八月上旬《证券从业资格》考试第二次测评考试卷（附答案和解析）

八月上旬《证券从业资格》考试第二次测评考试卷

(附答案和解析)

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，对直

接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()万元以上

()万元以下的罚款。

A、3；10

B、10；30

C、3；30

D、5；10

【参考答案】：C

【解析】未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以

上30万元以下的罚款。

2、下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

A、参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

B、我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资

源

C、中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进

行宏观调控

D、可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震

荡

【参考答案】：D

【解析】出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参

与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。

3、企业集团财务公司发行金融债券资本充足率不低于()o

A、0.04

B、0.05

C、0.08

D、0.1

【参考答案】：D

【解析】企业集团财务公司发行金融债券资本充足率不低于10%o

4、上市公司应当立即向证监会和证券交易所报送临时报告并予公

告的重大事件不包括()O

A、公司生产经营的外部条件发生的重大变化

B、公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

C、公司的监事发生变动

D、公司减资、合并、分立的决定

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》第67条的规定，发生可能对上市公司股

票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应

当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易

所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生

的法律后果。下列情况为前款所称重大事件：①公司的经营方针和经营

范围的重大变化；②公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；③

公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重

要影响；④公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；⑤

公司发生重大亏损或者

5、有下列()情形的人员，不得注册为证券公司客户资产管理业

务投资主办人。

I.被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

II.未通过证券从业人员年检

III.尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

IV.已取得证券从业资格

A、I、II、HI、IV

B、I、II

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】有下列情形的人员，不得注册为证券公司客户资产管理业

务投资主办人：被证券业协会采取纪律处分未满2年；监管机构采取重

大行政监管措施未满2年；未通过证券从业人员年检；尚处于法律法规

规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；其他情形。

6、鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR

为核心，其主要优势有()O

I.VaR计算简便

II.VaR考虑了不同组合的风险分散效应

III.VaR限额是动态的

IV.VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应

A、II、山、IV

B、I、II、IV

C、II、IV

D、I、II、III、IV

【参考答案】：A

【解析】鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以

VaR为核心，辅之敏感性和压力测试等形成不同类型的风险限额组合。

其主要有以下优势：(1)VaR限额是动态的，其可以捕捉到市场环境

D、n、in

【参考答案】：c

【解析】在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值

而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股价上涨；在物价上涨时,

股东实际股息收入下降，股份公司为股东利益着想，会增加派发股息，

使股息名义收入有所增加，也会促使股价上涨；通胀给其他收益固定的

证券带来了不可回避的通胀风险，投资者为了保值，增加购买收益不固

定的股票，对股票的需求增加，股价也会上涨；但是当通货膨胀严重、

物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，

使得利润减少，引起股价下降。

9、下列关于证券投资者的描述，正确的有()o

I.投资者可以直接进入交易场所自行买卖证券

II.法人也可以买卖证券

III.国家法律、法规规定不准参与证券交易的自然人或法人不得成

为证券交易的委托人

IV.证券业从业人员可以买卖经批准发行的基金

A、1

B、I.II

C、I.II.III

D、I.ILIILIV

【参考答案】：D

【解析】就投资者买卖证券的基本途径来看，主要有两条：一是直

接进入交易场所自行买卖证券，如投资者在柜台市场上与对方直接交易;

