2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库练习试卷B卷附答案

2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库练习

试卷B卷附答案

单选题(共40题)

1、2019年底，国内Y证券公司中标”公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照

议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计

划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司

股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高

到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以

5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承佳活动非常顺利，短时间

内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易

不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.混合方式

B.竞价方式

C.固定价格方式

D.簿记方式

【答案】B

2、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资

【答案】A

3、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是

()O

A.水平区间内盯住

B.爬行盯住

C.货币局安排

D.爬行区间

【答案】C

4、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。

A.稳定的物价水平

B.有效的中央银行调控机制

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

【答案】A

5、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.3980

C.4300

D.8280

【答案】C

6、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。

A.没有

B.至少有一家

C.至少有两家

D.全部为

【答案】B

7、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。

A.资本充足率指标

B.风险权重资产比例指标

C.经营收益率比例指标

D.资产盈利比例指标

【答案】A

8、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取

佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

9、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为

（）O

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.赎回收益率

【答案】B

10、根据我国《证券公司监督管理条例》，关十证券公司市场准入条件的说

法，错误的是（）。

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人

C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年

的经历

【答案】C

11、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴

经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

【答案】B

12、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5$,则该股票的理论价

格为（）。

A.5

B.10

C.50

D.100

【答案】B

13、某商'也银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未

分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资

产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级

类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.1.25%

B.1.33%

C.1.5%

D.2.5%

【答案】B

14、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。

A.期限变长

B.效益增加

C.规模减小

D.规模增大

【答案】C

15、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债

券市场的做市商，每个交易R都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某

个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人

民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为103元人民币，没有票面利

率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】B

16、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。

A.国际收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字财政政策

D.收入指数化政策

【答案】C

17、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100300元，王先生目前可用

流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他

分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为

5%,且均为到期还本付息,,利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行

按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】A

18、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100300元，王先生目前可用

流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他

分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为

5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行

按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.G4004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】A

19、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生

后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月170,

美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服

务管理理事会（FSOC）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储

对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全I玉保险办公室（ONT）,弥

补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并

将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场

监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。

奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马

希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】B

20、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

【答案】A

21、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

【答案】D

22、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率

形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、

有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设

施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈

现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已

对美元升值25.05%,实际有效汇率升值20.28%。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇

【答案】C

23、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金

率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根

据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

24、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经

济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是

99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。

A.恶性通货膨胀

B.正常的物价波动

C.通货紧缩

D.经济危机

【答案】C

25、拨备覆盖率为（）。

A.贷款损失准备与不良贷款余额之比

B.贷款损失准备与各项贷款余额之比

C.各项贷款余额与贷款损失准备之比

D.不良贷款余额与贷款损失准备之比

【答案】A

26、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量V

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

【答案】A

27、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润

B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度万损

C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润

D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损

【答案】C

28、下列不属于金融互换的是（）。

A.货币互换

B.信用互换

C.利率互换

D.交叉互换

【答案】B

29、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支

【答案】B

30、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与\13差异项的

是（）.

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】D

31、形成通货膨胀的直接原因是（）。

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多

【答案】D

32、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该

企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每

股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料

回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是。元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】B

33、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算

【答案】C

34、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元

B.吸收各种存款2000万元

C.承诺当年11月向发电厂放款100万元

D.向光明设备厂投资入股50万元

【答案】D

35、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有()o

A.安全保管基金财产

B.计算并公告基金资产净值

C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

D.按照规定开立基金财产的资金账户

【答案】B

36、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，

负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，

其中房地产贷款占比超过30吼该商业银行的资产平均到期日为260天，负债

平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿

元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理

力度。

A.缺口分析

B.情景模拟

C.流动性压力测试

D.久期分析

【答案】C

37、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导区素是（）。

A.国际收支

B.国内外通货膨胀率差异

C,利率

D.总供给与总需求

【答案】B

38、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。

A.商业银行可用资金增多,贷款上升，导致货币供应量增多

B.商业银行可用资金增多,贷款下降，导致货币供应量减少

C.商业银行可用资金减少,贷款上升，导致货币供应量增多

D.商业银行可用资金减少,贷款下降，导致货币供应量减少

【答案】D

39、商业理财业务的核心活动是（）。

A.投资顾问

B.财富规划

C.财务分析

D.资产管理

【答案】D

40、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的小良贷款率，即小

良贷款与贷款总额之比不得超过0。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

多选题(共20题)

1、相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点是()。

A.简化了发行手续

B.证券流动性好

C.缩短了发行时间

D.避免公司商业机密泄露

E.发行价格有利于筹资者

【答案】ACD

2、根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《箴业银行风险监管核心指

标》，下列指标中，属于衡量市场风险的指标是()。

A.全部关联度

B.不良资产率

C.流动性缺口比率

D.累计外汇敞口头寸比率

E.市场敏感性比率

【答案】D

3、按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金

【答案】AB

4、关于世界银行的说法，正确的有（）。

A.世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构

B.世界银行鼓励国际投资，促进成员方国际贸易的平衡发展

C.世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目

D.世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开发

E.世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债

【答案】BCD

5、按照不同账户的状况，国际收支不均衡分为（）。

A.国际投资寸头账户不均衡

B.资产与负债账户不均衡

C.综合性账户不均衡

D.资本与金融账户不均衡

E.经常账户不均衡

【答案】CD

6、下列利率期限结构理论观点中，属于分割市场理论观点的有（）

A.不同到期期限的债券根本无法相互替代是该理论的假设条件

B.不同期限的债券市场是完全独立和分割开来的市场

C.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给与需求

D.收益率曲线不同的形状可由不同到期期限的债券的供求因素解

E.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的流动性

【答案】BCD

7、根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，

我国商业银行在理财产品俏售中的禁止性行为有（）,

A.采取回扣的方式销售理财产品

B.向客户出售保本型理财产品

C.将存款单独作为理财产品销售

D.销售人员代替客户签署文件

E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利

【答案】ACD

8、对金融业实行分业监管体制的缺陷是0。

A.监管成本较高

B.容易导致官僚主义

C.监管效率低

D.容易出现重复交叉监管

E.容易出现监管真空

【答案】AD

9、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和哀延的重要根源之一。危机发生后

国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17口，美

国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务

管理理事会(FS0C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对

一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补

保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储：证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监

管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥

巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希

望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.监管成本高

B.缺乏金融监管的竞争性

C.容易导致金融监管的官僚主义

D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题

【答案】AD

10、投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有(？？)。

A.合适的标的资产

B.最优套期保值比率

C.基差风险

D.合约的交割月份

E.合约的标准化程度

【答案】ABCD

11、在证券回购协议中，可以作为标的物的有()o

A.国库券

B.政府债券

C.商业票据

D.信用证

E.大额可转让存单

【答案】ABC

12、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式

筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10

亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利