证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则(证监会制定)

证券公司客户交易结算资金第三方存管

业务规则

目录

1释义..............................................................4

2概述...............................................................6

2.1账户体系....................................................6

2.2多存管银行模式...............................................8

2.3资金流示意图...............................................9

2.4客户交易与清算交收流程.....................................10

2.5存管业务概况................................................11

3账户类交易........................................................13

3.1客户预指定存管银行.........................................13

3.1.1铜行发起..............................................13

3.1.2证券发起..............................................13

3.2客户指定存管银行确认........................................15

3.2.1银行发起.............................................15

3.2.2证券发起.............................................16

3.3客户指定存管银行...........................................16

3.3.1银行发起.............................................16

3.3.2证券发起.............................................18

3.4客户变更银行结算账号.......................................19

3.4.1银行发起.............................................19

3.4.2证券发起.............................................20

3.5客户资料变更...............................................21

3.5.1银行发起.............................斗

3.5.2证券发起（管理账户）.................此

3.6客户变更存管银行...........................................22

3.G.1很行发起.............................................23

3.6.2证券发起.............................................23

3.7客户资金台账结息...........................................24

3.7.1银行发起..........................................242§

3.7.2证券发起..........................................2425

3.8客户撤销证券资金台账....................................空26

3.8.1银行发起..............................................26

3.8.2证券发起..............................................26

3.9查询客户证券资金台账余额.................................272«

3.10查询客户银行结算账户余额...............................2829

3.11客户身份校验..............................................29

3.11.1银行发起...........................................2940

3.11.2证券发起...........................................2930

4转账类交易......................................................29^0

4.1银行转证券...............................................22初

4.1.1银行发起...........................................21初

4.1.2证券发起..............................：“

4/3

涵等公司a衣易结算疑金单A壬用3赛^

4.2证券转银行..................................通

4.2.1银行发起.............................沿

4.2.2证券发起..............................总

4.3银行转证券冲正...........................................黑弘

4.3.1银行发起...........................................34芬

4.3.2证券发起...........................................34^5

4.4证券转银行冲正............................................3536

4.4.1银行发起...............................龄

4.4.2证券发起............................................诩

4.5交易重发..................................................37^8

4.5.1银行发起...........................................37^8

4.5.2证券发起.............................沔

4.6查询交易结果..............................................3840

4.6.1银行发起...........................................3940

4.6.2证券发起...........................................3944^

5客户另路查询服务................................................4044-

5.1客户交易结算资金管理张户实时查询.........................4(m

5.2客户交易结算资金管理张户对账单服务.......................4043

6日终对账和调整..................................................4142

6.1对账数据交换............................................4142

6.2对账处理................................................414a

7季度结息处理和利差手续调整.....................................4344

7.1证养资金台账结息..........................................4344

7.2客户交易结算资金汇总张户结息.............................4344

7.3利差收入调整..............................................4345

8总分账户平衡监管................................................4445

8.1客户清算交收数据交换.....................................

8.2存管银行客户分账户邛衡...................................

8.3存管银行总分账户平衡.....................................

9证券交易资金交收...............................................4648

9.1客户资金交收..............................................4648

9.2存管银行资金交收..........................................4748

9.3主办存管银行资金交收......................................4849

9.4特殊情况下的法人资金交收.................................4849

9.5交易佣金的调整............................................4950

10预留备付金账户管理..........................................4950

11客户交易结算资金汇总分账户管理..............................50^

12客户转化....................................................