二是委托经纪商代理买卖证券。自然人、法人都可以是买卖主体，国家

法律、法规规定不准参与证券交易的自然人或法人不得成为证券交易的

委托人，如证券业从业人员、证券业管理人员和国家规定禁止买卖股票

的其他人员，不得直接或间接持有、买卖股票，但是买卖经批准发行的

国债、基金除外。

10、证券公司设()，负责筹备股东会和董事会会议，文件的保管

和股东的管理。

A、高级管理层

B、监事

C、合规负责人

D、董事会秘书

【参考答案】：D

【解析】证券公司设董事会秘书，负责筹备股东会和董事会会议，

文件的保管和股东的管理。

11、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是()O

A、全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联

B、在一定程度上改变了金融监管方式

C、先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动

D、大量资金可以轻松地在全球范围内流动

【参考答案】：A

【解析】全球化及现代科技的发展并未使金融市场风险的关联降低,

但可以通过投资组合对冲或分散投资风险。

12、衍生证券投资基金包括()o

I.期货基金II.期权基金HI.认股权证基金IV.货币市场基金

A、I.II

B.III.IV

C、I.II.III

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，

包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。

13、《证券业从业人员执业行为准则》的适用对象包括()o

I.证券公司管理人员、业务人员

II.中国证监会工作人员

HL上市公司董事、监事、高级管理人员

IV.证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理和业务人员

A、I、IEHI、IV

B、I、IV

C、I、III、IV

D、I、n、in

【参考答案】：B

【解析】《准则》的适用对象包括证券公司、基金管理公司、证券

投资咨询机构、基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务、从事

上市公司并购重组业务的财务顾问机构、证券市场资信评级机构中从事

证券评级业务的管理人员和业务人员。

14、下列属于证券承销协议应载明的内容有()o

I.当事人的名称

II.代销证券的种类、数量、金额及发行价格

III.包销的期限及起止日期

IV.违约责任

A、I.II

B.III.IV

C、1.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第30条的规定，证券公司承销证券，应

当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：①当事人的名称、

住所及法定代表人姓名；②代销、包销证券的种类、数量、金额及发行

价格；⑧代销、包销的期限及起止日期；④代销、包销的付款方式及日

期；⑤代销、包销的费用和结算办法；⑥违约责任；⑦国务院证券监督

管理机构规定的其他事项。

15、债券融资的优点有()o

I.所筹集资金无到期日，不需归还

H.资本结构优化作用

HL财务扛杆作用

TV.避税作用

A、II、HI、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】债券有偿还期限，到期还本并按期支付利息。

16、商业银行次级债务的募集，以下说法正确的是()o

I.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集

H.目标债权人可以是企业法人，也可以是个人

HL商业银行可以向目标债权人指派，可以在营销中使用“储蓄”

