2022年市属国企风控岗面试高频考题及标准答案

2022年市属国企风控岗面试高频考题及标准答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.以下哪项不属于COSO《企业风险管理整合框架》的核心要素？A.目标设定B.风险应对C.信息与沟通D.内部监督2.市属国企风控“三道防线”中，第一道防线通常指：A.风控部门B.业务部门C.审计部门D.合规部门3.根据《中央企业合规管理办法》，国企合规管理的重点领域不包括：A.市场交易B.劳动用工C.知识产权D.个人投资4.国企全面风险管理的总体目标不包括：A.确保财务报告真实可靠B.确保战略目标实现C.消除所有风险D.确保合规经营5.以下哪项属于操作风险的范畴？A.汇率波动B.管理层决策失误C.系统故障导致数据丢失D.竞争对手降价6.市属国企“三重一大”决策制度中，“一大”指的是：A.重大人事任免B.重大项目安排C.大额度资金运作D.重要制度制定7.合规管理的核心是：A.事后追责B.过程控制C.事前预防D.外部监督8.以下哪项不属于风险评估的主要步骤？A.风险识别B.风险计量C.风险转移D.风险分析9.国企风控体系建设的首要依据是：A.企业内部制度B.《公司法》C.国资监管规定D.行业惯例10.突发风险事件应急管理的关键是：A.快速响应B.责任追究C.事后总结D.风险转移二、填空题（总共10题，每题2分）1.全面风险管理的流程包括风险识别、风险分析、风险应对、______和风险监控。2.国企内部控制的五要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、______。3.“三道防线”中，第二道防线通常由______部门承担。4.合规管理的“三项机制”一般指合规审查机制、合规考核机制和______。5.国企风控需重点关注的“两类风险”是经营风险和______。6.《企业内部控制基本规范》要求，内部控制的目标包括合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、______、促进企业实现发展战略。7.风险应对策略主要包括风险规避、风险降低、风险分担和______。8.市属国企需遵守的国资监管核心制度是______。9.重大投资项目风控的关键环节是______和可行性研究。10.数字化风控的核心工具是______系统。三、判断题（总共10题，每题2分）1.风险管理的目标是完全消除企业面临的所有风险。（）2.合规管理仅需关注国家法律法规，无需考虑企业内部制度。（）3.国企风控“三道防线”中，审计部门属于第三道防线。（）4.操作风险仅涉及企业内部流程，与外部环境无关。（）5.重大决策的合规性审查应在决策实施后进行。（）6.风险评估中，定性分析比定量分析更重要。（）7.国企风控需平衡风险控制与国有资产保值增值的目标。（）8.突发风险事件应对中，应优先保护企业声誉，再处理具体问题。（）9.内部控制体系越严格，越有利于企业业务发展。（）10.数字化风控可以完全替代人工审核。（）四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述全面风险管理与内部控制的区别与联系。2.市属国企风控的特殊性体现在哪些方面？3.合规管理的主要措施包括哪些？4.风险评估的主要步骤及关键方法有哪些？五、讨论题（总共4题，每题5分）1.如何平衡国企风控要求与业务部门的发展需求？请结合实际案例说明。2.针对市属国企重大投资项目，应如何设计全流程风控措施？3.若企业突发重大合规风险（如环保处罚），作为风控岗人员应如何应对？4.数字化转型对国企风控的影响及应对策略有哪些？答案及解析一、单项选择题1.B（COSO框架要素包括内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控，不包含“风险应对”为单独要素表述有误，正确答案应为B，实际COSO框架中“风险应对”是流程环节，非核心要素）2.B（第一道防线是业务部门自身管控）3.D（合规重点领域包括市场交易、安全环保、劳动用工、财务税收、知识产权、商业伙伴等，个人投资不属于）4.C（风险管理无法消除所有风险，只能合理控制）5.C（操作风险指由内部流程、人员、系统或外部事件引发的风险，系统故障属于此类）6.C（“三重一大”指重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作）7.C（合规管理以事前预防为核心）8.C（风险转移是风险应对策略，非评估步骤）9.C（国企风控需首要遵守国资监管规定，如《企业国有资产法》）10.A（应急管理关键是快速响应，降低损失）二、填空题1.风险评价2.内部监督3.风控/合规4.合规问责机制5.合规风险6.财务报告及相关信息真实完整7.风险承受8.《企业国有资产监督管理暂行条例》9.尽职调查10.风险预警三、判断题1.×（风险管理目标是合理控制风险，而非消除所有风险）2.×（合规管理需同时遵守外部法规和内部制度）3.√（第三道防线是审计、纪检等监督部门）4.×（操作风险可能由外部事件引发，如第三方违约）5.×（合规审查应在决策前进行）6.×（定性与定量分析需结合使用）7.√（国企需兼顾风控与国有资产增值）8.×（应优先控制损失扩大，再处理声誉问题）9.×（过度控制可能阻碍业务效率）10.×（数字化工具需与人工审核结合）四、简答题1.区别：全面风险管理覆盖战略、运营、报告、合规等全领域，内部控制侧重流程和制度执行；联系：内部控制是风险管理的重要手段，风险管理是内部控制的延伸，二者目标均为提升企业稳定性。2.特殊性：需服务于国资监管要求（如保值增值）、落实“三重一大”决策制度、兼顾社会效益（如社会责任）、接受多重监督（国资、审计、纪检）。3.主要措施：建立合规管理制度体系、开展合规培训、实施合规审查（如合同、决策）、建立合规考核与问责机制、定期进行合规评估。4.步骤：风险识别（清单法、流程分析法）、风险分析（定性：专家评估；定量：概率模型）、风险评价（对比风险偏好）。关键方法包括德尔菲法、情景分析法、敏感性分析。五、讨论题1.平衡策略：建立风险容忍度指标（如坏账率上限），业务部门制定方案时同步提交风险评估报告；风控部门参与业务论证，提出优化建议（如增加担保条款）。案例：某国企拓展新业务时，风控部门通过限制单笔投资额度、要求第三方回购承诺，既支持业务又控制风险。2.全流程措施：事前（尽职调查、可行性研究、合规审查）；事中（资金使用监控、里程碑验收、风险预警）；事后（后评价、责任追溯、经验总结）。重点关注投资标的合规性（如产权清晰）、财务可持续性（如现金流测算）、退出机制（如股权转让条款）。3.应对步骤：立即启动应急预案，成立专项小组；核实事件细节（如处罚依据、影响范围）；向管理层汇报并制定整改方案（如补缴罚款、完善环保制度）；与监管部门沟通争取从轻处理；内部