12.1眯户清理.................................................*

12.2活跃客户转化.............................................5152

12.2.1活跃客户单个转化....................................5152

12.2.2活跃客户批量转化....................................分豺

12.3睡眠客户管理.............................................5455

4/3

1释义

客户：指与证券公司签订证券委托代理协议，且在证券公司开立证券资金台

账的投资者，包括个人投资者和机构投资者。

存管银行：指按照《中华人民共和国证券法》的要求，接受证券公司及其

客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业馄行。客户可以在多家存管

银行中选定一家存管银行。

主办存管银行：指证券公司选择一家存管银行作为主办存管银行。除履行

一般存管银行的责任外，主办存管银行还负责证券公司与登记结算公司、场外交

收主体之间的一级法人交收资金划付工作，并对交收资金划拨和结算备付金安全

进行监督。

客户证券资金台账：指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台

账，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。证券公司

通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息

等V

客户交易结算资金管理账户：指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者

用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客

户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之

间建立银证转账对应关系。

客户交易结算资金汇总账户：指存管银行为集中存管证券公司客户（包括个

人投资者和机构投资者）交易结算资金而开立的专用存款账户。该账户中的资金

为投资者所有，只得用于投资者存取款、证券交易清算交收和支取佣金手续费等

用途。

客户交易结算资金汇总分账户：指证券公司根据业务需要在其业务涉及到的

存管银行各分行开立的用于存管客户交易结算资金的专用存款账户。该账户中的

资金由证券公司从其在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户拨付，账户中

4/2

j£书铮司客户奕昌站第诲金第三涉存着里多篦制一

的资金为投资者所有，只得用于投资者存取款，以及与客户交易结箕资金汇总账

户间进行资金划拨等用途，不得他用。存管银行在进行总分核对时，应将该账户

的资金自动纳入客户交易结算资金汇总账户一并计算。

客户银行结算账户：指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，

并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行

存款账户。客户的交易结算资金只能通过该账户通过银证转账的方式划入客户交

易结算资金汇总账户，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客

户交易结算资金汇总账户回到客户银行结算账户。

法人资金交收过渡账户：指记券公司为履行《中华人民共和国证券法》规定

的清算交收责任而在主办存管银行开立的，用于证券公司与登记结算公司和其他

结算主体之间进行一级法人资金交收用途的银行结算账户。该账户只具有向登记

结算公司、存管银行的客户交易结算资金汇总账户、其他结算主体等的划拨功能,

证券公司事先在主办存管银行预留上述各类账户的相关信息。

登记结算公司：指中国证券登记结算公司沪、深分公司。

场外交收主体：指由场外交易主体依法指定的、服务于场外交易业务的结

算机构，如基金公司TA、债券发行人或承销人等。

场内交易：指证券交易所场内的集中交易品种。

场外交易：指证券交易所场外的交易品种，如开放式基金的认购、申购和

赎回；债券网下发行的认购和兑付等。

4/3

2概述

本业务规则以《国泰君安客户资金第三方存管业务规则》为基础和依据，

供推广第三方行存管业标准参考之用。

本业务规则下，证券公司担任客户交易结算资金的会计记账主体，完整掌握

客户资料，将客户交易结算资金与自有资金分户后全额存放在存管银行，接受客

户委托代其买卖证券并完成与结算公司和客户之间的清算交收和股份管理，向存

管银行提供客户交易结算资金明细账，不再向客户提供交易结算资金存取服务；

存管银行担任客户交易结算资金的出纳和保管职责，负责管理客户交易结算资金

管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并

为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算

支持，通过总分核对和结算备付金监管等机制，防止证券公司挪用客户交易结算

资金。

2.1账户体系

存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账

户，管理客户的交易结算资金变动，并与客户指定的同名银行结算账户建立对应

关系；同时银行结算账户与证券资金台账建立银证转账对应关系。客户交易结算

