓鱼获取信任；2.屏幕共享窃取短信验证码；3.远程操作网银转账。补救：1.立即报警并获取回执；2.联系开户行申请紧急止付；3.向“云会议”平台举报账号；4.保存短信、截图、流水作为证据；5.向银保监会投诉银行未尽提醒义务。68.案例：某高校学生李某以每张2000元价格出售3张银行卡，后被用于洗钱，涉案金额达1200万元。李某辩称不知对方犯罪。请结合《刑法》第287条之二分析其是否构成犯罪，并说明量刑情节。答案：李某明知银行卡不得出售，仍多次出售，主观上具有放任故意，客观上为犯罪提供支付结算帮助，构成帮助信息网络犯罪活动罪。数额特别巨大，法定刑三年以下；若其初犯、认罪认罚、退缴违法所得，可适用缓刑，但须缴纳罚金。69.案例：某公司财务小王被拉入“公司高管”QQ群，假老板指令其向“客户保证金”账户转账200万元，银行发现交易异常后成功拦截。请分析银行触发拦截的模型特征，并说明企业应完善哪些内控制度。答案：模型特征：1.新对手、大额、对私账户；2.备注含“保证金”敏感词；3.与历史交易时间、金额偏离度>90%。内控：1.双人复核+U盾分级授权；2.高管指令二次电话确认；3.使用财务软件对接银行白名单；4.定期反诈培训与演练。70.案例：2025年5月，深圳警方打掉一“GOIP”窝点，现场查获设备15套，电话卡300张，抓获犯罪嫌疑人10名。请计算该团伙可能触犯的罪名数量，并说明侦查难点。答案：涉嫌罪名：1.诈骗罪（共同正犯）；2.帮助信息网络犯罪活动罪；3.扰乱无线电通讯管理秩序罪；4.买卖国家机关证件罪（假身份证办卡）。侦查难点：1.设备远程控制，IP跳转境外；2.电话卡实名人与使用人分离；3.语音证据需实时翻译；4.资金流多层拆分，需跨境调取交易所数据。七、计算题（每题10分，共20分）71.某受害人在30分钟内分5笔向同一涉案账户转账，金额分别为2万、3万、5万、8万、12万元，银行发现后紧急止付，止付时账户余额为9万元。若后续查明该账户另有其他受害人汇入资金20万元，且资金已混同，请按“比例返还”原则计算第一受害人可返还金额（保留两位小数）。答案：可返还比例=9/(30+20)=18%