字样

IV,次级定期债务不得与其他债权相抵消，原则上不得转让，提前

赎回

A、I、H、III.IV

B、I、II、III

C、II.III

D、I、IV

【参考答案】：D

【解析】目标债权人只能是企业法人；商业银行不得向目标债权人

指派，不可以在营销中使用“储蓄”字样。

17、负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标

准文本的是证券公司的()O

A、董事会

B、业务决策机构

C、业务执行部门

D、分支机构

【参考答案】：C

【解析】证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和

运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对

分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。

18、凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律法

规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决

策的是()O

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

【参考答案】：A

【解析】基金管理人凭借专门的知识与经检，运用所管理基金的资

产，根据法律法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合

原理进行投资决策。

19、信用违约互换中的参考信用工具包括()o

I.债券

H.按揭贷款

III.按揭支持证券

IV.各国国债

A、I、in

B、I、II、IV

c、n、m、w

D、i、n、m、iv

【参考答案】：D

【解析】信用违约互换(CreditDefaultSwap,简称“CDS”)就是

一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方

(保险公司)。CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证

券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。

20、在金融产品和服务零售领域中，()是指金融中介机构所提供

的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务

需求、知识和经验之间的契合程度。

A、合法性

B、适当性

C、合理性

D、原则性

【参考答案】：B

【解析】根据国际清算银行、国际证监会组织（简称“IOSCO”）、

国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的

客户适当性》所给出的定义，适当性是指金融中介机构所提供的金融产

品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知

识和经脸之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投

资者购买恰当的产品”。

21、窗口指导属于（）0

A、一般性货币政策工具

B、选择性货币政策工具

C、直接信用控制的货币政策工具

D、间接信用控制的货币政策工具

【参考答案】：D

【解析】间接性信用控制工具包括：（1）道义劝告；（2）窗E1指导。

所以本题答案为Do

22、证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理

业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少

于O年。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：D

【解析】证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产

管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不

得少于20年。

23、证券公司设立集合资产管理计划，应当符合的条件包括Oo

I.募集资金规模在50亿元人民币以下

II.客户人数在200人以下

III.证券公司主管人员担任计划管理人

IV.单个客户参与金额不低于100万元人民币

A、H.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.ILIII.IV

【参考答案】：B

【解析】根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第5条的规

定，证券公司从事集合资产管理业务.应当为合格投资者提供服务，没

立集合资产管理计划(以下简称集合计划或计划)，并担任计划管理人。

集合计划应当符合下列条件：①募集资金规模在50亿元人民币以下；

②单个客户参与金额不低于100万元人民币；③客户人数在200人以下。

24、下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是()o

A、中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册

通知书》，注册有效期为1年

B、中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

C、企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

D、企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

【参考答案】：A

【解析】交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，

注册有效期为两年。

25、在美国，可将()视为无风险利率。

A、长期国债利率

B、短期国库券利率

C、一年期存款利率

D、一年期贷款利率

【参考答案】：B

【解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，

把短期国库券利率称为无风险利率。

26、下列关于公司担保特殊规定的说法中，正确的是()o

I.公司可以根据具体情况以公司资产为本公司股东或者实际控制人

提供担保

IL公司为股东或实际控制人提供担保必须经股东会或者股东大会

决议

IH.在决议表决时，被担保人可以选择参加表决

IV.决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过，

方为有效

A、I、II、HI、IV

B、I、H、IV

C、II、III

D、I、IEIII

【参考答案】：B

【解析】为了防止少数股东损害公司和其他股东的利益，《中华人

民共和国公司法》规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，

必须经股东会或者股东大会决议。所请实际控制人，是指虽然不是公司

的股东，但通过投资关系、协议或者其他安栉，能够实际支配公司行为

的人。其规定包括：（1）公司可以根据具体情况以公司资产为本公司

股东或者实际控制人提供担保。（2）公司为股东或实际控制人提供担

保必须经股东会或者股东大会决议。（3）在决议表决时，被担保人不

得参加表决。决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通

过，方为有效。

27、证券公司违反规定动用客户的交易结算资金，责令改正，给予

警告；没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有

违法所得或者违法所得不足10万元的，处以（）的罚款。

A、10万元以上30万元以下

B、10万元以上50万元以下

C、30万元以上100万元以下

D、10万元以上60万元以下

【参考答案】：D

【解析】证券公司违反规定动用客户的交易结算资金，责令改正，

给予警告：没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款：

没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元

以下的罚款。

28、金融期货与金融期权的区别包括（）o

I.基础资产不同

H.现金流转不同

III.盈亏特点不同

IV.履约保证不同