资金进出只能通过银证转账渠道完成，证券公司不再提供客户资金存取服务，从

而实现了客户交易结算资金的封闭运行。

存管银行为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用于集中存管客户交

易结算资金。

4/3

客户账户体系示意图

4/3

证券公司账户体系示意图

2.2多存管银行模式

证券公司可以选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能大的商业我行

作为存管狼行供客户挑选，但每个客户必须且只能选定其中的一家存管银行开立

客户交易结算资金管理账户，建立第三方存管关系，开通银证转账艰务。

4/3

2.3资金流示意图

4/3

2.4客户交易与清算交收流程

示意图

客证券公司

交易报盘

户交易系统

成交回款

验资验券

带格式的：字体：四号，下标

客户i

证券账户

证券公司

清算平台

客户i

证券资金台赚

jy

一

资

交

贪

清

金

收

算

金

交

资

交

交

收

金

收

收

指

划

数

枭

据

令

拨

法人资金交收

过渡账户

客户交收客户交收

资金划拨资金划拨

Jr1

客户i客户交易结算资金客户交易结算资金

-交---易--结---算--资--金---管--理---账--户--汇总账户汇总账户

存管银行A主办存管银行

4/3

2.5存管业务概况

存管业务

银行发起证券发起

客户预指定存管银行J

客户指定存管银行确认J

客户指定存管银行JJ

客户变更银行结算账户VV

客户资料变更J■J

客户变更存管银行V

客户资金台账结息

客户撤销证券资金台账J

客户身份验证

查询客户银行结算眯户余领J

查询客户证券资金账户余额V

银行转证券VJ

证券转银行VV

银行转证券冲正VJ

证券转银行冲正VV

VJ

交易重发

JV

查询交易结果V■J

4/3

示意图

证券公司存管银行

①日间交易准备<---------------->

n

②日间交易<---------------->

U

③日间交易结束-<---------------->

11

④清算交收

n

⑤发送日终数据.----------------►

U

⑥对账调账

H

⑦系统换日

流程说明

①证券公司与存管银行在每天约定的时间点完成交易准备工作，包括签

到、密钥交换等；

②日间交易包括账户类交易和转账类交易，证券公司与存管银行约定日间

交易的时间段；

③在证券公司与存管银行约定的日间交易时间结束后，双方系统进行签退

操作，此时双方产生各自的日间交易明细，并发送对方进行对账；

④证券公司清算交收；

⑤证券公司生成日终批量文件并发送存管银行，由存管银行更新客户交易

结算资金管理账户，并进行总分账户核对，核对结束后，把对账结果返

回证券公司；

⑥证券公司根据存管银行的对账结果进行调账。

⑦证券公司系统换日。

4/3

还券公司客户安昌站将瑾金率三方存管业多提^

说明：针对以上流程，证券公司可以根据实际情况进行调整。

3账户类交易

3.1客户预指定存管银行

功能概述

对于特定客户，证券公司要求客户通过先预指定存管银行，然后再办理指定

存管银行确认手续的方式，开通第三方存管和银证转账服务。

客户到证券公司自主选定存管银行。证券公司系统记录客户预指定存管银行

信息，存管银行系统中创建客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对

应关系，并记录各币种的结算资金信息。此时客户可以进行证券买卖，但不能进

行彳艮证转账。客户只有在存管银行办理指定存管银行确认手续后，客户才能进行

银证转账。

本交易是实现客户单个币种的预指定存管，不同币种需要进行多次本功能操

作。

证券公司按照与存管银行约定的时间要求和方式，将预指定存管根行客户的

期初余额划付至相应的客户交易结算资金汇总账户。

3.1.1银行发起

无

3.1.2证券发起

功能流程图

功能流程说明

①客户本人持有效证件、证券资金卡等相关资料到证券公司开户营业部，

由柜员输入预指定存管银行信息；

②证券公司系统校验客户身份信息合法性；证券公司系统实时将交易请求

发送相应存管银行，含客户证券资金台账期初余额信息；

③存管银行系统接收交易请求，为客户开立单独的客户交易结算资金管理

账户；

④存管银行系统记录客户交易结算资金管理账户初始余额；

⑤存管银行系统记录客户交易结算资金管理账号和证券资金台账号间的

对应关系；

⑥存管银行系统返回应答，包含客户交易结算资金管理账户信息；

⑦证券公司系统接收成功应答后，记录客户预指定存管银行信息；返回给

证券渠道应答信息；

⑧证券渠道显示交易处理结果。

4/3

3.2客户指定存管银行确认

功能概述

客户在证券公司完成预指定存管银行或者已经被批量预指定到存管银行后，

需要在存管银行进行指定存管银行确认，在存管银行系统记录银行结算账号、客

户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系，在证券公司系统记录

客户银行结算账号和证券资金台账的对应关系，同时在存管银行系统和证券公司

系统开通银证转账功能。

本交易是实现客户单个币种的指定存管银行确认，不同币种需要进行多次本

功能操作。

3.2.1银行发起

功能流程图

功能流程说明

①客户本人持有效证件、证券资金卡、银行结算账户等相关资料到银行柜

台，柜员录入指定存管银行确认信息；

②存管银行系统校验客户银行结算账户信息合法性；

③存管银行系统确认客户已预指定存管；实时将交易请求发送证券公司，

包含客户银行结算账户信息;

