财务需求销售流程

财务需求销售流程

财务需求分析简介

客户关怀事项

搜

建

集

立

资

关发现客户需求

料

系

处理方案

阐明成交

财务需求规划通关参照

自我简介pF喧简介企业

表明姓名职称客户与简介对企业理解

夕出心皿夕殊A•>¥玄…1方KJftf

关怀什么？（发问话题）

T佐（聿\IP?牛活（家麻）

理解准客户（话术参术）

切入主题人生蓝图确认客户确认需求需求数据化

简介膈冬关杯事的（抄出宜户（管出宓户

阐明来访*走得太快大话术参照家*每月生活费

的曰的*走不掉处的成格•？*房货、

心如右曲…

需求卖出澄清客户

*这措施真日勺可行？提:我:I

*这真H勺是你想要？

々卜理方案

火假如我可'以提供您

1.拥有这些钱对您1.认同（同理心）

一份处理方案，您愿

有多多要？2.证明客户处理方案不可行

2.假如没有呢？

―公卜、、一，y--

卜总结访谈获得承诺

约定下次

|_____4,_____（俣帮建、--、-I~~I

确认客户以二择一法约定

I.预算：年薪10%或概念式营销

现阶段需万%，仝而行向

。出右甘枯百田仝•;卜你喊朦不珏■?

将商品特色转

确认客户确认财务

状％沿有厂『

搜集资料参照话术

您在XX企业工作多久您是怎样开始您的事业

立

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4

E寸

您负责哪首先的工作当时您为何会选择这个

您为何会选择这家企业

在未来的5年内，您期这个行业发展前景怎样

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前

在

您但愿在相似日勺工作领您已经做好了什么样的

您每天的工作内容大概

您的市场重要在哪里？

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.

您日勺工作中最有挑战性

在您企业的业务中，您

「为了使我H勺分析真正符合您的需要，我有某些问题要请教您,

假如您回答的越详细，我的分析就越对的，您同意吗？」

人生规划图

适合保障=年收入X5倍+信用贷款（房贷、车贷、会钱）

U国退休金计划以必

预估现金一力保退休给付金一企业提拨退休金

预估退休金=年收入*70%*23年

销售需求（一）参照话术

劳保退休给付金=平均投保薪资义最高45个月

走得太早

©确认需求:

假如将您的动产与不动产换算成现金，可以让他们维持生活多

◎将需求数据化:

您每月家庭开销（生活费）大概多少？（房屋贷款、子女教育费除外）

将您既有的社会保险和可变现资产总额加总，刚刚我们算出来的需求

◎将需求数卖出:

销售需求（二）参照话术

走不掉

◎确认需求:

◎将需求数据化:

◎将需求数卖出:

销售需求（三）参照话术

活得太久

◎确认需求:

◎将需求数据化:

您但愿退休后每月的生活基金是多少？

将您既有的社会保险和可变现资产总额加总，刚刚我们算出来的需求

◎将需求数卖出:

结束访谈参照话术

总结访谈内容

4我们今天讨论了诸多，包括了人生蓝图、人生三大隐忧

4从今天口勺讨论中，我们理解现阶段您最关怀口勺是走口勺太快

6由于假如万一发生问题，您但愿维持目前生活水平

“此外，您还关怀孩子教育问题、房贷问题

4由于假如发生问题，您但愿顺利处理问题

4除了这些问题，与否尚有有我没提到的问题

获得承诺

。您乐意投资多少预算来处理这些问题呢？（年收入日勺10%）

4您确定这样日勺预算可以接受？

4我将整体考虑您所关怀W、J事，为您规划一份专属于您日勺提议

方案。

0假如我H勺提议方案能让您满意，并且在您的预算范围内，不

懂得与否尚有其他的原因会让您踌躇不决？

约定下次会面时间

4不懂得下星期二或星期三，我们以便再会面，让我为您阐明

提议书的内容？

财务需求规画（一）通关护照

一、学员姓名：（单位：职称：）

二、班别：第期（年月日至月日）

关名