A、I.II

B、I.ILW

C、II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）

交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转

不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。

29、下列关于政策性金融机构说法错误的是（）o

A、由政府发起并出资设立

B、为贯彻和配合政府特定的经济政策和意图而进行融资和信用活

动

C、以盈利为目的

D、业务开展受国家经济政策约束

【参考答案】：C

【解析】政策性银行不以盈利为目的。

30、下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是（）o

A、期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结

算账户内

B、期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内

C、期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和

期货交易所专用结算账户内

D、期货公司存管的客户保证金主要部分应当存放在期货保证金账

户内

【参考答案】：C

【解析】期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账

户和期货交易所专用结算账户内，严禁在期货保证金账户和期货交易所

专用结算账户之外存放客户保证金。

31、下列做法中违背证券市场三公原则的是（）o

A、禁止证券公司及其从业人员挪用客户所委托买卖的证券

B、内幕信息的知情人员和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从

事证券交易活动

C、内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应依法承担赔偿责

任

D、影响证券交易的重大事件应公开

【参考答案】：B

【解析】

A、

C、D三项均符合证券市场三公原则。

32、证券公司可以授权其分公司经营的业务范围有()o

I.管理证券公司一定区域内的证券营业部

II.经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务

in.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务

IV.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理

业务

A、I.IILIV

B、i.n.in.w

C、I.II.HI

D、II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】略

33、以下对开放式基金说法正确的是()o

I.基金份额总额不固定

II.不得申请赎回

III.可以申购或者赎回

IV.需要以现金形式保持一部分资金

A、I.II

B、II.III

C、I.III.IV

D、1.II.III.IV

【参考答案】：c

【解析】开放式基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间

和场所申购或者赎回.因此.为了满足投资者赎回资金、实现变现的要

求，开放式基金需要以现金形式保持一部分资金。

34、关于地方政府债券，以下说法正确的是（）o

I.一般债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证

II.专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保

III.专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证

IV.一般债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保

A、II、IV

B、I、III

C、I、II

D、HI、IV

【参考答案】：D

【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以

分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益债券）。对于一般债券的

偿还，地方政府通常以本地区的财政收入作担保；对于专项债券，地方

政府往往以项目建成后取得的收入作保证。

35、证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或

者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买卖该证

券，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处违法所得一倍

以上五倍以下的罚金；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以

()的罚款。

A、10万元以上30万元以下

B、3万元以上60万元以下

C、10万元以上50万元以下

D、5万元以上30万元以下

【参考答案】：B

【解析】证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交

易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买卖

该证券，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处违法所得

一倍以上五倍以下的罚金；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，

处以3万元以上60万元以下的罚款。

36、《中华人民共和国证券法》规定，证券公司客户的交易结算资

金应当存放在()，以每个客户的名义单独立户管理一

A、证券公司

B、商业银行

C、托管银行

D、政策性银行

【参考答案】：B

【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每

个客户的名义单独立户管理。

37、我国国有资产管理部门或其授权部门持有()，履行国有资产的

保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A、国有股

B、法人股

C、限售股

D、流通股

【参考答案】：A

【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国

有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

38、目前，我国金融市场实行的经营体制是()o

A、分业经营、分业管理

B、分业经营、混业管理

C、混业经营、分业管理

D、混业经营、混业管理

【参考答案】：A

【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，

并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来

的必然选择。

39、关于期货交易的正确描述是()o

T.期货交易实行当日无负债结算制度

IL期货交易以公开竞价的方式集中迸行

III.期货交易的对象均为实物商品

IV.期货交易的目的在于买卖现货商品

A、I、in、iv

B、I、IV

C、I、II.HI、IV

D、I、II

【参考答案】：D

【解析】III项，期货交易的对象为交易所统一制定的吾种标准化

的期货合约；IV项，期货交易的目的在于套期保值、套利或者投机。

40、金融机构违背受托业务，擅自运用客户资金或者其他委托、信

托的财产，涉嫌下列（）情形之一的，应以背信运用受托财产罪予以立

案追诉。

I.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以

上的

H.虽未达到规定数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委

托、信托的财产或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产

的

in.以自己为交易对象，自买自卖证券期货合约，影响证券期货价

格的

w.其他情节严重的情形

A、I.II.III.1\'