4/3

蕊等如哥a衣导结格姿备受冷存蜀山潦•甯

④证券公司系统接收交易请求，校验客户身份合法性；

⑤证券公司系统为客户建立客户银行结算账户和客户证券资金台账的转

账关系，返回绐存管银行系统应答信息；

⑥存管银行系统接收成功应答，为客户建立客户银行结算账户、客户交易

结算资金管理账户和客户证券资金台账的转账关系；返回银行渠道应答

信息；

⑦银行渠道显示交易处理结果。

3.2.2证券发起

无

3.3客户指定存管银行

功能概述

客户在存管限行或证券公司自主指定存管馄行。在存管银行系统中创建客户

银行结算账户、客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系，记

录了各币种的结算资金信息。在证券公司系统中指定客户的存管银行，创建客户

银行结算账户和客户证券资金台账的对应关系。此时客户可以进行证券的买卖，

也可以进行银证转账。

本功能是实现客户单个币种的指定存管，不同币种需要进行多次本功能操

作。

证券公司按照与存管银行约定的时间要求和方式，将指定存管银行客户的期

初余额划付至相应的客户交易结算资金汇总账户。

3.3.1银行发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①客户本人持有效证件、证券资金卡、根行结算账户等相关资料到银行柜

台，由柜员录入指定存管银行确认信息；

②存管策行系统校验客户银行结算账户信息合法性：实时将交易请求发送

相应证券，包含客户银行结算账户；

③证券公司系统接收交易请求，校险客户身份信息合法性；

④证券公司系统记录客户指定存管银行，建立客户银行结算账户和客户证

券资金台账的转账关系；返回给存管很行系统应答信息，包含客户证券

资金台账期初余额信息；

⑤存管银行系统接收成功应答，开立客户交易结算资金管理账户；

⑥存管银行系统为客户建立客户银行结算账号、客户交易结算资金管理账

户和客户证券资金台账的存管和转账关系；

⑦存管银行系统记录客户的期初余额信息，返回银行渠道应答信息；

⑧辍行渠道显示交易处理结果。

4/2

3.3.2证券发起

功能流程图

功能流程说明

①客户本人持有效证件、证券资金卡和银行结算账户等相关资料到证券公

司开户营业部，由柜员输入指定存管银行信息；

②证券公司系统校骏客户身份合法性；实时将交易请求发送相应存管银

行，包含客户银行结算账户信息和证券资金台账期初余额信息；

③存管银行系统接收交易请求，校验客户银行信息合法性；

④存管银行系统为客户开立单独的客户交易结算资金管理账户；

⑤存管银行系统记录客户银行结算账号、交易结算资金管理减号和证券资

金台账号间的存管和转账对应关系；

⑥存管策行系统记录客户交易结算费金管理账户期初余额；返回给证券公

司系统应答信息；

⑦证券公司系统接收成功应答后，记录客户存管银行信息，创建客户银行

交易账户和证券资金账户的转账关系；返回给证券渠道应答信息；

4/2

j£荐公司客户交易给苒赛金冬三方存管堂多旗甯

⑧证券渠道显示交易处理结果。

3.4客户变更银行结算账号

功能概述

客户选择新的银行结算账户作为存管关系的银行结算账户，需要变更存管银

行系统和证券公司系统中客户对应的银行结算账号信息。

3.4.1银行发起

功能流程图

功能流程说明

①客户本人持有效证件、新银行结算账户和原银行结算账户等相应资料到

银行柜台，由柜员录入变更银行账号信息；

②存管银行系统校验客户原银行结算账户的存管关系；

③存管银行系统校验客户原银行结算账户信息合法性；

4/3

港券公司客户交易站尊誉金第三方存轿登多播甯

④存管银行系统校验客户新银行结算账户信息合法性；实时将交易请求发

送证券公司，包含客户原银行结算账户和新银行结算账户信息；

⑤证券公司系统根据旧银行账户校监客户存管和转帐关系；

⑥证券公司系统修改原银行结算账户为新银行结算账户信息；返回存管银

行系统应答信息；

⑦存管银行系统修改原根行结算账户为新银行结算账户信息；返回银行渠

道应答信息；

⑧银行渠道显示交易处理结果。

3.4.2证券发起

功能流程图

功能流程说明

①客户本人持有效证件、新银行结算账户和原银行结算账户等相应资料到

证券营业部，由柜员录入变更银行结算账号信息：

②证券公司系统校验客户身份合法性，实时将交易请求发送存管银行，包

含客户原银行结算账户和新银行结算账户信息;

4/3

涵养公司P衣易结基疑金解A存游业务提.第

③存管银行系统接收交易请求，校验客户存管关系合法性；

④存管银行系统校验客户原银行结算账户的存管关系；

⑤存管银行系统校验客户新银行结算账户信息合法性；

⑥存管银行系统修改原银行结算账户为新银行结算账户信息：返回证券公

司系统应答信息；

⑦证券公司系统修改原银行结算账户为新银行结算账户信息；返回证券渠

道应答信息；

⑧证券渠道显示交易处理结果。

3.5客户资料变更

功能概述

客户发生姓名（名称）、证件类型和证件信息等基本信息变更的，需要立即

在存管银行变更银行结算账号，并及时到证券公司或存管银行发起客户信息的修

改，确保银行结算账户和证券资金台账间基本信息的一致。

3.5.1银行发起

无

3.5.2证券发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①客户本人持有效证件、证券资金卡等相应资料到证券公司开户营业部，

由柜员输入变更资料信息；

②证券公司系统校验客户身份合法性；

③证券公司系统修改客户信息，实时将交易请求发送存管银行；

④存管银行系统接收交易请求，校监客户存管信息合法性；

⑤存管银行系统修改客户交易结算资金管理账户的资料信息，返回证券公

司系统应答信息；

⑥证券公司系统接收应答后，返回给发起渠道应答信息；

⑦证券渠道显示交易处理结果。

3.6客户变更存管银行

功能概述

客户撤销原存管银行，并指定新存管银行。有两种模式：

模式一：客户调整结算资金

1）客户自己通过证券公司或存管银行渠道办理资金证券转银行业务，将客

户证券资金台账中的全部余额转入客户银行结算账户中。

2）下一营业日，客户到证券开户营业部办理撤销存管银行手续。

3）撤销存管银行成功后，客户立即办理存管银行指定或预指定存管银行手

4/3

运券公司客户安昌站其咨令率三方存管业多提^

续。

模式二：银行调整结算资金

1）客户无须将证券资金台账中的全部余额转入客户银行结算账户中，直接

到证券公司开户营业部办理撤销存管银行手续。

2）撤销存管银行成功后，客户立即办理存管银行指定或预指定存管银行手

续。

3）证券和原存管银行将客户撤销存管银行当日的证券资金台账余额，纳入

下一交收日原存管银行资金和新存管银行的交收范畴。

本功能实现客户单币种的变更存管银行，不同币种需要进行多次本功能操

作。

3.6.1银行发起

无

3.6.2证券发起

功能流程图

功能流程说明

4/3

j£券公司客户交易站其誉令第三方存管曼多假甯

①客户本人持有效证件、证券资金卡等相应资料到证券公司开户营业部，

由柜员输入撤销存管银行资料信息；

②证券公司系统校验客户身份合法性；

③证券公司系统需要确认客户当日无资金转账信息：实时将交易请求发送

存管银行；

④存管银行系统接收交易请求，需要确认客户当日无资金转账信息；

⑤存管银行系统撤销客户存管关系和转账关系；返回给证券公司应答信

息；

⑥证券公司系统接收成功应答后，撤销客户存管关系和转账关系；交易结

束后返回给发起渠道应答信息；

⑦证券渠道显示交易处理结果。

⑧客户立即在证券公司发起客户（预）指定存管银行交易

3.7客户资金台账结息

功能概述

客户在证券公司撤销证券资金台账，需要先进行结息。

本功能是实现客户资金台账单个币种的结息，主要应用于客户撤销资金台账

时的结息。

证券公司按照与存管银行约定的时间要求和方式，将客户销户结息金额划付

至相应的客户交易结算资金汇总账户。

3.7.1银行发起

无

3.7.2证券发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①客户本人持有效证件、证券资金卡等相应资料到证券公司开户营业部，