B、I.H.IV

C、II.III.W

D、I.II.III

【参考答案】：B

【解析】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》第四十条规定，商业银行、证券交易所、

期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背

受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，涉嫌下列情

形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信

托的财产数额在30万元以上的。（2）虽未达到上述数额标准，但多次

擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户

资金或者其他委托、信托的财产的。（3）

41、投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利涧

所引起的资本国际流动是指Oo

A、投资性资本流动

B、国际证券投资

C、保值性资本流动

D、投机性资本流动

【参考答案】：D

【解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差

别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

42、证券公司向客户融资，只能使用()o

A、融资专用资金账户内的资金

B、融资专用资金账户内的证券

C、融券专用证券账户内的证券

D、融券专用证券账户内的资金

【参考答案】：A

【解析】证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资

金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。

43、资本利得指的是()o

A、投资者买卖股票的差价

B、红利

C、股息

D、利息

【参考答案】：A

【解析】资本利得指的是投资者买卖股票的差价。

44、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有()o

I.证券公司与客户必须是“一对一

H.具体投资方向应在资产管理合同中约定

TTT.投资收益及损失的分配比例应在资产管理合同中约定

IV.必须在单一客户的专用证券账户中经营运作

A、I、III.IV

B、I、II、III.IV

C、I、II、III

D、II、IV

【参考答案】：B

【解析】题干所述均为选项。

45、证券投资咨询机构及其投资咨询人员不得从事的活动包括()o

I.代理投资人从事证券、期货买卖

II.与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

III.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

IV.向投资人承诺证券、期货投资收益

A、III.W

B、II.IV

C、I.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第24条的规

定，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事下列活动：

①代理投资人从事证券、期货买卖；②向投资人承诺证券、期货投资收

益；③与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；④为自己买卖股

票及具有股票性质、功能的证券以及期货；⑤利用咨询服务与他人合谋

操纵市场或者进行内幕交易；⑥法律、法规、规章所禁止的其他证券、

期货欺诈行为。

46、外国债券的特点是()o

A、发行人在一个国家.债券的面值货币和发行市场属另一个国家

B、发行人、债券的面值货币在一个国家。发行市场属另一个国家

C、发行人、发行市场在一个国家.债券的面值货币属另一个国家

D、发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

【参考答案】：A

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券

的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

47、在我国，期货交易所不以营利为目的，按照其章程规定实行()

管理。

A、监督

B、自律

C、市场

D、计划

【参考答案】：B

【解析】在我国，期货交易所不以营利为目的，按照其章程规定实

行自律管理。

48、收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要

约、报送上市公司收购报告书等义务或者擅自变更收购要约的，责令改

正，给予()处分，并处以10万元以上30万元以下的罚款。

A、记大过

B、终止收购

C、通报批评

D、警告

【参考答案】：D

【解析】收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收

购要约、报送上市公司收购报告书等义务或者擅自变更收购要约的，责

令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款。

49、金融风险的度量包括()。

I.风险发现

II.风险分析

III.风险评估

IV.风险报告

A、I.II

B、II.III

C、I.III.IV

D、I.II.III

【参考答案】：B

【解析】金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，

估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。

50、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有()万元

人民币以上的注册资本。

A、300

B、500

C、100

D、200

【参考答案】：C

【解析】C

51、期权交易实际上是一种权利的()有偿让渡。

A、单方面

B、多方面

C、双方面

D、互相

【参考答案】：A

【解析】期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买

方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买

进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定

期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

52、下列说法不正确的是()o

A、任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金申请强制执行

B、任何单位或者个人不得接受证券公司以其证券经纪客户的资产

提供担保

C、任何单位不得强令证券公司以其证养资产管理客户的资产提供

融资

D、任何单位不得协助证券公司以其证券经纪客户的资产提供融资

【参考答案】：A

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第59条的规定，客户的

交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公

司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。非

因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，任何单位或者个人不得对

客户的交易结笄资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。

53、证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以

及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()