由证券柜员输入销户结息资料信息：

②证券公司系统对客户进行结息；

③证券公司系统在客户证券资金台账中增加利息金额，并实时将交易请求

发送存管银行，包含结息金额信息；

④存管银行系统接收交易请求，在客户交易结算资金管理账户中增加利息

金额；返回证券公司系统应答信息；

⑤证券公司系统接收成功应答后，返回给发起渠道应答信息；

⑥证券渠道显示交易处理结果；

3.8客户撤销证券资金台账

功能概述

撤销客户在存管银行的关系，并撤销客户证券资金台账。

在撤销资金台账前，需要完成几个步骤：

1）客户通过证券公司柜台办理结息；

2）客户资金通过证券或银行渠道，把证券资金台账中的全部金额转入客户

银行结算账户中；

3）下一营业日，客户到证券公司柜台办理撤销证券资金台账。

本功能是实现客户单币种证券资金台账的撤销，不同币种需要进行多次本功

4/2

证券公司客a关导结冷瓷©等三本存浮

能操作。

3.8.1银行发起

无

3.8.2证券发起

功能流程图

功能流程说明

4/3

还券公司客户交易给其誉金解三方存管曼多假甯

①客户本人持有效证件、证券资金卡、证券账户等相应资料到证券公司开

户营业部，由柜员输入撤销资金台账信息；

②证券公司系统校验客户身份合法性；

③证券公司系统需要确认客户满足撤销证券资金台账条件；

④证券公司系统需要确认客户当日无证券买卖和资金转账交易信息；

⑤证券公司系统需要确认客户证券资金台账余额为0；实时将交易请求发

送存管银行；

⑥存管银行系统接收交易请求，需要确认客户当日无资金转账信息；

⑦存管银行系统需要确认客户交易结算资金管理账户余额为0；

⑧存管银行系统撤销客户存管关系和转账关系；返回给证券应答信息；

⑨证券公司系统接收成功应答后，撤销客户存管关系和转账关系；返回给

发起渠道应答信息：

⑩证券渠道显示交易处理结果。

3.9查询客户证券资金台账余额

功能概述

客户通过存管银行交易渠道查询客户的证券资金，包括资金余额和可取资金

余额。

功能流程图

功能流程说明

①客户本人通过银行交易渠道，录入查询资金交易信息;

4/3

涵养公司P衣易结基疑金解A存游业务提.第

②存管银行系统校验客户的存管关系合法性，实时将交易请求发送证券公

司；

③证券公司系统接收交易请求，校验客户身份合法性；

④证券公司系统查询客户证券资金台账余额信息，返回给存管银行系统应

答信息，包含资金信息；

⑤存管银行系统接收成功应答后，返回给发起渠道应答信息，包含资金信

息；

⑥银行渠道显示交易处理结果。

3.10查询客户银行结算账户余额

功能概述

客户通过证券公司交易渠遒查询客户的银行结算账户余额。

功能流程图

功能流程说明

①客户本人通过银行交易渠道，录入查询资金交易信息；

②证券公司系统校验客户身份合法性；实时将交易请求发送存管银行；

③存管银行系统接收交易请求，校验客户的存管关系合法性；

④存管银行系统查询客户银行结算资金信息；返回绐存管系统应答信息，

包含资金信息；

⑤证券公司系统接收成功应答后，返回给发起渠道应答信息，包含资金信

息；

⑥证券渠道显示交易处理结果。

4/3

3.11客户身份校验

功能概述

存管银行发起的一些交易，簌要由证券公司脸证客户身份信息，如客户证件

信息、证券资金台账、证券密码等。

3.11.1银行发起

功能流程图

略

功能流程说明

略

3.11.2证券发起

无

4转账类交易

4.1银行转证券

功能概述

客户通过证券公司或存管银行的交易渠道发起资金银转证交易.实现客户银

行结算账户资金转入客户证券资金台账，同时实时增加客户交易结箕资金管理账

户余额，适用于客户进行资金存款。

4.1.1银行发起

功能流程图

功能流程说明

①客户本人通过银行交易渠道，录入银行转证券信息；

②存管银行系统确认客户的转账关系；

③存管银行主机系统校验客户银行结算账户和个人银行密码信息，扣除客

户银行结算账户资金，增加客户交易结算资金汇总账户余额；

④存管银行系统增加客户交易结算资金管理账户余额；实时将交易请求发

送证券公司，包含转账资金信息信息；

⑤证券公司系统校验客户身份合法性；

⑥证券公司系统增加客户证券资金台账余额；返回给银行应答信息；

⑦存管银行系统接收应答后，返回给发起渠道应答信息；

⑧银行渠道提示交易处理结果。

4.1.2证券发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①客户本人通过证券委托渠道，录入银行转证券信息；

②证券公司系统校验客户身份合法性；实时将交易请求发送存管银行，包

含转账资金信息和银行密码信息；

③存管银行主机系统校验客户银行结算账户合法性，扪除客户账户资金，

增加客户交易结算资金汇总账户余额；

④存管银行系统增加客户交易结算资金管理账户余额；返回给证券应答信

息；

⑤证券公司系统接收成功应答后，增加客户证券资金台账余额；返回给发

花渠道应答信息：

⑥证券渠道提示交易处理结果。

4.2证券转银行

功能概述

客户通过证券公司或存管银行的交易渠道发起资金证转银交易.实现客户证

券资金台账资金转入客户银行结算账户，同事实时扣减客户交易结算资金管理账

户余额，适用于客户进行资金取款。

4.2.1银行发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①客户本人通过银行交易渠道，录入银行转证券信息；

②存管银行系统确认客户的转账关系；实时将交易请求发送证券公司，包

含转账资金信息和证券黄金密码信息；

③证券公司系统校验客户身份合法性；

④证券公司系统确认客户证券资金台张余额是否足够，并扣减相应金额；

返回给银行应答信息；

⑤存管限行系铳接收成功应答后，确认客户交易结算资金管理账户金额是

否足够，扣减客户管理账户余额；

⑥存管银行主机系统扣减客户交易结算资金汇总账户余额，增加客户银行

结算账户相应资金；返叵给发起渠道应答信息；

⑦银行渠遒提示交易处理结果。

4.2.2证券发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①客户本人通过证券委托渠道，录入银行转证券信息；

②证券公司系统校验客户身份合法性：

③证券公司系统确认客户交易结算资金台账余额足够，并扣减相应资金；

实时将交易请求发送存管银行，包含转账资金信息；

④存管银行系统校验确认客户交易结算管理账户余额足够，尹扣除客户管

理账户余额；

⑤存管银行系统扣减交易结算资金汇总账户余额，增加客户结算账户资

金；返回给证券公司应答信息；

⑥证券公司系统返回给发起渠道应答信息；

⑦证券渠道提示交易处理结果。

4.3银行转证券冲正

功能概述

银行转证券冲正是保障银证转账数据一致性的一种方法，由交易发起方负

贵；当银行转证交易出现如通讯超时等异常情况时，交易发起方自动或人工发起

银行转证券冲正交易，取消原转账交易。

4/3

4.3.1银行发起

功能流程图

功能流程说明

①存管银行系统发起银行转证券冲正交易给证券公司系统；

②证券公司系统查询原交易流水；

③证券公司系统对原交易进行资金冲正，涉及客户证券资金台账余额的处

理；

④存管银行系统接收成功应答后，冲正交易结算费金汇总账户余额和客户

结算账户资金；

⑤存管银行系统记录原转账交易为失败；

4.3.2证券发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①证券公司系统发起银行转证券冲正交易给存管银行系统；

②存管银行系统查询原交易流水；

③存管银行系统对原交易进行资金冲正，涉及客户银行结算账户、交易结

算资金汇总账户和客户管理账户余额的处理；

④证券公司系统接收成功应答后，记录原转账交易为失败；

4.4证券转银行冲正

功能概述

证券转银行冲正是保障银证转账数据一致性的一种方法，由交易发起方负

贵；当证券转银行交易出现如通讥超时等异常情况时，交易发起方自动或人工发

起证券转银行冲正交易，取消原转账交易。

4.4.1银行发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①存管银行系统发起银行转证券冲正交易；

②证券公司系统查询原交易流水；

③证券公司系统对原交易进行资金冲正，涉及客户证券资金台账余额的处

理；

④存管银行系统接收成功应答后，记录原转账交易为失败；

4.4.2证券发起

功能流程图

功能流程说明

①证券公司系统发起银行转证券冲正交易给存管银行系统；

②存管银行系统查询原交易流水；

③存管银行系统对原交易进行资金冲正，冲正客户银行结算账户和交易结

算资金汇总账户，冲正客户管理账户余额的处理;