日内向协会报告。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第16条的规

定.证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中

国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日

内向协会报告。

54、股票买卖印花税由()在同投资者办理交收过程中代为扣收，

然后再同中国结算公司集中结算。

A、证券经纪商

B、中国证监会

C、证券交易所

D、国务院

【参考答案】：A

【解析】股票买卖印花税由证券经纪商在同投资者办理交收过程中

代为扣收，然后再同中国结算公司集中结算。

55、典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。

A、银行

B、金融机构

C、信托中心

D、信贷机构

【参考答案】：A

【解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接

融资形式便是与银行发生信用关系。

56、有限责任公司公司注册资本的最低限额为人民币()元。

A、30000.0

B、10000.0

C、50000.0

D、100000.0

【参考答案】：A

【解析】有限责任公司注册资本的最低限额为人民币三万元。法律、

行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。

57、保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过

新任职机构向中国证监会申请变更登记，并提交下列()材料。

I.变更登记申请报告

H.证券业执业证书

HL保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明

IV.原保荐机构出具的接收函

A、I、IEHI、IV

B、I、II、IV

c、n、in、iv

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】应出具新任职保荐机构出具的接收函。

58、取得证券期货投资咨询资格并专门从事撰写证券研究分析报告

的应当注册为()O

A、证券投资顾问

B、证券经纪人

C、证券咨询师

D、证券分析师

【参考答案】：D

【解析】证券公司应当将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、

取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，

申请注册登记为证券分析师。

59、由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易

活动时间的是()O

I.场内交易市场

IL证券交易所市场

HL集中交易市场

IV.场外交易市场

A、I、II、IV

B、I、IV

C、I、II、III

D、H、HI、IV

【参考答案】：C

【解析】场内交易市场又称为证券交易所市场或集中交易市场。

60、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是

()O

A、上市交易的股票

B、期货

C、上市交易的国债

D、上市交易的企业债券

【参考答案】：B

【解析】证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前

我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、

国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、

权证等。

61、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A、募集期间对认购费打折

B、根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

C、进行基金投资人风险承受能力调查

D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

【参考答案】：A

【解析】基金销售机构人员在销售基金时，募集期间不能对认购费

打折。

62、下列有关有限责任公司股东出资责任的说法，正确的是Oo

A、公司成立后发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价值显

著低于公司章程所定价额的，股东补足其差额，其他股东无需承担连带

责任

B、公司注册资本为在公司登记机关登记的全体股东实缴的出资额

C、股东不按照规定缴纳出资的，向公司足额缴纳出资额后，无需承

担其他责任

D、股东以非货币财产出资的，该非货币财产应当评估作价，核实

财产，不得高估或低估作价

【参考答案】：D

【解析】有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财

产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东

补足其差额；公司设立时的其他股东承担连带责任。故A项说法错误。

有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资

额。故B项说法错误。股东不按规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴

纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任。故C项说法

错误。

63、长期资本流动的主要方式不包括()o

A、国际直接投资

B、银行资金调拨

C、国际证券投资

D、国际贷款

【参考答案】：B

【解析】长期资本流动包括国际直接投资.国际证券投资和国际贷

款三种主要方式。

64、公司债券实际发行额不少于人民币()亿元，可在全国银行间

债券市场交易流通。

A、3.0

B、4.0

C、5.0

D、7.0

【参考答案】：C

【解析】符合以下条件的公司债券，可在全国银行间债券市场交易

流通：①依法公开发行；②债权、债务关系确立并登记完毕；③发行人

具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；④实

际发行额不少于人民币5亿元：⑤单个投资人持有量不超过该期公司债

券发行量的30%o

65、下列（）不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A、收购的方式

B、公开发行证券的条件和程序

C、持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容

D、协议收购的规定

【参考答案】：B

【解析】《证券法》对上市公司收购的主要内容的规定有：①收购

的方式；②持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及

内容；③要约收购的条件以及收购要约的内容、报送程序及收购期限；

④要约收购方式收购入的义务：⑤协议收购的规定；⑥收购完成后的事

项。

66、基金销售人员在从事基金活动时，应以（）利益优先。

A、个人

B、基金销售公司

C、投资者

D、基金管理公司

【参考答案】：C

【解析】《证券投资基金销售人员执业守则》第七条规定，基金销

售人员从事基金销售活动应当遵循：（1）勤勉尽职原则。（2）诚实守

信原则。（3）投资者利益优先原则。

67、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商

在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选

择的承销方式是（）0

A、全额包销

B、尽力推销

C、余额包销

D、混合推销

【参考答案】：B

【解析】尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按

规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行

人.承销商不承担发行风险。

68、从2007年6月起，浮息债券的基准利率是()o

A、1年期银行定期存款利率

B、7天回购利率

C、北京银行间同业拆放利率

D、上海银行间同业拆放利率

【参考答案】：D

【解析】从2007年6月起，浮息债券以上海银行间同业拆放利率

(Shibor)为基准利率。Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16

家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均

值，自2007年1月4日正式运行。

69、背信运用受托财产罪的主观方面表现为故意，一般是为了()o

A、获取非法利润

B、获取合法利润

C、违背受托义务

D、遵守受托义务

【参考答案】：A

【解析】背信运用受托财产罪的主观方面表现为故意，一般是为了

获取非法利润。

70、证券公司未按照规定与为客户开立账户的，责令改正；情节严

重的，处以()的罚款。

A、10万元以上30万元以下

B、10万元以上50万元以下

C、30万元以上100万元以下

D、20万元以上50万元以下

【参考答案】：D

【解析】证券公司未按照规定与为客户开立账户的，责令改正；情

节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款。

71、连续竞价的确定原则有()o

I.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

II.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭

示的最低卖出申报价格为成交价

III.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭

示的最高买入申报价格为成交价

IV.所有交易以同一价格成交

A、II、III.IV

B、I、II

C、I、II.III

D、I、IV

【参考答案】：C

【解析】所有交易以同一价格成交是集合竞价的确定原则。

72、某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、

1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报

价格和交易数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1000股，1