4/3

蕊等如哥a衣导结格姿备受冷存蜀山潦•甯

④证券公司系统接收成功应答后，记录原交易流水为失败；

4.5交易重发

功能概述

交易重发是保障实时交易数据一致性的一种方法，由交易发起方负责；当交

易出现如通讯超时等异常情况时，由交易发起方自动或人工发起重发交易。

4.5.1银行发起

功能流程图

功能流程说明

①存管银行系统自动或手工发起重发交易信息给证券系统；

②证券公司系统查询原交易流水；

③证券公司系统判断原交易是否存在，如无则转④步躲，如有则转⑤；

④证券公司系统处理交易流程；

⑤存管银行系统接收成功应答后，统根据证券公司系统的处理结果进行相

应的后续处理;

4/3

4.5.2证券发起

功能流程图

功能流程说明

①证券系统自动或手工发起重发交易信息给银行系统；

②银行系统查询原交易流水；

③银行系统判断原交易是否存在，如无则转④步骤，如有则转⑤；

④银行系统处理交易流程；

⑤证券系统接收成功应答后，根据存管馄行系统的处理结果进行相应的后

续处理；

4.6查询交易结果

功能概述

查询交易结果是保障交易数据一致性的一种方法，由交易发起方负责；当交

易出现如通讯超时等交易不明确的异常情况，由交易发起方自动或手工发起查询

交易结果，确认原交易在对方系统的处理情况；

4/3

4.6.1银行发起

功能流程图

功能流程说明

⑥根行系统自动或手工发起查询交易结果给证券系统；

⑦证券系统查询原交易流水，把处理结果返回给银行系统；

⑧银行系统接收成功应答后，确认证券系统时原交易的处理结果;

⑨银行系统根据银行系统的处理结果进行相应的后续处理；

4.6.2证券发起

功能流程图

4/3

功能流程说明

①证券系统自动或手工发起查询交易结果给银行系统；

②银行系统套询原交易流水，把处理结果返回给证券系统；

③证券系统接收成功应答后，确认银行系统对原交易的处理结果；

④证券系统根据银行系统的处理结果进行相应的后续处理；

5客户另路查询服务

5.1客户交易结算资金管理账户实时查询

个人客户通过存管很行的电话银行、网上银行、多媒体终端和银行柜面等渠

道；机构客户通过存管银行的网上银行和电话银行等渠道，实时查询客户交易结

算资金管理账户历史及当日的发包明细和余额信息。

5.2客户交易结算资金管理账户对账单服务

客户在存管银行柜面填写客户交易结算资金管理账户对账单服务开通申请

表，预留对账单收件地址、邮编和收件人姓名。银行柜员校验客户身份、银行密

运券公司客户安易站尊誉金率三方存管盘条榛甯

码、预留印鉴（机构客户）通过后，为客户办理客户交易结算资金管理账户对账

单服务开通手续。银行定期以挂号信的方式，向客户寄送纸质对账单。

客户变更通信地址或收件人的，到存管限行柜面填写客户交易结算资金管

理账户对账单服务变更申请表，申请变更为账单收件地址、邮编和收件人姓名。

6日终对账和调整

6.1对账数据交换

日终交易结束后，证券公司与存管银行生成规定格式的对账数据文件，按

约定的数据交换方式相互交换以下对账数据文件：

1）账户类交易对账数据文件

＞客户状态对账数据文件

本对账数据文件中包含当日发生指定存管银行（含预指定）、撤销存管银

行或变更银行结算账户等账户类交易的客户，在证券公司和存管银行的日终存管

状态、存管银行和银行结算账号等信息明细记录。

＞账户类交易明细对账数据文件

本对账数据文件中包含客户当日发生的各笔指定存管银行（含预指定）、

撤销存管银行、变更银行结算账户及变更客户资料等账户类交易信息明细。

2）银证转账对账数据文件

本对账数据文件包括客户当日发生的全部银证转账交易明细，每条明细包

含双方业务流水号、客户姓名、证券资金台账号、银行结算账号、转账发起方、

转账方向、转账金额、交易时间等主要业务要素。

6.2对账处理

1）账户类交易对账处理

证券公司与存管银行将上述从对方接收回来的账户类对账数据与本地系统

相应数据记录进行逐笔核对，并按照约定的数据交换方式相互交换“对账确认结

果信息”。证券公司和存管银行就“对账确认结果信息”中的对账异常明细，双

4/3

方需要进行逐笔人工核实确认。衣于双方核实确认的异常信息，以下原则做相应

调整处理：

交易名称发起方交易异常调整方案

指定存管银行